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银行高管考试:建设银行高管考试必看考点(题库版)

银行高管考试:建设银行高管考试必看考点(题库版)

银行高管考试:建设银行高管考试必看考点(题库版)1、单选商业银行在给集团客户授信时,应当注意防范():A、集团客户内部关联方之间互相担保的风险B、集团客户与其他法人之间互相担保的风险C、集团客户与商业银行之间互相担保的(江南博哥)风险D、集团客户与投资公司之间互相担保的风险正确答案:A2、判断题采用格式条款订立合同的,提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务,并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款,按照对方的要求,对该条款予以说明。

()正确答案:对3、单选《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中的商业银行是指()A、在中华人民共和国境内依法设立的中资银行和外资银行B、在中华人民共和国境内依法设立的中资、中外合资、外商独资商业银行和外国商业银行分行等C、在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行和外资商业银行D、在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行和外资商业银行分行正确答案:B4、判断题不动产物权的设立、变更、转让和消灭,应当依照法律规定登记。

动产物权的设立和转让,应当依照法律规定交付。

()正确答案:对5、多选以应收账款出质的,下列说法中正确的是()A、当事人应当订立书面合同B、质权自合同签订时设立C、应收账款出质后,不得转让,但经出质人与质权人协商同意的除外D、出质人转让应收账款所得的价款,应当向质权人提前清偿债务或者提存正确答案:A, C, D6、多选根据《物权法》规定,()等物权的设立、变更、转让和消灭,未经登记,不得对抗善意第三人。

A、船舶B、航空器C、机动车D、企业的生产设备正确答案:A, B, C7、多选物权属于()。

A、请求权B、支配权C、相对权D、绝对权正确答案:B, D8、多选根据《物权法》规定,()认为不动产登记簿记载的事项错误的,可以申请更正登记。

A、权利人B、利害关系人C、登记机构D、申请人正确答案:A, B9、单选《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行应采取措施分散风险。

【考试】银行高管任职考试单选题

【考试】银行高管任职考试单选题

【关键字】考试第一部分中华人民共和国银行业监督管理法1.下列选项中,哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的?(D)D确保国有商业银行的优势地位,避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产2.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理,该管理的具体办法由哪一机构制定?(B)B国务院银行业监督管理机构3.国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内,对银行业金融机构的设立申请事项作出批准或者不批准的书面决定?(B)B自收到申请文件之日起六个月内4.国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内,对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定?(A)A自收到申请文件之日起三个月内5.对银行业金融机构的董事和高级管理人员的任职资格审查,国务院银行业监督管理机构应当在多长的期限内作出批准或者不批准的书面决定?(B)B自收到申请文件之日起三十日内6.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以下列哪个数额的罚款?(D)D十万元以上三十万元以下7.按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为(B)B10亿元人民币8.当银行业金融机构的股东发生变更时,该股东持有银行业金融机构资本总额或者股份总额达到多少,必须报经中国银监会批准?(A)A5%以上时9.《中华人民共和国银行业监督管理法》旨在通过制定和实施对银行业金融机构的审慎经营规则,实现监管方式从合规监管向(C)的转变?C风险监管10.中国人民银行根据执行货币政策的需要,可以决定对商业银行存款的数额、期限、利率和方式,但存款的期限不得超过多长时间?(A)A1年11.商业银行的经营范围由商业银行章程规定,报国务院银行业监督管理机构(C)。

C批准12.国务院银行业监督管理机构根据审慎监管的要求可以调整商业银行注册资本的最低限额,但设立农村商业银行的注册资本不得低于(C)。

银行高管试题及答案全套

银行高管试题及答案全套

银行高管试题及答案全套一、选择题(每题1分,共20分)1. 银行业务中,以下哪项不属于传统银行业务?A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券交易D. 汇兑业务答案:C2. 以下哪个指标是衡量银行流动性风险的关键指标?A. 资本充足率B. 存贷比C. 流动性覆盖率D. 杠杆率答案:C3. 根据巴塞尔协议III,银行的最低资本充足率要求是多少?A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案:B4. 银行在进行信贷风险管理时,通常采用以下哪种方法?A. 信用评分模型B. 资产负债表分析C. 现金流量分析D. 以上都是答案:D5. 以下哪个是银行的非核心业务?A. 信用卡业务B. 资产管理业务C. 个人贷款业务D. 公司存款业务答案:B二、简答题(每题5分,共30分)6. 简述银行如何进行市场风险管理?银行进行市场风险管理通常包括以下几个步骤:首先,识别和评估市场风险,包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等;其次,制定相应的风险管理策略,如对冲策略、风险转移策略等;然后,实施风险管理措施,包括使用衍生工具进行对冲、调整资产组合等;最后,持续监控市场风险,并根据市场变化调整风险管理策略。

