对公业务一般户开户流程.
中国银行对公账户开户流程
中国银行对公账户开户流程一、公司的银行账户要怎样开立营业执照领取完毕，即可以去刻制公司的印章，一般需要带营业执照原件及复印件、法人身世分量证原件及复印件、经办人身世分量证原件及复印件、授权书去所在地公安局申请办理，然后去公安局指定的刻章公司刻制印章(公章、合同章、财务章、法人章)。
公章及税务登记证都已准备完毕，即可去银行办理开户手续。
首先我们需要办理基本户，之后办理一般户。
基本户是指存款人办理日常转账结算和现金收付而开立的银行结算账户。
经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。
存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
开立基本户需要携带以下资料：1.营业执照原件和复印件；2.税务登记证原件和复印件；3.组织机构代码证原件和复印件；4.法人身世分量证原件和复印件；5.若是他人代理，需要法人授权书和经办人身世分量证原件、复印件；6.单位公章，财务章，法人私章。
在开户时需要在银行预留印鉴，也就是财务章和法人章。
印鉴要盖在一张卡片纸上，留在银行。
当企业需要通过银行对外支付时，先填写对外支付申请，申请须有如上印鉴。
银行经过核对，确认对外支付申请上的印鉴与预留印鉴相符，即可代企业进行支付。
开立基本户需要经过人民银行的审批，所以完全办理完毕大概需要一到两周的时间。
基本户办完之后才能开立一般户，开立一般户需要提供的资料与基本户一样。
但不再需要人民银行审批，办理时间要短一些。
为了以后办理税款缴纳，企业还需要一个纳税专户。
企业可以将基本户作为纳税专户也可以在银行再办理一个纳税专户。
如果纳税专户与基本户为同一个账户，届时登记银行账的时候需分开登记。
二、中国银行对公账户开户流程一、对公账户是什么公司对公帐户分为四类：基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。
其中：基本账户一个公司只能开一个。
二、所需材料1、营业执照、税务登记证、代码证复印件及原件，银行需核对。
2、法人及经办人身世分量证原件及复印件3、法人签名的授权办理业务的授权书。
银行对公业务基础知识分册
银行对公业务基础知识分册第一章：企业开户1.1 开户流程企业开户是指银行与企业签订开户协议，为企业提供存款、贷款、代收代付等一系列金融服务的过程。
开户流程一般包括以下几个步骤：（1）企业首先选择一家合适的银行，并向银行提供相关开户材料，包括企业基本信息、法人代表身份证明等；（2）银行根据企业提供的材料进行审核，并签订开户协议；（3）银行为企业开立相应的账户，包括基本存款账户、一般存款账户等；（4）银行为企业提供对公业务办理的各类渠道，如网银、电话银行等。
1.2 开户材料企业开户需要提供一系列材料，包括但不限于以下内容：（1）企业基本信息，包括名称、地址、法定代表人等；（2）营业执照、组织机构代码证等企业证照；（3）法定代表人身份证明、授权书等；（4）企业章程；（5）企业开户申请书等。
1.3 对公账户类型企业开户时，可以选择不同类型的对公账户，根据不同的需求选择合适的账户类型。
常见的对公账户类型包括：（1）基本存款账户，用于一般存取款业务；（2）一般存款账户，用于企业日常经营资金的管理；（3）专用存款账户，如税金、工资、劳动保障等专项款项的管理；（4）信用账户，用于信用贷款的发放和还款。
第二章：企业存款2.1 存款种类企业存款根据不同的需求可以选择不同的存款种类。
常见的存款种类包括：（1）活期存款，提供灵活的存取款服务，但不同银行对活期存款的利率有所差异；（2）定期存款，按照一定期限存入银行，到期后可获得一定利率的收益；（3）通知存款，需要提前通知银行一定的存取款时间，通常可以获得相对较高的利率收益；（4）保证金存款，用于提供担保或履约保证的存款。
2.2 存款规则企业存款需要遵守一定的存款规则，包括以下几个方面：（1）存款金额，根据企业的经营状况和经济实力确定存款金额；（2）存款期限，根据企业的经营需要和资金周转情况选择合适的存款期限；（3）存款利率，根据存款种类和银行政策确定存款利率；（4）存款凭证，存款时需要填写存款单或存款通知书等凭证；（5）存款取款，企业可以通过柜台、ATM、网银等渠道进行存款取款。
【优质】工商银行开立对公帐户流程
工商银行开立对公帐户流程（一般结算户）一、请工整填写开户申请书，并按要求盖章。
