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跨境电商题库By: 极致者1.注册地分局应在支付机构提交合格完整申请材料之日起（），为获准登记的支付机构出具正式书面文件，为其办理名录登记，并按规定公开许可结果，同时报备国家外汇管理局。

答案：（20个工作日内）2.支付机构名录登记的（）。

期满后，支付机构拟继续开展外汇业务的，应在（）向注册地分局提出延续登记的申请。

继续开展外汇业务应符合本办法第十条所列条件，并按照本办法第十二条提交材料。

答案（有效期为5年；距到期日至少3个月前）3.支付机构根据外汇业务规模等因素，原则上选择（）开展合作。

答案（不超过2家银行）4.事后变更：支付机构变更公司名称、实际控制人或法定代表人等公司基本信息，应于变更后30日内向注册地分局报备。

答案于变更后30日内5.支付机构主动终止外汇业务，应在（）向注册地分局提出注销登记申请及终止外汇业务方案。

业务处置完毕后，外汇局注销其登记。

答案：公司作出终止决定之日起5个工作日内6.支付机构办理名录登记，因隐瞒有关情况或提供虚假材料等未获批准的，自收到( )不得再次提出申请。

答案：不予批准决定之日起1年内7.支付机构应尽职审核市场交易主体的真实性、合法性，并定期核验更新，相关材料（含电子影像等）留存( )备查。

审核的市场主体信息原则上包括但不限于名称、国别、有效证件号码、联系方式等可校验身份的信息。

答案：5年8.支付机构应建立市场交易主体负面清单管理制度，将拒绝服务的市场交易主体列入负面清单，并每月将负面清单及拒绝服务原因报合作银行，相关材料留存( )备查。

合作银行应建立支付机构服务的市场交易主体随机抽查机制，抽查情况留存备查。

答案：5年9.对于违规风险较高的交易，支付机构应要求市场交易主体提供相关单证材料。

不能确认交易真实合规的，应拒绝办理。

相关材料留存( )备查。

答案：5年10.支付机构外汇业务的( )。

对于有真实、合法超限额需求的，支付机构应按照本办法第十五条向注册地分局提出登记变更申请。

答案：单笔交易金额原则上不得超过等值5万美元11.支付机构应通过合作银行为市场交易主体办理结售汇及相关资金收付服务，并按照本办法要求实现交易信息的逐笔还原，除退款外不得办理轧差结算。

支付机构应在收到资金之日（）后的第1个工作日（）内完成结售汇业务办理。

答案：（T; T+1）12.支付机构应按照外汇账户管理有关规定，在每家合作银行开立( )外汇备付金账户（一家合作银行的多个币种外汇备付金账户视作一个外汇备付金账户），账户名称结尾标注“PIA”(Payment Institute Account)。

外汇备付金账户用于收付市场交易主体暂收待付的外汇资金。

答案：一个13.支付机构和合作银行应建立外汇备付金信息核对机制，逐日核对外汇备付金的存放、使用、划转等信息，并保存核对记录。

答案：逐日14.支付机构应按现行结售汇管理规定，在规定时间提供通过合作银行办理的逐笔购汇或结汇信息，合作银行应按照现行规定报送结售汇统计报表。

个人项下结售汇业务，合作银行应根据支付机构的数据，在办理结售汇之日（T）后的( ) （T＋1）内对于( )的区分币种和交易性质汇总后以支付机构名义逐笔录入个人外汇业务系统，对于( ) 的逐笔录入个人外汇业务系统。

支付机构外汇业务项下的个人结售汇不计入个人年度结售汇便利化额度。

答案：第1个工作日; 单笔金额等值500 美元（含）以下; 单笔金额等值500 美元以上15.支付机构应妥善保存办理外汇业务产生的各类信息。

客户登记有效期内应持续保存，客户销户后，相关材料和数据至少保存( )。

答案：5年16.支付机构应通过支付机构跨境支付业务报表系统于( )向注册地分局报送客户外汇收支业务金额、笔数、外汇备付金余额等数据，并对( )的及( )的客户交易情况报送大额收支交易报告，如发现异常或高风险交易，应在采取相应措施后及时向合作银行及注册地分局报告。

答案：每月10日前;每月累计外汇收支总额超过等值20万美元;单笔交易金额超过等值5万美元17.支付机构以欺骗等不正当手段获取名录登记，外汇局依法撤销其登记，该支付机构( )不得再次提出登记申请。

答案：自被撤销名录登记之日起3年内18.第三十九条有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处( )的罚款；情节严重的，处( )的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

答案：逃汇金额30%以下; 逃汇金额30%以上等值以下19.第四十条有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处( )的罚款；情节严重的，处( )的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

答案：非法套汇金额30%以下; 非法套汇金额30%以上等值以下20.第四十一条违反规定将外汇汇入境内的，由外汇管理机关责令改正，处( )的罚款；情节严重的，处( )的罚款。

