国际经济合作课件
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使用不当，会加重债务负担
君子协定：参加国是经合组织成员国，限制 对象是各参加国提供官方支持的、期限在2年 或2年以上的出口信贷，不管这种信贷是与货 物或服务销售合同有关，还是与租赁业务有 关
主要内容：现金支付、最长还款期限、最低 利率、当地费用、混合贷款、对特殊资本货 物出口的规定
卖方信贷(seller’s credit) 买方信贷(buyer’s credit) 福费廷（forfaiting） 混合信贷（mixed credit）
项目融资参与人： 主办单位 承办单位 外国合伙人 贷款人 设备供应人 工程产品购买人或工程设施用户 工程师和承包公司 外政府官方保险机构 托管人
项目融资的资金来源股本投资和举借贷款， 其中借款部分主要来源有： 政府间双边贷款 出口信贷资金 世界银行及其附属机构的贷款 联合国有关组织的捐赠与援助 地区性金融组织提供的项目贷款 国际商业银行贷款 发行债券 供应商提供的信贷
混合贷款一方面可以进一步降低贷款利率， 增加其出口商品的竞争能力；另一方面，含 有外国政府赠与成分，贷款项目带有援助性 质，可以扩大其与借款国在政治、经济、科 技、金融各个领域的合作，加强双边的友好 合作关系。
三、国际项目融资
项目融资：是为特定工程项目而发放的贷款， 它是国际中长期贷款的一种形式，发放这种 贷款的主要担保是该工程项目的预期经济收 益，以及其他人对工程停建、不能运营、收 益不足以还债等风险承担的义务，因而主办 单位的财力与信誉并不是贷款的主要担保对 象。
政府贷款（government loan）是具有双边援 助性质的优惠贷款，即一国政府以其财政资 金向另一国政府提供的优惠性贷款，根据经 济与合作发展组织发展援助委员会的最新规 定，政府贷款主要用于城市基础设施、环境 保护等非盈利项目，若用于工业等盈利项目， 则贷款总额不得超过200万特别提款权。
政府贷款的特点：
政府贷款的最大特点是具有赠与成分。所谓 “赠与成分”就是贷款比市场资金优惠的程 度，是贷款中所含的赠送成分。政府贷款赠 与成分的计算方法，是贷款最初面值与债务 （本金和利息）折现后的现值的差额，一般 用这个差额占最初面值的百分比表示。
政府贷款具有政治因素和限制条件；
政府贷款还具有一些技术上的特点：利率低， 附加费用少；还款期长；贷款程序复杂。
国际经济合作课件
第六讲
国际信贷合作
一、国际公共信贷
国际公共信贷，是由一国、数国政府或国际 金融机构等公共机构与第三国政府、银行及 其他法人或自然人之间的资金借贷关系，其 实质是国家资本或超国家资本以法人名义的 对外借贷。
具体讲，国际公共信贷包括以下三种形式： 政府贷款、国际金融机构贷款和出口信贷。
我国使用的外国政府贷款形式： 政府无息贷款与出口信贷相结合 赔款与出口信贷相结合 政府低息与出口信贷相结合 日元贷款
我国使用政府贷款的业务程序：
贷款项目选定 贷款项目前期准备 政府 贷款的申请 贷款项目评估 承诺与换文
贷款协议的谈判与签订 物质采购 贷款 的支付 贷款的偿还
国际金融机构贷款（international financial institutions loan)，是全球性的国际金融组织 和地区的国际金融组织提供的公共贷款。
国际货币基金组织贷款：普通贷款、特别提 款权（SDRs）、独特的贷款方式。
世界银行集团贷款：五大业务种类、国际开 发协会贷款及国际金融公司贷款的性质
亚洲开发银行贷款：三大类、七种业务
二、出口信贷
出口信贷的全称是官方支持的出口信贷 (officially supported export redits,OSECs)， 是由政府支持的为扩大出口而提供的优惠贷 款。工业发达国家为支持本国产品的出口， 加强本国产品在国际市场上的竞争力，往往 采取提供保险、融通资金、补贴利息等方式， 鼓励本国金融机构对本国出口商或外国进口 商、进口国银行提供优惠贷款，有的国家则 建立出口信贷机构直接提供贷款
福费廷业务具有以下特点：