交验各类资料，交复印件存档备查，复印件须用料如下：1.营业执照正本（如无年审标志还需提供副本）——复印件一份2.组织机构代码证正本（如无年审标志还需提供副本）——复印件一份3.基本户开户许可证正本（如有上级单位，还需提供上级单位营业执照正副本，组织机构代码证正副本，开户许可证及法人身份证）——复印件一份4.国税、地税登记证正本——复印件一份5.法人代表身份证（港澳台地区提供反乡证或台胞证）——复印件一份6.代办人身份证（如预留私章非法人代表的，还需提供所预留私章本人的身份证原件及复印件）——复印件一份7.租凭证或租凭合同——复印件一份二、签定国税、地税协议1.签定国税协议（提供国税税务登记、营业执照、组织机构代码证、经办人身份证各复印件一份）2.签定地税协议（提供地税税务登记、营业执照、组织机构代码证、经办人身份证各复印件一份）如同时签定国地税协议，只需提供一份复印件，正副本均可三、收费标准财智套餐（代收代缴型450，基本结算型550，全能结算型650）50元（注册资本低于10万（含）开户费200元）日均余额不足50万每月帐户管理费30元财智卡年费240元专业版网上银行双证书年费400（普及斑网上银行240元）（注：以上内容只供参考，如有变动以当天最新规定为准）工商银行开立对公帐户流程（基本结算户）一、请工整填写开户申请书，并按要求盖章。
交验各类资料，交复印件存档备查，复印件须用料如下：（如有上级单位，还需提供上级单位营业执照正副本，组织机构代码证正副本，开户许可证及法人身份证）——复印件二份1.营业执照正本（如无年审标志还需提供副本）——复印件二份2.组织机构代码证正本（如无年审标志还需提供副本）——复印件二份3.国税、地税登记证正本——复印件二份4.法人代表身份证（港澳台地区提供反乡证或台胞证）——复印件二份5.代办人身份证（如预留私章非法人代表的，还需提供所预留私章本人的身份证原件及复印件）——复印件二份6.租凭证或租凭合同——复印件一份二、签定国税、地税协议1.签定国税协议（提供国税税务登记、营业执照、组织机构代码证、经办人身份证各复印件一份）2.签定地税协议（提供地税税务登记、营业执照、组织机构代码证、经办人身份证各复印件一份）如同时签定国地税协议，只需提供一份复印件，正副本均可三、收费标准财智套餐（代收代缴型450，基本结算型550，全能结算型650）50元（注册资本低于10万（含）开户费200开户许可证20元日均余额不足50万每月帐户管理费30元财智卡年费240元专业版网上银行双证书年费400（普及斑网上银行240元）（注：以上内容只供参考，如有变动以当天最新规定为准）开立增资临时户流程一、写开户申请书，并按要求盖章。
对公业务一般户开户流程
对公业务一般户开户流程一、准备工作阶段：2.选择开户银行：根据企业需求、开户条件、服务质量等综合考虑，选择一家合适的银行为开户银行。
二、申请材料准备阶段：1.填写开户申请表：根据开户银行的要求，填写相关的开户申请表。
申请人需提供准确的企业信息和经办人信息。
三、审核阶段：1.银行初审：开户银行对提交的材料进行初步审核，确认申请材料的真实性和完整性。
2.银行面谈：银行根据初步审核结果，决定是否邀请企业法人或经办人面谈。
面谈过程中，银行会详细了解企业的经营状况、资金需求、交易方式等情况。
4.银行审批：根据审核结果，银行决定是否批准企业的开户申请。
如需要进一步核对信息，会要求企业补充或修改相关材料。
四、签约阶段：1.签署协议：银行核准通过后，与企业签订开户协议。
该协议中包括了账户类型、账户管理费用、交易方式、办理业务规范等内容，企业应仔细阅读并确认。
2.开立账户：签署协议后，银行为企业开立对公一般户账户，同时提供账户的相关信息和操作指南。
五、操作使用阶段：1.领取开户资料和工具：银行为企业提供开户资料（包括账户信息、存折、密码等）和相应的操作工具（如网上银行、手机银行等），以方便企业进行日常操作和查询。
2.系统操作：企业根据自身需求，选择合适的交易方式和操作平台进行日常业务操作，如资金划付、收款、查询等。
3.审核监管：银行会对企业的交易进行定期或不定期的风险监测和审核，以确保交易的合规性和安全性。
4.业务拓展：一旦企业与银行建立了信任和合作关系，可以根据发展需求选择适当的银行产品和服务，例如贷款、理财等，以支持企业的发展。
通过以上流程，企业可以顺利开立对公一般户，为日常经营提供便捷的资金管理工具。
需要注意的是，不同的银行可能有略微区别的具体要求和流程，企业在准备开户时应与开户银行的客户经理详细沟通，以确保对公户开户能够顺利进行。
同时，开户后的企业应按照银行的规定和合规要求，认真使用和管理对公一般户账户。
银行对公业务流程
银行对公业务流程一、客户开户2.银行核查客户身份信息，并对申请表进行审查。
3.开户成功后，银行为客户提供开户许可证。
二、存款业务1.客户填写存款申请单，并提供现金或支票等存款资金。
2.银行收取存款申请单及资金，并进行核算。
