13-1资金用途及还款计划书

中福第一街资金用途及还款来源

一、此次融资款项用途：

我司（上海福虹资产管理有限公司）用于购买上海中福地产公司的中福第一街项目地下一层（B1层）的2.5万平方米商铺所用。

该2.5万平米的物业其中1.5万平米已经分隔成260个小商铺业态出售，另外一块为一个大商铺为10000平方米，将进行整体整租的方式对外招商。

二、贷款计划：

1、融资总额：人民币9亿元

2、融资期限：2+1年

三、还款来源：

1、中福第一街项目商铺销售收入及租金收入

（1）商铺出售收入为12亿元

（15000平方×8万/平方=12亿元）

（2）整体商铺五年租金收入约1亿元

（3）1万平方大商铺做经营性贷款=3亿

（4）1.5万平方小商铺做经营贷款，58万/户=1.5亿

上述总收入为17.5亿元资金回款后将到期优先支付此次融资借款本息，再用于偿还中福购房款。

2、杭州建德新安江南山福邸别墅销售收入

南山福邸位于建德市新安江街道南山路，毗邻市区，周边旅游资源丰富，交通便利。别墅1.3万平方米全部出售，已全部取得预售许可证。经专业的销售部门在市场调查后预估价格如下：

独幢：2.5万/平方米，双拼：2万/平方米，三联排：1.8万/平方米，均价在2万/平方米左右。整个别墅销售预计回收资金2.6亿左右，由于建德土地少加之别墅在建德没有，而且不限购不限贷所以购买群体较广泛。

3、上海大毫实业现房商铺销售收入

上海大毫实业现房商铺总建筑面积11680.52平方米，产证用途：商业、办公，共有地上五层。项目地处些斜土东路及制造局路的交界处，人流比较密集。

目前整体售价4万元/平方米，预计总销售收入4.6亿。

目前已大毫实业已全部出租，每年租金收入约1200万。