对公业务流程
公司业务流程范文
公司业务流程范文
1.市场调研和竞争分析
公司首先进行市场调研和竞争分析，以了解目标市场的需求、竞争对手的情况以及市场趋势。
这有助于公司制定市场战略和业务发展计划。
2.业务计划和预算制定
在市场调研的基础上，公司制定业务计划和预算。
该计划包括目标设定、市场推广策略、销售预测和预算分配等。
3.产品开发和设计
公司根据市场需求开发和设计产品。
这个过程包括市场调研、产品规划、设计方案、样品制作和测试等。
公司还需与供应商进行合作，确保物料和生产设备的供应。
4.供应链管理
公司必须进行供应链管理，以确保原材料和资源的供应充足，并确保生产过程的流畅。
这包括与供应商的合作、物料采购、库存管理和生产计划的制定。
5.销售和市场推广
公司通过不同渠道进行销售和市场推广，包括直销、代理商、电子商务等。
这个过程包括销售目标设定、客户拓展、产品推广和销售策略的制定。
6.客户订单处理和服务
公司必须及时处理客户订单，并提供高质量的产品和服务。
这包括订单确认、物流管理、产品组装和交付、售后服务等。
7.财务管理和报告
公司进行财务管理和报告，以确保资金的充足和合规。
这包括账务核对、财务报表的编制和审计等。
8.绩效评估和改进
公司定期进行绩效评估和改进，以提高业务效率和质量。
这包括业务指标的评估、问题解决、员工培训和流程改进等。
9.管理决策和战略调整
公司的管理层必须进行战略决策和调整，以适应市场变化和实现长期发展。
这包括制定战略计划、调整市场策略、资源整合等。
总结对公结算业务知识点
总结对公结算业务知识点对公结算业务有以下几个主要特点：1.复杂性高：对公结算业务的客户涉及的范围广泛，种类繁多，涉及的资金规模较大，需要金融机构具备较高的综合经营能力和风险管理能力。
2.风险大：对公结算业务的资金规模较大，涉及的客户众多，金融机构需具备强大的风险防控能力，确保资金的安全性和合规性。
3.技术要求高：对公结算业务需要运用先进的金融科技手段，包括互联网、移动支付、大数据、人工智能等技术，提高结算业务的效率和便捷性。
随着金融科技的不断发展和金融市场的不断变化，对公结算业务也在不断创新和发展。
下面将对对公结算业务的相关知识点进行总结和分析。
一、对公结算业务的主要业务范围1. 存款业务存款业务是金融机构的主要业务之一，也是对公结算业务的重要组成部分。
存款业务包括活期存款、定期存款、通知存款等多种形式，客户可以根据自己的资金管理需求选择不同的存款产品。
活期存款是指客户随时可以取出的存款，可以用于日常的收入、支出、投资和理财。
活期存款通常不限制存款的金额和期限，客户可以根据需要随时存取。
定期存款是指客户将一定金额的资金按照约定的期限存入银行，到期后可以按照约定的利率和期限取出资金。
定期存款通常有1个月、3个月、6个月、1年、2年、3年等多种期限，客户可以根据需要选择不同的期限。
通知存款是指客户可以提前通知银行一定的时间后取款，银行可以根据客户的通知提前做好资金准备。
通知存款通常有7天、15天、30天等多种通知期限，客户可以根据需要选择不同的通知期限。
2. 支付结算业务支付结算业务是对公结算业务的核心业务之一，包括转账、支付、代收、代付、支票等多种结算工具。
转账是指客户可以通过银行将资金从一个账户转移到另一个账户，包括同行转账和跨行转账。
同行转账是指转账双方账户在同一家银行，跨行转账是指转账双方账户在不同银行。
支付是指客户可以通过银行将资金支付给他人或机构，包括在线支付、POS机支付、手机支付、二维码支付等多种支付方式。
公司业务工作流程
公司业务工作流程首先是招聘流程。
公司通常会根据人员需求制定招聘计划，包括明确岗位要求和职责、招聘渠道选择以及面试流程等。
招聘部门根据需求发布招聘信息，筛选简历，并与候选人约定面试时间。
面试完成后，招聘部门将选出的候选人的信息提交给相关部门，由他们进行最终评估和录用决策。
其次是项目启动流程。
当一个新项目启动时，通常会由项目经理进行项目的规划和分解，确定项目的目标和计划，并安排项目人员。
项目团队根据项目计划分配任务，并与客户进行沟通和需求确认。
在项目执行阶段，各个部门按照任务分工完成相关工作，并定期进行项目进度和质量的检查和报告。
项目完成后，会进行验收以及项目总结和反馈，并将相关数据和文件进行归档。
