中国建设银行现金管理系统账户层级登记表
2022年中国建设银行现金管理系统使用协议
中国建设银行现金治理系统使用协议〔参考文本〕甲方：乙方：中国建设银行股份为有效使用现金治理系统，有助于甲方及时归集和支付资金，提高甲方资金治理能力，甲乙双方本着公平互利的原则，现就现金治理系统使用相关事宜达成如下协议：第—章总则第一条如无特别说明，以下用语在本协议中的含义为：现金治理系统：是指乙方通过主机直联或客户终端方法，为客户提供自助的现金治理以及支付结算效劳的综合性金融效劳系统。
客户：指在乙方开立账户的企事业单位及其他单位。
分支机构：指与甲方具有业务往来关系或行政隶属关系并在乙方开立账户的单位，包含甲公司的分公司、子公司、业务合作伙伴、行政隶属机构等。
客户证书：指用于存放客户身份标识，并对客户发送的交易信息进行数字签名的电子文件。
客户证书按证书发放机构不同分为乙方发放的证书(简称CCB证书)和中国金融认证中心发放的证书(简称CFCA证书)。
网银盾：又称USBKEY、U盾，一种自带微型处理器与USB操纵器及连接器的移动设备，用于安全存放客户数字证书及密钥。
现金治理系统采纳预置证书网银盾。
登录ID：客户操作员登录现金治理系统时所使用的用户名。
电子指令：指客户以客户证书以及相应密码，通过直连专线或互联网向乙方发出的查询、转账等要求。
签约账户：指甲方及其分支机构在乙方营业机构开立的单位银行结算账户，由甲方指定，经乙方认证后，可由甲方通过现金治理系统进行远程治理。
授权账户：指甲方及分支机构在乙方各营业机构开立的单位银行结算账户,由账户全部人书面授权，经乙方认证，可由甲方按授权通过现金治理系统进行远程治理。
付款账户：指经授权后甲方可以下达远程划付指令进行扣款的签约账户。
收款账户：指与付款账户相对应的账户，其中定向划转的收款账户需预先约定，不定向划转的收款账户不需预先约定。
授权书：是指甲方的分支机构授权乙方为甲方提供其账户信息，或同时授权乙方按照甲方的电子指令从其账户中划转资金的书面文件。
主机直联：客户内部系统与现金治理系统主机完成直接联网，使用客户内部系统，接受现金治理系统提供的效劳。
建设银行现金管理业务简介
----资金结算部姜俊
目 录
1
现金管理业务综述
现金管理产品体系简介 创新资金结算产品介绍
2
3
从商业银行鼻祖之地所想到的 —古老的银行新型的业务—
一些现实的典型客户需求
收付款类 信息报告类 流动性管理类
– 批量付款 – 账户收支分开 – 收付款凭证合并 – 跟单信息报告 – 多级实时资金集中 – 企业内部资金借贷 – 代理结算 – 代收代付 – 对方信息报告 – 跟单消息报告 – 虚拟现金池 – 周期支付限额 如何解决？
资金运作手段丰富，短 期融资和理财需求都相 对旺盛，集中化程度高 企业规模以大型为主
规模大
属管理传统型的 中小企业。 典型行业：“企 业管理服务”
属需求单一型的 大型企业。
属管理总控型的 大型企业。 典型行业：“房 屋工程建筑”、 “土木工程建 筑”、“房地产 开发经营”
属资金高效型的 大中型企业。 典型行业：“矿 产品、建材及化 工产品批发” 、 “基础化学原料 制造” 、“汽车
金融产品个性化
传统支付手段：三票、一卡、三方式
新型结算业务：国内信用证、实时通业务 手段电子化
网上银行、VSS重要客户服务系统、现金管理平台
支付&信息
什么是现金管理，为什么叫现金管理
• GTS定义
– “全球资金管理服务”（Global Treasury Service,简称GTS） 又称 “全球财资管理”、“全球资金司库管理”、“全球资金服 务”等，是指银行在全球范围内为客户提供的账户开立、资金划 转与收付款、融资额度、投资工具和信息报告等打包金融服务。 其目的是帮助客户在全球或区域性范围内控制资金的流动和风险， 对资金和相关资源进行有效的计划、管理和监控，从而最大限度
整理银行账户表格模板
整理银行账户表格模板全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：银行账户表格是用来记录个人或机构在银行中的账户信息的重要工具。
在日常生活中，我们经常需要整理自己的银行账户信息，以便更好地管理财务和了解资金的流动情况。
