保险资产管理公司分支机构筹建审批

【马永顺律师推荐代理咨询】

受理机关：中国保险监督管理委员会

法律依据：

1.《中华人民共和国保险法》；

2.《保险资金运用管理暂行办法》；

3.《保险资产管理公司管理暂行规定》。

申请人：保险资产管理公司

申报材料：

1. 设立申请书；

2. 拟设机构的业务范围；

3. 拟设机构未来3年的经营规划和市场分析；

4. 拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料；

5. 信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料。

审查原则及标准：

应当符合有关法律、行政法规和中国保险监督管理委员会规章的规定。

审查期限：

中国保险监督管理委员会应当自受理申请之日起20个工作日内，作出批准或者不予批准的决定。20个工作日内不能作出决定的，经中国保险监督管理委员会负责人批准，可以延长10个工作日，并应当将延长期限的理由告知申请人。决定批准的，颁发批准文件；决定不予批准的，应当作出书面决定并说明理由。

保险经纪公司业务合作协议(完整版)

(声明：所提供的标准合同或协议文本及具体条款，不是最终法律文本，仅供参考，不建议直接使用，建议根据实际情况，在法律专业人士的指导下进行修改后再使用，就该合同不承担任何法律责任。) 保险经纪业务合作协议保险公司：_________________________________________ 法定代表人：_________________________________________ 公司地址：_________________________________________ 邮政编码：_________________________________________ 经营保险业务许可证编号：_________________________________________ 经纪公司：_________________________________________（以下简称乙方）法定代表人：_________________________________________ 公司地址：________________________________________ 邮政编码：_________________________________________ 经营保险业务许可证编号：_________________________________________ 鉴于：甲方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险业务的保险公司；乙方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险经纪业务的保险经纪机构；甲乙双方均有足够的资格和授权与对方签订并履行本协议；因此：为了促进我国保险业的健康发展，进一步拓宽服务领域，根据《中华

资产管理公司未来发展运营方案初稿

资产管理公司经营战略探讨(初稿) 非金融资产管理公司资产管理(asset management)，通常是指一种"受人之托，代人理财"的信托业务。从这个意义上看，凡是主要从事此类业务的机构或组织都可以称为资产管理公司。一般情况下，商业银行、投资银行、证券公司等金融机构都通过设立资产管理业务部或成立资产管理附属公司来进行正常的资产管理业务。它们属于第一种类型的资产管理业务。基于这种正常的资产管理业务分散在商业银行、投资银行、保险和证券经纪公司等金融机构的业务之中。公司定位以自身区位优势汇拢经开区相关资产管理业务并以此为基石积极向区外发展，经过专业的科学的分析通过重组、并购、剥离等方式盘活区内闲置资产、不良资产、受托资产，提高资金流转，兼容相关企业提供管理咨询、投资咨询等服务。优势我们即有国有企业的背景，那么就应该发挥国有优势。我们具有资源和信息两大优势。作为国资委授权的经营主体，与国家国家和地方有关部门有着天然的联系，行业信息灵通，并且能够及时掌握资本市场动态和需求。这种信息优势是普通事业投资公司无法比拟的。1、山东翔宇资产管理股份有限公司营业范围：委托从事抵押监管，

动产质押监管，企业资产的管理及服务；仓储；投资及理财信息服务、咨询；互联网金融信息咨询；金融信息服务；信用风险评估与管理；信贷信息咨询服务。 2、上海迪扬资产管理有限公司营业范围：资产管理，财务咨询，接受金融机构委托从事金融信息技术外包，接受金融机构委托从事金融业务流程外包，接受金融机构委托从事金融知识流程外包，接受银行委托提供信用卡缴款提醒通知专业服务及其他相关服务，电子设备、通信设备的销售与维护，自有设备租赁（不得从事金融租赁），计算机系统集成，计算机、软件及辅助设备（除计算机信息系统安全专用产品）的销售。 3、上海中玮资产管理有限公司营业范围：资产管理，股权投资管理，投资管理，企业管理咨询、财务咨询（不得从事代理记账），实业投资，创业投资，市政工程，建筑设计，项目投资、投资咨询、市场信息咨询与调查，市场营销策划，电子商务（不得从事增值电信、金融业务），设计、制作各类广告，家用电器、日用百货、电子产品、办公用品、食用农产品的销售，从事货物及技术的进出口业务。 4、新疆启道资产管理股份有限公司营业范围：企业资产管理，商务信息咨询服务，商业投资，矿业投资，农业投资，房地产业投资。 5、新疆极限资产管理股份有限公司：接受委托管理股权投资项目、参与股权投资、为非上市及已上市公司提供直接融资的相关服