日常运营流程是公司日常经营和管理活动的工作流程，包括人力资源管理、办公设备采购和维护、员工薪资和福利发放、食堂和办公场所的管理等。
这些工作流程通常涉及多个部门之间的协调配合，以保证公司的正常运营和员工的工作效率。
销售流程通常由销售部门负责，包括市场调研、客户开发、销售谈判、合同签订和售后服务等环节。
销售团队首先会进行市场调研，了解客户需求和竞争对手情况，然后制定销售计划并进行客户开发活动。
在销售过程中，销售人员与客户进行沟通和洽谈，以达成销售合同。
在销售合同签订后，公司会安排交付和安装，并提供售后服务以确保客户满意。
最后是财务流程。
财务部门负责公司的财务管理和会计核算工作。
其中包括财务预算和报表编制、收支管理、资金流动管理、税务申报和审计等。
财务部门会与其他部门进行沟通和协调，收集相关财务数据，编制财务报表并进行分析。
此外，财务部门还负责与公司的合作伙伴和金融机构进行业务沟通和协调，保持与外界的良好关系。
综上所述，公司业务工作流程包括招聘流程、项目启动流程、日常运营流程、销售流程和财务流程等。
每个流程都涉及多个部门之间的协作和信息沟通，以确保公司的正常运营和业务发展。
这些流程通过规范和透明的工作流程，能够提高工作效率和管理水平，使公司整体运营更加顺畅。
银行对公业务流程
银行对公业务流程一、客户开户2.银行核查客户身份信息，并对申请表进行审查。
3.开户成功后，银行为客户提供开户许可证。
二、存款业务1.客户填写存款申请单，并提供现金或支票等存款资金。
2.银行收取存款申请单及资金，并进行核算。
3.银行核对客户资金，并将存款资金存入客户账户。
4.银行为客户提供存款凭证。
三、贷款业务1.客户填写贷款申请表，并提供贷款资料。
2.银行对贷款申请进行审查和评估。
3.银行与客户签订贷款合同，并向客户发放贷款。
4.客户按合同约定的方式和期限归还贷款。
四、结算业务1.客户填写结算申请表，包括付款方、收款方、金额等信息。
2.银行确认双方账户信息，并进行资金调拨。
3.银行将资金从付款方账户划转至收款方账户。
4.银行提供结算凭证和对账单。
五、票据业务1.客户填写票据业务申请表，并提供票据和相关资料。
2.银行核实票据真伪，并进行背书和承兑等操作。
3.银行将票据面额划入客户账户，并提供交易凭证。
六、代理业务1.客户委托银行办理代理业务，并提供相关授权文件。
2.银行根据客户授权，办理代理业务，如代领款项、代缴费用等。
3.银行提供相关代理业务的凭证和报告。
七、风险管理1.银行对公业务的风险管理是一个重要环节，包括信用风险、市场风险、操作风险等的监控和管理。
2.银行通过制定风险控制措施、贷款审查程序、内部控制制度等方式，确保对公业务的风险在可控范围内。
以上是对公业务的一般流程，不同银行可能在具体操作上有所不同。
此外，随着科技的发展，银行对公业务也在不断创新，以提高效率和便捷性，例如通过网上银行、手机银行等途径来办理对公业务。
对公柜面业务流程介绍
[ 输入状态 ] F1- 帮助 ,ESC- 退出 ,PgUp- 上翻 ,PgDn- 下翻 , ↑ - 光标上行
柜员: 010010000-351 画面: 1101
对公基础柜面业务办理—重要单证
❖ 对公柜面重要空白凭证：转账支票、现金支票 、银行汇票、银行本票、银行承兑汇票、开户 证实书、单位定期存单、实时通凭证等
利率: 0.00000
浮动利率加减码: 0.00000
浮动利率加减码符号位: 1 +
通存标志: 4 全国通存
备用金额度:
0.00
收支范围:
开户日期: / /
邮政编码:
地址:
-------------------------------------------------------------------------------
营业机构一日流程—机构日启
营业机构一日流程—机构日启
网点日启工作说明
在CCBS网点日常维护界面选择 [1.网点开关手工强置]
营业机构一日流程—机构日启
网点日启工作说明
在CCBS网点日常维护界面选择 [2.网点日启]
营业机构一日流程—柜员进入系统
机构柜员签到流程说明
开启终端，在login界面输入du，不用输入密码直接进入到DCC 系统，在输入逻辑终端号界面输入之前分配好的三位的逻辑终端 号。
对公基础柜面业务办理
对公基础柜面业务办理—审查开户资料