7. 什么是银行的信用风险?请简述其管理方法。

信用风险是指银行在贷款或投资过程中,由于借款人或对手方违约而可能遭受的损失。

管理信用风险的方法包括:信用评分和信用评级、贷款审批流程、贷款担保和抵押、贷款监控和回收策略、以及建立损失准备金等。

8. 银行如何进行合规性检查?银行进行合规性检查通常包括:制定合规政策和程序、员工培训、内部审计、合规监测和报告、以及对违规行为的调查和纠正。

此外,银行还需确保其业务活动遵守相关法律法规和行业标准。

9. 请简述银行的资本充足率及其重要性。

资本充足率是衡量银行抵御风险能力的指标,它反映了银行自有资本与风险加权资产的比例。

资本充足率的重要性在于:确保银行有足够的资本来吸收潜在损失,维护银行的稳定运营;满足监管要求,避免监管处罚;增强市场信心,吸引投资者和客户。

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试(题库版)

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试(题库版)

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试(题库版)1、名词解释货币市场和资本市场正确答案:货币市场是短期资金市场,是指融资期限在一年以下的金融市场,是金融市场的重要组成部分。

资本市场是指期限在一年以上各种资金借贷和证(江南博哥)券交易的场所。

2、名词解释收单业务正确答案:银行卡收单业务是指签约银行向商户提供的本外币资金结算服务。

就是最终持卡人在银行签约商户那里刷卡消费,银行结算。

收单银行结算的过程就是从商户那边得到交易单据和交易数据,扣除按费率计算出的费用后打款给商户。

3、问答题为什么可以说流动资金贷款需求测算是《流动资金贷款管理暂行办法》的要义和精髓?谈谈你对此的认识和理解。

正确答案:对流动资金贷款进行需求测算是《流动资金贷款管理暂行办法》的核心指导思想。

这主要是考虑流动资金贷款支付频繁,周转速度快,支付管理控制的成本较高,但影响企业流动资金占用的因素相对较为明确,流动资金需求可进行合理测算等因素,同时实践中流动资金贷款挪用也多是源于贷款人发放的流动资金贷款金额超出借款人实际流动资金需求。

所以,《流动资金贷款管理暂行办法》的规范重点之一定位为银行业金融机构应贴近借款人实际,合理测算借款人的流动资金需求,进而确定流动资金贷款的额度和期限,防止超额授信。

《流动资金贷款管理暂行办法》希望通过对流动资金贷款的合理测算,做到既有效满足企业正常经营对流动资金贷款的需求,同时又有效防止因超过实际需求发放贷款而导致的贷款资金被挪用。

4、名词解释差别利率正确答案:差别利率是指根据不同部门、不同期限、不同用途、不同种类以及不同借贷能力等实行不同的存、贷款利率。

体现了金融机构不同的贷款意向以及国家的政策倾向。

5、名词解释贷款质押担保正确答案:质押担保是贷款的一种担保方式,即借款人可以用银行存款单、债券等权利凭证作为质物交贷款银行保管,当借款人不能还款时,贷款银行依法处分质物偿还贷款本息、罚息及费用。

6、判断题不良资产余额或不良贷款占比连续三个月高于上年末水平可认定为特别监管金融机构。

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试考试答案(最新版)

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试考试答案(最新版)

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试考试答案(最新版)1、名词解释经济特区正确答案:经济特区是在国内划定一定范围,在对外经济活动中采取较国内其它地区更加开放和灵活的特殊政策的特定地区2、名词解释财政补助收入(江南博哥)正确答案:是指事业单位直接从财政部门取得的和通过主管部门从财政部门取得的各类事业经费,包括正常经费和专项资金。

3、名词解释信用贷款正确答案:是指以借款人的信誉发放的贷款,借款人不需要提供担保。

其特征就是债务人无需提供抵押品或第三方担保仅凭自己的信誉就能取得贷款,并以借款人信用程度作为还款保证的。

4、问答题根据你的理解,试论金融创新的含义和表现形式,推动金融创新的主要原因有哪些?正确答案:(1)含义:在金融领域内通过各种要素的重新组合和创造性变革所创造或引进的新事物。

(2)表现形式:一是金融制度创新,包括各种货币制度创新,信用制度创新。

金融管理制度创新等与制度安排相关的金融创新;二是金融业务创新,包括金融工具创新、金融技术创新。

金融交易方式、业务种类或服务创新、金融市场创新等与业务活动相关的创新;三是金融组织结构创新,包括金融机构创新、金融业结构创新、金融机构内部经营管理创新等与金融业组织机构相关的创新。

(3)推动金融创新的主要原因:经济思潮的变迁、需求刺激和供给推动、对金融管制的回避及新科技革命的推动等。

5、名词解释名义利率正确答案:所谓名义利率,是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率,即利息(报酬)的货币额与本金的货币额的比率。

6、名词解释机会成本正确答案:是指放弃另一个方案提供收益的机会而实行本方案时,该项失去的潜在的收益。

7、名词解释可以抵押的财产正确答案:抵押人所有的房屋和其他地上定着物;抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产;抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物;抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产;抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权;依法可以抵押的其他财产。

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试测试题

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试测试题

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试测试题1、名词解释股票价格风险正确答案:经济学中的风险经典定义就是对未来事件的不确定性。