为了方便大家整理银行账户信息，可以使用专门设计的银行账户表格模板来记录和管理这些信息。
本文将详细介绍如何制作一份关于整理银行账户表格的模板，帮助大家更好地管理自己的财务。
一、表格标题和基本信息设置在制作银行账户表格模板时，需要设定一个明确的表格标题，可以是“个人银行账户信息表”或者“财务管理表”，这样可以清晰地告诉使用者这个表格的用途。
还要设定一些基本信息，如表格编号、制表日期、制表人等，以便于查找和识别表格。
二、列名设置和内容填写接下来，需要设置表格的列名，主要包括账户名称、开户银行、银行账号、账户类型、余额、备注等。
账户名称用来标识账户的所有者，开户银行是指账户所在的银行名称，银行账号是账户的唯一标识，账户类型可以分为储蓄账户、支票账户等，余额是账户的当前余额情况，备注可以填写一些额外的信息，如特殊情况或者备注说明。
在填写表格内容时，需要认真核对每个账户的信息，确保准确无误。
可以根据自己的需要添加更多的列或者信息，如账单日、还款日等，以便更好地管理财务。
三、格式设置和样式调整在制作银行账户表格模板时，还要注意设置适当的格式和调整样式，以便提高表格的可读性和美观性。
可以设置不同的字体、颜色来区分不同的内容，也可以添加边框和背景颜色来增加表格的整体效果。
还可以设置自动计算公式，如计算总余额或者平均余额等，以减少手动计算的工作量。
四、打印和备份在制作完银行账户表格模板后，可以将其打印出来，以备日常使用。
还可以保存电子版备份，以防止纸质表格丢失或损坏。
可以选择将电子版保存在电脑、云盘或移动设备上，方便随时查看和更新。
制作一份关于整理银行账户表格的模板是非常有必要的，可以帮助人们更好地管理自己的财务信息，了解资金的流动情况，避免因资金管理不当而产生的问题。
建行内部账户管理制度范本
第一章总则第一条为加强中国建设银行（以下简称“建行”）内部账户管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和建行相关规定，特制定本制度。
第二条本制度适用于建行各级机构内部账户的设立、使用、变更和撤销等管理活动。
第三条内部账户管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：内部账户设立、使用、变更和撤销必须符合国家法律法规和建行内部规定；（二）安全性原则：确保内部账户资金安全，防止资金流失；（三）效益性原则：提高资金使用效率，降低成本；（四）规范性原则：建立健全内部账户管理制度，规范内部账户操作。
第二章内部账户设立第四条内部账户设立应经建行总部或授权的分行审批，并提交以下材料：（一）内部账户设立申请表；（二）内部账户设立依据；（三）内部账户使用范围；（四）内部账户预算及资金使用计划；（五）其他相关材料。
第五条内部账户设立审批流程：（一）各部门提出内部账户设立申请；（二）审批部门对申请材料进行审核；（三）审批部门对符合条件的申请进行审批；（四）审批通过后，建行总部或授权的分行负责设立内部账户。
第三章内部账户使用第六条内部账户使用应严格按照批准的用途和范围进行，不得挪用、截留、侵占、转移账户资金。
第七条内部账户资金使用应遵循以下规定：（一）内部账户资金使用必须符合国家法律法规和建行内部规定；（二）内部账户资金使用应坚持公开、公平、公正的原则；（三）内部账户资金使用应优先考虑经济效益和社会效益；（四）内部账户资金使用应严格控制成本，降低费用。
第八条内部账户资金结算应使用建行提供的电子支付工具，严禁使用现金结算。
第四章内部账户变更与撤销第九条内部账户变更包括账户名称、用途、金额等内容的变更。
第十条内部账户变更应提交以下材料：（一）内部账户变更申请表；（二）变更依据；（三）变更后的账户使用范围；（四）其他相关材料。
第十一条内部账户撤销应提交以下材料：（一）内部账户撤销申请表；（二）撤销依据；（三）账户余额情况；（四）其他相关材料。
建行卡主档表
建行卡主档表中国建设银行对储户的卡进行分类管理，将储户按照不同情况分为金卡客户、银卡客户和普通卡客户三大类，并根据他们在建行系统内的不同级别，发放相应的贷记卡、准贷记卡或储蓄存折。
其中以信用卡最受欢迎。
