成功防范新型诈骗案件的案例

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如信银行报班诈骗案例

如信银行报班诈骗案例信银行报班诈骗案例近年来，随着互联网的普及和金融业务的数字化，网络诈骗案件层出不穷。

其中，报班诈骗案件成为了一种新型的网络诈骗手段。

在报班诈骗中，犯罪分子通过冒充银行工作人员或公安机关人员等身份，以“您的账户存在异常”、“涉嫌洗钱”等理由，引导受害人前往ATM 机或网银平台进行操作，从而盗取受害人的资金。

下面我们就以一起发生在某信用卡银行的报班诈骗案件为例，详细介绍该案件的经过和教训。

一、案发经过2019年7月某日上午10点左右，某信用卡银行的客服部门接到了一个来自李女士（化名）的电话。

李女士称自己收到了一条短信，短信内容显示：“您所持有卡号为****的信用卡存在异常，请尽快联系客服处理。

”李女士担心自己的资金安全，便拨打了该银行客服电话询问情况。

接到电话后，该银行的客服人员向李女士确认了卡号和身份信息，并告知李女士需要进行一次报班操作，以确保账户的安全。

客服人员告诉李女士：“您的信用卡存在异常交易，涉嫌洗钱，请您前往ATM机按照提示进行操作。

”随后，客服人员将一个ATM机编号和一个密码告知给了李女士。

李女士按照客服人员的指示前往了指定的ATM机，并输入了密码。

此时，ATM机上出现了一条提示：“请您输入验证码。

”随后，李女士收到了一条短信，短信内容显示：“您正在进行报班操作，请输入验证码：****。

”李女士根据短信上的提示，在ATM机上输入了验证码。

然而，当李女士回到家中后发现自己的银行卡里已经少了5万元资金。

她立刻拨打银行电话查询情况，才发现自己遭遇了诈骗。

二、案件调查经过调查发现，该起报班诈骗案件是由一名男子通过冒充银行客服人员实施的。

该男子通过技术手段伪造出与该银行相似的电话号码和短信内容，以此引诱受害人前往ATM机进行操作。

在李女士被骗后，该男子通过多次转账将5万元资金转入了自己的账户中，并迅速离开了现场。

经过进一步调查，警方发现该男子已经实施了多起类似的报班诈骗案件，并成功盗取了大量资金。

堵截新型转账诈骗的案件

成功堵截新型转账诈骗的案件一、案例经过网点营业厅内业务繁忙，自助银行多台柜员机的客户操作区也人流不断，网点大堂经理忙而不乱，一方面指导客户办理自助业务，一方面注意观察周围情况。

在观察中，她注意到了一名中年女客户的操作细节，当时该客户在柜员机前神色紧张，在电话中与他人不停地交谈，似乎正在按照对方要求进行操作。

大堂经理联想到上级行多次通报的诈骗案例，马上产生了警觉，于是立即上前询问客户是否需要帮助，能否先停止操作介绍一下情况。

但该客户却不理不睬，神情恍惚，似乎陷入了一种迷惘状态，继续在柜员机上按照电话对方语言进行操作。

大堂经理见对方不听劝阻，当机立断，上前强行将客户银行卡从柜员机退出，然后将对方带到旁边，告诉客户说可以在单独的自助转账机上进行转账，操作更为便捷，并再次询问是否在进行汇款，为什么汇款，给谁汇款。

客户这才告诉她说不是自己汇款，是对方要给自己汇款3000元，现在正在按照对方电话提示输入银行卡密码、一组陌生号码和金额等信息。

大堂经理马上判断出“这是一场骗局”，她明确告诉客户说如果对方给你汇款，应该是对方进行操作，怎么会反而叫你在柜员机上操作，这很明显是在利用你不清楚银行汇款业务操作流程，以利益相诱惑，企图让你在不明真相中一步步落入对方圈套，最后将资金转入骗子帐号。

经过大堂经理提示和解释，该客户终于如梦方醒，立即在电话中对骗子进行怒斥，对方见骗局败露，马上挂断了电话。

二、案例分析该案是一则企图诱骗客户转账诈骗案件。

近年来，各种转账诈骗案件层出不穷，但以前主要是要求客户主动将资金转入对方提供的账号，经过媒体不断曝光和金融机构的大力宣传，广大客户对该种作案类型能够识别，任凭骗子说的天花乱坠也不会将资金轻易拿出。

近期犯罪嫌疑人掌握了客户的心理后，转而采取主动提出给客户账号转入资金的骗局。

此类方式多是以退费、退税等名义对客户进行欺骗，要求客户提供银行卡，并承诺将所退费用转到客户账号。

如果客户信以为真，并且不了解银行卡转账操作过程，骗子就会进一步要求客户到柜员机进行操作，有的骗子甚至要求客户采用英文界面，当客户按照骗子要求完成操作后，才会发现对方资金并未转入进来，相反自己账号的资金已在糊里糊涂中转出。

网络电信诈骗案例分析

网络电信诈骗案例分析随着科技的发展和网络技术的不断提升，一种新型的犯罪形式——网络电信诈骗逐渐浮出水面。

这种犯罪形式以其独特的方式和手段，给社会带来了巨大的危害。

本文将以几个实际的网络电信诈骗案例为基础，深入剖析这种犯罪形式的形成原因、作案手法以及预防措施。

一、网络电信诈骗概述网络电信诈骗是指犯罪分子利用网络等通信工具，假冒政府、企事业单位、个人等名义，以非法获取他人财物为目的，诱使受害者转账、购买虚假商品、参与虚假投资等活动的一种诈骗方式。