因此,股价风险就是指对未来股价的不确定性,可能涨,也可能跌,这都是风险。

2(江南博哥)、名词解释国内保理正确答案:指保理商(通常是银行或银行附属机构)为国内贸易中以赊销的信用销售方式销售货物或提供服务而设计的一项综合性金融服务。

卖方(国内供应商)将其与买方(债务人)订立的销售合同所产生的应收账款转让给保理商,由保理商为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保等综合性金融服务。

3、判断题商业银行授信部门对从其他商业银行获得的授信信息,授信工作人员可以向社会公开,以利于本行业务的拓展。

O正确答案:错4、名词解释统一授信正确答案:统一授信业务是指银行作为一个整体,按照一定标准和程序,对单一客户统一确定授信额度,并加以集中统一控制的信用风险管理制度。

5、名词解释关注类贷款正确答案:关注类贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款。

6、名词解释内在经济和外在经济正确答案:内在经济是指一个厂商在生产规模扩大的时候,由自身的内部所引起的产量增加、效益提高的现象。

或者说是厂商规模的扩大所引起的平均成本的降低和收益的增加的现象。

外在经济是生产和消费活动都会对别人产生影响,产生的是积极的影响、有益的影响、正向的影响就叫外在经济。

7、判断题许可证破损,在重新申领许可证时不需缴回原证。

()正确答案:错8、单选商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。

下列不属于重点监测内容的是OoA、客户是否按约定用途使用授信,是否诚实地全面履行合同;B、授信项目是否正常进行;C、客户的法人代表是否更换D、客户的法律地位是否发生变化正确答案:C9、名词解释代保管业务正确答案:代保管业务是信托机构代客户保管各种贵重物品,保证其完整无缺,是信托机构的传统业务。

银行高管考试:商业银行高管考试试题及答案(最新版)

银行高管考试:商业银行高管考试试题及答案(最新版)

银行高管考试:商业银行高管考试试题及答案(最新版)1、单选巴塞尔新资本协议的一项创新是:引入了关于()的资本要求的规定。

A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.声誉风险正确答案:C2、单选金融机构要定期或不(江南博哥)定期地对固定资产进行全面的盘点、清查,()不得少于一次。

A、每月B、每季C、每半年D、每年正确答案:D3、单选根据《金融许可证管理办法》,金融许可证需载明的内容不包括()A.机构编码(金融机构实行全国统一编码)B.机构名称(农村信用合作机构以括号注明法人机构或分支机构)C.机构负责人姓名D.所依据的法律法规正确答案:C4、单选中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人有下列()情形,逾期未改正的,银行业监督管理机构应当先采取监管措施;拒绝执行的,再根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定予以处罚。

A.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的B.受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的C.与借款人串通,违法违规发放固定资产贷款的D.超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的正确答案:A5、单选质押合同自质物移交于质权人()时生效。

A、占有B、所有C、使用D、保管正确答案:A6、单选由于流动资金不足,李某首次在甲银行贷款100万元,期限2006年3月12日至2007年3月12日,用途购原材料。

由于市场销售行情不好,造成大量库存商品积压,资金周转不灵,李某于该贷款到期前一周到银行申请贷款展期15个月,银行可以为李某办理的最长的展期期限()。

A.2007年3月12日—2007年9月11日B.2007年3月12日—2007年6月11日C.2007年3月12日—2008年3月11日D.2007年3月12日—2008年1月1日正确答案:A7、单选《商业银行代理保险业务监管指引》规定,保险公司应当对通过商业银行渠道销售的()以上的人身保险产品投保人进行犹豫期内回访。

银行业高管考试题库

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银行业高管考试题库一、单项选择题(每题分,共644题)1.___是指因支付清算、提取及解缴现金款项需要,由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。

A、同业拆出;B、同业拆入;C、同业存放;D、存放同业正确答案:C提交答案:得分:2.银行保函的主要作用是指___。

A、便于买卖双方进行交易;B、为买卖双方融通资金;C、银行可以获取利润;D、在商业信用上又增加了银行信用的担保正确答案:D提交答案:得分:3.根据办理露封(密封)保管箱业务的操作流程,除___外,均是代保管行在出具保管证之前必须完成的操作环节。

A认真查验代保管物品是否属于商业银行保管业务;B查验申请人的身份证明是否真实有效;C比较申请代保管的项目进行清点核对;D登记表外科目代保管登记簿正确答案:D提交答案:得分:4.银行定期存款在存期)。

A、采取分段计息的办法,按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算B、依照存单开户日挂牌通告的利率计算C、按照到期日挂牌公告的利率计算D、按照调整日挂牌公告的利率计算正确答案:B提交答案:得分:试卷打印时间: 2012-05-30 16:59:32操作员:主管Page 1 金融机构高级管理人员专业知识测试试卷姓名:55.信用证业务的特点不包括___。

A银行可在信用证业务中提供多种融资、咨询服务;B开证行是首要付款人;C信用证业务处理的是单据,而不是与单据有关的货物、服务及/或其他行为;D信用证是一种无条件的支付承诺正确答案:D提交答案:得分:6.缺口阐发是衡量商业银行___的一种主要方法。

A、利率错配;B、汇率错配;C、期限错配;D、概率错配正确答案:C提交答案:得分:7.保证金按担保的对象不同分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、___和远期结售汇保证金。