• 客户提交开户资料和开立银行结算账户申请书，审核开户资料，对 法人代表或代理人联网核查身份，并打印核查结果。审查无误后， 在“开户申请书”经办人处签章，然后将“开户申请书”和开户资料（ 原件、复印件）报会计主管审核。会计主管审核无误后，在“存款 账户开户申请书”上签署审核意见，加盖“业务用公章”。
对公业务流程范文
对公业务流程范文
2.审核及准入：银行会对开户申请进行审核，核对申请材料的真实性和完整性。
一旦审核通过，银行将颁发一个对公账户给企业，并安排相应的账户资金管理功能。
3.资金存储：企业在开户后，可以将其资金存入对公账户。
这些资金可以来自各种渠道，如企业内部现金、支票、汇票、电汇等。
4.资金支取：企业在需要使用资金时，可以通过出纳人员或网上银行等渠道进行资金支取。
常见的支取方式包括现金取款、转账支付、票据贴现等。
5.资金结算：对公账户中的资金往来需要进行结算。
结算可以通过企业与供应商、客户等之间的转账来实现。
结算方式包括支票、电汇、批量代付、资金归集、跨境支付等。
6.理财服务：银行可以为企业提供各种理财产品，以帮助它们合理规划资金。
企业可以将闲置资金投资到短期、中期或长期的理财产品中，从而获得更高的投资回报。
7.贷款融资：企业在遇到资金需求较大的时候，可以向银行申请贷款融资。
银行将根据企业的信用状况、还款能力等因素来评估贷款风险，并据此决定是否批准贷款及贷款额度。
8.资金监管：银行对公客户的资金活动进行监管。
银行会监测账户的收支情况，以确保资金的安全、合规性和流动性。
9.费用收取：银行会根据对公客户使用的各种服务收取相应的费用。
费用的收取方式根据不同的服务而有所不同，例如，开户费、账户管理费、手续费、贷款利息等。
以上是对公业务流程的基本概述。
不同的银行和地区可能会有所不同，具体的细节和流程可能会有一些差异。
但总体上，这个流程代表了大部分
对公业务的处理步骤和常见规范。
对公业务流程
对公结算账户开户：1、开户资料：企业法人营业执照正本（应年检）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、法定代表人或单位负责人的身份证件。
代理办理应提供授权书、被授权人身份证件。
如客户自行提供复印件，应要求客户在复印件上加盖公章。
2、客户填单：开户申请书一式三联、账户管理协议一式两份、支付密码协议一式两份、支付密码业务申请书一式三联、印鉴卡片一式四联。
再次开立基本户需提供已开立银行结算账户清单一式三联。
3、客户由于特殊原因无法在银行现场提供相关开户资料，需客户经理双人上门核对原件。
复印件上注明“与原件核对一致，仅供光大银行开户使用”字样，加盖单位公章。
并由上门人员双人签字确认。
填写“开户真实性证实书”并由支行第一负责人签字确认。
完成上门核实手续后。
由客户持身份证原件、开户资料复印件前往柜台办理开户手续。
单位定期存款开户业务：1、开户资料：企业法人营业执照正副本（或其他相关证明文件）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、基本户开户许可证。
2、客户填单：开立单位定期帐户申请书一式两份、印鉴卡一式四联注：已在我行开立定期帐户，留有一号通的客户无须提供开户资料。
我行办理外币单位通知存款业务时，需由客户经理部门与存款单位签署《中国光大银行外币单位通知存款合同》，约定通知存款种类，起存金额和最低帐户余额、支取次数等。
通知存款需一次存入，起存金额50万元，最低支取金额10万元。
通知存款开立业务：1、办理人须持有效身份证件。
办理时填写《通知存款支取通知书》，由单位财务和负责人签字并加盖预留印鉴。
2、最低支取金额为10万元，留存部分需高于50万元。
外币一天通知最低金额等值300万美元，七天通知存款等值15万美元，最低支取金额5万美元。
机构客户现金管理类理财：1、如客户有定期一号通，则直接到柜台办理。
2、客户无定期一号通，需要审核是否为法人亲自办理。
非法人办理，代理人需持有《开户公函及授权书》，代理人及法人身份证。
对公业务
0
销户转帐
智达公司需将之前开设的定期存款帐户进行销户处理，对公柜员为其办理该业务，将该定期存款帐户余额全部转帐取出转入其基本帐户中。
1
0
贷款借据录入
智达公司在本行申请到一笔贷款，公司会计凭贷款合同前业办理借款手续。对公柜员首先要为其新建借据。（存款帐户为智达公司的基本帐户，贷款类别为“中期流动资金抵押质押贷款”，贷款金额为500000元，贷款利率为8‰，担保方式为抵押，贷款借据号为15位数）。