3.银行核对客户资金，并将存款资金存入客户账户。
4.银行为客户提供存款凭证。
三、贷款业务1.客户填写贷款申请表，并提供贷款资料。
2.银行对贷款申请进行审查和评估。
3.银行与客户签订贷款合同，并向客户发放贷款。
4.客户按合同约定的方式和期限归还贷款。
四、结算业务1.客户填写结算申请表，包括付款方、收款方、金额等信息。
2.银行确认双方账户信息，并进行资金调拨。
3.银行将资金从付款方账户划转至收款方账户。
4.银行提供结算凭证和对账单。
五、票据业务1.客户填写票据业务申请表，并提供票据和相关资料。
2.银行核实票据真伪，并进行背书和承兑等操作。
3.银行将票据面额划入客户账户，并提供交易凭证。
六、代理业务1.客户委托银行办理代理业务，并提供相关授权文件。
2.银行根据客户授权，办理代理业务，如代领款项、代缴费用等。
3.银行提供相关代理业务的凭证和报告。
七、风险管理1.银行对公业务的风险管理是一个重要环节，包括信用风险、市场风险、操作风险等的监控和管理。
2.银行通过制定风险控制措施、贷款审查程序、内部控制制度等方式，确保对公业务的风险在可控范围内。
以上是对公业务的一般流程，不同银行可能在具体操作上有所不同。
此外，随着科技的发展，银行对公业务也在不断创新，以提高效率和便捷性，例如通过网上银行、手机银行等途径来办理对公业务。
农业银行公司公户开户全部程序15
农业银行开户全部程序一、首先公司选好开立基本户的银行，应该先去银行找客户经理，并进行预约开户日期。
这个具体情况要看银行的业务量，如果银行开户客户比较多，可能就需要排期；如果本身银行的业务量就不很大，就可以要求业务经理根据我们自己的时间来安排了。
二、到预约开户那天，带上上述所有的材料。
要求为原件的，请至少复印3份以上复印件，包括身份证。
而且注意复印件必须清晰，可以辨认文字的，身份证复印要求正反面并且在一张A4纸上。
三、除了需要提供这些材料，你还需要在现场填写一些由银行提供的格式行的材料，像开户申请书，银行结算账户管理协议等，你只需要在办理的时候写好即可。
这些写的材料多数需要一式几份的，书写要清晰并有耐心，这种银行的文件通常不许涂改，错一个字往往要重写一份，浪费时间。
四、填好这些材料后你就可以办理开户事宜了，通常你会被问及①是否需要办理企业网银②是否需要支付密码器③是否需要电子回单柜。
这3样东西我觉得网银是必须的，员工发工资，报销都指着网银呢。
支付密码器是用来生成支票密码的，可以共用，如果你已经有一个了或者可以共用不买也可。
电子回单柜主要看你们公司的办公地点距银行的远近，可以根据实际情况来决定。
五、决定好后，如果柜员对于你的资料已经审查过了，你接下来就需要交开户费了。
网银、支付密码器都需要支付相应的一次性费用，而启用回单柜的单位需要支付年费。
六、材料提供好，钱交好，大概7个工作日之后你公司的基本户应该就可以开好了。
开户成功后，你可以拿到由中国人民银行下发的《开户许可证》、《机构信用代码证》、存款人密码和一大堆回单。
此时请注意，开户许可证和机构信用代码证我相信你是会妥善保管的，但是存款人密码也要注意保管和保密，因为当你要办理基本户撤销或者变更的时候，是需要提供存款人密码的。
七、特别提示：如果你拿不到法人的身份证原件，或者某些原件拿不到手只有复印件，请跟你的客户经理反映并跟他搞好关系。
因为你提供不了的东西，如果你们关系够好，由客户经理帮你担保之后双签就可以搞定了。
招商银行对公业务的产品和流程
招商银行作为一家综合性商业银行，为企业客户提供丰富的对公业务产品和服务。
以下是招商银行对公业务的一些常见产品和流程：
1.企业开户：招商银行为企业客户提供企业开户服务。
企业可以根据自身需求选择不同类
型的账户，如基本存款账户、一般结算账户、专用存款账户等。
开户需要提交相关材料，并按照银行要求进行审核和手续办理。
2.存款服务：招商银行为企业提供各类存款产品，包括活期存款、定期存款等。
企业可以
根据资金需求和风险偏好选择适合的存款方式，并享受相应的利率优惠。
3.贷款融资：招商银行提供各类贷款融资产品，如经营性贷款、投资性贷款、信用贷款等。
企业可以根据资金需求和还款能力选择合适的贷款产品，并根据银行政策和要求进行申请和审批流程。
4.网上银行与电子支付：招商银行提供方便快捷的网上银行及移动银行服务，使企业客户
可以随时随地进行资金管理和交易操作。
此外，招商银行也支持各类电子支付方式，如网上支付、移动支付等。
5.外汇服务：对于有跨境业务需求的企业，招商银行提供一系列外汇服务，包括外币存款、
外汇买卖、跨境人民币结算等。
企业可以通过招商银行进行海外交易、外汇风险管理等操作。
