农行企业网银外币汇款功能客户端操作手册

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企业网银境内外币汇划(待核查账户资金划转结算账户)客户操作指引[1]

企业网银境内外币汇划（待核查账户资金划转结算账户）
客户操作指引
1、委托
操作员点击“转账汇款”—“境内外币汇划”，网银首先展现“申请人须知”。

操作员点击“继续”，系统跳转至委托页面
组织机构代码必填，符合“00000000-0”的格式。

允许输入字母
汇款人现汇账户和购汇账户请选择现汇账户(必须为待核查账户)，其他账户、费用账户为空。

汇款人与收款人应为同一客户，收款人账号为其结算账户。

（待核查账户与结算账户必须在开立在同一开户银行。

）
2、授权
•境内外币汇划业务中现汇账户与购汇账户选择现汇账户。

•授权成功的交易落入后台系统，由柜员人工处理，该笔交易状态变为银行处理中。

•预约交易授权通过后直接落入银行端。

3、修改
操作员对现汇账户有权限，可以对境内外币汇划（待核查账户资金划转结算账户）委托进行修改
4、查询
可按三个维度查询境内外币汇划交易信息：按编号查询、按收款人/付款人查询、按金额/日期查询。

可查询一年内的境内外币汇划交易，查询时间跨度为三个月。

5、交易状态查询
对于银行端已处理完成的交易：
在交易完成当日，当客户点击“交易状态查询”，系统提示交易状态（交易成功或银行退回）、完成时间等信息，并同时更新该笔交易状态；
在交易完成的次日，由后台系统生成文件送至数据下传平台，网银通过采集这一部分数据，批量更新交易状态。

农行外汇转账流程

农行外汇转账流程咱来说说农行外汇转账的流程哈。

一、准备工作。

咱得先有一张农行卡，而且这卡得开通了外汇业务才行哦。

要是没开通，那就得跑一趟银行去开通啦。

就像你要去一个特别的地方玩，得先拿到门票一样。

你去银行的时候呢，记得带上身份证，这可是个超级重要的东西，就像你的通行证一样，没它可不行哦。

二、了解相关信息。

你要转账的话，肯定得知道对方的信息呀。

对于外汇转账来说，这信息可就更复杂一点喽。

你得知道对方的姓名，这个名字可一定要写对哦，就像你给朋友寄快递，名字写错了可就收不到啦。

还有对方的账号，这就像是他家的地址一样，错一个数字都不行呢。

另外，对方的开户行信息也很关键，包括开户行的名称、地址，甚至有的还需要SWIFT代码。

这个SWIFT代码就像是银行的身份证号码，能让钱准确无误地到达对方的银行。

你可以让对方去他的开户行问问这个代码，然后记下来告诉你。

三、在农行的操作。

这时候就可以到农行去办理转账啦。

你可以选择去柜台，要是不太会操作或者对这个流程不太放心，去柜台是个很好的选择。

你把准备好的那些信息告诉工作人员，就像分享一个小秘密一样。

工作人员会给你一些表格让你填，你就按照要求，一笔一划地把信息写清楚。

可别着急，写清楚才是最重要的。

要是你比较熟悉手机银行或者网上银行的操作，也可以在上面进行外汇转账哦。

登录农行的手机银行或者网上银行之后，找到外汇转账的入口。

这个入口可能不太好找，你就像寻宝一样，在那些菜单里仔细找找。

点进去之后呢，就开始输入对方的信息啦。

按照之前了解到的，一个一个地填好。

在输入金额的时候，也要特别小心，看看有没有什么限制之类的。

比如说，不同的外汇种类可能有不同的转账限额，你可别一不小心就超了，那可就麻烦了。

四、手续费和汇率。

这里咱还得聊聊手续费和汇率的事儿。

手续费这个东西呢，农行会根据转账的金额和外汇的种类来收取。

一般来说，转账金额越大，手续费可能相对越高，但也不是绝对的啦。

汇率就更复杂一点，它是一直在变的。

农行对公转账操作流程

农行对公转账操作流程英文回答：Step 1: Log in.Access the Agricultural Bank of China's (ABC) internet banking platform and log in using your corporate account credentials.Step 2: Select "Transfer"From the main menu, select the "Transfer" option.Step 3: Specify recipient.Enter the recipient's account information, including the account number, bank name, and branch.Step 4: Enter amount.Input the amount you wish to transfer.Step 5: Add a memo (optional)。