这种犯罪形式具有远程、非接触性等特点，给受害者带来了极大的困扰和损失。

二、案例分析1、假冒政府机关诈骗案例：某市居民张某接到一个自称是当地公安局的，称其涉嫌某起案件，要求张某将存款转入一个安全账户进行查验。

张某在对方的诱导下，将存款全部转入了对方指定的账户，随后发现被骗。

分析：这种诈骗方式通常是通过或者网络手段，假冒政府机关（如公安局、法院等）或者银行等机构，以受害者涉嫌违法或者账户安全为由，诱导受害者将资金转入对方控制的账户。

针对这类诈骗，受害者应保持冷静，及时通过官方渠道核实对方身份，避免被骗。

2、虚假投资诈骗案例：某公司职员李某通过网络认识了一个名为王某的网友，王某称自己掌握了一个高回报的投资项目。

李某在对方的诱导下，将多年的积蓄全部投入了这个所谓的项目。

然而，投资后不久，李某发现王某消失，投资资金也无法追回。

分析：虚假投资诈骗通常是通过网络或者社交媒体等途径，以高回报为诱饵，诱导受害者投资一个虚假的项目。

针对这类诈骗，受害者应保持理性，不要被高额回报所诱惑，选择正规的投资渠道进行投资。

3、虚拟购物诈骗案例：某高校学生陈某在一个名为“商城”的网站上购买了一款价格较为便宜的手机。

然而，陈某付款后却发现商品迟迟未发货，卖家也无人回应。

后来发现该网站为虚假网站，陈某被骗。

分析：虚拟购物诈骗通常是通过虚假网站或者社交媒体等途径，以低价商品为诱饵，诱导受害者购买虚假的商品。

成功劝堵新型电信诈骗案件的案例

成功劝堵新型电信诈骗案件的案例一、案件经过支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。

从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。

一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。

放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。

果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。

见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。

但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。

刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。

接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。

接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。

最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。

客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。

快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。

在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。

山西杏花传媒公司诈骗案例最新

山西杏花传媒公司诈骗案例最新最近，山西省发生了一起引起广泛关注的杏花传媒公司诈骗案件。

该公司以传媒宣传为名，从广大民众手中骗取了大量资金，涉案金额高达亿元人民币。

此案一经曝光，立即引起了当地的警方关注，并高度重视，迅速展开调查。

据了解，杏花传媒公司于去年成立，并在山西省多个城市开展业务。

该公司以组织举办演出、宣传活动等为名，吸引了大量投资者前来投资。

公司承诺，投资者可以在不到一年的时间里获得高额回报，并签署了具有欺诈成分的合同，使得投资者在未经仔细阅读的情况下投资。

警方接到报案后，立即开展了深入的调查工作。

调查发现，杏花传媒公司实际上没有进行任何实质性的宣传活动，公司高层也没有注重发展公司的形象和业务。

相反，在公司成立的初期，高层成员就开始将公司作为个人的“提款机”，大量骗取投资者的资金。

而且，投资者的资金并没有用于公司的宣传活动，而是被个别公司高层挪用个人用途。

经过进一步的调查，警方逮捕了涉案的11名嫌疑人，并对公司的账目进行了清理。

调查结果显示，公司在不到一年的时间里，从投资者手中骗取了高达亿元的资金。

这是一起规模巨大的诈骗案，牵涉到数千名投资者，导致许多家庭陷入经济困境。

此次诈骗案的曝光引起了社会各界的广泛关注和探讨。

许多人对于杏花传媒公司的欺诈行为表示强烈谴责，并呼吁加强对类似公司的监管。

同时，社会也开始反思对投资的盲目追求，应该加强对投资项目的认真考察，了解市场情况和公司背景，避免上当受骗。

此次杏花传媒公司诈骗案也给了山西省警方一个警钟。

他们表示将进一步加强对传媒行业以及类似公司的监管力度，严厉打击各类诈骗行为，保护广大民众的合法权益。

他们将加强与投资者的沟通，提供更多的投资建议和风险提示，帮助投资者提高识别诈骗行为的能力。

综上所述，山西杏花传媒公司诈骗案应该引起了我们的高度警惕。

在现代社会，诈骗案件层出不穷，各种新型诈骗手段也层出不穷。

我们应该加强对投资的认识和了解，保持警惕，避免落入骗子的圈套。

电信诈骗的典型案例及教训

电信诈骗的典型案例及教训电信诈骗作为一种新型犯罪手段，近年来呈现出日趋增多的趋势。

这种犯罪方式以欺骗、诱骗和胁迫受害人从而获取财物为手段，给个人、家庭和社会造成了严重的损失。

本文将为大家介绍一些典型的电信诈骗案例，并总结出其中的教训，旨在提高公众对电信诈骗的认识和防范能力。