无追索权，出口商将合格有效的代表应收账款的票 据转让给融资商后，融资商对出口商就放弃了追索 权；
中长期融资，融资期限一般为6个月到5年，最长可 至10年；
固定利率，成本锁定，风险固定；
批发性融资，适合于50万美元以上的大中型资本性 货物出口
Байду номын сангаас
混合贷款：由外国政府与民间银行联合向借 款国贷款，用以购买其资本商品及劳务，属 于出口买方信贷的一种发展形式，即部分政 府赠款、政府贷款、与出口信贷、商业信贷 混合使用的贷款。
出口信贷有以下五个特点：
出口信贷所支持的一般是大型设备的出口， 金额大，一般出口信贷额有最低起点而没有 最高限额，信贷期限长，一般在2年以上
出口信贷是以出口信贷保险为基础的，是保 险与银行融合在一起的便利
出口信贷是政府干预经济生活的一个重要手 段，政府在出口信贷中有决定性作用
出口信贷利率一般低于相同条件资金代放的 市场利率，利差由国家补贴
卖方信贷的业务流程
买方信贷：出口方银行把资金贷给进口商或 进口方银行，对进口商进行融资的一种贷款 办法，通常也称设备贷款。目前我国银行办 理的买方信贷有两种：进口买方信贷和出口 买方信贷
进口商直接向卖方银行借款业务流程图
买方银行转贷给进口商业务流程图
福费廷是出口地银行或金融机构对出口商的远期承 兑汇票进行无追索权的贴现，使出口商得以提前取 得现款，它一般用于延期付款的大型设备贸易中
卖方信贷：即延期付款，进口商购货后对出 口商延期支付货款，出口商为取得资金周转 转向出口方银行申请贷款。出口商借用银行 卖方信贷，除按出口信贷利率支付利息外， 还要支付信贷保险费、管理费等，这些费用 均附加于出口成套设备的货价中，所以延期 付款的货价一般高于以现汇价支付的货价和 国际市场上同类设备的价格。
出口信贷有指定用途，即该项融资限于购买 贷款国家的商品
出口信贷的积极作用：
为进出口商解决资金短缺，促进商品输出和 国际交易发展
促进发达国家民间资本的输出与商品输出 加速资金周转、减少流通费用
有利于进出口商所在国家的资源配置与国民 经济的发展
出口信贷的积极作用： 加重出口国的财政负担
信贷与进口设备相结合，不利于进口商进行 价格斗争，降低进口成本
君子协定：参加国是经合组织成员国，限制 对象是各参加国提供官方支持的、期限在2年 或2年以上的出口信贷，不管这种信贷是与货 物或服务销售合同有关，还是与租赁业务有 关
主要内容：现金支付、最长还款期限、最低 利率、当地费用、混合贷款、对特殊资本货 物出口的规定
卖方信贷(seller’s credit) 买方信贷(buyer’s credit) 福费廷（forfaiting） 混合信贷（mixed credit）
项目融资参与人： 主办单位 承办单位 外国合伙人 贷款人 设备供应人 工程产品购买人或工程设施用户 工程师和承包公司 外政府官方保险机构 托管人
项目融资的资金来源股本投资和举借贷款， 其中借款部分主要来源有： 政府间双边贷款 出口信贷资金 世界银行及其附属机构的贷款 联合国有关组织的捐赠与援助 地区性金融组织提供的项目贷款 国际商业银行贷款 发行债券 供应商提供的信贷
混合贷款一方面可以进一步降低贷款利率， 增加其出口商品的竞争能力；另一方面，含 有外国政府赠与成分，贷款项目带有援助性 质，可以扩大其与借款国在政治、经济、科 技、金融各个领域的合作，加强双边的友好 合作关系。
三、国际项目融资
项目融资：是为特定工程项目而发放的贷款， 它是国际中长期贷款的一种形式，发放这种 贷款的主要担保是该工程项目的预期经济收 益，以及其他人对工程停建、不能运营、收 益不足以还债等风险承担的义务，因而主办 单位的财力与信誉并不是贷款的主要担保对 象。
政府贷款（government loan）是具有双边援 助性质的优惠贷款，即一国政府以其财政资 金向另一国政府提供的优惠性贷款，根据经 济与合作发展组织发展援助委员会的最新规 定，政府贷款主要用于城市基础设施、环境 保护等非盈利项目，若用于工业等盈利项目， 则贷款总额不得超过200万特别提款权。
政府贷款的特点：