If desired, add a memo to the transaction for reference purposes.Step 6: Review and confirm.Carefully review the transfer details to ensure accuracy. Once satisfied, click the "Confirm" button.Step 7: Verification.You may be prompted to enter a verification code sentto your registered mobile number or email address. Enterthe code to complete the transfer.Step 8: Receipt.Upon successful transfer, you will receive a payment confirmation receipt. Keep this record for future reference.中文回答：步骤 1，登录。

农行境外汇款流程

农行境外汇款流程一、开户阶段：1. 准备开户所需材料：有效身份证件、银行卡、户口本等；2. 前往农行柜台办理开户手续，填写申请表并提供相关材料；3. 工作人员核对申请材料并进行系统录入，生成对应的账户信息；4. 开户成功后，将会得到一张银行卡并设置密码。

二、办理境外汇款：1. 登录农行网银或前往柜台办理境外汇款业务；2. 填写汇款申请表，包括收款人姓名、收款银行及账号、汇款金额、汇款目的等信息；3. 提供汇款所需的相关证明材料，如外汇购汇凭证、合同、发票等；4. 核对填写信息并确认无误后，递交申请表和证明材料；5. 工作人员会根据所提供的材料和申请表进行审核，确保符合相关法律法规和监管要求；6. 审核通过后，系统会自动生成一笔境外汇款交易，并发送给国际结算银行；7. 国际结算银行会根据汇款信息将资金转至收款人指定的境外银行账户。

三、手续费和汇率：1. 农行会根据汇款金额和目的国家的不同收取一定比例的手续费；2. 汇率是人民币兑换外币的比例，农行会根据市场汇率进行兑换；3. 汇款金额和目的国家的不同会对汇率产生一定影响，需关注市场汇率的波动。

四、汇款到账：1. 汇款成功后，农行会发送汇款通知至客户手机或邮箱；2. 收款人所在的境外银行会根据汇款通知将资金入账至收款人账户；3. 可通过查询境外银行账户余额或联系收款人确认汇款是否已到账。

五、注意事项：1. 在填写汇款申请表时，务必准确无误地填写收款人姓名、收款银行及账号等信息，避免因信息错误导致汇款失败或资金损失；2. 汇款金额应符合相关法规和监管要求，避免超出法定限额；3. 需要留意目的国家的汇款规定和限制，避免因违反相关规定导致汇款失败或资金被冻结；4. 关注市场汇率的波动，选择适当的时间进行汇款，以获取更有利的汇率；5. 如遇到问题或有疑问，可随时联系农行客服或前往柜台咨询。

总结：农行境外汇款流程包括开户阶段、办理境外汇款、手续费和汇率、汇款到账等环节。

中国农业银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册

企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册2010年07月目录1 跨行转账概述企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。

企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。

1）人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。

2）系统自动处理是指跨行转账系统能够自动获取收款方开户行的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账请求。

2 业务规则1）需要通过柜面处理的跨行转账业务：客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，而不是通过逐级下拉菜单选择的开户行。

2）柜面补录成功后，该转入方信息即添加至转入方账号池中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人行大、小额系统进行处理，而不需要再次补录。

