个人理财规划一作业及答案

个人理财规划一作业及答

案

This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020

1.下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品：

A.证券投资基金

B.金融期权

C.石油期货

D.金融期货

2.下列说法错误的是：

A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人”

B.证券交易所是高度组织化的有形市场

C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所

D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格

3.对金融期货交易的基本特征描述正确的是：

A.金融期货交易必须在交易所内进行

B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合

约具体条款进行协商

C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性

D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价

方式

4.连续复利终值的计算公式是：

5.下列说法错误的是：

A.信用卡是一种非现金交易付款的方式

B.信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持

信用卡消费时无须支付现金

C.信用卡是简单的信贷服务

D.信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款

6.下列金融工具与产品中哪一个是货币市场工具与产品：

A.证券投资基金

B.人民币集合理财产品

C.可转换公司债券

D.信用交易

7.对现值的理解错误的是：

A.现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值

B.现值是在时间方面被标准化了的价值

C.从现值来推算将来值的过程称作贴现

D.现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的

8.根据金融理财内涵的不同，金融理财可以分为：

A.个人与家庭金融理财

B.投资理财

C.直接金融理财

D.变动收益金融理财

9.下列说法错误的是：

A.证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人”

B.证券交易所是高度组织化的有形市场

C.证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所

D.证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格

10.对金融期货交易的基本特征描述正确的是：

A.金融期货交易必须在交易所内进行

B.由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合

约具体条款进行协商

C.投资者的参与增加了金融期货市场的流动性

D.金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价

方式

11.（）是衡量资金时间价值的绝对尺度。

A.纯收益

B.利息率

C.资金额

D.劳动报酬率

12.狭义的储蓄的概念是指：

A.个人储蓄

B.公司储蓄

C.政府储蓄

D.机构储蓄

13.股票的（）与股票的市场价格表现无关。

A.票面价格

B.帐面价格

C.理论价格

D.除权除息价格

14.制定金融期货交易保证金水平时，一定要充分考虑（）等诸多因素。

A.监管能力、市场成熟程度以及投资者风险收益偏好

B.交易品种风险收益特征、投资者参与程度以及监管能力

C.市场流动性、市场成熟程度以及交易制度完备性

D.市场流动性、投机者参与程度以及市场风险

15.比较常见的住房贷款的还贷方式主要有：

A.等额本金还款法和等比累进还款法

B.等额累进还款法和等额本息还款法

C.等比累进还款法和到期一次还本付息法

D.等额本金还款法和等额本息还款法

二、多项选择题。本大题共10个小题，每小题分，共分。在每小题给出的选项中，有一项或多项是符合题目要求的。

1.在认识理性、科学金融理财理念方面，下述正确的是：

A.理财主体在市场长久生存下去的法宝只能是将收益率置于最优先位置

B.正确展开金融理财工具和产品的价值评价与估值就成为确保金融理财成功的

核心环节和重要步骤

C.价值投资就是基于价值规律的投资

D.决定理财收益的主要和最终因素是组合绩效

2.派许指数：

A.是以样本股每日收盘价之和除以样本股数量的指数编制方法

B.是将各样本股票发行量作为权数计算股价指数的指数编制方法

C.考虑到了发行量或成交量不同的股票对股票市场的影响

D.是将各样本股票成交量作为权数计算股价指数的指数编制方法

3.金融期货价格由（）构成。

A.现货金融资产持有成本

B.交易成本

C.预期利润

D.运输成本

4.购房预算规划包括：

A.估算购房总价

B.估算可负担的房屋单价

C.购房区位的选择

D.确定房贷金额

5.保险需求具有责任保险偏好的人生阶段有：

A.单身期

B.家庭形成期

C.家庭成长期

D.家庭成熟期

6.就金融理财的含义，说法正确的有：

A.金融理财的依据是理财主体自身收支预算约束和风险收益偏好

B.金融理财的目的是追求财富与资产的保值和增值、实现预期投资收益与效用

满足最大化

C.根据金融理财对象的不同，金融理财可以分为货币市场理财、资本市场理

财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理财

D.低风险金融理财工具与产品的价值评价复杂、准确定价困难、收益波动性很

高

7.下列说法正确的有：

A.指数基金完全拟合和模拟大盘指数股或债券，采用被动投资策略，跟踪指数

的变动而改变其投资组合，很少进行频繁交易

B.基金管理人是基金资产的名义持有人

C.由于基金管理人是受托理财，因此对基金投资失败引发的亏损不承担弥补责

任

D.风险程度越高的基金，其管理费和托管费越低