2020年初级银行从业资格证《银行管理》试题及答案(卷一)
2023年初级银行从业资格之初级银行管理精选试题及答案一
2023年初级银行从业资格之初级银行管理精选试题及答案一单选题（共30题）1、下列不符合我国当前推进普惠金融发展的要求和做法的是( )。
A.将小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体作为当前我国普惠金融的重点服务对象B.继续坚持对小微企业信贷增长的“三个不低于”(更加注重贷款覆盖面和可获得性工作目标)C.构建多层次、广覆盖、有差异的银行机构体系，扩大民间资本进入银行业。
发展普惠金融和多业态中小微金融组织D.推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖。
巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率【答案】 D2、福费廷是指包买商从( )那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。
A.商业银行B.代理商C.出口商D.进口商【答案】 C3、（2017年真题）关于同业拆借业务，下列说法中，错误的是（）。
A.同业拆借拆入资金不得用于发放固定资产贷款B.商业银行与非商业银行金融机构之间的短期资金拆借一般没有固定场所C.同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一D.同业拆借双方在协商一致的基础上签订合同，但最长期限不得超过2个月【答案】 D4、在大多数情况下，操作风险损失和收益的关系是（）。
A.损失与收益是一一对应关系B.损失小于收益C.损失与收益的产生没有必然联系D.损失大于收益【答案】 C5、按照我国现行银行法律法规，下列不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是( )。
A.具有独立法人资格B.在民政部门登记注册C.在中国证监会处登记注册D.经相关监管机构批准具有法人资格【答案】 C6、下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是( )。
A.购买自用车贷款期限不得超过3年B.自用车贷款比例不超过购车价格的80％C.购买二手车贷款期限不得超过3年D.二手车贷款比例不超过购车价格的50％【答案】 A7、下列关于储蓄存款计付利息的说法，不正确的是（）。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题(一)及答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题(一)及答案单选题（共100题）1、（2020年真题）商业银行操作风险缓释手段不包括（）。
A.购买商业保险B.暂停开展某类业务C.将某些业务外包给具有较高技术和规模的其他机构D.建立完备灾备系统和连续营业方案【答案】 B2、借款人申请流动资金贷款应符合的基本条件不包括（）。
A.借款人依法设立B.无需表明贷款用途C.有合法的还款来源D.无重大不良信用记录【答案】 B3、下列不属于银行客户经理的职责的是( )。
A.积极主动寻找客户B.向客户推荐适当的产品C.为客户提供高水准的专业服务D.为银行选择大量的客户【答案】 D4、商业银行可通过( )来转移操作风险。
A.连续营业方案B.业务外包C.合规管理D.保险索赔【答案】 B5、（2018年真题）商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的（）防线。
A.第三道B.第一道C.第二道D.第四道【答案】 C6、以下不属于银行内部控制中内部环境的是（）。
A.管理模式B.组织架构C.人力资源D.企业文化【答案】 A7、合规管理的流程不包括( )。
A.合规风险识别和评估B.合规风险度量和计算C.合规风险的监测和测试D.合规风险报告【答案】 B8、以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（）。
A.强化资本充足率监管要求B.完善流动性监管体系C.成立金融行为监管局D.新增杠杆率监管要求【答案】 C9、在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（）原则。
A.诚实告知B.双方自愿C.协议承诺D.互相信任【答案】 C10、根据相关法律规定，信托目的须具有( )。
A.合理性B.经济性C.收益性D.合法性【答案】 D11、（2017年真题）当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手的时候，它的可行性营销策略是（）。
A.产品差异策略B.大众营销策略C.专业化策略D.情感营销策略【答案】 C12、下列行政处罚中，（）只适用于机构。
初级银行从业考试《银行管理》题库综合试题 含答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…初级银行从业考试《银行管理》题库综合试题 含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列（ ）属于社会责任类的指标。
A 、收入结构调整指标 B 、合规执行C 、业务及客户发展指标D 、公众金融教育2、下列不属于金融租赁公司业务范围的是（ ） A 、固定收益类证劵投资业务B 、吸收股东1年期（含）以上定期存款C 、经批准发行债劵D 、同业拆借3、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（ ） A 、50% B 、8% C 、75% D 、25%4、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（ ） A 、全力支持重大战略实施 B 、丰富我国金融产品的多样性C 、积极支持供给侧结构性改革D 、大力推进普惠金融发展5、下列商业银行金融创新行为中，违反《商业银行金融创新指导》的是（ ） A 、创新中保证成本能够比较准确的核算 B 、保证风险可控C 、以银行利润最大化为中心D 、遵守相关法律规定进行创新6、下列关于各监管机构职责划分说法不正确的是（ ） A 、中国银行负责互联网支付业务的监督管理B 、银监会负责包括个体网络借贷和网络小额贷款在内的网络借贷以及互联网信托和互联网消费金融的监督管理C 、证监会负责股权众筹融资和互联网基金销售的监督管理D 、保监会负责互联网保险的监督管理 7、下列贷款不能归为关注类的是（ ） A 、同一借款人对其他银行的部分债务已经不良 B 、借新还旧C 、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D 、重组后的贷款仍然逾期8、（ ）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。