案例一：假冒公检法诈骗案李女士接到一通来自自称“公检法工作人员”的电话，对方自称存在李女士的案件，要求她提供个人信息以办理相关手续。

李女士由于不具备法律知识，被对方的威胁言辞吓到，最终交出了自己的银行卡信息。

通过调查，发现李女士遭遇了一起冒用机构身份进行电信诈骗的案件。

教训一：警惕陌生电话在接到陌生电话时，特别是涉及到个人敏感信息或涉及到钱财的话题时，应提高警惕。

确保确认对方身份，可以主动要求对方提供相关证件或事项的办理方式，并咨询周围亲友或当地相关机构的意见。

案例二：网络购物诈骗案张先生在网上购买了一部手机，但在付款后却未收到货物。

通过与卖家的沟通，张先生才意识到自己遭遇了一起网络购物诈骗案。

对方使用了虚假的商品信息吸引张先生购买，并通过虚假的支付链接获取了张先生的银行账户信息。

教训二：保护个人账户信息在进行网上支付前，应确保网站的信誉度和安全性。

避免点击未经验证的链接或二维码，对于大额交易可以选择使用第三方支付平台，并定期检查账户的资金流动情况，如发现异常及时报警。

案例三：冒充亲属求助诈骗案王女士接到电话，声称是自己远房亲戚，在外地充当了秘密特工，需要紧急资金以完成任务。

由于听到对方的熟悉口音和亲属姓名，王女士被骗子成功诱导，最终汇款给对方。

教训三：确认身份再行动在接到求助电话时，要冷静思考并核实对方的身份。

可通过电话、短信或其他方式与亲属确认，或联系当地公安机关核实情况。

切勿因为感情因素而盲目行动。

通过以上典型案例的描述，我们可以看到电信诈骗的手法多样，犯罪精明且不断升级。

因此，加强对电信诈骗的了解与防范至关重要。

为了提高社会公众的防范意识，我们可以采取以下措施：1. 定期关注电信诈骗案例和警示信息，及时了解新型诈骗手法，增强防范意识；2. 不随意泄露个人信息，避免在不明确身份的情况下提供敏感信息；3. 注意网络交易安全，避免点击不明链接；4. 建立紧密联系，加强亲属之间的沟通与确认。

网络交易诈骗案例分析

网络交易诈骗案例分析案例名称：2010年网络交易诈骗案-网络购车诈骗案例背景2010年，互联网经济蓬勃发展，网络购物成为一种新型的购物方式。

然而，随之而来的是网络交易诈骗的激增。

本篇文章将详细描述一起发生在2010年的网络交易诈骗案，以此案例为例，分析网络交易诈骗的特点以及法律应对措施。

案例细节事件一：时间：2010年1月受害人小明在一个知名二手车交易平台上看到了一辆价格便宜的二手轿车，并与卖家黄先生取得了联系。

黄先生表示车辆是他在某车行购买的，并承诺给予小明一定折扣。

小明感到非常满意，并通过支付宝向黄先生汇款了购车款项。

然而，黄先生收到款项后便失去了联系，小明的钱款也无法找回。

事件二：时间：2010年3月受害人小华，在网络上发现一家以低价销售高档电子产品的网店。

小华看上一款iPhone手机，并通过网店与商家王先生进行了联系。

王先生承诺给予小华10%的折扣，并要求通过银行转账进行支付。

小华按照王先生提供的账户信息进行了汇款，然而，王先生收到款项后立即消失，小华无法联系上他。

事件三：时间：2010年6月受害人李娟在网络上看到一则代购外国奢侈品的广告，广告主是一个自称为Jenny的女性。

Jenny发表了许多成功案例和正面评价，吸引了众多购物者。

李娟通过网络与Jenny联系，并支付了购买名牌包包的定金。

然而，Jenny起初给出的预计送货时间一次次拖延，最后不再回应李娟的联系。

李娟意识到自己可能遭遇了网络交易诈骗。

律师点评以上三个案例都是2010年发生的网络交易诈骗案件，这些案件有几个共同特点：首先，诈骗分子通过发布低价诱人的广告或以所谓的“折扣”之名吸引受害人；其次，他们要求受害人进行线上支付或银行转账，使其资金无法追溯；第三，一旦收到款项，诈骗分子便会中途失踪，受害人无法找回损失。

在法律层面上，网络交易诈骗已经构成了刑事犯罪，根据我国刑法相关规定，如构成诈骗罪，根据作案数额大小，可处以刑期3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；如果作案数额较大，可处以3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产；构成集资诈骗罪的，根据作案数额大小，可处以3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，可处以3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

浙江公检法发布6起打击电信网络诈骗典型案例

浙江公检法发布6起打击电信网络诈骗典型案例文章属性•【公布机关】浙江省人民检察院•【公布日期】•【分类】其他正文浙江公检法发布6起打击电信网络诈骗典型案例案例一：金华“12·30”特大杀猪盘案件【基本案情】2021年，省公安厅、金华市公安局联合侦办一起特大投资理财类“杀猪盘”电信网络诈骗案件，抓获境外回流诈骗犯罪嫌疑人共452名，查获涉案金额1.57亿元。

【作案手段剖析】犯罪分子通过交友或以某某证券公司名义，以互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，寻找受害人并获取信任，然后引诱受害人前往自己搭建的虚假平台进行投资、赌博，最终骗取钱财。

第一步：取得信任（圈猪）。

犯罪嫌疑人通过网络平台（抖音、珍爱网等交友平台）锁定受害人，并将自己包装成单身的成功人士进行交友，添加好友后，通过嘘寒问暖来博取受害人信任；或者是犯罪嫌疑人利用各类投资类公众号、微博等吸引受害人加入，通过投资直播授课、发布内部消息等方式，将自己装成一个投资导师，获取受害人信任。

