打击非法集资培训.ppt

第二部分：非法集资案例
前面我们共同学习了关于打击非法集资的相关法 律规定。
下面我们通过学习分析非法集资案例，更进一步 加深对非法集资的了解。
一、吴英非法集资案
（一）被告人吴英集资诈骗一案，浙江省金华市 中级人民法院一审认定被告人吴英，于2003年至 2005年在东阳市开办美容店、理发休闲屋期间， 以合伙或投资等为名，向徐玉兰、俞亚素、唐雅 琴、夏瑶琴、竺航飞、赵国夫等人高息集资，欠 下巨额债务。为还债，吴英继续非法集资。2005 年5月至2007年1月间，吴英以给付高额利息为诱 饵，采取隐瞒先期资金来源真相、虚假宣传经营 状况、虚构投资项目等手段，先后从林卫平、杨 卫陵、杨卫江(均另案处理)等11人处非法集资人民 币7.7亿余元，用于偿付集资款本息、购买房产、 汽车及个人挥霍等，实际诈骗金额为3.8亿余元。
刑法规定：金融诈骗罪相关法律条款
中华人民共和国刑法第一百九十三条 有下列情形之一， 以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款， 数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元 以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元 以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处 十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万 元以下罚金或者没收财产： （一）编造引进资金、项目等虚假理由的； （二）使用虚假的经济合同的； （三）使用虚假的证明文件的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价 值重复担保的； （五）以其他方法诈骗贷款的。
一、吴英非法集资案
（三）2012年5月21日，浙江省高级人民法院经 重新审理后，对被告人吴英集资诈骗案作出终审 判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，缓期 两年执行，剥夺政治权利终身，并处没收其个人 全部财产。
二、金利斌非法集资案
二、2011年4月13日，惠龙公司老板金利斌以公 司名义吸收公众资金，因债台高筑无力偿还而自 焚，当时曾震惊全国。
刑法规定：金融诈骗罪相关法律条款
中华人民共和国刑法第一百七十五条 以转贷牟 利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人， 违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者 拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数 额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处 违法所得一倍以上五倍以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其 直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三 年以下有期徒刑或者拘役。
刑法规定：金融诈骗罪相关法律条款
一、根据刑法规定，与非法集资有关的罪名有： 非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。
中华人民共和国刑法第一百七十六条 非法吸收 公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序 的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单 处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者 有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒 刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其 直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照 前款的规定处罚。
刑法规定：金融诈骗罪相关法律条款
中华人民共和国刑法第一百九十二条 以非法占 有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的， 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上 二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情 节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万 元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有 其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者 无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或 者没收财产。
4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。
非法集资的最新特征
（一）非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合 法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设 等旗号，由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资 入股、消费返利等方式转化。 （二）是多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与 传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起，采用 传销手段首先对集资人员进行洗脑，许诺种种优惠条件和获 利模式，然后再引诱集资，层层下套。一般在集资初期，犯 罪分子往往积极“兑现”回报承诺，骗取信任，吸引更多的人 踊跃加入，集资规模迅速呈几何级放大。 （三）是非法集资宣传不惜血本，利用媒体造势。如聘请 明星代言，在一些媒体上刊登专访文章，利用报道宣传不法 企业的“业绩”；将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠 ；雇佣业务员窜入社区散发传单，传播集资信息；举办各种 活动，并在现场兑现红利，让参与人员先尝到甜头，为非法 集资活动宣传“现身说法” 。
（一）据报道，金利斌身后留下的债务数额，从 案件初期的12亿元达到最终认定的24亿元。法院 审判资料显示，从2004年至案发，惠龙公司共向 1925名个人或单位以出具融资券或签订借款合同 的方式吸储，共吸收公众资金22.25亿元，向国有 金融机构贷款2.17亿元，两项合计融资24.42亿元。 至今造成77058.57万元不能归还。
打击非法集资培训资料
二0一五年一月六日
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部 门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准 的集资。
2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息 除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形 式。
3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
二、金利斌Байду номын сангаас法集资案
被告单位惠龙公司犯非法吸收公众存款罪，被判 处罚金50万元；王秀华等12名被告人犯非法吸收 公众存款罪，分别被判处有期徒刑7年至缓刑及免 刑，并处罚金2万至8万元。
一、吴英非法集资案
（二）吴英是原浙江本色控股集团有限公司法人 代表，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2007年3月 16日被逮捕。2009年12月18日，金华市中级人民 法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告 人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个 人全部财产。2010年1月，吴英不服一审判决，提 起上诉。2011年 4月7日浙江省高级人民法院开始 二审吴英案。2012年1月18日下午，浙江省高级 人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判 决，裁定驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的 死刑判决。