建行卡主档表，是由“龙卡”、“理财金账户卡”、“理财卡”、“贷记卡”、“准贷记卡”、“活期储蓄账户”七张卡组成，而且卡中卡也是独立的一个种类，有六张。
其中分为“银联卡”和“ MasterCard卡”。
所谓银联卡，就是现在我们一般刷卡时使用的卡，不过是建行自己发行的，只要是建行的网点都可以使用。
而MasterCard卡，则是在银联上没有具体标识的银行卡，只有经过银联认证才能使用。
这两种卡除了在建行网点、自助银行、银联商城可以使用外，在国外使用的比较多。
1、金穗借记卡：功能全面，小额取现、境外消费、缴纳话费、理财、刷卡购物……几乎想得到的功能都能实现。
2、金穗准贷记卡：有小额支付结算功能，适合存钱及各项业务收支款的使用，不能透支。
3、金穗贷记卡：准贷记卡中的一员，具有全面的现金管理、转账结算等功能，境内外透支及取现均能实现，还能直接转账给他人。
4、金穗准贷记卡：拥有取现、购物消费、缴纳交通罚款、转账、预借现金等基本现金管理功能，是广大工薪族和个体商户的首选卡。
5、龙卡储蓄卡：理财+储蓄，最为实用，即储蓄卡与借记卡的结合，既可以当做普通储蓄卡存储活期，又可以当做普通借记卡使用，一卡两用，大受欢迎。
2、金穗贷记卡：随时提款，方便快捷，适合进行小额、定期存款，方便省事。
3、龙卡储蓄卡：境内透支和自动转账，每天提款额度不超过1万元，只能作为储蓄、小额结算的工具。
4、龙卡贷记卡：具有理财、消费、转账等功能，专为理财型客户设计，取现额度较高，功能丰富。
3、龙卡储蓄卡：境内透支和自动转账，每日提款额度不超过1万元，只能作为储蓄、小额结算的工具。
4、龙卡贷记卡：具有理财、消费、转账等功能，专为理财型客户设计，取现额度较高，功能丰富。
建行现金管理系统宣传资料
现金管理系统【产品名称】现金管理系统（CMS）【产品功能】支持8大类基础产品功能，并通过基础产品组合定制营销产品为客户提供现金管理服务：1、收付款：为客户银行结算账户提供支付结算产品（单笔、批量）。
2、流动性：为客户银行结算账户提供的资金流动性管理,根据资金划转频率和方式不同，分为周期和单次、归集和填平等.3、融资理财：为客户提供金融理财服务（通知存款、定活互转、透支限额存款）。
4、信息报告：为客户提供丰富的信息报告产品，让客户准确、便捷、及时地了解账户信息、业务处理结果、资金的当前使用情况、历史使用情况、各种需要关注的信息等。
5、风险预警：通过短信、主机直连等渠道提供客户账户状态实时变动、大额资金流动等客户关注的信息等。
6、统计分析：提供客户、银行两个维度的统计分析数据。
7、企业财务：为客户提供代理企业内部财务服务。
8、集团理财：客户资金管理、票据业务、企业间借贷、现金池、企业理财、多级账户、额度管理、资金计划与实施等.【产品适用群体】对公大、中、小企业,政府等机构类客户、金融同业客户.【产品主要特色】1。
系统先进，安全可靠:该系统具有安全性高、可扩展性强、信息统计功能齐全等特点,采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户资金、信息安全.同时本系统支持业务产品高效快速研发，可以根据客户具体业务需求对系统功能及业务流程进行滚动开发和优化。
2.电子化服务,快捷高效：支持客户财务系统与现金管理平台直连，也支持客户通过互联网登录该平台即客户终端服务模式，实现资金支付结算,提供7＊24小时全天候优质、方便、高效的服务。
客户可以足不出户地享受我行提供的一站式服务,成为客户身边的银行,随心的银行。
3。
专业管理，经验丰富：建设银行总行及各一级分行全部指定了专门的部门及人员管理现金管理系统业务，各层级管理部门间构建了高效的信息沟通机制，能够及时处理各种业务问题.多年的业务经验，积累了大批具有丰富工作经验的从业人员，给我行现金管理业务提供强有力的支撑。
中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介
中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介步骤一、下载驱动软件：驱动软件包含华大管理工具和企业客户高级版签名通。
具体步骤如下所示：1、登陆建行官方网站(),点击左上角的“下载中心”2、下载相关软件驱动步骤二、安装驱动：华大管理工具和企业客户高级版签名通的安装顺序不分先后。
