防范和打击非法集资远离金融诈骗动态PPT

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非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产
非法集资的法律处罚
非法 吸收
金融 秩序
判处 罚金
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并 处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以 下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直 接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
防范打击非法集资远离金融诈骗
主讲人：XXX 时间：20XX.XX
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
Байду номын сангаас目录
第一部分
非法集资的基本定义
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
02
非法集资的基本特征
未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者 给付回报；向社会公众及社会不特定对象吸收资金。
第三部分
非法集资的主要形式
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
非法集资的社会危害
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
05
非法集资的社会危害
非法集资
非法集资使参与者遭受经 济损失。非法集资犯罪分 子通过欺骗手段聚集资金 后，任意挥霍、浪费、转 移或者非法占有，参与者 很难收回资金，
金融秩序
非法集资严重干扰正常的 经济、金融秩序，极易引 发社会风险。严重者甚至 倾家荡产、血本无归。容 易引发大量社会治安问题 严重影响社会稳定。
社会和谐
非法集资容易引发社会不 稳定，严重影响社会和谐 非法集资往往集资规模大 人员多，资金兑付比例低 处置难度大
第六部分
非法集资的法律处罚
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
非法集资的法律处罚
扰乱市场秩序，情节严重的处 五年以下有期徒刑或者拘役
并处违法所得一倍以上五倍以 下罚金或者没收财产
并处或者单处违法所得一倍以 上五倍以下罚金；情节特别严 重的，处五年以上有期徒刑
期货或者保险业务的，或者非 法从事资金支付结算业务的。
非法集资的法律处罚
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方 当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘 役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节 的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特 别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒 刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产
03
非法集资的主要形式
银行金融机构为非法集资提供宣传推介服务。如在“昆明泛亚”案中，某银行某地分行在其 经营场所向客户推介宣传“昆明泛亚”产品并捆绑销售代理保险产品
01
银行金融机构员工组织或协助非法集资活动。如 有的员工利用客户资源优势和职务便利，发起、 主导或组织实施非法集资，直接向客户吸收资金。
非法集资的常见手段
不法分子在宣传上往往 一掷千金，聘请明星代
言，名人站台
01
在各大广播电视、网络 等媒体发布广告、在著 名报刊上刊登专访文章
03
02
雇人广为散发宣传单进 行社会捐赠等方式，制 造虚假声势。
04
有些类传销非法集资的 参与人，为了完成或增 加自己的业绩，不惜利 用亲情、地缘关系
第五部分
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子
02
与银行金融机构有业务往来的企业或个人涉嫌非 法集资导致的外部风险。主要表现为银行为非法 集资的企业或个人提供开户、支付结算、信贷等 金融服务时，被不法分子利用
第四部分
非法集资的常见手段
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
01
非法集资的基本定义
非法集资是违反国 家金融法律规定向 社会公众（包括单 位和个人）吸收资 金的行为。
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
非法集资的法律处罚
企业债券
数额巨大
擅自发行
非法募集
未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者 有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之 一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员 和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。