A、商业承兑汇票包管金;B、证券生意业务包管金;C、公司购汇包管金;D、个人购汇包管金正确答案:D提交答案:得分:8.如果金融机构已对汇票承兑或已对外付款,根据___的申请,人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。

中原银行高管任职资格考试题库

中原银行高管任职资格考试题库

中原银行高管任职资格考试题库1、企业因自然灾害造成的损失,在扣除保险公司赔偿后应计入()。

[单选题] *A.财务费用B.其他业务成本C.销售费用D.营业外支出(正确答案)2、下列项目中,不属于职工薪酬的是()。

[单选题] *A.职工工资B.职工福利费C.医疗保险费D.职工出差报销的差旅费(正确答案)3、商标权有法定有效期限,一般商标权的有效期限为()。

[单选题] *A.5年B.10年(正确答案)C.15年D.20年4、.(年浙江省高职考)下列各项中,不属于经济业务的经济活动是()[单选题] *A采购原材料并验收入库B生产产品领用原材料C支付职工工资D签订产品销售合同(正确答案)5、.(年嘉兴一模考)关于会计的核算职能的说法,下列不正确的是()[单选题] *A会计的核算职能不仅仅是对经济活动进行事后反映,还要对经济活动进行事前和事中核算B事中核算的主要形式是对经济活动进行控制,使过程按计划或预期的目标进行C核算的核心是要干预经济活动(正确答案)D会计核算贯穿于经济活动的全过程6、企业为扩大生产经营而发生的业务招待费,应计入()科目。

[单选题] *A.管理费用(正确答案)B.财务费用C.销售费用D.其他业务成本7、.(年浙江省第一次联考)中国现代会计学之父潘序伦先生倡导“信以立志,信以守身,信以处事,信以待人,毋忘“立信',当必有成”,这句话体现的会计职业道德内容是()[单选题] *A坚持准则B客观公正C诚实守信(正确答案)D廉洁自律8、专利权有法定有效期限,一般发明专利的有效期限为()。

[单选题] *A.5年B.10年C.15年D.20年(正确答案)9、长期借款分期计算和支付利息时,应通过()科目核算。

[单选题] *A.应付利息(正确答案)B.其他应付款C.长期借款D.长期应付款10、下列各项税金中不影响企业损益的是()。

[单选题] *A.消费税B.资源税C.增值税(正确答案)D.企业所得税11、用盈余公积弥补亏损时,应借记“盈余公积”,贷记()。

银行高管考试:工商银行高管考试必看考点(题库版)

银行高管考试:工商银行高管考试必看考点(题库版)

银行高管考试:工商银行高管考试必看考点(题库版)1、多选按照《物权法》规定,处理相邻关系应当遵循的原则有()。

A、有利生产B、方便生活C、团结互助D、公平合理正确答案:A, B, C, D2、名词解释自由外汇答案(江南博哥):无需经过发行货币国的批准,即可在外汇市场上自由买卖,自由兑换为其他国家的货币,它们在国际经济交往中被广泛地用作支付手段和流通手段。

3、单选抵押权人应当在()行使抵押权;未行使的,人民法院不予保护。

A、主债权诉讼时效期间B、主债权履行期届满前C、债务人偿还能力不足时D、债务人破产时正确答案:A4、多选不动产物权的(),应当依照法律规定登记;未经登记,不发生效力,但法律另有规定的除外。

A、设立B、转让C、变更D、消灭正确答案:A, B, C, D5、名词解释基金证券正确答案:又称投资基金证券,是由投资基金发起人向社会公众公开发行,证明持有人按其所持份额享有资产所有权,资产收益权和剩余财产分配权的有价证券,它是股票,债券及其他金融产品的某些权益组合的产物。

6、名词解释国库券正确答案:政府为弥补国库资金临时不足而发行的短期债务凭证。

7、名词解释偿债基金公司债正确答案:这种债券规定发行公司要在债券到期之前,定期按发行总额提取一定比例的赢利作为偿还基金,交由接受委托的信托公司或金融机构保管,逐步积累以保证债券到期一次偿还。

8、判断题有疑点的汇票,银行不能退给持票人,应向有关主管人员及时汇报并查询,做出相应处理;确属假票的,应扣留票据,必要时移交上级行。

()正确答案:对9、多选以下哪些情形,债权人可以请求人民法院撤销债务人的行为?()A、因债务人放弃其到期债权,对债权人造成损害的B、因债务人无偿转让财产,对债权人造成损害的C、债务人以明显不合理的低价转让财产,对债权人造成损害的D、债务人以明显不合理的低价转让财产,对债权人造成损害,并且受让人知道该情形的正确答案:A, B, D10、名词解释重整公司债正确答案:经过改组整顿的公司,为了减轻债务负担而发行的一种利率较低的债券。

银行高管考试题库及参考答案(可编辑)

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银行高管考试题库及参考答案(可编辑)银行高管考试题库及参考答案(可编辑)银行高管考试题库2011 1、商业银行的中间业务严重依赖于( )。