1.1、安装“企业客户高级版签名通”，点击“运行”1.2、根据安装向导，点击“下一步”1.3、安装完成后，点击“关闭”2.1、安装“华大管理工具”，点击“运行”2.2、选择“语言种类”，点击“下一步”2.3、安装完成后，点击“确定”步骤三、插入“现金管理系统证书载体”进行初始密码设置注意：仅在首次使用UKEY时，需要进行初始密码设置步骤四、登陆现金管理系统网址https://，或者使用快捷方式（无须输入地址，直接点击快捷方式图标即可登录）登陆（快捷方式详见附件），以使用快捷方式登陆为例，进行介绍。
1.1、鼠标左键双击快捷方式“登陆：中国建设银行现金管理系统”1.2、选择证书后，点击“确定”1.3、输入“密码”1.4、输入客户信息，点击“登录”即可注意：机构号为“CMP+六位数字+00001”操作员编号：主管为“zg”，制单员为“zdy”，复核员为“fhy”Ukey分配规则：主管ukey印刷号（UKEY黑色面上印刷的数字）<制单员<复核员登录密码和交易密码的初始值均为“123456”1.5、登录到“现金管理系统主界面”步骤五、快捷菜单设置。
通过“客户服务”-----“快捷菜单设置”进行快捷菜单设置。
选取“需要定制的快捷菜单”后，点击“添加”，将其移动下方“已选快捷菜单”，最后点击“提交”。
注意：设置成功后，请重新登录现金管理系统，快捷菜单将在左上角显示。
申请表及协议等
中国建设银行上海市分行现金管理系统业务操作规程附件目录附件：1．中国建设银行现金管理系统使用协议2．现金管理系统上海分行通用营销产品表3．中国建设银行现金管理系统客户申请表（通用版）4．风险提示5．现金管理系统客户端操作注意事项6．支行（部）现金管理系统客户台账（参考格式）7．现金管理系统业务变更申请表（通用版）8．中国建设银行银企直联业务需求申请表9．中国建设银行现金管理系统客户申请表（定制版）10．中国建设银行现金管理系统代发业务合作协议11．中国建设银行现金管理系统委托代扣业务合作协议12．关于印发《中国建设银行现金管理系统业务操作规程》的通知13．中国建设银行现金管理基础产品表14．中国建设银行现金管理系统账户授权书15．中国建设银行现金管理系统客户信息登记表16．中国建设银行现金管理系统账户信息登记表17．中国建设银行现金管理系统支付签约登记表18．中国建设银行现金管理系统账户层级登记表19．中国建设银行现金管理系统自定义账户登记表20．中国建设银行现金管理系统客户关注信息登记表21．中国建设银行现金管理系统额度设置登记表22．中国建设银行现金管理业务系统归集填平签约登记表23．中国建设银行现金管理系统签约收款登记表24．中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表25．中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（单位账户）26．中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（个人账户）27．中国建设银行现金管理系统流程角色登记表28．中国建设银行现金管理系统操作员信息登记表29．中国建设银行现金管理系统客户业务流程维护登记表30．中国建设银行现金管理系统客户网银盾维护登记表31．中国建设银行现金管理系统客户代理凭证配置登记表附件1: 中国建设银行现金管理系统使用协议中国建设银行现金管理系统使用协议.DOC附件2 :现金管理系统上海分行通用营销产品表通用营销产品一A通用营销产品一B通用营销产品一C附件3:中国建设银行现金管理系统客户申请表（通用版）注：①本申请表适用于单一企业且网上支付流程最多一录入一复核的财务需求。
中国建设银行现金管理系统账户层级登记表
附件6:
中国建设银行现金管理系统账户层级登记表
客户名称：
填报说明：
1.本表适用于现金管理系统客户账户层级新增、修改、删除时填写。
2.新增层级时，在□新增前打勾，删除层级时，在□删除前打勾。
对层级中的账户进行维护时，在□修改前打勾。
3.管理机构名称：账户层级的根节点账号所属的机构名称。