2020年初级银行从业资格考试《银行管理》历年真题及详解
2020年初级银行从业资格考试《银行管理》历年真题及详解一、单选题（下列选项中只有一项最符合题目的要求）1.某企业集团财务公司A设立已满五年，注册资本金10亿元，由于连年盈利，资本总额增加到15亿元，A公司下列经营活动中突破了指标限制的是（）。
A．购置固定资产4亿元B．拆入资金余额10亿元C．净资本/风险加权资产＝11%D．对成员单位提供融资性担保合计13亿元【答案】A【解析】A项，根据《企业集团财务公司管理办法》第六条，财务公司经营业务中自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%，本题中，该企业集团财务公司的自有固定资产/资本总额＝4/15＝26.67%，符合题意。
B项，根据相关规定，财务公司拆入资金的最长期限为3个月，拆入资金余额不得超过实收资本的100%，本题中，拆入资金余额/实收资本＝10/10＝100%，符合规定。
C项，巴塞尔协议规定净资本/风险加权资产不得低于8%，本题中11%＞8%，符合规定。
D项，融资性担保是指财务公司接受成员单位的申请，向债权人出具书面承诺，当申请人（被担保人）对其债权人不能按合同履行债务时，由财务公司按约定承担履行债务责任的一种业务。
不得超过资本总额，本题中融资性担保13亿元小于限制的15亿元。
2.下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是（）。
A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．在离职后，为了继续为客户提供服务，银行业从业人员可以将客户资料及其交易信息档案带至新机构C．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私D．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息【答案】【解析】3.以下关于商业银行市场营销的说法错误的是（）。
A．商业银行市场定位主要包括产品定位和银行形象定位两个方面B．优秀的客户经理的主要职责应当是尽可能向客户推荐和营销利润率最高的产品C．目标市场是指商业银行为满足现实或潜在的客观需求，在市场细分的基础上重点开展营销活动的特定细分市场D．商业银行市场营销是商业银行以市场为导向，通过运用整体营销手段，以产品和服务来满足客户的需求，从而实现经营管理目标的过程【答案】4.大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。
2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行管理精选试题及答案一
2022年-2023年初级银行从业资格之初级银行管理精选试题及答案一单选题（共30题）1、根据《反洗钱法》的规定，下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是（）。
A.建立健全反洗钱内部控制制度B.建立客户身份识别制度C.建立内部审计管理体系D.建立大额交易和可疑交易报告制度【答案】 C2、下列关于《巴塞尔协议Ⅲ》中，“明确宏观审慎资本要求，反映系统性风险”的表述中，正确的是( )。
A.在资本要求中嵌入正周期的因子B.对具有系统重要性商业银行提出核心资本要求C.提高银行体系和实体经济之间的正反馈循环D.降低“太大而不能倒”带来的道德风险【答案】 D3、商业银行财务管理的内容总体可以分为三类，其中不包括( )。
A.财务控制B.财产管理C.银行内部资金管理D.银行的损益管理【答案】 A4、金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”，体现了金融市场的( )功能。
A.风险分散与风险管理功能B.交易及定价功能C.反映经济运行的功能D.优化资源配置功能【答案】 C5、( )是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。
A.授信业务B.投资业务C.存款业务D.同业业务【答案】 A6、普惠金融的基本原则不包括（）。
A.机会平等、惠及民生B.健全机制、持续发展C.市场导向、自由竞争D.防范风险、推进创新【答案】 C7、一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，对其声誉的潜在威胁（）。
A.越小B.越大C.不受规模大小影响D.随市场状况而变动【答案】 B8、下列关于商业银行业务的表述，错误的是（）。
A.单位名称中使用“银行”字样须经国务院银行业监督管理机构批准B.企业法人可以根据经营融资需要从事吸收公众存款行为C.商业银行不得拖延、拒绝支付定期存款人本金和利息D.商业银行不得违反规定提高利率吸收存款【答案】 B9、深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价变动为（）元或其整数倍。
A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】 A10、操作风险的“三道防线”不包括( )。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题(一)及答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理练习题(一)及答案单选题（共30题）1、根据《银行业监督管理法》，对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由( )按照法律规定的程序依法宣告破产。