3）客户如果修改已经补录成功的收款方开户行信息，则修改后发起交易时仍需要经过人工补录。

4）柜员通过[294F]对补录信息表中的收款方信息进行删除后，则再次发起交易仍需经过人工补录。

5)柜员通过[294I]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况。

柜员每次进行落地补录前，可通过该交易查询到当天本网点所有落地补录交易的处理状态，方便柜员尽快完成补录处理。

3 柜面交易说明跨行转账柜面业务包括以下交易： [294A]跨行转账收款方资料补录查询、[294B]跨行转账收款方资料补录、[294C]跨行转账收款方资料复核查询、[294D]跨行转账收款方资料复核、[294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、[294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）、[294H]跨行转账打印补录业务清单、[294K]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况、[294G]企业网银跨行转账补录信息查询。

跨行转账主流程人工补录业务基本流程需柜员人工补录的业务：收款方的开户行信息是通过“手工输入”方式维护的（如下图）。

农行企业网银基本操作

农行企业网银基本操作一、注册与登录1.在农行官方网站上找到企业网银注册入口，填写相关信息完成企业网银注册。

2.注册后，使用注册账号和密码登录企业网银。

二、账户管理1.查询账户余额：登录后，在账户管理菜单中选择“账户余额查询”，选择查询账户和查询的时间范围，即可查询到相应账户的余额信息。

2.查询账户明细：在账户查询栏目中选择“账户明细查询”，选择查询账户和查询时间范围，即可查询到账户的交易明细。

3.虚拟子账户管理：在账户查询中选择“虚拟子账户查询”，可以对已创建的虚拟子账户进行查询、新增和修改等操作。

三、转账操作1.单笔转账：在转账操作中选择“单笔转账”，填写相关转账信息，包括收款账户、转账金额和转账附言，然后确认转账信息并输入动态密码，点击“确定”完成转账操作。

2.批量转账：在转账操作中选择“批量转账”，选择批量转账文件并上传，查看上传的转账明细，确认无误后输入动态密码并点击“提交转账”，即可完成批量转账操作。

3.跨行转账：在转账操作中选择“跨行转账”，填写相关信息，包括对方账户银行、账号、户名、金额和转账附言，确认转账信息后输入动态密码并点击“提交转账”，即可完成跨行转账操作。

四、电子支付1.代发工资：在电子支付中选择“代发工资”，填写相关信息，包括付款账户、收款人姓名、银行账号和金额等，输入动态密码后点击“确定”，即可完成代发工资操作。

2.政府及行业专户款：在电子支付中选择“政府及行业专户款”，填写相关信息，包括付款账户、收款单位名称和金额等，输入动态密码后点击“确定”，即可完成支付操作。

五、贷款管理1.贷款信息查询：在贷款管理中选择“贷款信息查询”，输入相应贷款账号和查询时间范围，即可查询到该贷款的相关信息。

2.贷款业务查询：在贷款管理中选择“贷款业务查询”，选择相应的查询条件，可以查询到相关的贷款业务明细。

3.贷款还款：在贷款管理中选择“贷款还款”，填写还款信息，包括贷款账号和还款金额等，确认还款信息后输入动态密码并点击“提交还款”，即可完成还款操作。

中国农业银行外汇汇款业务操作规程

中国农业银行外汇汇款业务操作规程一、业务概述外汇汇款业务是指在中国农业银行办理的跨境货物贸易支付和服务贸易支付业务过程中，支付人通过银行向收款人转移货币资金的行为。