6.票据承兑与贴现：招商银行为企业提供票据承兑和贴现服务，帮助企业解决短期资金周
转问题。
企业可以将持有的商业汇票、银行承兑汇票等票据出售给银行或通过银行进行承兑。
以上仅是招商银行对公业务的一些常见产品和流程，具体的产品和流程可能会因客户需求、银行政策和市场变化而有所不同。
在实际办理过程中，企业客户可根据自身具体情况与招商银行工作人员沟通，并了解详细的申请和操作流程。
对公账户开户流程
对公账户业务流程一、账户种类（一）、按用途划分，分为四类存款账户1、基本存款账户，是指存款人用于办理日常转账结算和现金收付业务需要而开立的银行结算账户。
存款人只能在银行机构开立一个基本存款账户，可办理日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取。
2、一般存款账户，是指存款人用于办理借款或其他结算需要而开立的银行结算账户。
存款人不能在基本存款账户的开户银行开立一般存款账户。
该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。
3、专用存款账户，是指存款人对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
包括：预算单位专用存款账户、非预算单位专用存款账户、QFII（合格境外机构投资者）或其他特殊专用存款账户、名称不一致专用存款账户。
该账户用于办理各项专用资金的收付，其现金支取必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。
4、临时存款账户，是指存款人用于办理临时机构以及临时经营活动发生的资金收付而开立的银行结算账户。
包括：临时机构临时存款账户、非临时机构临时存款账户、注册验资和增资临时存款账户。
该账户（因注册验资和增资验资开立的账户除外）与基本存款账户不能在同一地区开立，其现金支取必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。
（二）、按性质划分，分为两类存款账户1、核准类账户，是指单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务处理必须以书面方式报送当地人民银行进行核准，同时录入人民币银行结算账户管理系统进行管理。
包括：基本存款账户、预算单位专用存款账户、QFⅡ专用存款账户、临时存款账户（注册验资和增资临时存款账户除外）。
2、备案类账户，是指单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务处理只须录入账户管理系统进行备案管理。
包括：一般存款账户、非预算单位专用存款账户。
二、开户操作流程（一）开立核准类存款账户需提交以下资料：1、有权部门允许单位成立、经营的证明文件（如营业执照、批文、登记证、证明等）；2、填妥“开立单位银行结算账户申请书”，加盖单位公章并由法定代表人或负责人签名；3、组织机构代码证原件及复印件；4、从事生产、经营活动的单位还应出具税务部门颁发的税务登记证（国税、地税）或其无需办理税务登记的证明原件及复印件；5、法定代表人或单位负责人有效身份证。
新注册公司银行开户流程
新注册公司银行开户流程基本上每个新公司注册之后都是需要办理一个银行基本账户的，基本存款账户也是企业单位的主要存款账户，并且这个账户主要是办理日常的转账结算和现金收付及存款单位的工资，奖金等这些现金的支取只能通过这个账户办理。
下面我们就一起来了解以下新注册公司银行开户流程相关的知识。
新注册公司银行开户流程1、办理银行开户需要携带企业法人营业部执照，国、地税登记证，组织机构代码证，法人或单位负责人的加盖单位公章的授权书，法人和经办人的身份证件及复印件；2、到银行填写《开立单位银行结算账户申请书》，并加盖公章，最后核发《开户许可证》；3、非法人企业应出具企业营业执照正本，民办非企业组织应出具民办非企业登记证书，异地常设机构应出具其驻在地政府主管部门的批文；4、从事生产经营活动的纳税人还应出具税务部门颁发的国、地税务登记证正本及复印件一式两份；5、企业、事业单位、社会团体、驻华机构等应办理组织机构代码证的，应同时出具组织机构代码证正本及复印件一式两份。
新注册公司银行开户所需的资料1、营业执照正本和副本2、组织机构代码证正本或副本3、税务登记证正本或副本4、法定代表人（或负责人）身份证（法定代表人或负责人不能亲自到柜台办理开户手续时，还需要提供：法定代表人或负责人授权书和被授权经办人员身份证件）5、企业账户备案联系人员身份证（办理购买支票、汇兑、账户对账、大额金额支付核实及其他业务使有用）新注册公司银行开户需要多久公司去银行开户需填写公司信息以及相关表格，整个办理过程大约需要1小时左右，还需要提交给中国人民银行审批，整个开户过程大概需要3-5个工作日左右。
