一起成功堵截网络诈骗的案例分析

一起成功堵截网络诈骗的案例分析

作者:石鑫娜2014年08月01日11:17:01

一、案例经过

2014年7月17日中午,两个高中生小伙拿着填好的汇款单到柜台办理汇款业务,经办柜员根据客户填好的汇款单为其办理业务时,突然弹出“诈骗风险提示窗口”.由于之前通过网络大学视频资料、网点纸质资料以及预案演练,经办柜员意识到该笔汇款的风险性,马上将具体情况告知值班经理.经办柜员根据值班经理的指示,向其了解该笔款项的用途并努力说服客户放弃汇款.当经办柜员向汇款人了解情况时,汇款人并不愿一一告知,一开始汇款人还掩饰说认识收款人,当经办柜员继续追问时,反而是其同伴先告知该笔款项的用途是网购手机.于是经办柜员顺藤摸瓜,假装疑惑性地问“那买手机的话,300元也不够呀,你买的什么牌子？”汇款人这时才告知其并不认识收款人,这300元只是买手机的首款.有首款必定还有后款,经办柜员继续了解手机的总额,以及分期付款情况.原来汇款人打算买的手机价格约4000多元,收款人让其分12期付款,每期300元.经办柜员马上发现了漏掉,于是分析道:“分期付款合计才3600元,加上首款300元也才3900元,少于4000元,那个店家到底报价多少哦？”这一问,汇款人及其同伴终于醒悟,并主动提出放弃汇款.由于客户并不愿告知其它详情,经办柜员只好善意告知其了解清楚情况后再决定是否购买手机.网点成功堵截了一起网络诈骗事件,没有使客户的资金遭受损失,提升了我行的社会形象.

二、案例分析

随着网络的普及,网络诈骗日益猖獗.不良商家特别会利用客户贪图网购的实惠又方便的心理,诈骗手段层出不穷.而未成年人则尚未形成良好的自我保护心理,在不正规的网站购物就容易走进诈骗分子设好的陷阱,最终上当受骗.骗取手段和渠道还是要通过银行,所以银行工作人员要利用火眼金睛,及时发现问题并解决.

三、案例启示

一是利用已经揭露出来的诈骗银行资金的典型案例,对客户进行宣传.通过柜面宣传引导,张贴提示标语,大堂经理温馨提示等方式提高客户对诈骗资金的犯罪活动的警惕,增强自我防范意识.让客户一定要准确核实,擦亮眼睛,从源头上防止网络诈骗事情的发生.

二是加强员工的案防教育,进一步提升员工的安全防范意识,发动全员积极参与网络诈骗防范工作,积极开展网络诈骗协防工作,保护客户资金安全,不让一笔可疑交易从手中漏过,做好防范网络诈骗风险提示和柜面的防范工作,维护银行声誉.