第二步：怂恿投资（养猪）。

犯罪嫌疑人拉近与受害人的距离后，开始向受害人介绍某投资（赌博）平台，引导受害人在平台上注册并投钱（充值），犯罪嫌疑人会通过后台操作，让受害人小赚几笔。

当受害人获取小利、信以为真时，犯罪嫌疑人会声称自己掌握了投资（赌博）平台的规律或者漏洞，要求受害人加大投入。

第三步：无法提现（杀猪）。

当受害人以为自己大量获利并要从平台提款时，嫌疑人则要求受害人继续充值，并称充值能送大额现金，若受害人仍然相信则在该平台里越陷越深直至发现被骗。

【警方提醒】1.网络交友无法确认对方真实身份，需要提高警惕，切勿轻易相信对方说辞，对身份不明的网友不能随意透露自己的个人信息；2.投资需谨慎，要通过合法正规的渠道进行投资；3.保持平常心，高额回报是陷阱；4.你看中的是盈利，诈骗犯罪嫌疑人看中的是你的本金。

案例二：杭州“2·28”冒充公检法电信诈骗案【基本案情】2021年2月，杭州发生一起冒充公检法电信诈骗案件，被骗1000余万元。

电信诈骗典型案例_最新电信诈骗案例

电信诈骗典型案例_最新电信诈骗案例电信诈骗犯罪是一种区别于传统诈骗罪的新型诈骗犯罪，其针对不特定对象实施诈骗行为，采用非接触的方式，信息传播工具和新的支付方式的使用，诈骗手段的不断更新，不易识别，给实践中此类犯罪的认定带来了困难，也对传统诈骗罪的相关理论产生了一定冲击。

以下是店铺为大家整理的关于最新电信诈骗典型案例，给大家作为参考，欢迎阅读!最新电信诈骗典型案例篇1宋振宁是临沂市临沭县的学生，今年上大二，前两天，他接到一个来自济南的陌生电话，对方声称自己是公安局人员，通知宋振宁，他的银行卡号被人透支了六万多元。

随后，宋振宁按对方指示，将大量现金存入指定的银行卡。

得知被骗后，宋振宁心情一直低落。

23号凌晨，宋振宁的家属发现他心脏骤停，不幸离世。

8月26日下午，新华社记者来到距离临沭县城不远的临沭镇西朱车村，宋振宁家就在村子的西北角，是一个比较新的二层小楼。

宋振宁去世后，他的父母因为过度难过住进医院，家里大门紧锁。

一位村民告诉记者，在村民的印象中，宋振宁学习成绩一直很好，也很老实。

(宋振宁)花钱也不狂花钱，孝顺老的也是很孝顺，反正就是说，俺也不靠近这一块吧，(宋振宁)从小就教育很好。

——临沂市临沭县西朱车村村民对于宋振宁离世前的遭遇和死因，当地警方已介入调查。

此外，8月19号，临沂市罗庄区18岁的准大学生徐玉玉接到了一通诈骗电话，被骗走9900元学费。

报警之后，徐玉玉突然心脏骤停，经医院抢救无效死亡。

同期，在临沂市河东区，另有一名女学生被骗走6800元学费。

最新电信诈骗典型案例篇22月3日，市民王先生报警称，其在2日接到一个电话，对方自称是工商银行的工作人员，称王先生有一张信用卡在上海透支消费，还说有人利用其身份信息涉嫌诈骗，对方让王先生到银行内柜员机操作，说要核实一下王先生与诈骗犯是不是同一人。

王先生未多考虑便到飞鹅路工商银行铁路支行内按照对方要求进行操作。

随后，王先生就收到短信卡内的十四万元被转走，之后卡内的七千元也被转走。

网络诈骗案案例

网络诈骗案案例近年来，随着互联网的普及和发展，网络诈骗案件层出不穷，给人们的生活带来了极大的困扰和损失。

网络诈骗以其隐蔽性、高效性和全球性成为一种新型犯罪模式，给人们的财产安全和心理健康造成了严重威胁。

下面我们就来看一些网络诈骗案例，以便更好地防范和避免类似的骗局。

案例一，虚假投资理财诈骗。

小明在社交平台上看到一则投资理财广告，对方声称可以保证每月固定收益，并且风险很低。

小明被吸引了，于是通过对方提供的链接进行了投资。

然而，当小明要求提取收益时，发现对方已经消失，投资款也无法追回。

案例二，虚假购物诈骗。

小红在一个购物网站上看到一件心仪已久的商品，价格明显低于市场价，她怀疑是假货，但对方声称是正品并且做了很多打折活动。

小红最终下单购买了该商品，结果收到的货物却是假冒伪劣产品。

案例三，网络情感诈骗。

小华在社交平台上结识了一个自称是海归的男子，两人迅速建立了深厚的感情。

男子声称要为小华办理来国内的手续，需要小华先支付一定的费用。

小华感到疑惑，但出于对对方的信任，最终还是支付了费用。

然而，男子却一直拖延并最终消失了。

案例四，虚假求职诈骗。

小王在求职网站上看到一则招聘信息，对方声称可以帮助他找到高薪工作，只需要交纳一定的中介费用。

小王怀疑是骗局，但对方却提供了一些看似真实的招聘信息和员工证明。

最终，小王支付了费用，却再也联系不上对方。

以上案例都是真实发生的网络诈骗案例，它们给受害人带来了经济损失和心理伤害。

为了避免成为网络诈骗的受害者，我们需要做到以下几点：1. 提高警惕，不轻信网上陌生人的承诺和利益诱惑；2. 谨慎对待过低价格的商品或服务，避免贪图小利而上当受骗；3. 在进行网上交易时，选择正规平台和正规支付渠道，避免线下交易和私下转账；4. 对于涉及资金的交易和约定，一定要签订正规的合同，并保留好相关证据和记录；5. 在遇到可疑情况时，及时向相关部门报案并寻求帮助。