恒泰保险经纪有限公司人事管理制度汇编

人事管理制度目录 1、新进人员（招聘）暂行规定 2、临时工管理暂行规定 3、劳动合同管理暂行办法 4、管理及技术人员任职条件规定 5、业务人员聘用办法 6、驻外人员管理办法(试行) 7、实行竞争上岗暂行办法 8、工资管理办法 9、绩效考核办法 10、计划生育暂行规定 11、员工休假制度 12、员工请假制度 13、职工探亲路费报销办法 14、作息时间与值班规定 15、办公职场管理暂行规定 16、员工继续教育暂行办法 17、奖励与惩罚办法新进人员暂行规定

第一章总则第一条为适应保险经纪行业需要，保证公司新进人员的素质，逐步建立一支结构合理，业务开拓能力强的员工队伍，根据《保险经纪公司管理规定》中从业资格的有关要求，结合公司实际情况，特制定本规定。第二章进人原则第二条根据公司发展、业务开拓需要新进人员，要严格控制数量，从严掌握进人标准，保证质量。第三章进人对象第三条公司新进人员是指： 1、人才市场引进的应届大专（高等）院校毕业生； 2、从事保险或保险经纪行业的专业人才； 3、非保险专业特需人才。第四章进人条件第四条思想表现方面：拥护党的路线、方针、政策，政治立场坚定，思想素质较高，工作勤奋，服从分配，遵纪守法，廉洁奉公，热爱保险经纪行业，具有较强的事业心和工作责任心。第五条身体素质方面：身体健康，年龄在35周岁以下，专业和急需人才可适当放宽。第六条学历及其他要求：一、本年应届毕业生应同时具备的条件：

1、大学本科以上，与公司业务相关专业； 2、精通一门外语，略懂第二外语; 3、学校内表现及成绩优秀者。二、保险专业新进人员应同时具备的条件: 1、具有专科以上相关专业学历; 2、从事保险业务五年以上、中级职称以上、具有经纪人资格证书; 3、有一定的客户资源及市场开拓能力; 三、非保险专业新进人员应具备以下之一条件: 1、具有本科、学士以上学历、学位，工作五年以上，中级以上职称，公司特需专业; 2、具有管理及从事专业技术市场开拓经历八年以上者; 3、有大型外资企业从业经历五年以上或海外培训、工作两年以上经历并相关专业者。第五章审批程序第七条书面请示：因业务发展需要增加人员的部门，须向公司人力资源部呈报书面请示，说明需新增加的人数、条件及工作安排等情况，人力资源部报总经理室同意。第八条公开招聘：根据总经理室同意招聘的人数，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，由人力资源部进行招聘，并将拟录用人员报总经理室审批。第九条录用：经总经理室批准的新进人员，人事档案交由公

农业投资公司设立方案

农业投资公司设立方案日期：2013年 6月 29日公司名称北京XXX农业投资有限公司注册地址北京市西城区XX大街X号XX中心X层注册资本：3000万元经营范围非证券业务的投资、管理和咨询；农业技术开发；种植谷物、薯类作物、豆类农作物；经济信息咨询。成立的必要性 1)投资人大多认为XX农业基金的投资范围主要限定于粮食产业，投资范围过窄，从而忽视了农、林、牧、副、渔等大农业行业的投资机会。 2)储备农业专业技术人才，形成核心的农业技术管理优势； 3)农业投资公司股东入资后，可以以农业土地开发立即开始5亿基金的募集； 4)成立该农业投资公司可以有效避免基金公司内部关联交易； 5）XX地区项目的准备和实施工作需要补充人力资源和办公地点。股权方案

北京XX农业成立之后可发起基金：5亿元人民币。组织架构董事长总经理农业管理金融部法务部行政部 1、农业管理部职责： 1)农牧渔业等项目公司的委托管理、上岗前的培训业务； 2)盐碱地、沙荒地、沿海滩涂、矿山废弃地等农业废弃地及低产田的土地改良； 3)农牧渔业项目的前期咨询、规划、设计，撰写项目意见书、商业计划书、可行性研究报告等； 2、金融部职责： 1)负责目标土地的租赁、买卖等业务； 2)负责土地置换的具体销售业务； 3)负责吸纳、筹集资金等业务； 3、法务部门职责： 1)负责土地项目、农牧渔业项目公司的合同草拟、签署、审核； 4、行政部门职责： 1)负责项目公司的人员招聘、岗前培训、绩效考核； 2)负责日常前台接待、文案处理、后勤事务；