A.人民法院B.人民检察院C.公安机关D.银监会【答案】 A2、一般来说，流动性与偿还期限（）。
A.成正比B.成反比C.不确定D.无关【答案】 B3、下列不属于财务公司对成员单位资产业务的是( )。
A.办理贷款B.办理融资租赁C.同业拆入D.办理消费信贷业务【答案】 C4、同业拆借业务是通过全国统一的同业拆借网络进行的( )资金融通行为。
A.无担保B.无抵押C.有担保D.有抵押【答案】 A5、银行作为经营货币信用业务的金融企业，最显著的特点是（）。
A.负债经营B.贷款业务C.客户管理D.净利润高【答案】 A6、（2018年真题）关于项目融资业务，下列表述中，错误的是（）。
A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入和其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争、有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 A7、下列关于银行绩效考评的说法中，不正确的是( )。
A.银行绩效考评是指银行经营业绩的考核与评价B.绩效考评作为一种导向与调节工具是现代商业银行经营管理的重要延伸C.绩效考评是商业银行进行自我管理和改进经营绩效的依据D.绩效考评是银行价值管理的重要战术【答案】 B8、根据《银行业消费者权益保护工作指引》，承担银行业消费者权益保护工作最终责任的是（）。
A.银行业金融机构高管层B.银行业金融机构负责消费者权益保护的职能部门C.银行业金融机构董事会D.银行业金融机构风险管理部门【答案】 C9、( )是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。
初级银行从业资格证《银行管理》题库综合试题 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…初级银行从业资格证《银行管理》题库综合试题 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医院提供保证，并按照法律规定该医院（ ） A 、银行同意即可担保 B 、可以担保 C 、不能担保D 、如有足够清偿能力即可2、流动性风险监测指标中，（ ）反映了银行存款的集中度。
A 、最大十户存款比例 B 、核心负债比例 C 、存贷比D 、最大十家同业融入比例3、（ ）是国家重要的核心竞争力。
A 、金融 B 、GDP C 、教育 D 、文化4、下列（ ）不属于商业银行的“展业三原则”。
A 、了解你的客户B 、重视潜在客户C 、了解你的业务D 、尽职调查5、商业银行应当在（ ）要求的基础上计提储备资本。
A 、最低资本B 、储备资本和逆周期资本C 、系统重要性银行附加资本D 、核心资本6、绩效考评即经营业绩的考核与评价，是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（ ）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理的过程。
A 、经营成果、风险状况、发展状况B 、发展状况、内控管理、经营成果C 、内控管理、发展状况、风险状况D 、风险状况、内控管理、经营成果7、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续发展，在追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（ ） A 、职业道德 B 、社会责任 C 、专业技能 D 、企业文化8、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关试题库(有答案)
2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关试题库(有答案)单选题（共30题）1、股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。
A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具【答案】 A2、（2020年真题）银行对于存在以贷转存、以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象，应当在绩效考评时调低（）的考评得分。
A.经营效益类指标B.合规经营类指标C.发展转型类指标D.风险管理类指标【答案】 C3、国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由（）来满足。
A.0.5%，核心一级资本B.0.5%，一级资本C.1%，核心一级资本D.1%，一级资本【答案】 C4、财务公司的外部结算业务不包括( )。
A.委托收款B.代理收付款C.信用证结算D.托收承付结算【答案】 A5、商业银行的流动性比例应当不低于（）。
A.10％B.20％C.25％D.50％【答案】 C6、下列营销渠道中，不属于按营销渠道场所分类的是( )。
A.网点营销B.自营营销渠道C.电子银行营销D.登门拜访营销【答案】 B7、在划分货币供应量层次中，M1一般是指（）。
B.狭义货币C.广义货币D.流通中现金【答案】 B8、我国的金融资产管理公司不包括（）。
A.中国信达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国平安资产管理公司【答案】 D9、（）是指企业、事业单位对原有设施进行固定资产更新和技术改造，以及相关配套的工程和有关工作。
A.基本建设投资B.更新改造投资C.房地产开发投资D.其他固定资产投资【答案】 B10、在参与银团贷款的银行中，（）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。