网络诈骗案件屡禁不止，我们每个人都有可能成为下一个受害者。

辽宁法院打击整治养老诈骗专项行动典型案例

辽宁法院打击整治养老诈骗专项行动典型案例文章属性•【公布机关】辽宁省高级人民法院,辽宁省高级人民法院,辽宁省高级人民法院•【公布日期】2022.07.15•【分类】其他正文辽宁法院打击整治养老诈骗专项行动典型案例01“收藏品”诈骗套路新升级——安某某诈骗案（一）基本案情2020年6月，为了实施诈骗犯罪，犯罪嫌疑人景某某（另案处理）成立了由其担任法定代表人的沈阳某文化交流有限公司，被告人安某某在该公司担任业务员，通过公司发放的被害人信息，使用“帮助拍卖藏品变现”、“拍卖成功后退还保证金”等统一“话术”与被害人联系，虚假介绍公司实力，获取信任，以能帮助被害人高价拍卖藏品为由，引诱被害人将藏品带到公司，由安某某或其他业务员接待，向被害人出具提前制作好的虚假意向买家，使被害人相信其藏品价值高，能够成功高价拍卖。

又因安某某所在的某文化公司租用城市繁华地段办公区，使被害人放松警惕，相信该公司为正规拍卖公司。

被害人有委托拍卖意向后，被告人引诱被害人签订“委托合同”及“附加合同”，交纳高额保证金，并承诺交易成功后，将全额退还保证金。

被告人收取保证金后，以各种理由搪塞拖延“拍卖”进度，直至被害人无法联络被告人，才发现该文化公司早已人去楼空。

被告人安某某伙同他人以帮助被害人拍卖藏品为由，骗取15名被害人拍卖保证金共计人民币43万余元，受害人绝大多数为60岁以上老年人，最大年龄82岁，被诈骗数额不等，最多的一位被诈骗10万元。

（二）裁判结果沈阳市大东区人民法院经审理认为，被告人安某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，因其具有如实供述、从犯等从轻处罚情节和多次诈骗、诈骗老年人等酌定从重处罚情节，对其判处有期徒刑六年六个月，并处罚金10万元，同时责令被告人退赔赃款。

（三）典型意义本案中犯罪分子未使用出售假货或诱导投资等常见的诈骗方式，而是用替被害人拍卖已有物品变现的方式骗取保证金，因藏品仍在自己控制之下，受害人的戒备心理大大降低。

银行防电信诈骗案例

银行防电信诈骗案例近年来，银行防电信诈骗工作日益严峻，电信诈骗案件频频发生，给社会安全造成了巨大威胁。

下面，我将以一名银行职员的身份为大家分享一个实际的防电信诈骗案例。

在某一天，银行网点接到一位老人的求助电话。

老人声称自己的银行卡发生了异常情况，需要工作人员帮助核实。

银行工作人员根据常规程序，要求老人告知卡号及身份信息，以便核实问题。

但是，老人显得非常紧张，语气急迫，不停催促工作人员快速处理，否则将会出现严重后果。

银行工作人员察觉到情况有些不对劲，为了确保客户的资金安全，他迅速向老人提出了一些问题，试图确认老人身份。

然而，老人对问题回答不上来，只是重复着要求工作人员立即处理。

在分析老人的言语和行为特点后，工作人员越发确定这是一起电信诈骗案件。

他决定利用舆情监测系统查询最新的电信诈骗常见手法，以便更好地了解这起案件的性质和处理方法。

在查询的过程中，工作人员发现了一种新型电信诈骗手法，称为"冒充亲友"。

犯罪分子通过技术手段，模仿亲属声音或者发来伪装的微信朋友圈消息，声称遇到紧急情况，需要对方马上转账或者提供重要信息。

通过冒充亲友的方式，犯罪分子试图赢得对方的信任和同情，从而达到骗取财物或者重要信息的目的。

根据这一发现，银行工作人员决定进行下一步的防范措施。

他迅速将电话转接给专门负责电信诈骗的安全处理团队，启动应急处置流程。

专业团队通过调查，发现了老人资金已经被转移，但是仍然有一部分资金在老人的账户上。

他们立即冻结老人账户，并与警方沟通协调，共同展开抓捕行动。

最终，警方成功将犯罪分子抓获，并追回了老人被骗走的部分资金。

在这次案件中，虽然老人受到了一定损失，但是由于银行工作人员的及时反应和专业处理，损失得到了有效控制。

通过这个案例，我们可以看到，电信诈骗日益猖獗，犯罪手法也越来越高明。

银行作为金融机构，必须高度重视电信诈骗防范工作。

在实践中，银行工作人员需要不断学习和了解电信诈骗的新型手法，并培养敏锐的嗅觉和高效的处理能力。

百川护栏诈骗案例

百川护栏诈骗案例近年来，网络诈骗案件不断增加，其中，百川护栏诈骗案成为引起广泛关注的一个典型案例。

该案例揭示了一种新型的网络诈骗手法，给人们带来巨大的经济损失和社会问题。

以下是相关参考内容：1.案例背景介绍百川护栏诈骗案始于2018年，由一群针对房地产行业的网络诈骗团伙发起。

团伙成员通过制作虚假的房地产投资平台，以投资护栏项目为名，吸引一大批投资者参与其中。

虚假平台以高额回报为诱饵，吸引了众多投资者的加入，然后将投资人的资金挪用于他用，最终逃之夭夭。

2.诈骗手法解析百川护栏诈骗的手法是利用人们对高回报的追求，通过虚构房地产投资平台和投资风险保障计划来骗取投资者的钱财。

通过精心制作的虚假平台网站和宣传材料，团伙成员以专业形象和虚假的证书吸引投资者的信任，并通过发布操作记录和佣金提成等手段制造虚假的盈利效果，让投资者产生信任感和参与的欲望。