该业务需遵守相关法律法规和中国农业银行的规定。

本规程是为规范外汇汇款业务操作而制定。

二、业务准备2.支付人应提供相关合法的贸易合同、订货确认书、提货通知书等。

三、业务办理1.支付人在办理外汇汇款业务前，应在银行办理身份验证，并填写相关申请书。

2.支付人应根据银行要求提供所需的外汇支付文件，如发票、装箱单据等。

3.收款人应根据银行要求提供开户银行、银行账号、收款人姓名等信息，并领取汇款凭证。

5.支付人应在规定的时间内缴纳相应汇款手续费。

银行根据规定收取手续费。

四、业务审核3.银行将支付人提供的贸易合同等相关文件进行审核，确保其合法性和真实性。

五、汇率操作1.中国农业银行将按照外汇市场的实际情况进行汇率的操作。

2.在支付人和收款人之间进行的外币兑换必须按照国家外汇管理局的汇率进行。

六、业务告知1.银行应在支付人办理业务前，向其详细说明外汇汇款业务的操作规程、资费、风险等。

七、业务记录1.中国农业银行应做好相关业务记录工作，并将记录保存一定时间以备查验。

八、风险提示1.支付人在办理外汇汇款业务时需谨慎核实收款人的身份和账户信息，并避免误操作给自身造成不利影响。

2.支付人应定期了解相关国家的政策法规，以避免由于政策变动而造成业务风险。

3.在外汇汇款过程中，需注意网络安全，避免个人信息泄露和资金损失。

以上即是中国农业银行外汇汇款业务操作规程的简要概述，具体操作细则可根据银行的规定进行执行。

外汇汇款业务是一项涉及国际贸易的重要业务，对于保障资金安全和交易便利性具有重要意义。

因此，支付人在办理业务时应严格按照规程操作，遵守相关法律法规，以保证交易的顺利进行。

农行企业网银基本操作

农行企业网银操作指南企业K宝001（管理员）、003（录入员）、004（复核员）先用K宝001管理员权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。

第一步：操作员功能权限维护。

点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。

分别设置所有操作员所需的功能权限，在功能权限前打钩就是设定所需的功能菜单；此处设置好以后操作员登录才可以看到功能菜单。

第二步：操作员账户管理。

在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限，在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别设“1”即可）开通外汇功能开通代付功能开通发放工资功能第三步：业务属性信息维护。

点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。

本企业网银注册账户间转账转账汇款支票户向个人账户单笔和批量转账代发工资自助结汇定活互转通知存款..注：以上设置表示100万元以内的转账需要一位级别“1”的复核员复核。

转账汇款第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。

点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。

第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。

（录入后先添加，后确认，即属录入完毕）操作员的级别即为在“操作员账户管理”中设置的级别。

空格中输入数字，表示该截止金额内，该复核级别所需人数。

设定转账额度，设置后不同额度的转账金额就会由不同人数和不同级别的操作员复核后交易才能成功。

第三步：复核。

复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。

农行网银转账步骤(农行怎么网银转账)

农行网银转账步骤（农行怎么网银转账）导读大家好,小宜来为大家讲解下。

农行网银转账步骤（农行怎么网银转账）这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧！农行网银转账步骤（一）登...大家好,小宜来为大家讲解下。

农行网银转账步骤（农行怎么网银转账）这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧！（一）登录网银1、登陆中国农业银行网上银行官网，点击个人网银首页右上方“登录”，并输入上次使用的用户名及密码，完成登录。

2、登陆成功后可在右上角根据当前登录状态查看账户号，以及实时查看账户的余额信息。

（二）添加新账户2、使用转入账户信息，填写对方开户行及账号，添加完成后点击确认。

（三）转账1、进入“转账汇款”页面，选择“跨行转账”，然后点击“在线银行转账”或者“其他行转账”，根据转出账户和转入账户的账号、名字、开户行进行填写。

2、转账资金金额填写完成后，点击“继续”，并核对资金支付情况，再次点击“继续”，将对方转账资金从账户中扣除，完成跨行转账。

3、最后，点击“完成”，查看转账记录，完成整个转账操作。

（四）安全提示2、核对转出账户、转入账户的银行卡号、金额、转账方式等正确无误的完成转账，以确保转账安全。

3、每次转账完成后，务必登录网银官网查看转账明细，确定转账成功。

（一）农行网银前置准备准备农行一牡证电子银行客户端，申请好网银使用账号，然后绑定网银设备以及智能手机登陆动态口令。

（二）在农行网银完成转账操作1.登陆农行网银：拿着自己的银行卡，在银行柜台办理完成网银申请，机构会为客户登记用于农行网银的用户名和初始密码，然后用户可以使用登录用户名和密码登陆农行网银。