运营模式农业资产管理公司与投资人、金融机构、项目公司的结构关系盈利模式 1)委托方按项目预计产值规模（或项目总投资金额）按每年2%比例支付管理费用给农业资产管理公司。净利润超过8%的部分，每年净利润的20%作为财务管理利润分成，支付给农业资产管理公司。 2)改良沙地荒地盐碱地，通过公司战略合作伙伴和自己员工的专利获取利润。 3)营造农业项目资金池，为农业投资人投资管理土地开发为主项的前期大田作物生产管理，以股东XX渠道的销售管理为中坚，后期（2-3年）引入大型风险投资基金，收回投资和回报。 4)土地流转买卖转租 5)农业土地项目金融融资服务 6)农业项目技术咨询与项目立项服务 7)土地项目置换（不固定，根据国家政策）。根据国家18亿亩红线法

投资管理有限公司投资申请筹建方案

（北京）投资管理有限公司筹建及运营方案

目录一、投资管理公司概览……………………………………………… 二、工作计划及时间表……………………………………………… 三、股东结构及资金管理模式………………………………………. 四、组织结构及管理团队…………………………………………….. 五、项目资金的投资管理…………………………………………….. 六、投资管理公司的收益与费用…………………………………….. 七、投资管理公司的利润分配政策…………………………………. 八、投资项目的退出………………………………………………… 九、投资项目的套现…………………………………………………

一、投资管理公司概览投资公司是在民营经济健康快速发展的大背景、商会服务手段开拓创新的大气候下应运而生的，同时也是政府引导、商会搭台、民资参与、市场运作的结果；它将充分发挥商会的经济性、民间性的天然优势和特点，优先为黔商成长型、创新型的中小会员企业提供全方位、一体化的投融资服务，探索出一条在资本运作方面的大联合、共发展的企业发展之路。投资公司的成立，首要是解决商会的生存与发展问题。目前商会仅靠会费收入维持，难以发展；其次可以整合商会的资源优势，探索出一条在资本运作方面的大联合、共发展的企业发展之路；第三，可以为会员企业进行融资担保。这一点对于一些中小企业来说尤为重要。第四，有了投资公司，商会不仅有了经济源泉，还加强了会员间合作与信息交流机会，更重要的增强商会的凝聚力和号召力。总之，要把商会的职能发挥好，把商会的平台利用好，解决企业的融资难问题，不仅对会员企业有很好的凝聚力，而且会对黔商企业产生吸引力。服务好每一个有需求的企业，担保好每一笔贷款业务，切切实实为会员企业的发展排忧解难，以此来不断增强商会在全省黔商中的影响力和凝聚力，更广泛地把黔商团结凝聚在商会周围。实现商会各项工作计划以及对未来的设想，需要依托经济实体来实现，无疑，这就是投资公司的重要杠杆作用和深远意义！本投资管理有限公司依据《中华人民共和国公司法》的有关规定和相关法律法规组建并注册成立。公司名称贵州商会（北京）投资管理有限公司公司组建设立方式及注册地自然投资人发起设立，注册地在北京。公司类型

(完整word版)保险经纪公司业务合作协议范本

保险经纪业务合作协议保险公司：法定代表人：公司地址：邮政编码：经营保险业务许可证编号：经纪公司：（以下简称乙方）法定代表人：公司地址：邮政编码：经营保险业务许可证编号：鉴于：甲方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险业务的保险公司；乙方系一家在中华人民共和国境内注册，并经中国保险监督管理委员会批准经营保险经纪业务的保险经纪机构；甲乙双方均有足够的资格和授权与对方签订并履行本协议；因此：为了促进我国保险业的健康发展，进一步拓宽服务领域，根据《中华

人民共和国保险法》、《保险经纪机构监管规定》、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等有关法律、法规和规章的规定，经甲、乙双方友好协商，就保险经纪业务合作事项达成如下协议：一、总则第一条双方应当本着恪守行业道德、保护双方合法权益、平等互利、诚信协作、有偿服务、共同发展的原则，开展保险经纪业务合作。甲乙双方均向对方承诺，其在合作及履行本协议过程中遵守所有应当适用有法律、法规和规章的规定和要求；在双方均经批准的行政区域内进行合作；不侵犯任何第三方的合法权利。第二条双方的合作应当着眼于建立长期稳定的战略合作伙伴关系，以全面服务为中心，以互惠互利为前提，以协同发展为共同目标。二、合作范围第三条乙方基于投保人或被保险人利益，为其与甲方订立保险合同，甲方按照双方议定的保险方案为投保人签发保险单、承担保险责任，并支付乙方经纪佣金。第四条乙方推荐甲方产品的人员应当符合保险监管机构规定的条件，持有保险监管机构规定的资格证书。并且，在甲方书面要求的情况下，应当通过甲方的有关资格考试。

保险经纪公司业务管理制度

***保险经纪有限公司业务管理制度第一章总则一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。第二章业务流程一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。四、询价及报价分析

1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。 3、与客户保持沟通，及时解答客户的咨询或疑难问题。