4.机构名称：现金管理系统中总部或分支机构的名称，非集团客户不需要填写。
5.账户层级：填写账户在层级中的级别数。
根节点账户填写“0”，根节点账户的直接下属公司账户填写“1”，次级下属账户填写“2”，依此类推。
按照资金归集层级，从最上层开
始，依次向下分级填写。
6.上一级账号：填写在层级中该账户的直接上属账号。
7.操作类型：新增、删除、改前、改后。
修改账户时，须填写2行并且序号相同，第一行的维护类型为"改前"，第二行的维护类型为"改后"。
8.备注：新建层级时可以填写。
9.本表一式二联，客户、承办行各留一联。
公司财务银行账户流水资金登记管理表
2022年数据分布图年份NO日期账户存入金额备注NO日期账户支出金额备注月份12021/1/1 光大11708.212021/1/1 光大9709.181月22022/1/1 农行6775.1322022/1/1 农行5272.32月32022/2/1 交通银行5803.2332022/2/1 交通银行2420.93月42022/3/1 建行7640.142022/3/1 建行2450.534月52022/4/1中行6861.9552022/4/1中行2103.095月账户存入明细区域账户支出明细区域银行账户流水资金登记管理表Bank Account Running Capital Registration Management Form本年存入Deposited in thisyear本年支出Expenditure of this year本年结余Balance of currentyear累计存入Accumulated deposit79645.53累计支出Accumulated expenditure43671.71累计结余Accumulated balance35973.82本月存入Deposit this month3327.41Ex10000200001月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月2022年数据分布图存入支出结余79645.5343671.7135973.82累计收入累计支出累计结存100002000030000光大农行交通银行账户数据分布图当前日期：2022年存入支出结余6775.135272.31502.835803.232420.93382.337640.12450.535189.576861.952103.094758.868807.453727.75079.752023/6/30 14:28本月支出Expenditure of thismonth2317.68本月结余Balance of thismonth1009.73交通银行建行中行工商存入支出。
建行对公现金管理
建行对公现金管理1. 引言建设银行（简称建行）作为中国一线银行之一，在对公现金管理方面拥有丰富的经验和成熟的系统。
对公现金管理是指建行为企业客户提供的专业化、全面化的现金管理服务，在帮助企业客户提高资金利用效率的同时，有效降低风险，实现企业自身收益最大化，提供货币资金的全流程管理。
2. 建行对公现金管理的特点2.1 多种存取款方式建行对公现金管理提供多种现金存取款方式，包括柜面业务、自助设备、电子银行渠道等，满足企业客户的各种需求。
企业客户可以随时随地进行现金业务，方便快捷。
2.2 系统化的现金管理方案建行对公现金管理提供系统化的现金管理方案，根据企业客户的具体需求制定相应的方案。
该方案包括现金流预测、集中清算、结售汇管理等一系列服务，帮助企业客户更好地管理现金流，降低运营风险。
2.3 安全可靠的资金保管建行对公现金管理注重资金保管的安全性和可靠性。
建行拥有世界先进的防护技术和设施，保障企业客户存放及处理现金的安全。
通过建行的资金保管服务，企业客户可以实现资金的集中化管理，降低资金占用成本和运输风险。
2.4 专业的风险控制措施建行对公现金管理设有专业的风险控制团队，提供全方位的风险控制措施。
包括反洗钱、反欺诈、反恐怖融资等，有效保护企业客户的资金安全，维护金融市场的稳定运行。
3. 建行对公现金管理的服务内容3.1 现金流预测与优化建行对公现金管理通过提供现金流预测与优化服务，帮助企业客户实现现金流的科学管理。
