农行企业网银外币汇款功能客户端操作手册

企业网银外币汇款功能操作手册

一、管理员设置

（一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）

点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示：

（二）操作员帐户权限管理

（三）业务属性维护

二、外币收款方管理

（一）操作流程

点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示：

（二）注意事项

1.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。

2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。

3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。

4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。

三、外币境内汇款功能

（一）操作流程

1．录入交易。点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易：

（1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。交易界面如图所示：

（2）NRA账户境内汇款：

①NRA账户省内互转。NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。交易界面如图所示：

②NRA账户跨省互转。NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。交易界面如图所示：

③NRA账户转境内其他账户。NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。

2．复核和发送交易。复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。如下图所示：

（二）注意事项

1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。

2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。

3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。

4.若勾选“是否保存为模版”，该笔交易保存为模版。下次汇款时，可以选择“从模版新建”录入交易。

5.联系人和联系电话默认为注册网银时柜面设置的操作员信息。若要更改联系电话默认值，请联系本企业的网银管理员通过“系统配置”-“操作员基本信息维护”功能修改。

四、外币境外汇款功能

（一）操作流程

1.录入交易。点击“外币汇款业务”→“外币境外汇款”→“新建”一笔境外汇款交易：

（1）外币现汇户境外汇款。外币现汇账户可以向境外的外币账户付款，交易需落地处理。交易界面如图所示：

（2）NRA账户境外汇款。NRA账户可以向境外外币账户付款，交易需落地处理。交易界面如图所示：

2.复核和发送交易。复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。如下图所示：

（二）注意事项

1.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。

2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。

3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。

4.若勾选“是否保存为模版”，该笔交易保存为模版。下次汇款时，可以选择“从模版新建”录入交易。

5.联系人和联系电话默认为注册网银时柜面设置的操作员信息。若要更改联系电话默认值，请联系本企业的网银管理员通过“系统配置”-“操作员基本信息维护”功能修改。五、待核查账户划转功能

（一）操作流程

1.录入交易。点击“外币汇款业务”→“待核查账户划转”→“新建”一笔待核查账户划转交易，交易界面如图所示：

2.复核和发送交易。复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。如下图所示：

（二）注意事项

1.汇款账户只能为待核查账户。

2.标注“*”的输入项为必输项。

六、网银交易查询功能

（一）操作流程

1.选择“账户管理”→“网上交易查询”，交易类型选择“外币汇款类”，输入查询日期后，点击确定查询网银外币汇款交易流水，如图所示：

2.点击交易列表中的某笔交易后，可以查看该笔交易明细，如图所示：

（二）注意事项

1.网银外币汇款交易发送给银行处理后，交易状态均为“已转人工处理”。若需查看该交易的银行处理情况，请通过“外币汇款业务”→“外币汇出汇款查询”功能查询。

七、汇出汇款查询功能

（一）操作流程

1.通过“外币业务”→“外币汇款业务”→“外币汇出汇款查询”，选择币种、交易日期，输入汇款金额后查询所有符合条件的落地处理交易

2.点击“查看银行处理详情”，可以查看该笔交易的银行详细处理情况，如图所示。

（二）注意事项

1.如遇到以下交易处理状态，请参照说明进行处理。

银行已拒绝：银行已拒绝该笔交易，请联系开户银行核实原因，重新发起交易。

银行处理中：银行正在处理该笔交易。

银行处理已完成：银行已处理完该笔交易，请查询账户交易明细核实账户扣账情况。

银行已删除：银行已删除该笔交易，请及时联系开户银行核实原因，避免重复交易。

八、企业网银外币汇款交易GTS落地处理

（一）打印面函。

1.企业通过网银发送外币汇款交易后，该交易落到国际业务处理系统（GTS）的交易节点“2000：网银落地业务”。

2.点击右键选择“打印”，打印面函。

3.点击右键置为“已拒绝”，填写拒绝原因后，该笔交易被银行拒绝，客户需要重新通过网银发起交易。