2.填写转账信息：在农行网银找到“转账汇款”模块，然后填写收款人账号、收款人姓名以及转账金额，最后点击“确认”按钮继续操作。

3.确认转账码：输入转账验证码，系统会发送到用户的绑定的智能手机上，然后输入正确的验证码，就可以完成一笔农行转账操作了。

（三）农行网银确认转账操作成功1.实时跟踪转账状态：登录到农行网银，在“当前账户”查看当前账户余额，然后在“交易记录”中可以查看到所有转账支出情况，这样用户就可以实时跟踪到转账操作是否成功。

农行网银转账步骤

农行网银转账步骤农业银行（农行）网银转账是一种通过互联网进行的转账操作，方便快捷而且安全。

下面是关于农行网银转账的步骤的详细说明。

第一步：申请网银服务第二步：登录网银成功激活网银服务后，您可以回到农行官网的首页，点击右上角的“网银登录”按钮，进入登录界面。

在登录界面中，输入您所设置的登录密码和网银支付密码，点击“登录”按钮进行登录。

第三步：选择转账功能登录成功后，您将进入农行网银的操作界面。

在操作界面中，可以看到各种功能的图标，包括转账、查询、充值等。

点击转账功能图标，进入转账操作界面。

第四步：选择转账类型在转账操作界面，您将面对多种转账类型的选择。

根据您的需求选择相应的转账类型，比如同行转账、跨行转账、国内外汇转账等。

以同行转账为例，点击同行转账图标。

第五步：填写转账信息在同行转账页面，您需要填写详细的转账信息，包括转账金额、收款人账号、收款人姓名等。

请确保您所填写的信息准确无误。

第六步：确认转账填写完转账信息后，点击“下一步”按钮进行确认。

在确认页面上，再次核对您所填写的信息，确保无误后，点击“确认转账”按钮进行最后的转账确认。

第七步：输入动态密码确认转账后，需要输入动态密码进行身份验证。

动态密码是由农行网银的安全设备生成的一次性密码。

按照设备上的要求输入动态密码。

第八步：等待转账结果转账申请提交后，您需要等待一段时间来获取转账结果。

农行网银通常会显示转账成功或失败的消息。

如果转账成功，您的账户余额将相应减少，并且收款人账户将收到转账金额。

总结：农行网银转账步骤可以简述为：申请网银服务、登录网银、选择转账功能、选择转账类型、填写转账信息、确认转账、输入动态密码、等待转账结果。

通过农行网银转账，您可以轻松完成转账业务，省时省力，同时也提高了转账的安全性。

农行企业网上银行转账操作流程

农行企业网上银行转账操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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企业网银使用手册