根据客户的企业特点和经营需求，建行通过建立精确的模型，预测现金流量，为企业提供合理的资金运营方案。
3.2 现金池管理建行对公现金管理提供现金池管理服务，通过资金调配与安排，实现企业内不同账户之间的资金集中和统一管理，提高资金利用效率。
企业客户可以根据自身需求灵活调整资金运作，降低资金占用成本。
3.3 现金及票据清算建行对公现金管理提供现金及票据清算服务，包括代收代付、票据托管等。
企业客户可以委托建行进行现金及票据的清算，从而节约时间和人力成本，提高企业的运营效率。
《中国人民建设银行金库管理制度》
《中国人民建设银行金库管理制度》《中国人民建设银行金库管理制度》为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，制定了《中国人民建设银行金库管理制度》，下面是详细内容。
《中国人民建设银行金库管理制度》第一章总则第一条为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，根据有关规定，特制定本制度。
第二条建设银行金库，是建设银行为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管现金(包括外币现钞，下同)、有价证券(包括国库券、债券、股票等各类有价证券，以下简称证券)的专用库，是国家和银行的重点保卫场所。
金库管理工作是建设银行出纳工作的重要内容，各级行处必须高度重视，切实加强领导，严格执行本制度，认真负责做好金库管理工作，确保国家资金和财产安全。
第三条金库管理工作的主要任务是：一、认真执行国家金融法规、政策和建设银行有关规章制度，保证出纳和证券业务的顺利开展。
二、保管现金、证券和办理现金、证券的出库、入库，确保安全完整。
三、办理辖属办事处、分理处、储蓄所(以下简称处、所)现金、证券尾箱寄存。
四、按本制度规定，建立金库管理规定，检查安全设施，确保金库安全。
第二章基本规定第四条县以上对外办理现金出纳业务的行(含县级行)，应设置业务金库。
在同一城市的分、支行，可集中设置中心金库。
县以下对外办理现金出纳业务的处、所，原则上不设金库。
办理现金出纳业务但不设金库的处、所，应配置牢固的银行专用保险柜和收款尾箱、付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。
每天营业终了，应将当天全部备用现金装入尾箱，双锁加封，交管辖行金库寄库保管，不得留存在处、所。
第五条金库设金库主任。
金库主任一般由主管出纳工作的行长兼任。
出纳负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。
第六条金库实行双人管库制度。
管库工作是银行极端重要的要害工作岗位，各行要按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。
管库员要保持相对稳定。
新配备的管库员，要经过专业培训或在岗带训。
建行现金管理业务
建行现金管理业务一、概述建行现金管理业务是指中国建设银行为客户提供的一种综合性金融服务，旨在帮助客户实现现金流管理、资金规划和风险控制。
该业务覆盖了各种企业、机构和个人的现金管理需求，包括现金储蓄、支付结算、投资理财等。
二、业务特点1.灵活性高：建行现金管理业务为客户提供了灵活的账户管理和资金调拨机制，能够满足客户不同的现金管理需求。
2.安全可靠：建行作为国有大型商业银行，具备完备的风险管理体系和安全保障措施，保障客户资金的安全。
3.便捷高效：建行现金管理业务提供了多种渠道和工具，使客户能够方便快捷地进行资金操作和查询。
4.多样化产品：建行现金管理业务提供了多种现金管理产品，包括存款、理财、结算等，以满足不同客户的需求。
三、产品介绍1. 存款类产品•活期存款：建行提供活期存款业务，客户可以随时存取资金，无限额，灵活性高。
•定期存款：客户可以根据自身需求选择不同期限的定期存款，获得相应的利息收益。
2. 理财类产品•货币基金：建行提供货币基金产品，客户可以将闲置资金进行理财投资，获得较高的收益。
•理财产品：建行还提供各种理财产品，包括固定收益类、浮动收益类等，以满足客户不同的风险偏好和收益要求。