A.参加行B.投资银行D.牵头行【答案】 D11、关于企业集团财务公司的同业负债业务，以下说法错误的是（）。
(初级)银行从业资格《银行管理》
(初级)银行从业资格《银行管理》1-2单选题（总共128题）1.商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少（）一次还本付息。
(1分)A、一季度B、半年C、一年D、两年答案：B解析：商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少半年一次还本付息，鼓励按季度进行偿还。
考点信用风险管理概述2.以下不属于贷款分类应遵循的原则的是（）。
(1分)A、重要性原则B、真实性原则C、及时性原则D、专业性原则答案：D解析：贷款分类应遵循的原则：①真实性原则。
分类应真实客观地反映贷款的风险状况。
②及时性原则。
应及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果。
③重要性原则。
对影响贷款分类的诸多因素，要根据《贷款风险分类指引》第五条的核心定义确定关键因素进行评估和分类。
④审慎性原则。
对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级。
考点贷款风险分类与不良贷款管理3.在巴塞尔协议中，违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与（）中的较高者。
(1分)A、0.01%B、0.02%C、0.03%D、0.05%答案：C解析：在巴塞尔协议中，违约概率被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03%中的较高者。
考点信用风险管理概述4.（）是最大、最明显的信用风险来源。
(1分)A、对方违约B、客户流失C、系统错误D、贷款答案：D解析：贷款是最大、最明显的信用风险来源。
5.2005年6月17日万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取，这种风险属于（）引发的风险。
(1分)A、人员因素B、系统缺陷C、内部流程D、外部事件答案：D解析：这种现象属于外部事件中的外部欺诈。
6.以下不属于信用风险缓释应遵循的原则的是（）。
(1分)A、合法性原则B、独立性原则C、集中性原则D、审慎性原则答案：C解析：信用风险缓释应遵循以下原则：（1）合法性原则。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理精选试题及答案一
2023年初级银行从业资格之初级银行管理精选试题及答案一单选题（共30题）1、根据《商业银行操作风险管理指引》，抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额（）万元以上的案件，被定义为重大操作风险事件。
A.10；100B.50；500C.30；1000D.100；1000【答案】 C2、以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为( )，以一定的利率取得资金使用权的行为。
A.抵押品B.质押品C.保证D.担保【答案】 A3、在上海证券交易所，债券回购业务收取的手续费为成交金额的（）。
A.0.3%B.0.2%C.0.1%D.0.5%【答案】 C4、超额存款准备金的主要用途不包括（）。
A.支付清算B.头寸调拨C.稳定物价D.作为资产运用的备用资金【答案】 C5、惠普金融的发展目标不包括（）。
A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 B6、押品处置是指抵(质)押权人对由( )为担保银行债权实现而抵押或质押给银行的财产或权利进行处置，以收回全部或部分不良债权的经营管理活动。
A.借款人或第三人B.投资人C.担保人或保证人D.债务人【答案】 A7、某企业集团财务公司发生重大风险，严重危害金融秩序、损害公众利益，中国银保监会依法予以撤销，请企业集团财务公司组成清算公司进行清算，清算组在清算中发现财务公司的资产不足以清偿债务时应当采取的措施是（）。
A.进行机构重组B.向人民法院申请该财务公司破产C.出售部分资产D.请求企业集团给予救助【答案】 B8、（2018年真题）消费金融公司的负债业务不包括（）。
A.固定收益类证券投资B.同业拆借C.向金融机构借款D.发行金融债券【答案】 A9、（2019年真题）关于项目融资业务，下列表述中错误的是（）。
A.项目融资的借款人只能是企业法人，不能是事业法人B.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入C.项目融资的贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目D.针对项目融资金额较大、期限较长、风险较大的特点，为防止盲目降低贷款条件、恶性竞争，有效分散风险、要求在多个商业银行为同一项目提供贷款的情况下，原则上应采取银团贷款方式【答案】 A10、（2020年真题）按存款的（）不同，对公存款可分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、协议存款和保证金存款等。
2020年初级银行从业考试《银行管理》真题练习试卷 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年初级银行从业考试《银行管理》真题练习试卷 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列（ ）不属于银行绩效考评的指标。
A 、合规经营类指标 B 、风险管理类指标 C 、发展转型类指标 D 、盈利潜力类指标2、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（ ） A 、50% B 、8% C 、75% D 、25%3、债券投资的（ ）是指由于通货膨胀的发生，债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低，甚至有可能低于原来投资金额的购买力。