企业网银使用手册一、登录企业网银1.打开企业网银网址。

2.输入企业的用户名和密码，点击登录。

二、查看账户余额1.登录后，在主页上选择“账户余额”选项。

2.输入需要查询的账户信息，如账号、户名等。

3.点击“查询”按钮，系统会显示该账户的余额。

三、查看账户明细1.登录后，在主页上选择“账户明细”选项。

2.输入需要查询的账户信息，如账号、户名等。

3.根据需要选择查询条件，如时间范围、交易类型等。

4.点击“查询”按钮，系统会显示该账户在指定时间范围内的交易明细。

四、转账汇款1.登录后，在主页上选择“转账汇款”选项。

2.输入转出账户和转入账户的相关信息，如账号、户名等。

3.填写转账金额。

4.根据需要选择转账方式，如实时转账、普通转账等。

5.确认转账信息无误后，点击“确认转账”按钮。

五、添加收款人1.登录后，在主页上选择“添加收款人”选项。

2.输入收款人的相关信息，如账号、户名等。

3.输入收款人的银行信息，如开户行、支行等。

4.点击“保存”按钮，系统会将该收款人添加到收款人列表中。

六、查询贷款信息1.登录后，在主页上选择“贷款信息”选项。

2.输入需要查询的贷款信息，如贷款编号、合同号等。

3.点击“查询”按钮，系统会显示该贷款的基本信息和还款情况。

七、查看对账单1.登录后，在主页上选择“对账单”选项。

2.输入需要查询的对账单信息，如对账日期、账号等。

3.根据需要选择对账单类型，如电子对账单、纸质对账单等。

4.点击“查询”按钮，系统会显示该账户在指定对账日期的对账单。

八、修改登录密码1.登录后，在主页上选择“修改密码”选项。

2.输入原密码和新密码。

3.再次输入新密码以确认无误。

4.点击“确认修改”按钮，系统会提示密码修改成功。

九、安全退出1.在任意页面上点击“退出”按钮。

2.系统会提示是否确认退出。

3.点击“确认”按钮，系统会安全退出，关闭网页。

农行对公转账操作流程

农行对公转账操作流程【中英文实用版】Title: Operation Process of Agricultural Bank"s Corporate Transfer 农行对公转账操作流程是一系列步骤，以确保企业和个人能安全、高效地进行大额资金转移。

以下是详细步骤：The operation process of corporate transfer in Agricultural Bank is a series of steps to ensure that enterprises and individuals can safely and efficiently transfer large amounts of funds.Here are the detailed steps:1.客户authentication: 客户需要通过农行的网上银行或手机银行进行身份验证。

Once the customer is authenticated: The customer needs to authenticate through the Agricultural Bank"s online or mobile banking.2.选择"对公转账" 功能: 在菜单中选择"对公转账" 功能.Select the "Corporate Transfer" feature: In the menu, select the "Corporate Transfer" feature.3.输入transfer details: 客户需要输入收款方信息，包括账号，名称等。

Input transfer details: The customer needs to input the recipient"s information, including account number, name, etc.4.输入amount: 客户需要输入要转账的金额.Enter the amount: The customer needs to enter the amount to be transferred.5.确认transfer: 客户需要确认转账信息，包括收款方信息，金额等。

农行企业网银外币汇款功能客户端操作手册

企业网银外币汇款功能操作手册一、管理员设置（一）操作员功能权限管理（把外币境内、境外汇款、待核查帐户划转、外币收款管理前面打钩）点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”→“外币业务”，选择相应的功能名称后提交，如下图所示：（二）操作员帐户权限管理（三）业务属性维护页脚内容1二、外币收款方管理（一）操作流程点击“外币收款方管理”→“外币收款方信息维护”→“增加”后，维护外币收款方，如下图所示：（二）注意事项页脚内容21.若收款方账户为NRA账户或境外对公账户，客户类型中请选择“对公非居民”。