答案：违法金额30%以下; 违法金额30%以上等值以下21.非法结汇的，由外汇管理机关责令对非法结汇资金予以回兑，处( )的罚款。

答案：违法金额30%以下22.第四十二条违反规定携带外汇出入境的，由外汇管理机关给予警告，可以处( )的罚款。

法律、行政法规规定由海关予以处罚的，从其规定。

答案：违法金额20%以下23.第四十三条有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处( )的罚款。

答案：违法金额30%以下24.第四十四条违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处( )的罚款；情节严重的，处( )的罚款。

答案：违法金额30%以下; 违法金额30%以上等值以下25.有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处( )的罚款。

答案：违法金额30%以下26.第四十五条私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处( )的罚款；情节严重的，处( )的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

答案：违法金额30%以下; 违法金额30%以上等值以下27.第四十六条未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得( )的，并处（）的罚款；没有违法所得或者违法所得（）的，处（）的罚款；情节严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

答案：50万元以上；违法所得1倍以上5倍以下；不足50万元；50万元以上200万元以下28.第四十七条金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处（）的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；（二）违反规定办理资本项目资金收付的；（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；（四）违反外汇业务综合头寸管理的；（五）违反外汇市场交易管理的。

答案：20万元以上100万元以下29.第四十八条有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处（）的罚款，对个人可以处（）的罚款：（一）未按照规定进行国际收支统计申报的；（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的；（四）违反外汇账户管理规定的；（五）违反外汇登记管理规定的；（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

（答案： 30万元以下；5万元以下）30.第四十九条境内机构违反外汇管理规定的，除依照本条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

答案： 5万元以上50万元以下31.第六条办理( ) 的服务贸易外汇收支业务，金融机构应按以下规定审查并留存交易单证：答案：单笔等值5万美元以上32.具有关联关系的境内外机构代垫或分摊的服务贸易费用项下：原始交易合同、代垫或分摊合同（协议或说明）、发票（支付通知），代垫或分摊期限( )；答案：不得超过12个月33.境内机构公务出国项下每个团组平均每人提取外币现钞金额在( )的：预算表；答案：等值1万美元（含）以下34.境内机构和境内个人应留存每笔服务贸易外汇收支相关交易单证( )备查。

答案：5年35.对于境内机构和境内个人按照本条规定填报的服务贸易外汇收支管理信息，金融机构应于( )及时、准确、完整地通过国际收支网上申报系统向外汇局报送。

答案：收付款后5个工作日内36.第十六条境内机构存放境外，应开立存放境外外汇账户（以下简称境外存放账户）。

境内机构存放境外资金规模即境外存放账户的账户余额，不得高于其( )；境内企业集团存放境外资金规模即主办企业境外存放账户的账户余额，不得高于其( )。

答案：上年度服务贸易外汇收入总规模的50%;; 所有境内成员企业上年度服务贸易外汇收入总规模的50%37.在收到( )向主办企业所在地外汇局反馈。

答案：《征询函》3个工作日内书面38.第十九条境内机构开立境外存放账户后，应在( )将开户银行、账号、账户币种等信息以书面形式报所在地外汇局备案；境外存放账户基本信息发生变更的，应在获知相关信息之日起( )将变更信息以书面形式报所在地外汇局备案；境内机构关闭境外存放账户的，应自( )持境外开户行的销户通知书向所在地外汇局备案，余额调回境内。

答案：开户后10个工作日内; 10个工作日内; 关户之日起10个工作日内39.境内机构应于( )向所在地外汇局报送境外存放账户银行对账单，银行对账单上需加盖具有法律效力的境内机构印章。

答案：每个季度结束后20个工作日内40.境内机构办理境外存放账户的外汇收支，应当按照《指引》及本细则的规定留存相应交易单证( )备查。

答案：( 5年 )41.外汇局要求境内机构、境内个人和相关金融机构提交相关书面材料的，境内机构、境内个人和相关金融机构应当在收到( )，向外汇局提交书面报告及相关证明材料；答案：《现场核查通知书》之日起10个工作日内42.金融机构办理服务贸易外汇收支，未按规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，依据《条例》第四十七条规定，由外汇局责令限期改正，没收违法所得，并处( )的罚款；情节严重或逾期不改的，由外汇局责令停止经营相关业务。

答案：20万元以上100万元以下43.第三十一条有下列行为之一的，依据《条例》第四十八条规定，由外汇局责令改正，给予警告，对境内机构处( )的罚款，对个人可以处( )的罚款:（一）未按照本细则及相关规定进行服务贸易外汇收支信息报告；（二）未按照本细则及相关规定提交有效单证、资料或者提交的单证、资料不真实；（三）未按规定办理境外存放账户核准；（四）未按规定办理境外外汇账户资金收付；（五）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行检查或核查；（六）未按照本细则及相关规定留存相关交易单证或留存不全。