每一家企业只能选择一家银行开设对公账户，对公账户是基本存款账户，可支持取现、代发工资，公对公汇钱等业务。
公司办理对公账户的作用：1、税务要求注册公司需要用对公账户作为缴税账户，除此之外，在经营期内，需要出具增值发票，银行交易流水可以非常好的纳税证明。
2、经营需要企业跟客户进行交易，若是用对公账户进行支付，可以让交易更规范。
对公业务流程
对公结算账户开户：1、开户资料：企业法人营业执照正本（应年检）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、法定代表人或单位负责人的身份证件。
代理办理应提供授权书、被授权人身份证件。
如客户自行提供复印件，应要求客户在复印件上加盖公章。
2、客户填单：开户申请书一式三联、账户管理协议一式两份、支付密码协议一式两份、支付密码业务申请书一式三联、印鉴卡片一式四联。
再次开立基本户需提供已开立银行结算账户清单一式三联。
3、客户由于特殊原因无法在银行现场提供相关开户资料，需客户经理双人上门核对原件。
复印件上注明“与原件核对一致，仅供光大银行开户使用”字样，加盖单位公章。
并由上门人员双人签字确认。
填写“开户真实性证实书”并由支行第一负责人签字确认。
完成上门核实手续后。
由客户持身份证原件、开户资料复印件前往柜台办理开户手续。
单位定期存款开户业务：1、开户资料：企业法人营业执照正副本（或其他相关证明文件）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、基本户开户许可证。
2、客户填单：开立单位定期帐户申请书一式两份、印鉴卡一式四联注：已在我行开立定期帐户，留有一号通的客户无须提供开户资料。
我行办理外币单位通知存款业务时，需由客户经理部门与存款单位签署《中国光大银行外币单位通知存款合同》，约定通知存款种类，起存金额和最低帐户余额、支取次数等。
通知存款需一次存入，起存金额50万元，最低支取金额10万元。
通知存款开立业务：1、办理人须持有效身份证件。
办理时填写《通知存款支取通知书》，由单位财务和负责人签字并加盖预留印鉴。
2、最低支取金额为10万元，留存部分需高于50万元。
外币一天通知最低金额等值300万美元，七天通知存款等值15万美元，最低支取金额5万美元。
机构客户现金管理类理财：1、如客户有定期一号通，则直接到柜台办理。
2、客户无定期一号通，需要审核是否为法人亲自办理。
非法人办理，代理人需持有《开户公函及授权书》，代理人及法人身份证。
招行 企业基本户开户流程
招行企业基本户开户流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：招行企业基本户开户流程是指企业在中国招商银行办理开立企业基本户的流程，该流程是企业开展日常经营活动的前提和基础。
以下将详细介绍招行企业基本户开户流程。
第一步：准备材料企业在办理开立基本户之前，需要准备齐全以下材料：1. 企业营业执照2. 法人有效身份证件3. 法人授权委托书4. 组织机构代码证5. 税务登记证6. 银行对公章7. 企业法人及财务人员的身份证明8. 公司章程9. 公司工商年检证明以上是办理企业基本户必备材料，企业在准备材料时要保证所有材料的真实性和完整性。
第二步：选择开户网点企业在准备好材料后，需要选择招商银行的开户网点办理开户手续。
企业可以根据自身的需求和方便选择就近的招行网点，提前预约开户时间。
第三步：填写申请表格到达开户网点后，企业法人或授权代表需填写企业基本户的开户申请表格，填写时需提供准确的企业信息和联系方式。
填写完申请表格后，递交给银行柜员。
银行柜员收到申请表格后，会核对企业提交的材料与申请表格的一致性，如发现不符合的地方需及时纠正。
第五步：签署相关文件核对无误后，企业法人或授权代表需在银行柜员的指导下签署相关开户文件，包括开户申请表、授权书等。
签署时需仔细核对相关信息。
第六步：缴纳开户手续费企业在开立基本户时，需要缴纳一定的开户手续费，具体费用标准由银行规定。
企业可以选择现金或转账方式缴纳手续费。
第七步：开立基本户完成以上步骤后，银行会为企业开立基本户，并发放企业的银行卡、存折等相关开户证件。
企业在收到证件后，需妥善保管好，避免丢失或被盗用。
通过以上七个步骤，企业即可顺利办理招行企业基本户的开户手续。
值得注意的是，在办理开户手续时，企业需保持配合、提供准确的信息，并严格按照银行的规定和流程进行操作，确保开户手续的顺利办理。
希望以上内容对您了解招行企业基本户开户流程有所帮助！第二篇示例：招商银行是中国领先的商业银行之一，致力于为企业客户提供全方位的金融服务。