政府贷款的最大特点是具有赠与成分。所谓 “赠与成分”就是贷款比市场资金优惠的程 度，是贷款中所含的赠送成分。政府贷款赠 与成分的计算方法，是贷款最初面值与债务 （本金和利息）折现后的现值的差额，一般 用这个差额占最初面值的百分比表示。
政府贷款具有政治因素和限制条件；
政府贷款还具有一些技术上的特点：利率低， 附加费用少；还款期长；贷款程序复杂。
国际经济合作课件
第六讲
国际信贷合作
一、国际公共信贷
国际公共信贷，是由一国、数国政府或国际 金融机构等公共机构与第三国政府、银行及 其他法人或自然人之间的资金借贷关系，其 实质是国家资本或超国家资本以法人名义的 对外借贷。
具体讲，国际公共信贷包括以下三种形式： 政府贷款、国际金融机构贷款和出口信贷。
我国使用的外国政府贷款形式： 政府无息贷款与出口信贷相结合 赔款与出口信贷相结合 政府低息与出口信贷相结合 日元贷款
我国使用政府贷款的业务程序：
贷款项目选定 贷款项目前期准备 政府 贷款的申请 贷款项目评估 承诺与换文
贷款协议的谈判与签订 物质采购 贷款 的支付 贷款的偿还
国际金融机构贷款（international financial institutions loan)，是全球性的国际金融组织 和地区的国际金融组织提供的公共贷款。
国际货币基金组织贷款：普通贷款、特别提 款权（SDRs）、独特的贷款方式。
世界银行集团贷款：五大业务种类、国际开 发协会贷款及国际金融公司贷款的性质
亚洲开发银行贷款：三大类、七种业务
二、出口信贷
出口信贷的全称是官方支持的出口信贷 (officially supported export redits,OSECs)， 是由政府支持的为扩大出口而提供的优惠贷 款。工业发达国家为支持本国产品的出口， 加强本国产品在国际市场上的竞争力，往往 采取提供保险、融通资金、补贴利息等方式， 鼓励本国金融机构对本国出口商或外国进口 商、进口国银行提供优惠贷款，有的国家则 建立出口信贷机构直接提供贷款
福费廷业务具有以下特点：
无追索权，出口商将合格有效的代表应收账款的票 据转让给融资商后，融资商对出口商就放弃了追索 权；
中长期融资，融资期限一般为6个月到5年，最长可 至10年；
固定利率，成本锁定，风险固定；
批发性融资，适合于50万美元以上的大中型资本性 货物出口
Байду номын сангаас
混合贷款：由外国政府与民间银行联合向借 款国贷款，用以购买其资本商品及劳务，属 于出口买方信贷的一种发展形式，即部分政 府赠款、政府贷款、与出口信贷、商业信贷 混合使用的贷款。
出口信贷有以下五个特点：
出口信贷所支持的一般是大型设备的出口， 金额大，一般出口信贷额有最低起点而没有 最高限额，信贷期限长，一般在2年以上
出口信贷是以出口信贷保险为基础的，是保 险与银行融合在一起的便利
出口信贷是政府干预经济生活的一个重要手 段，政府在出口信贷中有决定性作用
出口信贷利率一般低于相同条件资金代放的 市场利率，利差由国家补贴
卖方信贷的业务流程
买方信贷：出口方银行把资金贷给进口商或 进口方银行，对进口商进行融资的一种贷款 办法，通常也称设备贷款。目前我国银行办 理的买方信贷有两种：进口买方信贷和出口 买方信贷
进口商直接向卖方银行借款业务流程图
买方银行转贷给进口商业务流程图
福费廷是出口地银行或金融机构对出口商的远期承 兑汇票进行无追索权的贴现，使出口商得以提前取 得现款，它一般用于延期付款的大型设备贸易中
卖方信贷：即延期付款，进口商购货后对出 口商延期支付货款，出口商为取得资金周转 转向出口方银行申请贷款。出口商借用银行 卖方信贷，除按出口信贷利率支付利息外， 还要支付信贷保险费、管理费等，这些费用 均附加于出口成套设备的货价中，所以延期 付款的货价一般高于以现汇价支付的货价和 国际市场上同类设备的价格。
出口信贷有指定用途，即该项融资限于购买 贷款国家的商品
出口信贷的积极作用：
为进出口商解决资金短缺，促进商品输出和 国际交易发展
促进发达国家民间资本的输出与商品输出 加速资金周转、减少流通费用
有利于进出口商所在国家的资源配置与国民 经济的发展
出口信贷的积极作用： 加重出口国的财政负担
信贷与进口设备相结合，不利于进口商进行 价格斗争，降低进口成本