A.第一产业B.第二产业C.第三产业D.传统产业答案: C 2、通货膨胀率是衡量( )的宏观经济指标。

A、经济增长B、就业水平C、物价稳定D、国际收支平衡答案: C 3、下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是( )。

A、现汇买入价是指客户买入外汇的价格B、现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格C、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值D、现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格答案: B 4、《巴塞尔新资本协议》是关于( )的国际协议。

A、银行资本金B、共同抵御银行风险C、银行间相互代理支付问题D、银行信用卡联网答案: A 5、我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括( )。

A、0B、20%C、50%D、70%答案: D 6、经济结构直接影响商业银行的表现是( )。

A、经济结构影响国民经济增长速度B、经济结构影响国民经济增长质量C、经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求D、经济结构影响国民经济增长可持续性答案: C 7、金融市场发展对商业银行的促进作用不包括( )。

A、可以在很多方面直接增进商业银行的业务开展和经营管理B、银行上市,其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理,尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C、为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准D、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具,在市场上通过正常的交易来转移风险答案: B 8、以下有关货币政策的说不正确的是( )。

A、我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济增长B、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供给量C、货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现答案:B 9、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此,银行通常将( )看作对其市场价值最大的威胁。

银行业高管 任职资格考试题库

银行业高管 任职资格考试题库

中华人民共和国民法调整的法律关系是( B 45 行政管理关系 )。 46 公民的民事权利能力( D 47 )。 不平等
政治关系
一律平等 半 代理人和被代理人 都不承担 执政党 谁发现归谁
公民下落不明满( B )年的,利害关系人 一 可以向人民法院申请宣告他为失踪人。 代理人在代理权限内以被代理人的名义实施 被代理人 的民事法律行为,民事责任由(A)承担。 )所有。 ) 个人 国家
21 22
签名在前的保证人 债权人可要求任何 对债务承担70%的责 一个保证人承担全 任 部保证责任 军人身份证 护照
下列哪些证件不属于《个人存款帐户实名制 机动车驾驶证 规定》中的实名证件( A )
商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关 系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款 23 商业银行的董事 人同类贷款的条件,此处所称关系人不包括 ( D )。 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动 24 产或者股权,应当自取得之日起(C)内予 半年内 以处分。 《银行业监督管理法》旨在通过制定和实施 25 对银行业金融机构的审慎经营规则,实现监 谨慎监管 管方式从合规监管向( C )的转变。 26 27 28 29 30 31 32 中国银行业监督管理委员会有权制定的规范 基本法 性文件是( C )。 民法所称的“以上”、“以下”、“以内” 不包含本数 、“届满”的法律含义( D )。 依照我国《公司法》规定,股东的出资方式 劳务 不包括( A )。 当事人采用合同书形式订立合同的,自( C 双方当事人制作合 )。 同书时合同成立 债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给 应当通知债权人 第三人,则( B )。 根据《合同法》,凡发生下列哪种情况的, 法定代表人变更 允许解除合同:( C ) 抵押期间,抵押人转让抵押财产的,( A )。 应经抵押权人同意

银行业高管考试试题及答案

银行业高管考试试题及答案

银行业高管考试试题及答案一、选择题(每题2分,共40分)1. 以下哪项不属于银行业监管的基本原则?A. 公平竞争B. 信息披露C. 风险可控D. 持续发展答案:C2. 在银行业务中,以下哪项属于表外业务?A. 存款B. 贷款C. 信用卡D. 汇率交易答案:D3. 以下哪个指标用来衡量银行的盈利能力?A. 资本充足率B. 资产收益率C. 不良贷款率D. 流动性比率答案:B4. 以下哪个机构负责我国的银行业监管?A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 中国国家外汇管理局答案:B5. 以下哪个不属于银行的主要业务?A. 存款B. 贷款C. 证券投资D. 税务代理答案:D6. 以下哪个是银行资本的主要来源?A. 股东权益B. 借款C. 存款D. 利润分配答案:A7. 以下哪个属于银行的表内业务?A. 信用证B. 汇率交易C. 贷款D. 期权交易答案:C8. 以下哪个不属于银行业风险管理的范畴?A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 税收风险答案:D9. 以下哪个指标用来衡量银行的流动性?A. 资本充足率B. 资产收益率C. 流动性比率D. 不良贷款率答案:C10. 以下哪个属于银行的中间业务?A. 存款B. 贷款C. 信用卡D. 票据贴现答案:C二、判断题(每题2分,共20分)11. 银行监管当局对银行的风险管理负有直接责任。

(错)12. 银行的表外业务不会影响银行的资产和负债。

(错)13. 资本充足率越高,银行的风险承受能力越强。

(对)14. 银行的存款和贷款业务属于表内业务。

(对)15. 银行的流动性风险是指银行无法满足客户提款需求的风险。

(对)16. 银行的不良贷款率越高,银行的风险越大。

(对)17. 银行的资产收益率越高,银行的盈利能力越强。

(对)18. 银行的股东权益是银行的主要负债。

(错)19. 银行的中间业务是指银行提供的非存款、非贷款服务。

(对)20. 银行的操作风险是指银行因内部流程、系统或人员失误导致的风险。

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试学习资料

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试学习资料

银行高管考试:二级分行、支行及以下高管考试学习资料1、名词解释协议承诺原则正确答案:协议承诺原则通过强调合同的完备性、承诺的法律化乃至管理的系统化,弥补过去法律合同的不足。