A 、信用风险 B 、利率风险 C 、购买力风险 D 、流动性风险4、商业银行的代理业务不包括（ ）A 、代发工资B 、代理财政性存款C 、代理财政投资D 、代销开放式基金5、（ ）商业银行考评体系中的核心指标。
A 、经济资本 B 、经济增加值 C 、资本预期收益率D 、税后净利润6、下列哪些属于资本市场的特点（ ） A 、偿还期短、流动性强、风险小 B 、偿还期短、流动性小、风险高 C 、偿还期长、流动性小、风险高 D 、偿还期长、流动性强、风险小7、下列不属于金融企业会计的主要特点的是（ ） A 、核算方法的独特性 B 、监督的政策性 C 、风险管理的严格性 D 、核算内容的社会性8、存款业务是属于商业银行的（ ） A 、中间业务 B 、资产业务 C 、负债业务 D 、其他业务9、（ ）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
A 、全面检查B、专项检查C、稽核调查D、临时检查10、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
2020年初级银行从业资格考试《银行管理》真题及答案
2020年初级银行从业资格考试《银行管理》真题及答案1 [单选题]（江南博哥）根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发（2011）6号）的规定，下列说法不正确的是（）。
A.从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告B.从业人员可以参与豪华宴请，与客户搞好关系C.从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职D.从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避正确答案：B参考解析：根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发（2011）6号）第8条的规定，从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
故B项说法错误2 [单选题] 《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办）〔2012〕160号，通知规定要建立和落实管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要（）。
A.立即开除相关负责人B.立即移送司法机关追究刑事责任C.立即取消其高级管理人员任职资格D.及时调整其负责人，并严格责任追究正确答案：D参考解析：《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办）〔2012〕160号，通知规定要建立和落实管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要及时调整其负责人，并严格责任追究。
3 [单选题] 根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（）。
A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策正确答案：C参考解析：按照《商业银行合规风险管理指引》要求，高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责：制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；合规政策规定的其他职责。
2020年初级银行从业资格考试《银行管理》能力测试试卷 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2020年初级银行从业资格考试《银行管理》能力测试试卷附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、商业银行应当认真遵循（ ）的原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级，根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行分类管理和动态管理。
A 、了解你的客户 B 、认识你的客户 C 、审查你的客户 D 、检查你的客户2、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（ ） A 、银行保函 B 、托收 C 、信用证 D 、汇款3、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（ ） A 、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测 B 、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C 、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D 、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作4、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（ ）A 、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B 、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C 、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿D 、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题 5、优化资产负债品种结构的原则就是要发展（ ）的业务。