3.诈骗手法分析3.1 虚假网站造成的迷惑诈骗团伙通过构建高度仿真的虚假投资平台网站，包括设计精美的页面和虚假的运营数据，制造虚假的投资机会，使投资者误以为是一个可靠的投资渠道。

3.2 虚假证书的增信作用团伙成员通过伪造专业机构的证书，如认证证书、投资咨询师证书等，来增加投资者对平台的信任，使其相信该平台是合法、合规的。

3.3 操作记录和盈利效果的虚假制造通过编造操作记录和提成记录，团伙成员制造了看似高额的盈利利润，让投资者产生获利的幻觉，进而增加投资者的参与意愿。

4.案例分析百川护栏诈骗案让人们认识到虚假投资平台和高回报背后的陷阱。

该案例的成功在于凭借虚构的投资机会和追踪系统欺骗了大量的投资者，并通过各种手段逃避法律追究。

5.预防措施建议5.1 提高投资者的风险意识通过推广金融知识、加强投资者的风险教育，提高他们对网络诈骗手法和风险的认知，降低上当受骗的概率。

5.2 完善法律法规和监管机制加大对网络诈骗团伙的打击力度，加强相关法律法规的制定与实施，完善监管机制，减少网络诈骗案件的发生。

无锡法院审理电信网络诈骗犯罪典型案例

无锡法院审理电信网络诈骗犯罪典型案例文章属性•【公布机关】江苏省无锡市中级人民法院,江苏省无锡市中级人民法院,江苏省无锡市中级人民法院•【公布日期】2022.12.01•【分类】其他正文发布厅｜无锡法院审理电信网络诈骗犯罪典型案例案例一杨某某等人诈骗案案例二单某某诈骗案案例三钟某某诈骗案案例四徐某等人诈骗案案例五刘某某、王某某、苏某某、李某某诈骗案案例六谈某某诈骗案案例一杨某某等人诈骗案案情简介2020年8月，被告人杨某某等6人商定谎称代办驾驶证实施诈骗活动。

被告人杨某某等人共同出资，用于购买作案使用的手机、流量卡、微信号等作案工具，并约定骗得钱款后均分。

后将购买的微信号伪造成驾校教练身份，通过网络推广、购买虚假的交管“12123”网站以及短信平台，利用伪造虚假的成绩单、冒充交警支队的身份通过短信平台向办理人发送考试预约成功、考试成绩短信等方式，获取被害人的信任。

2020年9月27日至2021年1月7日间，被告人杨某某等人骗取被害人钱款人民币63500元。

判决结果法院以诈骗罪，判处被告人杨某某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元；判处其他五名被告人有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币一万元。

典型意义当前电信网络诈骗手法不断升级，犯罪分子充分利用被害人心理，紧密结合社会热点，随时变换诈骗剧本和话术，推出系列新型电信网络诈骗作案方式。

本案被告人利用被害人想投机取巧办理驾驶证的心理，冒充驾校教练，以“35天办证”“不需要客户本人去考试”“网上能查询到证件信息”等噱头骗取被害人信任，租赁虚假网站平台向被害人发送考试预约成功、考试成绩短信等，手段极具迷惑性。

大家应通过正规渠道办理各类服务事项，切忌抱有侥幸心理，不可轻信短信或网络平台发送的相关服务信息。

案例二单某某诈骗案案情简介2021年8月至9月底期间，被告人单某某纠集柏某某、王某担任业务组组长，并雇佣秦某、张某某、邓某、朱某某、陈某等人为业务员，在福建省泉州市、福州市、安徽省黄山市等地，通过购买作案手机、电话卡、微信号等方式添加不特定被害人微信，并制作虚假网站、虚假项目资料、虚假投资盈利截图等，以投资“中国可再生能源”虚假股权项目、承诺高额返利和推荐奖励等为由，骗取被害人范某等人钱财共计人民币220万余元。

成功防范新型诈骗案件的案例

成功防范新型诈骗案件的案例一、案例回顾一位八旬老人来到支行的营业大厅，大堂经理随即询问老人需要办理什么业务，客户称自己买了点东西，需要办理汇款业务把钱汇给对方。

这一情况引起了大堂经理的警觉，经过详细询问得知，客户并不认识收款人，因自己之前在信箱内收到某医疗保健产品的宣传资料，资料上声称该产品能治多种心脑血管疾病，且“疗效显著”，客户为其所动，拨打了资料上的客服电话，并得知药品总费用高达数万，起先老人也有顾虑，但经过多次沟通，对方为打消老人顾虑，声称可以先付部分购买进行尝试，如不见效果承诺全额退款，于是老人根据对方提供的信息前来办理汇款。