实验目的
掌握对公存贷业务中各项业务的基本操作流程和业务规范，达到可以熟练操作开立对公基本帐户、一般对公存取款、贷款业务处理、汇票兑付等业务。
新开客户号
对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户深圳智达科技有限公司（客户名称及证件号码可由柜员自行设定）开客户号一个。
注意：一个证件号码只能在本支行开立一个对公客户号。客户号由系统自动生成，并记录下来，开立对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公客户号。
2
0
汇票到期付款
汇票持有人持智达公司所开出的银行承兑汇票到本行要求兑付票款。对公柜员见票付款，按票面金额5000元兑付给持票人。
注意：本操作完成后，系统将从智达公司基本帐户中按票面金额扣除相应款项，同时将之前已扣除的保证金退回到智达公司基本帐户里。
2
0
个人贷款业务
知识要点
理解个人贷款业务及助学贷款业务的含义。
总行（部门编号为0001）的对公柜员（编号为K0001或“K+支行部门编号”）为共用柜员，默认密码为888888，请勿修改密码。
0
0
凭证领入
支行网点对公柜员登录系统（交易部门编号为本支行网点编号），将上述已从总行（交易部门编号为0001）下发到支行网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。
【实用资料】对公业务流程.doc
对公结算账户开户：1、开户资料：企业法人营业执照正本（应年检）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、法定代表人或单位负责人的身份证件。
代理办理应提供授权书、被授权人身份证件。
如客户自行提供复印件，应要求客户在复印件上加盖公章。
2、客户填单：开户申请书一式三联、账户管理协议一式两份、支付密码协议一式两份、支付密码业务申请书一式三联、印鉴卡片一式四联。
再次开立基本户需提供已开立银行结算账户清单一式三联。
3、客户由于特殊原因无法在银行现场提供相关开户资料，需客户经理双人上门核对原件。
复印件上注明“与原件核对一致，仅供光大银行开户使用”字样，加盖单位公章。
并由上门人员双人签字确认。
填写“开户真实性证实书”并由支行第一负责人签字确认。
完成上门核实手续后。
由客户持身份证原件、开户资料复印件前往柜台办理开户手续。
单位定期存款开户业务：1、开户资料：企业法人营业执照正副本（或其他相关证明文件）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、基本户开户许可证。
2、客户填单：开立单位定期帐户申请书一式两份、印鉴卡一式四联注：已在我行开立定期帐户，留有一号通的客户无须提供开户资料。
我行办理外币单位通知存款业务时，需由客户经理部门与存款单位签署《中国光大银行外币单位通知存款合同》，约定通知存款种类，起存金额和最低帐户余额、支取次数等。
通知存款需一次存入，起存金额50万元，最低支取金额10万元。
通知存款开立业务：1、办理人须持有效身份证件。
办理时填写《通知存款支取通知书》，由单位财务和负责人签字并加盖预留印鉴。
2、最低支取金额为10万元，留存部分需高于50万元。
外币一天通知最低金额等值300万美元，七天通知存款等值15万美元，最低支取金额5万美元。
机构客户现金管理类理财：1、如客户有定期一号通，则直接到柜台办理。
2、客户无定期一号通，需要审核是否为法人亲自办理。
非法人办理，代理人需持有《开户公函及授权书》，代理人及法人身份证。
商业银行对公业务处理
商业银行对公业务处理1. 引言商业银行是指一种在市场经济条件下，依法设立，依法营业的银行机构。
对公业务是商业银行与法人、其他组织或个人客户之间的业务往来，涉及单位存款、贷款、支付结算、票据承兑、财务顾问、信用证等多种服务。
商业银行对公业务处理的规范和有效性对于银行的稳定运营和客户的满意度至关重要。
本文将介绍商业银行对公业务处理的一般流程和注意事项。
2. 对公业务处理流程商业银行对公业务处理流程一般包括以下几个步骤：2.1. 客户需求分析首先，商业银行需要与客户沟通，了解其需求和目标。