2.输入SWIFT代码后，点击验证SWIFT码进行验证。

3.“收款人名称及地址”必须为英文，且每行最多35个字符。

4.如果收款方是农行账户，提交时系统自动显示账户名称，请注意核对。

三、外币境内汇款功能（一）操作流程1．录入交易。

点击“外币汇款业务”→“外币境内汇款”→“新建”一笔境内外汇交易：（1）外币现汇户境内汇款：外币现汇账户可以向境内的外币账户付款，交易需落地处理。

交易界面如图所示：页脚内容3（2）NRA账户境内汇款：①NRA账户省内互转。

NRA账户可以向省内农行NRA账户付款，无需填写申报信息，资金实时到账。

交易界面如图所示：页脚内容4②NRA账户跨省互转。

NRA账户可以向省外农行NRA账户付款，无需填写申报信息，交易需落地人工处理。

交易界面如图所示：③NRA账户转境内其他账户。

NRA账户可以向其他外币账户转账，包括境内农行一般外汇结算账户及境内跨行账户。

页脚内容52．复核和发送交易。

复核员点击“复核发送”→“外币业务复核”，对待复核的汇款交易进行复核和发送。

如果复核不通过，可以拒绝交易并输入拒绝原因，交易拒绝后录入员可以进行修改并重新提交。

如下图所示：（二）注意事项页脚内容61.汇款账户只能为现汇户及NRA账户。

2.付款详情中可以填写该笔汇款的用途。

3.标注“*”的输入项为必输项，若没有合同号、发票号，请输入N/A。

农业银行企业网银转账指导手册

中国农行银行银商通业务企业网银操作手册企业客户使用企业网上银行渠道进行全国银商通业务发起出入金交易，应首先开立大宗商品交易市场资金账户，并在账户主办行柜台按照《中国农业银行银商通业务操作规程（试行）》[农银发(2009)257号]的要求，8206签约交易，建立转账客户关系。

另外，企业客户需签约我行智博版企业网上银行。

注意：如银行网银系统进行更新，请以您实际操作中看到的的网银系统界面为准，如有其它疑问可联系农业银行客服或当地银行网点，协助解决。

一、银商通企业网上银行渠道交易指南（一）权限设置1、交易权限。

使用管理员登陆企业网上银行，在系统配置菜单中，选择操作员功能权限管理：点选操作员号为该操作员设置权限：在投资理财下拉列表中勾选银商通，点击确定保存，从而为该操作员开通银商通交易权限。

2、账户权限。

使用管理员登陆企业网上银行，在系统配置菜单中，选择操作员账户权限管理，点选操作员号进行设置：注意：此交易设置为企业网银的签约账户的通用交易设置，银商通交易将受到其中单笔转账限额（万元）、复核级别等参数的约束。

3、业务属性维护。

使用管理员登陆企业网上银行，在系统配置菜单中，选择业务属性维护，在业务类型下拉列表中选择银商通入金：为银商通入金交易设置参数：点击确定保存设置。

同样为银商通出金交易进行设置。

（二）银商通交易1、银商通交易账户指定。

使用操作员登陆企业网上银行，在投资理财菜单中，选择银商通—〉银商通交易账户指定：系统显示已签约的全部银商通关系，点击保存，返回成功：注意：银商通交易账户指定成功后，以后登陆网银进行银商通交易无需再重新指定。

签约关系若发生变化，需重新发起指定交易。

2、银商通入金。

使用操作员登陆企业网上银行，在投资理财菜单中，选择银商通—〉银商通入金：选择要转账的市场，填写转账金额，提交：显示录入交易成功，待复核。

使用另一操作员登陆企业网上银行，在复核发送菜单中，选择投资理财业务复核，业务种类选择银商通：点击确定，显示已录入需复核的交易：点选通过，提交，显示审核完成，待发送：勾选要发送的交易，点击发送，显示交易成功：3、银商通出金。