大堂经理根据老人所提供的情况，判断这是一起以购物为幌子的新型诈骗案件，并果断提示客户，告知所存在的风险及该诈骗手法中所存在的明显漏洞。

最后，客户终于恍然大悟过来，完全打消了心中的顾虑，从而又成功阻截了一起诈骗案件的发生。

二、案例分析近年来，各类诈骗案件时有发生，其手段更是呈现多样化、逼真化，对被害人员造成较大的影响，已成为一大社会公害。

作为银行工作人员，我们应处处为客户着想，保护客户的银行资金安全，是我们义不容辞的责任。

应该提高警惕，如果当时大堂经理由于一时疏忽，这位客户将会蒙受资金损失。

而案例中，银行员工应重点关注异常现象，当即向客户提示风险，告知诈骗分子的作案手法及漏洞，提升客户的风险防范意识，避免客户资金被骗风险。

三、案例启示（一）加强教育，提高客户防范意识。

对于办理汇款、网银注册、自助机具无卡存款等业务的客户，应当逐一告知客户相关风险，并在通过电子滚动屏、摆放宣传资料等形式向客户普及风险防范知识。

（二）提高警惕，充分做好本职工作。

作为银行，有责任保护客户的资金安全，每位员工在日常工作中，当遇到异常现象时，都应做到：多一点耐心、多一份细心、多看一眼、多问一声。

及时向客户提示风险，告知诈骗手法，提升客户防范意识，避免客户资金损失。

（三）杜绝隐患，妥善处置风险事件。

宜城襄沙支行成功堵截一起网络诈骗业务的案例启示

宜城襄沙支行成功堵截一起网络诈骗业务的案例启示一、案例经过2015年7月20日，一客户持本人借记卡至网点称：其电脑前一天（7月19日晚）疑似中木马病毒，网银被他人登录，帐户资金4600元被购买如意金。

当日客户收到95588余额变动提醒后，立即通过95588热线进行了临时挂失，之后该客户多次接到可疑电话，对方称该客户购买了某种金融产品，如果无需购买，在输入验证码后立即把4600元重新转回客户网银账户。

出于谨慎，该客户次日到网点咨询该业务。

柜员对其帐户进行查询，该客户资金仍在其如意金账户内，随即为客户办理了解除银行卡口挂、如意金赎回，成功地找回4600元，并为客户修改网银密码，提醒客户妥善保管自己的账户信息。

堵截了一起网络诈骗，避免了业务风险。

二、案例分析这是一起新型电信、网络连环诈骗案件,可能由于客户误入钓鱼网站或感染了电脑病毒，造成电子银行登录名、银行卡号、密码等私人信息泄露，不法分子利用客户的私人信息登录网上银行，通过购买/申购和撤销等动作，实现相同金额的转入和转出，迷惑该客户，一旦客户按不法分子的要求输入验证码很可能导致该客户账户的余额全部被转移。

近年来，不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金安全造成较大危害，各营业网点对当前案件防范形势应有充分的认识，加强员工的案防教育，进一步提升员工的安全防范意识，发动全员积极参与电信诈骗防范工作，积极开展电信诈骗协防工作，保护客户资金安全，维护银行声誉。

三、案例启示一要做好宣传。

积极向客户进行宣讲，提醒客户保护好自己的密码和存款介质、不要轻信别人的投资误导、不点击不明网站链接、不要轻信各类中奖信息等，不给不法分子有可趁之机。

对于陌生电话、短信，让客户一定要准确核实，擦亮眼睛，从源头上防止电信诈骗事情的发生。

二要加强学习。

加强对员工的防范技能培训，使大家熟悉电信诈骗犯罪手法，掌握防骗要领，提高柜面人员的警觉性和实际处置能力。

银行存款诈骗案实例分析与解读

银行存款诈骗案实例分析与解读作者：张涛来源：《中国防伪报道》2015年第06期公安机关提醒广大市民需提高警惕，加强自我防范意识，避免财产损失。

如果市民遇到类似的情况，首先不要慌尽快挂失自己的银行卡，然后再查询卡内金额的流向，发现购买了基金后，先更改自己基金的帐户密码。

案例一：成功拦截诈骗客户存款某网点受理了一笔办理银行卡新开户的业务。

柜员在与客户沟通交流中得知，客户是今年刚考上大学的学生，从未到银行办理过业务，不了解银行自助机具功能等业务。

账户开立后，客户即刻要求大堂经理教其到自助柜员机上办理业务。

当大堂经理问办理什么业务时，客户称有人打电话说为恭喜她考上大学将退还部分学费，要求其立刻到银行开立一个银行账户并同时存入相应金额后再打电话给对方，对方会教她在柜员机上进行相应操作后方可得到退还的学费。

大堂经理听完她的描述后即刻告知客户这是一种贯用诈骗手段，专用于诱导对银行业务功能不了解的客户进行转账，从而达到骗走客户卡上资金的一种诈骗手段。

大堂经理对客户耐心的进行了解释，成功防止客户资金被骗。

案情分析这是一起典型的利用银行自助机具进行转账诈骗的事例。

犯罪团伙利用客户对银行自助机具功能的不了解，利用电话遥控方式诱导客户通过转账的方式把自己卡上的存款转到犯罪团伙人的于上。

这说明，目前犯罪团伙利用电讯手段诈骗非常猖獗，银行在防范电讯诈骗方面仍有宣传不到位的地方，必须在每个营业网点提升安全管理品质，全力打造“最安全银行”。

案例启示重视对广大公众宣传和提醒工作，是防止电信诈骗的有效方法。

当前社会中，许多不法分子通过各种方式诈骗客户钱财，银行作为金融活动的监管执行部门，有责任做好防范电话诈骗、短信诈骗、虚假网络中奖信息等安全信息提示，增强客户辨假防骗能力，全力打造客户心中“最安全银行”的形象，从源头上有效防范案件的发生。