这包括客户的存款需求、贷款需求、支付需求等。
在这个阶段，银行需要详细了解客户的经营状况、财务状况，以及其业务发展规划，以便帮助客户选择合适的对公业务产品和服务。
2.2. 业务申请与审批客户根据自己的需求，向商业银行提交对公业务申请。
银行在收到申请后，需要进行审批流程。
审批流程包括对客户资信的评估，对客户的财务状况和信用记录的核查等。
如果客户的申请被批准，银行将在一定时间内完成业务的开立。
2.3. 业务办理与执行商业银行根据客户的需求和申请，开立相应的对公业务账户。
客户可以通过这些账户进行资金的存取、转账、支付等操作。
商业银行需要确保业务办理的及时性和准确性，同时保护客户的资金安全。
2.4. 业务监控与风险控制商业银行需要定期对对公业务进行监控和风险评估。
通过监控客户的资金流动、业务活动和财务状况，银行可以及时发现风险，并采取相应的措施进行风险控制。
这包括严格的贷后管理、信用审查、反洗钱和反恐怖融资等措施。
3. 对公业务处理的注意事项商业银行在处理对公业务时，需要注意以下几个问题：3.1. 合规性商业银行在处理对公业务时，需要遵守相关的法律法规和监管规定。
银行需要确保业务的合规性，防止违规操作和洗钱等风险。
3.2. 信息安全商业银行需要保护客户的隐私和资金安全。
在处理对公业务时，银行需要采取合适的技术和措施，确保客户信息的机密性和完整性。
对公业务流程和风险控制的基本知识
对公业务流程和风险控制的基本知识下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!一、对公业务流程。
1. 客户开户。
客户提交开户申请及相关资料。
银行岗位技能实习对公转账业务操作流程
银行岗位技能实习对公转账业务操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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对公转账第一次使用使用流程与注意事项
对公转账第一次使用使用流程与注意事项下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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在进行对公转账之前，首先需要确保已经办理了公司的银行基本户，并取得了公司的对公账户信息，包括开户名称、账号、开户银行等。
对公流程导入经验分享
对公流程导入经验分享下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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对公业务接待方案
对公业务接待方案1. 引言对公业务接待是公司与客户之间交流沟通的重要途径，是建立良好企业形象的关键环节。
一份完整的对公业务接待方案不仅包括接待对象的定义和流程，还包括各种细节应对措施的规定，以确保接待的顺利进行，同时维护公司形象。
2. 接待对象的定义对公业务接待的对象主要包括以下几类：•客户：公司的现有及潜在客户，需要有专人负责接待、陪同、引导等工作。
•合作伙伴：公司的合作伙伴和供应商等，需要安排有针对性的会谈和洽谈。
•行业协会：公司的行业协会和社交组织等，需要组织他们参观公司并举办相关活动。
•政府机构：政府有关部门、官员等，需要对其进行礼仪接待。
针对不同对象的不同需求，需要制定不同的接待方案，明确责任人和接待流程。
3. 接待流程对于对公业务接待流程，一般需要包括以下步骤：3.1 接待前•了解接待对象的身份、需求和背景，制定相应的接待计划并通知相关人员。
•准备接待场所，包括会议室、餐厅、茶水间等地方，并确保环境整洁、舒适。
•指派专人负责接待，明确责任和工作内容。
•准备接待物资，如文字宣传资料、彩礼等。
•对于接待重要对象，要提前了解他们的文化背景和礼仪，确保礼仪接待的顺畅进行。
3.2 接待中•根据接待对象的身份和需求，进行专业的接待工作，如陪同参观、举办会议、安排用餐等。
•做好礼仪接待，包括问候、礼品赠送等。
•注意接待对象的情绪、语言和行为举止，及时进行沟通和纠正。
•如有需要，做好签约、付款等业务操作，确保交易的顺利完成。