公司对公银行账户开户流程及资料
公司对公银行账户开户流程及资料开设对公银行账户是公司开展日常经营活动的基本要求之一、以下是一般的公司对公银行账户开户流程及所需准备的资料。
一、开户流程：1.选择银行：根据公司需求和自身实际情况，选择合适的银行开立对公银行账户。
3.提供必要材料：根据银行要求，准备好以下所需材料。
4.进行审核和审批：提交申请表和相关材料后，银行将进行审核和审批，一般时间范围在几个工作日至两周不等。
5.签署协议和章程：审核通过后，由公司代表与银行进行协议和章程的签署。
6.缴纳资金：根据银行要求，公司需要在开立账户时缴纳一定数额的资金作为起始存款。
7.开立账户：完成上述流程后，银行将为公司开立对公银行账户，并提供相应账户信息。
二、所需资料：1.公司注册资料：-公司营业执照副本原件及复印件；-公司税务登记证及复印件；-公司组织机构代码证及复印件；-公司章程及组织机构证明材料。
2.公司业务资料：-公司营业执照副本原件及复印件；-公司税务登记证及复印件；-公司组织机构代码证及复印件；-公司章程及组织机构证明材料。
3.公司股东及法人信息：-公司股东授权委托书（如有）；-公司法人授权委托书（如有）。
-公司最近一年的财务报表或年度审计报告；-公司最近几个月的银行流水账单（通常为3-6个月）；-公司项目合同或经营合同、发票等经营证明文件。
5.公司工商行政管理部门或税务机关出具的特殊资质或许可证明（如有）。
值得注意的是，不同银行和地区对于对公银行账户开户所需的资料和流程可能略有差异，具体资料还需要根据银行要求进行确认。
此外，建议公司在开户前与选择的银行进行沟通，了解详细的开户流程和所需资料，以提高办理效率。
【实用资料】对公业务流程.doc
对公结算账户开户：1、开户资料：企业法人营业执照正本（应年检）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、法定代表人或单位负责人的身份证件。
代理办理应提供授权书、被授权人身份证件。
如客户自行提供复印件，应要求客户在复印件上加盖公章。
2、客户填单：开户申请书一式三联、账户管理协议一式两份、支付密码协议一式两份、支付密码业务申请书一式三联、印鉴卡片一式四联。
再次开立基本户需提供已开立银行结算账户清单一式三联。
3、客户由于特殊原因无法在银行现场提供相关开户资料，需客户经理双人上门核对原件。
复印件上注明“与原件核对一致，仅供光大银行开户使用”字样，加盖单位公章。
并由上门人员双人签字确认。
填写“开户真实性证实书”并由支行第一负责人签字确认。
完成上门核实手续后。
由客户持身份证原件、开户资料复印件前往柜台办理开户手续。
单位定期存款开户业务：1、开户资料：企业法人营业执照正副本（或其他相关证明文件）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、基本户开户许可证。
2、客户填单：开立单位定期帐户申请书一式两份、印鉴卡一式四联注：已在我行开立定期帐户，留有一号通的客户无须提供开户资料。
我行办理外币单位通知存款业务时，需由客户经理部门与存款单位签署《中国光大银行外币单位通知存款合同》，约定通知存款种类，起存金额和最低帐户余额、支取次数等。
通知存款需一次存入，起存金额50万元，最低支取金额10万元。
通知存款开立业务：1、办理人须持有效身份证件。
办理时填写《通知存款支取通知书》，由单位财务和负责人签字并加盖预留印鉴。
2、最低支取金额为10万元，留存部分需高于50万元。
外币一天通知最低金额等值300万美元，七天通知存款等值15万美元，最低支取金额5万美元。
机构客户现金管理类理财：1、如客户有定期一号通，则直接到柜台办理。
2、客户无定期一号通，需要审核是否为法人亲自办理。
非法人办理，代理人需持有《开户公函及授权书》，代理人及法人身份证。
浦发银行对公账户规则
浦发银行对公账户规则一、对公账户的定义和作用对公账户是指企业、机关、事业单位等组织开设的用于日常经济活动的银行账户。
与个人账户相比，对公账户具有更高的安全性和灵活性，可以满足企业多样化的资金管理需求。
对公账户在企业经营中起到了重要作用，主要体现在以下几个方面：1.资金管理：通过对公账户，企业可以实现资金集中管理，便于统一监控和调度资金流动，提高企业资金利用效率。
2.支付结算：对公账户可用于接收客户支付款项、支付供应商货款、办理员工工资等日常支付结算活动。
3.财务核算：企业通过对公账户进行收入和支出的记录，方便进行财务核算和报表编制。
4.融资服务：拥有良好的对公账户信用记录的企业可以更容易地获得银行贷款或其他融资服务。