案例二：假客服利用网银“借道”基金转走钱今年5月，南昌市公安局西湖刑侦六中队连续接到了以相同方式被“网络诈骗”的报案。

最高人民法院通报六起电信诈骗犯罪典型案例

最高人民法院通报六起电信诈骗犯罪典型案例2016年9月30日上午10时，最高人民法院召开新闻通气会，发布惩治电信诈骗犯罪典型案例。

最高人民法院新闻局巡视员王玲主持新闻通气会，北京市高级人民法院副院长、新闻发言人安凤德，福建省高级人民法院副院长、新闻发言人谢开红发布案例并介绍相关情况。

案例一：戴春波等32人诈骗案（一）基本案情2011年8月底，被告人戴春波、王瑞讯、周娟受雇佣参加他人组织的针对中国大陆公民的电信诈骗团伙，并持旅游签证出境到老挝人民民主共和国，后被安排在位于万象市西沙达腊彭巴报村的24组一栋别墅内从事电信诈骗活动。

三人主要负责接听被害人回拨的电话，并按月领取工资及提成。

戴春波等实施诈骗行为的方式为：一名台湾男子每天通过互联网向全国各地发送语音包，内容是对方因涉嫌恶意透支信用卡被法院传唤，需要查询详情的就会给转接人工查询，戴春波等三人便冒充法院工作人员接听电话，并按照话术内容告诉对方恶意透支信用卡未还钱涉嫌刑事犯罪，若对方予以否认，便帮助对方将电话转接给二线人员，由二线人员冒充公安局工作人员继续进行诈骗，诱导被害人向指定账户内转账或汇款，从而骗取被害人钱财。

同年9月26日，戴春波等三人在该别墅内被老挝国家警察局抓获，同年9月30日被移交我国公安机关。

2011年8月底至9月初，被告人黄辉云等二十九人相继受上述同一雇主雇佣参加他人组织的针对中国大陆公民的电信诈骗团伙，并持旅游签证出境到老挝人民民主共和国，在位于万象市西沙达腊县撒潘通村19组的一栋别墅内从事电信诈骗活动。

黄辉云等二十九人主要负责接听被害人回拨的电话，并按月领取工资及提成。

诈骗团伙成员冒充公安局、检察院和法院等司法机关工作人员，按照话术要求，接听被害人回拨的电话，虚构被害人的信用卡因购物等被恶意透支的虚假信息，诱使对方向指定账户内转账或汇款，从而骗取被害人钱财。

同年9月16日，该团伙于从被害人马某某处成功骗取人民币41万元。

经马某某报案，9月26日，黄辉云等二十九人在该别墅内被老挝国家警察局抓获，9月30日被移交我国公安机关。

新财富诈骗案例分析报告

新财富诈骗案例分析报告一、引言诈骗案件已经成为当今社会的一大难题，给个人和社会带来了巨大的经济和社会损失。

随着社会进步和科技发展，新型的财富诈骗案件也越来越多。

本报告将对最近发生的几起新财富诈骗案例进行分析，旨在揭示其诈骗手段和防范措施，以提高人们的防范意识，减少受害者的数量。

二、案例一：网络假冒军官诈骗案2019年，某地发生了一起网络诈骗案，其中一名犯罪分子冒充军官身份，通过社交媒体平台私信受害者，声称需要将其资金转移出国，并向受害者提供与此相关的一系列假证件和文件。

在信任基础上，受害者开始转账资金至指定账户。

然而，这些账户往往是虚假的，诈骗分子设立，目的是将受害者的钱款挪用。

通过分析此案，我们可以发现以下几点：1. 诈骗分子利用了网络社交媒体平台，选择冒充军官身份，利用其权威性，以获得受害者的信任。

2. 提供虚假假证件和文件，为诈骗行为提供信誉背书。

3. 制造紧迫感，利用受害者的恐惧和贪婪心理，诱使其迅速行动。

三、案例二：虚拟货币投资诈骗案近年来，虚拟货币投资崭露头角。

然而，贪婪的投资者也成为了不法分子的目标。

2018年，某公司以推广虚拟货币投资为名，吸引了大量的投资者。

该公司发行的虚拟货币价格一度飙升，然而不久后却突然崩盘，导致投资者的巨额亏损。

对此案例的分析如下：1. 利用虚拟货币的潜在利润诱使投资者入局。

2. 投资者由于对虚拟货币的不了解，对其投资盲目跟风。

3. 公司借助膨胀的市场行情制造虚假繁荣，实际上是在运用传销模式吸引参与者。

四、案例三：保健品直销欺诈案保健品行业作为一个高利润行业，吸引了大量的直销商和投资者。

2017年，某公司以保健品直销为名，在全国范围内招揽销售员。

然而，该公司并没有真实的产品，而是以招揽销售员为目的。

销售员投入大量资金购买公司商品，但却很难销售出去，最终导致他们的巨额亏损。

对此案例的分析如下：1. 利用人们对于保健品的需求和对高额回报的渴望，吸引销售员加入。