3.3 接待后•对接待对象进行跟进，了解其反馈，及时回应和处理关键问题。
•做好客户关系维护工作，加强合作，扩大业务规模。
•整理接待的相关资料和信息，定期进行报表汇总和评估。
对公业务的实验报告
一、实验目的1. 了解对公业务的操作流程和操作要点。
2. 熟悉对公业务的各项操作方法，提高实际操作能力。
3. 掌握对公业务的风险控制方法，确保业务安全。
二、实验内容1. 对公账户开户2. 对公账户存款3. 对公账户转账4. 对公账户查询5. 对公账户销户三、实验过程1. 对公账户开户（1）准备材料：身份证、营业执照、公章、财务章、预留印鉴卡等。
（2）操作步骤：① 客户填写《开户申请书》；② 工作人员审核材料；③ 客户在自助终端机领取账户信息；④ 客户在柜面办理预留印鉴手续；⑤ 客户在自助终端机办理网上银行签约。
2. 对公账户存款（1）操作步骤：① 客户在自助终端机或柜面填写存款单；② 工作人员审核存款单；③ 客户在自助终端机或柜面将现金或支票存入账户。
3. 对公账户转账（1）操作步骤：① 客户在自助终端机或柜面填写转账单；② 工作人员审核转账单；③ 客户在自助终端机或柜面确认转账信息；④ 系统自动扣款并转入对方账户。
4. 对公账户查询（1）操作步骤：① 客户在自助终端机或柜面输入查询条件；② 系统显示账户信息，包括余额、交易明细等。
5. 对公账户销户（1）操作步骤：① 客户在自助终端机或柜面填写销户申请；② 工作人员审核销户申请；③ 客户在自助终端机或柜面确认销户信息；④ 系统自动销户。
四、实验结果与分析1. 实验结果通过本次实验，我们掌握了对公业务的操作流程和操作要点，熟悉了各项操作方法，提高了实际操作能力。
2. 实验分析（1）对公账户开户：在开户过程中，工作人员应严格审核客户提供的材料，确保账户信息的准确性。
同时，要提醒客户妥善保管账户信息，防止账户被盗用。
（2）对公账户存款：在存款过程中，工作人员应确保现金或支票的真实性，防止假币和假支票流入银行。
（3）对公账户转账：在转账过程中，工作人员应确保转账信息的准确性，防止错误转账。
（4）对公账户查询：在查询过程中，工作人员应确保查询结果的准确性，为客户提供及时、准确的信息。
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对公结算账户开户：1、开户资料：企业法人营业执照正本（应年检）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、法定代表人或单位负责人的身份证件。
代理办理应提供授权书、被授权人身份证件。
如客户自行提供复印件，应要求客户在复印件上加盖公章。
2、客户填单：开户申请书一式三联、账户管理协议一式两份、支付密码协议一式两份、支付密码业务申请书一式三联、印鉴卡片一式四联。
再次开立基本户需提供已开立银行结算账户清单一式三联。
3、客户由于特殊原因无法在银行现场提供相关开户资料，需客户经理双人上门核对原件。
复印件上注明“与原件核对一致，仅供光大银行开户使用”字样，加盖单位公章。
并由上门人员双人签字确认。
填写“开户真实性证实书”并由支行第一负责人签字确认。
完成上门核实手续后。
由客户持身份证原件、开户资料复印件前往柜台办理开户手续。
单位定期存款开户业务：1、开户资料：企业法人营业执照正副本（或其他相关证明文件）、组织机构代码证书（正副本均可）、税务登记证（正副本均可）、基本户开户许可证。
2、客户填单：开立单位定期帐户申请书一式两份、印鉴卡一式四联注：已在我行开立定期帐户，留有一号通的客户无须提供开户资料。
我行办理外币单位通知存款业务时，需由客户经理部门与存款单位签署《中国光大银行外币单位通知存款合同》，约定通知存款种类，起存金额和最低帐户余额、支取次数等。
通知存款需一次存入，起存金额50万元，最低支取金额10万元。
通知存款开立业务：1、办理人须持有效身份证件。
办理时填写《通知存款支取通知书》，由单位财务和负责人签字并加盖预留印鉴。
2、最低支取金额为10万元，留存部分需高于50万元。
外币一天通知最低金额等值300万美元，七天通知存款等值15万美元，最低支取金额5万美元。
机构客户现金管理类理财：1、如客户有定期一号通，则直接到柜台办理。
2、客户无定期一号通，需要审核是否为法人亲自办理。
非法人办理，代理人需持有《开户公函及授权书》，代理人及法人身份证。