农行企业网银操作指南

第一部份基础知识1.有关概念◆网上银行：网上银行业务是指中国农业银行通过因特网向社会提供的自助式银行效劳，具有转账结算、网上支付、信息查询、投资理财等功能。

中国农业银行网上银行网址为：。

通过网上银行，企业财务人员无需到我行网点就能够治理所有支票账户、单位卡账户和贷款账户，完成通达全国的资金实时结算。

网上代付业务，能够助您轻松完成代发工资、公事报销等各类日常财务工作，和网上代收、电子工资单等效劳。

关于集团企业，集团母公司能够实时监控各子公司的账务状况，进行上划、下拨、挑唆、支付等资金操作，实现整个集团公司的财务统筹治理。

使您尽享移动办公的便利。

◆网银客户号：网银客户号是农业银行网银系统给予客户的一个代表客户身份的唯一标识，客户号由11位数字组成，在客户注册网上银行业务时由系统自动生成并被写入客户证书。

◆网银证书：网银证书是客户在网上进行交易及商务活动的身份证明，证书能够对数据进行加密和签名。

通过数字签名的网银交易数据不可修改，具有唯一性和不可否定性，从而能够避免他人冒用证书持有者名义进行网上交易，保护用户及银行的合法权益。

◆Ｋ宝USB KEY证书：Ｋ宝[USB Key（PKI级）]是存储网银注册客户“数字证书”的介质。

是客户登录“网上银行”最平安、最便携的载体。

采纳USB接口技术，具有数字签名，数据加解密等功能，是便于携带的新一代信息平安产品。

客户通过K宝证书登岸网上银行。

能够确保平安无忧。

农业银行网银颁发的企业客户证书，均存储在Ｋ宝[USB Key ]中二、企业治理员操作员职责划分◆设定企业治理员和操作员的意义：网上银行系统作为一种便利的交易渠道，使得单位财务人员不必跑银行就能够够完成账户查询、对账及各类资金结算等效劳。

方便之余，为适应企业财务治理的需要，我行将操作网上银行的相关人员分为治理员和操作员两种角色。

其中操作员就相当于出纳人员，负责编制、提交电子交易指令。

而治理员那么相当于企业财务主管的角色，负责治理操作人员，设定每一个操作人员所负责的网银业务及账户权限。

中国农业银行外汇汇款业务操作手册(cm030104)

中国农业银行外汇汇款业务操作手册编号：CM-03-0104编制部门：国际业务部编写：吴凡复核：张岩审核：吴国山批准：张云版本号：ABC/1105-00发布日期：2011年5月0 修改记录版本号生效日期修改文件名称及文号1 基本规定1.1 适用范围本文件适用于经批准可以开办国际结算业务的中国农业银行各分支行办理的外汇汇款业务。

1.2 定义外汇汇款是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。

金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本手册范围之内。

1.3 分类（1）汇出汇款业务：指我行为客户办理的非信用证、非进口代收项下的对外付款。

（2）汇入汇款业务：指我行为客户办理的非信用证、非出口托收项下的收汇业务。

1.4 岗位职责1.4.1 经办行岗（1）办理汇出汇款时：审核相关材料，根据客户提交的《境外汇款申请书》（或《境内汇款申请书》）在业务系统中录入，编辑汇出汇款电文。

复印相关材料，整理汇出汇款档案。

需申报的应录入相关申报信息，并按有关规定进行国际收支申报。

（2）办理汇入汇款时：为客户办理入账或结汇手续。

需申报的按有关规定进行国际收支申报，出口项下收汇按规定进行核查后，为企业出具出口收汇核销专用联。

1.4.2 分行国际业务岗办理汇出汇款时，根据业务授权，落实汇出汇款头寸，审核经办行编辑的汇出汇款电文。

1.5 办理条件（1）汇出汇款办理条件：有实际需要的、符合国家法律法规及我行规定的都可办理。

（2）汇入汇款办理条件：汇入汇款资金来源必须合法、合规。

1.6 基本要求1.6.1 汇出汇款1.6.1.1 受理申请（1）汇款人向我行申请汇款，应填写汇款申请书。

汇款申请书是我行办理汇出汇款业务的基本依据，必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。

汇款申请书的审核要点如下：1）汇款方式（电汇/票汇/信汇）；2）汇款币种及金额（货币符号及大小写应准确无误）；3）汇款人名称、账号及详细地址等资料；4）收款人名称、账号及详细地址等资料；5）收款人开户银行名称、详细地址、SWIFT代码（或其他清算代码）；6）汇款过程产生的费用（由汇款人承担还是由收款人承担）；7）汇款附言应列明款项用途；8）汇款人签章（个人客户的签章应与其身份证件的姓名一致，机构客户的签章应与其在我行的预留印鉴相符）;9)国际收支申报信息。

农行企业银行对公转账操作流程

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