3. 结算类产品•电子银行结算：客户可以通过建行的电子银行渠道进行快速结算和支付，方便高效。
•跨境结算：建行提供跨境结算服务，为企业客户提供便捷的国际贸易支付和结算服务。
四、服务优势1.全方位解决方案：建行现金管理业务提供了全方位的解决方案，帮助客户实现现金管理的策略制定、资金规划和风险控制。
2.专业的团队支持：建行拥有一支经验丰富、专业素质高的团队，能够为客户提供定制化的服务和支持。
3.先进的技术支持：建行现金管理业务借助先进的技术手段，提供便捷高效的服务，实现实时计算和风险监控。
五、应用案例1.企业现金管理：建行现金管理业务能够帮助企业客户实现资金的集中管理和优化利用，提高资金的使用效率。
2.个人理财规划：对于个人客户，建行现金管理业务可以帮助其进行理财规划，实现资产保值增值的目标。
现金管理系统操作手册
1目录1 系统简介 ······················································································错误!未定义书签。
1.1系统介绍 ··········································································错误!未定义书签。
中国建设银行现金管理系统现金管理业务
开户行：
账号 2： 户名 2： 开户行：
代扣业 务收款 主账户
签约名称
收款账号
收款单位名称
声明： 1. 本单位为中国建设银行股份有限公司活期对公账户的合法持有人。 2. 本单位对以上填写事项的真实性、完整性、合法性承担责任。 3. 本单位授权中国建设银行股份有限公司按照收款单位指令的扣款金额及扣款频率从本单位指定
附件 13:
中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（单位账户）
单位 名称
法定 代表人
联系电话
账号 1：
账号 2：
□ 户名 1：
授
权 开户行：
对
有效期至：
户名 2： 开户行： 有效期至：
公
原账号：
□ 原户名： 客更
改 原开户行：
户
原有效期至：
新账号： 新户名： 新开户行： 新有效期至：
账号 1：
□ 撤 户名 1： 销
账户中扣取相应资金，中国建设银行股份有限公司无义务对收款单位所发生的扣款指令是否符合 收款单位与本单位间的约定进行审核或核实，因收款单位扣款指令不当而引起的纠纷应由本单位 与收款单位自行协调解决。
申请单位公章：
财务负责人（签章） ：
经办行业务公章：
年月日Байду номын сангаас
填表说明：
1. 本表配合《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》使用，适用于客户需要在现金管理系统中办理、 更改或撤销代扣业务时填写的表格。
2. 授权是指被扣款单位授权中国建设银行从本单位指定授权账户中扣取资金；
修改是指被扣款单位对扣款账户信息进
行更换或修改；撤销是指被扣款单位解除账户代扣服务。
3. 对代扣业务收款主账户的说明：客户根据《中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表》中填写签约名称、收
现金管理系统 建设银行
现金管理系统建设银行概述现金管理系统是建设银行为了更好地管理和控制现金流动而开发的一套系统。
该系统的目标是提高现金管理的效率、安全性和可追溯性，帮助建设银行更好地完成现金管理工作。
本文档将介绍现金管理系统的功能、架构和使用方法，并提供相关的操作指南。
功能现金管理系统的主要功能包括：1.现金流动管理：通过记录和跟踪现金的流入和流出情况，帮助建设银行实时了解现金的使用情况，并根据需要进行合理安排和调配。
2.现金存储管理：对建设银行各个存储点的现金进行管理，包括存取款机、柜台、ATM等。
系统可以实时监控现金存储的余额和安全情况，提供预警功能，及时处理异常情况。
3.现金运输管理：对现金运输过程进行全程跟踪，确保现金的安全运输。
系统可以记录每一次现金运输的详细信息，包括起点、终点、运输车辆信息等，提供实时监控和报警功能。