A 、收益高、风险低 B 、收益高、风险高C 、收益低、风险低D 、收益低、风险高6、中央银行可以采取（ ）的货币政策工具增加货币供应量。
A 、在公开市场上买入证券 B 、提高存款准备金率 C 、提高再贴现率D 、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放7、《中国银行业金融机构企业社会责任指引》从（ ）三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述，并对银行业金融机构履行企业社会责任的管理机制和制度提出了建议。
初级银行从业资格考试《银行管理》题库综合试题附答案
初级银行从业资格考试《银行管理》题库综合试题附答案初级银行从业资格考试《银行管理》题库综合试题附答案一、单选题1、【答案】A【解析】商业银行采用高级风险量化技术面临声誉风险。
2、【答案】B【解析】市场风险各种类中最主要的是利率风险和汇率风险。
3、【答案】D【解析】操作风险若管理不当，可能转化为实质性损失。
4、【答案】A【解析】风险对冲对利率风险的管理最有效。
5、【答案】C【解析】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构，不得从事金融业务以外的其他商业性活动。
6、【答案】D【解析】商业银行内部控制应遵循的原则之一是：内部控制应当做到与业务的规模、复杂性、风险状况相适应。
7、【答案】A【解析】非营利组织是社会公益组织，一般不具有经营性，所以不用报税。
8、【答案】B【解析】一般来说，银行某个部门或岗位的职能与其他部门或岗位职能有直接或密切联系的，应该采用分离式。
9、【答案】A【解析】一般来说，银行某个部门或岗位的职能与其他部门或岗位职能有直接或密切联系的，应该采用分离式。
10、【答案】D【解析】一般来说，银行某个部门或岗位的职能与其他部门或岗位职能有直接或密切联系的，应该采用分离式。
二、多选题1、【答案】ABCD【解析】四个选项均是有效控制措施。
2、【答案】ABCD【解析】四个选项均是风险管理工具。
3、【答案】ABCDE【解析】五个选项均是巴塞尔委员会规定的银行资本。
4、【答案】ABCD【解析】四个选项均是操作风险的损失事件类型。
5、【答案】ABCD【解析】四个选项均是《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的监督管理措施。
6、【答案】ABCD【解析】四个选项均是内部控制措施。
7、【答案】ABCD【解析】四个选项均是风险管理流程的主要环节。
2024年银行从业资格《银行管理》考试题库及解析2024年银行从业资格《银行管理》考试题库及解析一、考试概述银行从业资格《银行管理》考试旨在测试考生在银行管理领域的专业知识和技能。
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2020年初级银行从业资格证《银行管理》试题及答案（卷一）
一、单项选择题
1、( )规范了金融资产转移的确认和计量。
A 、《企业会计准则第23号——金融资产转移》
B 、《企业会计准则第37号——金融工具列报》
C 、《企业会计准则第24号——套期会计》
D 、《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》
答案：A
解析：《企业会计准则第23号——金融资产转移》规范了金融资产转移的确认和计量。
其主要内容分为金融资产转移的确认条件、金融资产转移与终止确认、金融资产转移符合终止确认条件的会计处理、金融资产转移不符合终止确认条件的会计处理和企业间金融资产转入方提供了非现金担保物(如债务工具或权益工具投资等)的会计处理。
2、定期存款提前支取的，支取部分按( )计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。
A 、固定存款利率
B 、一年期存款利率
C 、活期存款利率
D 、定期存款利率
答案：C
解析：定期存款是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限
长短而定。
提前支取的定期存款，支取部分按活期存款利率计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。
3、金融企业的会计核算主要是指金融企业和国民经济各部门、各企业和个人之间经济往来的会计核算，具有广泛的( )。
A 、政策性
B 、社会性
C 、目的性
D 、控制性
答案：B
解析：金融企业的会计核算主要是指金融企业和国民经济各部门、各企业和个人之间经济往来的会计核算，具有广泛的社会性。
4、商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，并将同业业务纳入全机构统一授信体系，由( )实施授权管理。
A 、人民银行总行自上而下
B 、总部自上而下
C 、支行行长自下而上
D 、董事会自上而下
答案：B
解析：商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，并将同业业务纳入全机构统一授信体系，由总部自上而下实施授权管理，不得办理无授信额度或超授信额度的同业业务。
5、根据《巴塞尔协议Ⅱ》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求，二级资本
应该包括( )。
A 、盈余公积
B 、多数股东资本可计入部分
C 、未分配利润
D 、超额贷款损失准备
答案：D
解析：2012年6月，中国银监会印发了《商业银行资本管理办法》，代表中国银行业开始同步实施《巴塞尔协议Ⅱ》和《巴塞尔协议Ⅲ》。
根据规定，二级资本包括：二级资本工具及其溢价;超额贷款损失准备;少数股东资本可计入部分。
6、下列不属于其他非银行金融机构的是( )。
A 、金融租赁公司
B 、消费金融公司
C 、货币经纪公司
D 、证券经纪公司
答案：D
解析：其他非银行金融机构，主要包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司和货币经纪公司等。
7、债券回购的最长期限为()。
A 、91天
B 、1年。