二、浦发银行对公账户开设条件浦发银行作为一家国内领先的商业银行，在对公账户开设方面有一定的要求和规定。
以下是浦发银行对公账户开设的条件：1.开户主体：企业法人、事业单位、社会团体、民办非企业单位等经济组织可以在浦发银行开设对公账户。
2.资质证明：根据不同类型的开户主体，需要提供相应的资质证明文件，如企业营业执照、事业单位法人证书等。
3.银行信用评估：浦发银行会对企业进行信用评估，包括对企业经营状况、财务状况和信用记录的综合评估。
4.资金实力：浦发银行要求企业在开户时需满足一定的资金实力要求，以确保企业有能力正常运作和履行相关义务。
三、浦发银行对公账户开户流程以下是浦发银行对公账户开户的一般流程：1.提交申请：企业向浦发银行提交开户申请，包括填写相关表格和提供所需资料。
2.资料审核：浦发银行会对提交的申请资料进行审核，并核实其真实性和完整性。
3.面谈洽谈：如果申请材料通过审核，浦发银行会与企业进行面谈洽谈，了解企业的经营状况、资金需求等。
4.签订协议：在面谈洽谈阶段达成一致后，浦发银行与企业签订对公账户开户协议。
5.开立账户：根据签订的协议和相关规定，浦发银行为企业开立对公账户，并提供相应的账户信息和操作指南。
《对公账户开户培训》课件
在进行账户信息变更时，企业需提供相关证明文件，如工商营业执照、组织机 构代码证等，并填写相关表格，向银行提交申请。银行审核通过后，将按照企 业要求进行信息变更。
账户挂失与解挂
总结词
账户挂失是指当企业不慎遗失或被盗用银行账户时，为保障资金安全而向银行申 请冻结账户的行为。而解挂则是挂失后，当找回账户或确认账户安全时，企业可 向银行申请解除挂失的行为。
对公账户的风险预警与处置是保障账户安 全的重要环节，需要建立完善的风险预警 和处置机制，及时应对和处理风险事件。
账户日常维护
对公账户的日终核对是保障账户安全的重要环节，需 要核对当日交易明细和余额，确保交易和余额的准确
性。
输入 标题
月度对账
对公账户的月度对账是保障账户安全的有效措施，需 要核对上月交易明细和余额，及时发现和处理异常情 况。
对公账户的种类
• 总结词：对公账户按用途可分为基本存款账户、一般存款账户、专用存
款账户和临时存款账户。
• 详细描述：对公账户按用途可分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。基本存款账户是企业 日常转账结算和现金收付的主要账户，一个企业只能选择一家营业机构开设基本存款账户。一般存款账户主要用于借款 转存、归还和其他结算的资金收支，该账户可异地开立。专用存款账户用于企业的各项专用资金，如特定用途的奖金、 党团工会等组织机构的经费等，该账户可异地开立。临时存款账户用于企业临时经营活动的资金收支，如设立临时机构 、异地临时经营活动等，该账户可异地开立。
账户开设与激活
开设账户
银行将对批准的开户申请开设对应的 对公账户。
账户激活
企业需前往银行柜台或指定受理点进 行账户激活，完成账户启用流程。
对公客户开户业务操作手册
对公客户开户业务操作手册(总15页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除对公客户开户操作手册一、功能概述对公开户支持旧营业执照+组织机构代码、社会信用代码、批文号和证实书种类开户，每种开户方式证件输入相互排斥，不存在交集。
具体规则如下：旧营业执照+组织机构代码要求旧营业执照号码和组织机构代码在系统内都是唯一的；社会信用代码开户要求信用代码在系统内唯一，18位社会信用代码隐含的组织机构代码在系统内也是唯一的；批文开户同一批文号下不支持相同客户名存在。
对公客户信息修改，支持旧营业执照，批文号，证实书号，社会信用代码之间相互维护。
二、对公客户建立操作（一）业务流程1、根据客户提供的开户资料，审核开户资料的完整性、合规性。
2、柜员启动“对公客户建立”，根据选择的客户类型输入相应的证件种类和号码，填写客户基本信息，提交该交易。
3、交易成功后，返回客户号码。
（二）交易界面及操作步骤1、客户类型：必输项，在下拉菜单中选择：选择客户类型为“01企业法人”时，默认输入证件类型为“社会信用代码营业执照”，证件号码输入18位营业执照号。
选择客户类型为“02非企业法人”时，默认输入证件类型为“社会信用代码营业执照”，证件号码输营业执照号。
选择客户类型为“03机关”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“04预算事业单位”时，默认证件类型为“事业单位法人登记证书”，证件号码输入登记证书号。
选择客户类型为“05非预算事业单位”时，默认输入证件类型为“事业单位法人登记证书”，证件号码输入登记证书号。