其他步骤视同新开户。
3、需填写《对公理财产品协议书》，并附产品说明书。
（均为一式三份）4、对公理财一般采取公开销售和预售两种方式。
预售方式的理财需求一经提交不得擅自撤回。
5、对公理财销售需经营单位与客户签订理财协议，并打印产品说明书作为协议必要组成部分。
需主办客户经理在理财募集期，填写支行用印审批单。
连同理财产品协议书，报分行公司管理部领导签字确认后方可盖支行公章。
6、如客户无法到柜台亲自办理，需在签订上门服务协议的前提下。
按照上门服务要求取送重要凭证。
如无法签订上门服务协议。
请作柜台业务延伸。
由柜台人员与对公客户经理双人取送相关凭证。
7、对公理财到期时不会自动兑付，需在柜台作主动兑付申请。
经营单位需在理财到期时提醒客户携带理财权利凭证到柜台兑付。
如需客户经理上门。
则需签订上门服务协议或作柜台延伸。
开立开户证明、存款余额证明、无不良结算记录证明：客户需提供客户经办人的身份证原件。
填写《中国光大银行开立资信证明申请书》。
注明明确的受文人，时点日应为开立资信证明前一日。
需预留印鉴和公章。
开立授信额度证明、抵\质押证明：客户应提供经年检的营业执照复印件、法人代码证书复印件，经有权部门批准或审议通过的企业章程的复印件，会计师事务所验资报告，客户经办人的身份证原件。
填写《中国光大银行开立资信证明申请书》。
综合类资信证明：客户应提供经年检的营业执照复印件、法人代码证书复印件，经有权部门批准或审议通过的企业章程的复印件，会计师事务所验资报告，客户经办人的身份证原件。
填写《中国光大银行开立资信证明申请书》。
对公客户贷款归还：到期还款客户需填写转账支票及进账单或信汇凭证等记账凭证，并加盖预留印鉴。
如提前还款，则需提供加盖公章的提前还款申请，和业务部门联系函。
进出口融资及保理融资还款则需另外提供贸易金融部提供的通知。
批量开卡业务：批量开卡应提供：批量代发业务协议书（加盖公章和预留印鉴），法人身份证件，授权经办人身份证件，被代理人身份证件，开卡授权书（加盖公章和预留印鉴），批量开卡业务客户身份信息登记簿（加盖公章和预留印鉴）。
客户填写《个人银行结算账户批量开卡申请表》，并加盖预留印鉴和公章。
如开立商务理财卡，还需提供优质客户批量发卡简易程序审批表，商务理财卡协议（加盖公章和预留印鉴），并填写《阳光商务理财卡个人批量开卡申请表》。
抵押贷款：客户申请需提供借款人填写借款申请表和抵押物清单；提供企业营业执照、企业法人组织机构代码证、税务登记证、公司章程、贷款卡和最近一期财务报表原件；以第三方资产提供抵押的，需提供第三方有效证明（有权机构同意抵押的决议原件）；以自然人拥有的商品房抵押的，需提供自然人身份证、房产证等必要的证明材料；我行认为必要的其他材料。
银行承兑汇票：填写《银行承兑汇票协议》，由资产监控部审核并出具证明，到办公室盖章后，票据中心为客户开票并加盖预留印鉴。
低风险业务流程：经办机构主办客户经理写低风险调查报告，协办客户经理写意见。
由综合员代录部门领导意见，后交分行公司部。
分行公司部综合员代录公司部总经理意见后，交分行对公行长，并由综合员代录意见。
审批通过。
集团客户授信限额审批流程：经办机构主办客户经理写集团客户授信限额调查报告，协办客户经理写意见。
由综合员代录部门领导意见，后交分行公司部。
分行公司部综合员代录主管信贷行长意见并出具批复意见后，交总行公司部，并由综合员代录总行主管行长意见。
审批通过。
一般授信业务流程：由支行客户经理发起，交贸金部出专业意见。
报审批部门审批后与客户签署协议《贸易融资综合授信协议》，交资产监控中心启用额度《授信额度启用通知书》。
低风险贸金业务流程：客户存入全额保证金或其它属于低风险的确认后，支行客户经理在CECM中录入信息。
报贸金部审核后出《信贷业务通知书》。
进口押汇业务流程：1、客户在贸易融资授信额度内向我行申请进口押汇，应填写《进口押汇申请书》，加盖印鉴章；2、支行审核印鉴；3、支行填写《授信使用审批意见表》、《中国光大银行北京分行贸易融资业务备查表》，三级审批4、将上述两表、一申请书及业务文件一并交贸金部办理。
海外代付业务流程：1、客户办理进口付汇业务时有押汇的需求；2、支行至少在业务办理前两个工作日填写《海外代付询价申请表》，并由主管行长在内两人签字后交贸金部融资处；3、贸金部融资处询价后，将代理行回复信息转交结算处；4、支行在业务办理时，按进口押汇手续向贸金部结算处申请办理。