协议承诺原则一方面要求贷款人在合同等(江南博哥)协议中清晰规定自身的权利义务,同时要求客户签订并承诺一系列权利义务,从而依靠法律来约束客户的行为,使得一旦违约事项发生,银行或者免责,或者可以追责,不但能够切实保护贷款人的权益,还有助于营造良好的社会诚信环境。

2、多选作业场所有规范的、符合现场实际的()、()、()、()。

A、施工断面图B、炮眼布置(三视)图C、爆破说明书D、避灾路线图正确答案:A, B, C, D3、名词解释财产保险合同正确答案:财产保险合同(PropertyInsuranceContract)财产保险合同是投保人和保险人以财产或利益为保险标的,投保人向保险人交纳保险费,在保险事故发生造成所保财产或利益损失时,保险人在保险责任范围内承担赔偿责任,或在约定期限届满时,由保险人承担给付保险金的责任的协议。

4、名词解释商业票据正确答案:商业票据是指由金融公司或某些信用较高的企业开出的无担保短期票据.5、名词解释开立信贷证明正确答案:信贷证明是根据申请人(投标人)的要求,以出具《信贷证明书》的形式,向招标人承诺,当申请人(投标人)中标后,在中标项目实施过程中,满足申请人(投标人)在《信贷证明书》项下承诺限额内用于该项目正常、合理信用需求的一种表外信贷业务6、名词解释票据贴现正确答案:收款人或持票人将未到期的银行承兑汇票或商业承兑汇票向银行申请贴现,银行按票面金额扣除贴现利息后将余款支付给收款人的一项银行授信业务。

7、名词解释到岸价CIF正确答案:也称为成本加运保费(指定目的港)条款。

是指卖方除负有在CFR条款下的同样义务外,还必须就运输中买方负担的货物灭失或损坏的风险对货物保险。

卖方签订保险合同并支付保险费。

卖方的责任自货物越过在目的港的船舷时起转移给购买方。

银行高管人员考试题库

银行高管人员考试题库

银行高管人员考试题库一、单选题1. 银行业务中,以下哪项不属于银行的传统业务?A. 存款业务B. 贷款业务C. 投资银行业务D. 支付结算业务2. 根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行的最低注册资本限额是多少?A. 1亿元人民币B. 5亿元人民币C. 10亿元人民币D. 20亿元人民币3. 商业银行的流动性风险主要来源于:A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 利率风险4. 银行的资本充足率是指:A. 银行总资产与总负债的比率B. 银行核心资本与风险加权资产的比率C. 银行净利润与总资产的比率D. 银行总负债与总资产的比率5. 以下哪项不是银行风险管理的基本原则?A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险消除二、多选题6. 商业银行的资产主要包括:A. 现金及银行存款B. 贷款C. 投资证券D. 固定资产7. 银行风险管理的策略包括:A. 风险规避B. 风险转移C. 风险接受D. 风险控制8. 银行的内部控制体系应包括:A. 内部审计B. 风险评估C. 合规性检查D. 业务流程控制9. 银行的信贷管理包括以下哪些方面:A. 信贷政策B. 信贷审批C. 信贷风险控制D. 信贷产品创新10. 银行的合规性要求包括:A. 遵守法律法规B. 遵守行业规范C. 遵守银行内部规定D. 遵守客户要求三、判断题11. 商业银行可以随意调整存款利率。

(错误)12. 银行的流动性风险管理是确保银行能够随时满足客户提款需求。

(正确)13. 银行的资本充足率越高,其风险承担能力越强。

(错误)14. 银行的内部控制体系与风险管理体系是相互独立的。

(错误)15. 银行的合规性要求只针对银行内部人员,与客户无关。

(错误)四、简答题16. 简述银行信贷业务的风险类型及其控制措施。

17. 描述银行如何进行流动性风险管理。

18. 解释银行资本充足率的重要性及其计算方法。

19. 银行内部控制体系的主要作用是什么?20. 银行合规性管理的主要内容有哪些?五、案例分析题21. 假设你是某商业银行的高管,你所在的银行近期面临较大的市场风险。

银行高管考试:工商银行高管考试测试题四

银行高管考试:工商银行高管考试测试题四

银行高管考试:工商银行高管考试测试题(强化练习)1、问答题金融市场的功能和作用正确答案:(1)便利投资和筹资。

(2)合理引导资金流向和流量,促进资本集中并向高效益单位转移。

(3)方便资金的灵活转换。

(4)实现风险分(江南博哥)散,降低交易成本。

(5)有利于增强宏观调控的灵活性。

(6)有利于加强部门之间,地区之间和国家之间的经济联系。

2、名词解释重整公司债正确答案:经过改组整顿的公司,为了减轻债务负担而发行的一种利率较低的债券。

3、问答题可转让大额定期存单对银行和投资人有什么好处?正确答案:存单对投资人和银行来说,是一种很好的金融工具:(1)存单使商业银行可以采取主动出击的方式,在市场上发行存单筹集资金,这样,商业银行可以更主动地进行负债管理和资产管理。