选择客户类型为“06团（含）以上军队”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入批文号。
选择客户类型为“07团（含）以上武警部队”时，默认输入证件类型为“批文/开户证明”，证件号码输入证明文件号。
选择客户类型为“08社会团体”时，默认输入证件类型为“社会团体登记证书”，证件号码输入登记证书号。
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对公业务一般户开户流程
1需提交的资料:营业执照(正本) 、组织机构代码、税务登记证(国税地税) 、法人身份证、代办人还应有代办人身份证、开户许可证、.所有资料有A4的纸复印两份、每份上加盖公章。
2填写单据:开立申请书一式三份、管理协议一式二份、对帐协议一式二份、委托授权书一式二份、每份上加盖公章、法人章、印鉴卡一式三份、正面加盖财务章、法人章、反面回盖公章。
2、开户的手续：
单位和个体工商户开立帐户时，应办理如下开户手续：
（1）提交有关开户证明。
机关、部队、学校人民团体等行政、事业单位，必须向银行提交拨款的财政部门或上一级主管部门出具的证明；
全民和集体所有制工商企业，必须向银行提交其主管部门出具的证明和工商行政管理部门发给的营业执照；
军队和人民武装警察部队，必须向银行提交上级主管单位的批准证明；个体工商户，必须向银行提交工商行政管理部门发给的营业执照；
城镇承包单位和农村承包户、专业户，必须向银行提交承包协议或有关单位出具的证明。
上述证明文件经银行审查同意后，由银行发给开户申请书。
（2）填写申请书。
按照要求填明：申请开户单位名称；单位性质及级别；上级主管部门；营业执照注册号；单位地址、电话；资金来源和运用情况；生产经营范围等。
并由单位盖章后交给银行审查。
（3）填写印鉴卡片。
印鉴卡应盖有开户单位公章及财务主管或会计经办人员名章。
印鉴卡片是单位与银行事先约定的一种付款的法律依据。
因此，银行在为单位办理结算业务时，应校对印鉴卡片上预留的印鉴，如果付款凭证上加盖的印章与印鉴卡片上的印鉴不符时，银行就不能办理付款，以保障开户单位的存款安全。
企业单位由于人事变动或其他原因，要求更换印鉴时，应重填印鉴卡片，并由开户银行注销原卡片上预留的印鉴，另外启用新的印鉴。
单位在银行预留的印鉴（财务公章）的名称，必须与帐户名称相一致。
（4）银行编发帐号即为帐户代号。
开户单位的帐号。
它是由银行根据单位的行政隶属关系、资金性质，指定使用相应的科目，并加上企业单位的顺序号组成。
企业登记注册因验资需要在银行开立验资账户时，应出具哪些资料？
答：
（1）工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文（社会团体和民办非企业单位验资应出具民政部门核发的登记证书）；
（2）单位开户申请书；
（3）预留印鉴卡片；
（4）账户管理协议书；
（5）人民银行规定的其他资料。
临时账户包括哪些？
答：验资户及营业执照有效期在二年内的企业。
开立基本账户
企业验资存款户验资成功，工商行政管理部门批准成立的，由开户单位提供开户资料送交人行审批，人行审批合格的转为基本存款户；若开户单位不在验资银行开立基本存款户，应允许其在其他银行开立基本存款户后，开立企业应将其在原银行验资款转入其在其他银行开立的基本存款户。
或者，开户单位不在原银行开立基本存款户,在其他银行开立基本存款账户的，那么，原验资行的验资存款账户要申请为一般存款账户，企业要将验资存款户验资款项转为一般存款账户后，再将验资款转入其基本存款户。
在企业属地任一具有对公业务的银行金融网点开设基本存款账户，或将验资存款户直接转为基本存款账户时，企业应需提供如下相关资料：
1、开户证明。
即验资时，由银行支行出具的验资用《银行询证函》或《存款证明》等文件；
2、企业的营业执照正本原件及复印件；
3、组织机构代码证正本原件及复印件；
4、法人代表身份证原件及复印件；
5、国地税的税务登记证原件及复印件；
6、盖一套单位的印鉴卡（一式三份，由银行提供）。
另外，预留的印鉴可以是公章（或财务专章）加上私章（或签名）。
私章主要是单位法人代表的章或出纳人员的章，也可以是单位法人代表的章或出纳人员的章。
7、开立单位银行结算账户的申请书（一式三份，需加盖单位公章、法人签名）；
8、法人（或负责人）授权委托证明书一份、代理人身份证复印件等；
9、银行需提供的其他资料。
企业银行存款基本账户的名称，应按照营业执照上的单位名称设置。
一般情况下，一周（按规定为5个作日）后，会计人员即可到开户行领取基本账户开户许可证，以此购买现金支票。
这时，基本存款账户就基本开立成功。