4.现金盈亏管理：通过对现金流动和存储的记录和统计，系统可以自动生成现金盈亏报表，帮助建设银行对现金管理的效果进行评估和改进。
5.现金报表生成：系统可以根据需要生成各种现金管理相关的报表，包括日报、月报、年报等，方便建设银行进行管理和监督。
架构现金管理系统采用客户端-服务器（Client-Server）架构，包括以下几个核心组件：1.服务器端：负责整个系统的核心功能和数据存储。
服务器端包括数据库、业务逻辑处理和数据管理模块。
2.客户端：提供给建设银行的用户使用的界面。
客户端可以是桌面端或移动端应用程序，通过与服务器端进行交互，实现系统的各项功能。
3.数据库：存储系统的所有数据，包括现金流动记录、存储点信息、运输记录等。
数据库采用关系型数据库管理系统，保证数据的安全性和一致性。
4.通信模块：负责客户端与服务器端的通信，包括数据传输和命令执行等功能。
通信模块采用安全的通信协议，确保数据的机密性和完整性。
使用方法以下是现金管理系统的使用方法：1.登录系统：输入用户名和密码，通过身份认证后，进入系统主界面。
中国建设银行会计登记簿种类、格式及用途
附件二中国建设银行会计登记簿种类、格式及用途1. 中国建设银行自助设备账务登记簿中国建设银行自助设备账务登记簿规格：A4，横向使用说明：1．用于自助设备长短款情况以及账务处理过程的登记。
2. 保管登记人：自助设备管理员3. 使用范围：对私4. 发生长款时，“错款情况及处理”分两栏填写，上栏填写27301100000001（自助设备长款挂帐户）；下栏勾选后续处理方式，如为转入客户卡，则需继续登记客户证件、号码以及客户签字（客户不在场时由网点经理签字）。
“处理日期”分两栏分别登记挂账及挂账处理的日期。
5. 发生短款时，清机无误后应与维保商及本行技术部门联系；“错款情况及处理”只需登记上栏，填写16301100000001（自助设备短款挂帐户）。
6. 可连续使用。
中国建设银行自助设备吞卡登记簿规格：A4，横向使用说明：1．用于自助设备吞卡及客户领卡情况的登记。
2. 保管登记人：自助设备管理员3. 使用范围：对私4. 可连续使用。
中国建设银行自助设备工作日志规格：A4，横向使用说明：1．用于自助设备运行、清机、故障维修、密码/钥匙交接更换等事项的登记。
2. 整合前：中国建设银行自助设备工作日志；中国建设银行自助设备故障报修情况登记簿3. 保管登记人：自助设备管理员4. 使用范围：对私5. 按年登记。
4. 中国建设银行批量系统柜面方式委托单位批次数据处理登记簿中国建设银行批量系统柜面方式委托单位批次数据处理登记簿规格：A4，横向使用说明：1．用于委托单位数据交接、预警解除、批次撤销等情况的登记。
2. 整改前：中国建设银行批量系统柜面方式委托单位批次数据处理登记簿；中国建设银行代发工资登记簿3. 保管登记人：批量代收付系统系统操作员4. 使用范围：对私5. 交接项目/资料:指加密数据和汇总清单、批量开户明细清单（身份证复印件）、批量签约明细清单、非加密数据和纸质明细清单等。
6. 预警解除批次、批次撤销需与对应业务批次一致；预警解除原因：姓名重复、金额大于5万。
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附件6:
中国建设银行现金管理系统账户层级登记表
客户名称：
填报说明：
1.本表适用于现金管理系统客户账户层级新增、修改、删除时填写。
2.新增层级时，在□新增前打勾，删除层级时，在□删除前打勾。
对层级中的账户进行维护时，在□修改前打勾。
3.管理机构名称：账户层级的根节点账号所属的机构名称。
4.机构名称：现金管理系统中总部或分支机构的名称，非集团客户不需要填写。
5.账户层级：填写账户在层级中的级别数。
根节点账户填写“0”，根节点账户的直接下属公司账户填写“1”，次级下属账户填写“2”，依此类推。
按照资金归集层级，从最上层开
始，依次向下分级填写。
6.上一级账号：填写在层级中该账户的直接上属账号。
7.操作类型：新增、删除、改前、改后。
修改账户时，须填写2行并且序号相同，第一行的维护类型为"改前"，第二行的维护类型为"改后"。
8.备注：新建层级时可以填写。
9.本表一式二联，客户、承办行各留一联。