(2)存单使投资人可随时根据资金周状况,买进或卖出存单,调节自己的资产组合。

(3)存单使商业银行的资金来源的稳定性提高。

4、单选占有的不动产或者动产被侵占的,占有人有权请求返还原物,该请求权自侵占发生之日起()未行使的,该请求权消灭。

A、三个月内B、六个月内C、九个月内D、一年内正确答案:D5、判断题受益凭证的购回与转让是投资者退出投资基金的两种方式。

正确答案:对6、判断题委托收款以单位为付款人的,付款人接到银行的付款通知,应于当日书面通知银行付款。

付款人在接到通知的次日起5日内未通知银行付款的,视为同意付款。

()正确答案:错7、判断题“章程”和“合约”是银行卡业务中的重要文件,前者规定了银行和持卡人的行为界限,后者规范了银行的行为。

()正确答案:错8、问答题金融工具与金融资产的区别正确答案:金融工具有时称为金融资产,但严格说来,这两个概念是有差别的。

虽然所有的金融工具对持有者来说都是金融资产,但抛开持有者,孤立的考察金融工具,它们便不能称之为金融资产。

如,中央银行所发行的货币和企业所发行的股票,债券,就不能说它们是金融资产,因为对发行者而言,货币,股票,债券是它们的负债。

银行高管任职考试试题

银行高管任职考试试题

银行高管任职资格考试——单选.doc一、单项选择1、资产、负债、所有者权益之间的关系是(C )0A、姿产二负债-所有者权益B,负债二资产+所有者权益C资产二负债+所有者权益D、所有者权益=资产+负债2、我国人民币汇率采用的是(A )oA、H按标价法B、间接标价法&数斌标价法【)、价值标价法3、( A )是指在规定期间内,其持有者可以按照一定价格向发行公司请求改变为持有一定数量的普通股票的金融工具。

A、可转换公司债券B,国际债券C、优先股D、国库券4、关于“中间业务”的说法,正确的是:(A )A、中间业务一般不形成资产负债表内项目R、中间业务不涉及商业银行贷款,没有什么风险3 "贷款承诺”属于承诺类中间业务,不纳入授信管理D,商业银行应自行确定中闾业务的收费标准5、责币市场是有美(C )A、现金交易的金融市场B,长期融资的金融市场C短期融资的金融市场D、长期和短期融资的金融市场7、根据会计恒等式,一项资产增加,不可能引起(D )A、另一项资产减少B、一项负债增加C、一项所有者权益增加D、一项负债减少8、我国银行同业拆借利率属于(C )。

A、官定利率R、公定利率C、市场利率D、优惠利率9、( B )是货币供应量对基础货币的倍数。

A.现金 B、货币乘数 C、存款 Ds准备金10、根据购买力平价理论,通货膨胀高的国家的货币(B ).上升值贬值口升水 D、贴水1k下面几项中,不属于商业银行核心资本的是(D )oA、实收资本 B.资本公积C、盈余公积 D.呆炼准备金12、表外业务与中间业务最大的区别在于(B )不同。

A、经营目的B、承担的风险C、服务的处理D、收入的来源13、债券是可流通的有价证券.其票面信息中通常不包含(BA、债券的面额B、债券的市场价格C、利率D、偿还的日期14、信用最基本的特征是(B )。

A、收益性B、偿还性 C.安全性 D,流动性15、《巴塞尔新资本协议》(C )年底在十国集团率先实施。

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一、基本概念
1、信用卡
信用卡是商业银行向个人和单位发行的,凭以向特约单位购物、消费和向银行存取现金,具有消费信用的特制载体卡片,其形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码、持卡人姓名等内容,背面有磁条、签名条的卡片。

2、消费贷款
消费贷款也称消费者贷款,是商业银行和金融机构以消费者信用为基础,对消费者个人发放的,用于购置耐用消费品或支付其他费用的贷款。

3、按揭
指以房地产等实物资产或有价证券、契约等作抵押,获得银行贷款并依合同分期付清本息,贷款还清后银行归还抵押物。

按揭是指按揭人将房产产权转让按揭,受益人作为还款保证按揭人在还清贷款后,受益人立即将所涉及的房屋产权转让按揭人,过程中按揭人享有使用权
4、收单业务
收单业务是指签约机构或银行向商户提供的本外币资金结算服务。

就是最终持卡人在银行签约商户那里刷卡消费,银行结算
5、手机银行
是利用移动通信网络及终端办理相关银行业务的简称
6、自助银行
自助银行又称“无人银行”、“电子银行”,它属于银行业务处理电子化和自动化的一部分,是一种现代化的银行服务方式。

它利用现代通讯和计算机技术,为客户提供智能化程度高、不受银行营业时间限制的24小时全天候金融服务,全部业务流程在没有银行人员协助的情况下完全由客户自己完成
7、综合理财服务
综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动
二、简答题
1、简述银行柜面业务管理的主要内容。