国内证业务流程及注意事项：首次办理业务需提交1、营业执照副本复印件。
2、组织机构代码证书。
3、客户在我行的客户号、结算帐号（如受益人为我行客户则还需提供受益人的客户号，受益人收款帐号以开证申请书为准）。
4、客户手续费如需优惠，经营机构应报送《中国光大银行北京分行贸易金融业务手续费优惠申请表》，最终费率以业务申请书约定为准。
开证申请人应缴纳开证费、承兑费，受益人应缴纳验单费、议付费。
如另有约定，应在开证申请书中明确注明。
5、授信项下：国内信用证额度启用通知书、授信批复、《国内信用证项下融资授信协议》。
经营机构注意事项：1、经营机构经办人员需按规定核对《开证申请书》/《承诺书》等加盖客户预留银行印鉴的文件，并注明“印鉴核符”，加盖柜台双人签章、柜台业务专用章。
2、《开证申请书》“银行意见”栏“授权签字人”处需经营机构行长签字并加盖经营机构外汇业务章，同时要据实填写承诺书第七条和第八条。
3、对于授信项下的业务，应填写《授信使用审批意见表》。
经营机构需严格按照风险管理部门授信额度批复要求的条件，进行审核，确保符合批复要求，并在“经营单位－主办”栏内填写：贸易融资额度以及现已占用额度情况，同时在金额一栏注明溢短装的比例（如需）。
4、对于需存入一定比例保证金的授信项下的业务，如收取活期保证金，则经营机构需提交《国结系统扣划保证金备查表》内容填写完整，有经办、复核及负责人三级签字，交由分行贸金部联动过帐。
如收取定期保证金，由经营机构自行收取，将保证金对帐单随业务申请资料一并交分行贸金部。
5、单笔单批额度需填写《信贷业务通知书》。
6、对于全额保证金项下的业务，应出具《低风险授信业务调查暨审批报告》，按我行审批权限进行审批签字，并在CECM系统中提交贸金部。
如为活期保证金，则部室或支行需提交国结系统扣划保证金备查表，内容填写完整，有经办、复核及负责人三级签字，交分行贸金部联动扣帐。
如为定期保证金，由经营机构自行收取，并提交保证金对帐单。
7、对于其他低风险项下业务，出具《低风险授信业务调查暨审批报告》按我行审批权限进行审批签字，并在CECM系统中提交贸金部。
由放款中心审核并出具《信贷业务通知书》。
议付：1、受益人申请议付时，须填制信用证议付/委托收款申请书、议付凭证，连同信用证通知书、信用证正本、信用证修改通知书、信用证修改书及单据一并提交议付行。
2、确保信用证议付/委托收款申请书及议付凭证内容齐全，签章与银行预留印鉴相符。
3、议付行在受理业务的次日起5个营业日内根据单证一致、单单一致、表面相符的原则审核信用证规定的单据。
4、议付行议付后，应将单据寄开证行收款。
除非信用证另有规定，索偿金额不得超过单据金额。
5、议付行议付信用证后，对受益人保留追索权，到期不获开证行付款或付款不足的，可向受益人追索议付款项或不足部分。
6、受益人提交材料：国内信用证委托收款申请书一式三份，加盖受益人在我行预留印鉴。
委托收款凭证加盖受益人在我行预留印鉴（委托收款凭证的的业务类型选择委托收款，付款人应为开证行，收款人应为中国光大银行北京分行贸易金融部，交易附言应写明国内信用证编号和受益人名称，帐号为3500121200000002）。
《国内信用证议付（贴现）申请书》一式二份，加盖受益人在我行预留印鉴。
若受益人在已签署《国内信用证交单、议付或押汇业务三方协议》框架下，委托他人代为办理议付事宜，则由代理人提交委托收款申请书、委托收款凭证、国内信用证议付（贴现）申请书，并加盖代理人预留印鉴。
《国内信用证项下议付（贴现）及卖方押汇协议》一式二份，加盖受益人公章并由其法定代表人或授权签字人签署。
若受益人委托他人代为办理议付事宜，则加盖代理人公章并由代理人法定代表人或授权签字人签署。
信用证规定的全套单据及信用证正本。
7、支行手续：经营机构人员需按规定核对《国内信用证委托收款申请书》等加盖客户预留银行印鉴的文件，并注明“印鉴核符”，加盖柜台双人签章、柜台业务专用章。
《国内信用证议付（贴现）申请书》“银行意见”栏“授权签字人”处需经营机构主管行长签字并加盖支行外汇业务章。
《国内信用证项下议付（贴现）及卖方押汇协议》“授权签字人”处需经营机构主管行长签字并加盖支行行章。
《低风险授信业务调查暨审批报告》：按我行审批权限进行审批签字，并在CECM系统中提交贸金部。