销售收款工作流程

财务部销售收款（退款）工作流程

一、销售方案

财务部根据项目管理部制订的各项目认购（销售）方案，制订收款流程，以确定款项类别及适用的票据类型等。

二、收款准备

在正式开始收款前，财务部应做好收款的相关准备工作：

1、人员配置：在收款正式开始前，销售方案应明确应配备的财务人员人数。

2、收款地点：项目管理部应告知财务人员收款地点：项目现场、外展地或是公司。

3、硬件配置：

（1）点钞机数量；

（2）pose机数量；

（3）保险柜；

（4）收据或发票。

4、行政人事部应安排好车辆，按时接送收银或出纳存取款。

三、收款流程

财务人员不审核报价，对经过销售业内审核后的单据收款，并开具收据或发票。现金收款、Pose机刷卡可以现场及时开具收据或发票，收到支票或其他方式转账的，待款项进账后开具收据或发票。

（一）收款方式

1、现金

现金一般限于订金、定金等小额的收款。在用点钞机验钞时，注意正反面都过一次，并核对认购协议等。

2、POSE机刷卡

交易成功后，pose机打印出交易清单，请客户在交易单第一联那个签字，第三联交客户保存。Pose机应注意每天结算。

3、转账

提示客户在备注栏注明客户名称、房源号、资金性质等信息，在确认到账后开具收据或发票。

4、支票

提示客户尽量注明姓名、房源号等信息，在确认到账后开具收据或发票。

（二）票据的开具

1、开盘前

（1）认筹阶段

主要是各种确认金（认购金、诚意金、定金等）的收取。代理公司置业顾问、销售经理与客户签订相关认购协议（一式四份），经项目管理部销控人员审核认可后交现场收款人员，收款人员根据项目管理部销控人员审核协议等开具收据并收款。收据上注明的姓名、金额。收款后，将收据红联（客户联）连同协议（客户联）交给客户。

（2）解筹阶段

客户选房成功后，客户应交回认筹阶段的协议和单据。代理公司置业顾问、销售经理与客户签订相关协议（一式四份），经项目管理部销控人员审核认可后交现场收款人员开具收据并收款，收据上应注明房源号、客户名称、金额等信息，房源号必须唯一。如遇到客户换房，应收回之前开具的收据（记账联和客户联放回原票据，并盖作废章），重新开具新的收据。

2、开盘后

（1）在经过认筹、解筹流程的，由置业顾问→销售项目经理→销售审核（业内）等审核收款确认通知单，财务人员根据通知单所列内容开具收据（代收款）和发票（购房款），并将解筹阶段开具的收据及合同收回。

（2）未通过解筹活动的，应将之前所开具的收据收回，并将相关的定金等转为购房款，根据已审核的收款确认通知单开具相应的收据和发票。

四、收款后处理

1、所收现金及支票，应于当日下午4点前存入银行或办理进账。收取支票的，暂不开具收据或发票，由财务部出纳办理进账，由销售部在一个工作日后（不含节假日，节假日顺延）通知客户办理相关手续。

2、银行下班后，不能存入银行的，应在下班后及时放公司保险柜保管，并在第二天早上上班后及时存入公司账户。严禁个人将公司款项带回家。

3、节假日期间，经公司主管财务副总同意可以开立个人账户，但卡和密码须分开保存，转账时两人一起办理。严禁正常工作日将款项存入开立的个人账户。

4、如遇晚上收款的，应与项目现场人员核对一致经双方签字认可后报公司管理人员，存放于公司保险柜。

5、存款的各种单据、pose刷卡结算单应及时交给会计进行复核，并定期打印银行对账单。

五、退款

(一)退款准备

在办理退款之前，项目管理部和财务部应核对相关退款金额，并确定退款日期及地点，退款为集中退款或零星退款。项目管理部应至少提前两天通知财务退款，以便财务部根据需要合理安排资金、人员等必要资源。

（二）退款流程

1、一般流程

公司凡办理预收房款退款的，一般应按以下流程进行处理：

2、退认购款及定金

退认购款及定金根据认购协议及定金合同或协议处理，相关的审批流程可以适当简化，项目管理部主管副总审批即可。

（二）退款处理原则

1、现金收款的，现金退。

2、刷卡的，手续费由客户承担，项目管理部应在收款前告知客户。特殊客户需免单的，应事先经过主管副总批准。

3、收支票的，核对公司、人名一致，开具支票退款。

4、办理退款时候，尽量写清楚相关信息，写清房源，退款人需提供原协议（合同）、收据（发票）等，并履行了公司规定的必要审批程序。核对付款人与收款人是否一致，如不一致，应提供授权委托书，委托人和受托人身份证原件等。

退款时应收回之前所开具收据及相关协议、客户身份证复印件。非本人退款的，还应提供授权委托书及委托人身份证明。如客户单据、协议丢失，必须为本人办理，并书面承诺承担如单据出现我公司拒付引起的一切后果，项目管理部应预留此客户详细联系方式。