临柜柜员基础知识,钱箱、重要单证、印章、密押的管理,日初业务处理,人民币储蓄柜面业务处理,外币储蓄柜面业务处理,单位存款业务处理,贷款业务处理,柜面日终业务处理。

2、简述柜面业务的操作风险控制要点。

银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中,由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险。

(一)培育风险理念(二)完善操作风险内控体系(三)加强员工管理(四)加快应用信息技术防范柜面操作风险。

3、简述储蓄存款的基本概念,并按照存款支取方式的不同,说明储蓄存款的主要品种。

是指居民个人将闲置不用的货币资金存入银行,并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为,是银行对存款人的负债
活期存款,定期存款,零存整取,整存零取,存本取息,定活两变,通知存款
4、简述银行储蓄存款业务的内部经营管理的主要要求。

银行储蓄存款业务是银行的基础业务,所以对于该业务的内部经营管理格外重要,基层营业网点、要害岗位和重点岗位实施有效监控,严格执行帐户管理、会计核算制度和各项操作规程,防止内部操作风险和违规经营行为,防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法行为。

1.对存款帐户实施有效管理,除储蓄存款外,应定期进行对帐。

2.严格执行‘印、押、证’三分管制度,使用和保管重要业务的人员不得同时保管相关的业务单证,使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。

3.对现金、贵金属、重要空白凭证和有价单证实行严格的核算和管理,严格执行入库、登记、领用
的手续,定期盘点查库。

4.建立会计、储蓄事后监督制度,配置专人负责事后监督,实现业务与监督在空间与人员上的分离。

5、简述个人结算账户和储蓄账户异同点。

共同点:
●都可以存取现金。

●存款都可获得利息收入(结算账户存款利率同活期储蓄账户)。

●本人名下的个人结算账户和活期储蓄账户之间可以相互转账。

不同点:
●《人民币银行结算账户管理办法》实施后,您在办理对外的资金转出或接受外部的资金转入时(包括本人异地账户汇款)只能通过结算账户办理。

●储蓄账户只能办理本人名下的存取款业务和转帐,而不能对他人或单位转账,也不能接受他人或单位的资金转入。

三、专题论述
1、请结合本行实际,试述如何加强会计案件防范。

一、更新风险防范理念,加强对现有信息系统的管理,二、强化会计操作风险管理文化,这是会计风险防范的立社之本三、严格会计内控制度,四、加强学习机制,增强辅导力度。

五、强化风险意识,确保制度执行到位
2、请结合工作实际和《商业银行内部控制指引》有关规定,谈谈你对会计制度执行的基本要求的认识和理解。

商业银行会计内部控制的重点是:实行会计工作的统一管理,严格执行会计制度和会计操作规程,运用计算机技术实施会计内部控制,确保会计信息的真实、完整和合法,严禁设置账外账,严禁乱用会计科目,严禁编制和报送虚假会计信息,商业银行会计岗位设置应当实行责任分离、相互制约的原则,严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。

商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督,会计账务应当做到账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符
3、请结合工作实际,谈谈商业银行如何改进合规工作。

(一)商业银行应树立全面合规建设理念
首先,合规制度内容不仅应重视专业性,更要兼顾全面性。

其次,合规管理体系应注重完整性
(二)商业银行应注意法律与业务人才在合规管理工作中的的协作
(三)商业银行应优化合规监管机制,实现全行协作合规监管效果
(四)商业银行应重视合规人才的培育和发展
(五)利用合规管理电子化加强执行力
4、试述监管部门对商业银行合规风险管理的主要监管要求。

要求商业银行树立风险为本的合规管理理念,加强合规风险识别和管理的流程建设,因此,监管部门也要进一步加强合规风险监管的能力建设,合规风险监管的理念应当与时俱进,监管方法需要不断改进,非现场监管要更加重视对商业银行合规风险管理有效性的评价,现场检查要根据商业银行的合规历史记录及合
规风险管理评价报告,确定合规性检查的频率、范围和深度,实现非现场监管和现场检查的有机结合,提高银行业监管的针对性和有效性,提升有效监管的能力和水平。

5、请结合工作实际,论述银行会计部门人员及广为管理的内控要点。

(一)强化金融风险防范意识,树立内控优先观念。

(二)加强账务控制。

进行会计核算必须有一系列以会计法为核心的专门方法和规范,包括填制和审核凭证、设置会计科目、登记账簿等,它是银行会计控制系统的基础,强化会计内部控制首先就要加强账务管理。

(三)设置科学的操作规程。

目前各行的内控制度已基本建立,但内控制度与具体的业务操作联系不够紧密,业务环节不连续,谈风险防范必须从业务操作规程入手。

(四)建立严密的分级授权制度。

(五)加强重要物品、重要岗位控制。

6、请结合工作实际,论述储蓄存款业务审计工作中应当关注的要点问题。

1是是否有虚增存款;2是是否有虚假存款;3是是否隐瞒存款;4是是否浮夸存款。

5审查办理储蓄存款业务是否严格按照有关规定办法和手续办理存、取款项。

6、审查储蓄存款业务的帐务处理是否严格按照规定手续经过复核后办理存取款项。

7现场观察收支现金处理手续操作程序是否符合规定要求。

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