私募股权投资基金管理公司设立方案

XX私募股权投资基金管理有限公司设立方案河北金烨栉地投资有限公司 2011年3月8日

目录我国房地产业的未来 (3) 我省房地产业的现状 (4) 管理公司基本情况 (6) 管理公司架构 (7) 4.管理公司注册地分析 (8) 天津市滨海新区 (8) 北京海淀区 (11) 河北石家庄 (12) 三地管理公司及基金设立条件简单对比 (14) 5.管理公司股东资格要求 (16) 公司设立流程 (17) 基本架构 (20) 基金宗旨 (20) 基金业务定位 (20) 基金运作流程 (21) 8.有关基金各方的法律关系 (22) 10.附件 (27) 公司的联系方式： (28)

1.房地产股权投资基金定义股权投资基金在我国通常称为私募股权投资，从投资方式角度来看，是指通过私募形式对未上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等多种方式，在企业价值获得提升后，出售持股获利的一种投资。房地产投资基金（有限合伙制）一般由一个负无限责任的普通合伙人(基金管理公司)和一个或多个负有责任的合伙人(基金投资者)组成,主要以私募的方式募集资金,并将所募集的资金用于房地产投资。在这种基金组织形式中,普通合伙人负责基金经营管理,并对基金债务承担无限责任;而有限合伙人拥有所有权而无经营权,也不承担无限责任。基金投资方向严格限定于房地产有关的证券(包括房地产上市公司的股票、房地产依托债券、住房抵押贷款债券等)和房地产资产等方面。房地产股权投资基金直接投资的房地产资产一般是能产生较稳定现金流的高级公寓、写字楼、仓库、厂房及商业住房等。

保险中介机构监管规定

保险专业代理机构监管规定第一章总则第一条为了规范保险专业代理机构的经营行为，保护被保险人的合法权益，维护市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等法律、行政法规，制定本规定。第二条本规定所称保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。在中华人民共和国境内设立保险专业代理机构，应当符合中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）规定的资格条件，取得经营保险代理业务许可证（以下简称许可证）。第三条保险专业代理机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。第四条中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险专业代理机构履行监管职责。中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内履行监管职责。第二章市场准入第一节机构设立第五条除中国保监会另有规定外，保险专业代理机构应当采取下列组织形式：（一）有限责任公司；（二）股份有限公司。第六条设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和本规定的最低限额；（三）公司章程符合有关规定；（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和管理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住所；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。第七条保险专业代理公司的注册资本不得少于人民币200万元；经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司,其注册资本不得少于人民币1000万元。保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。第八条依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。保险公司员工投资保险专业代理公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业代理公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。第九条保险专业代理机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。第十条申请设立保险专业代理公司，全体股东或者全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。第十一条保险专业代理公司分支机构包括分公司、营业部。保险专业代理公司申请设立分支机构应当具备下列条件：（一）内控制度健全；（二）注册资本达到本规定的要求；（三）现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；（四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；（五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其它设施。第十二条保险专业代理公司以本规定注册资本最低限额设立的，可以申请设立3家分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本人民币20万元；其中,在住所地以外每一省、自治区或者直辖市首次申请设立分支机构，应当至少增加注册资本人民币100万元。申请设立分支机构，保险专业代理公司注册资本已达到前款规定增资后额度的，可以不再增加注册资本。保险专业代理公司注册资本达到人民币2000万元的，设立分支机构可以不再增加注册资本。第十三条中国保监会收到保险专业代理机构设立申请后，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项。中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。

保险经纪公司各部门职责

保险经纪公司各部门职责保险经纪公司各部门职责2009-01-07 17：01保险经纪公司各部门职责一、办公室职责第一条协助公司领导贯彻国家金融保险的法律、法规、政策和贯彻执行董事会的决议；第二条协助公司领导组织、协调各部门的工作，确保公司日常工作正常运转；第三条代表公司领导监督、检查各部门对公司各项工作计划和领导指示的贯彻落实；第四条协助公司领导做好与主管机关、社会及有关机构的联络工作；第五条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草；第六条负责审核公司发文文稿，对各种收文提出拟办意见；第七条负责公司各种行政会议的组织、会务工作；第八条负责管理公司文书档案；第九条负责制定公司政务及行政管理方面的规章制度；第十条负责公司的新闻发布和形象宣传工作，组织推进企业文化建设；第十一条负责编写公司信息及宣传材料；第十二条负责公司办公设备(电脑设备除外)低值易耗品的采购、管理；第十三条负责公司的各项单证的管理工作；第十四条负责公司的车辆管理及其它后勤工作；第十五条负责公司重要客人的接待工作及来信来访；第十六条完成领导交办的其它工作任务。第十七条负责公司的人事劳动管理。根据公司的发展目标制定和实施人力资源发展规划，不断提高职工队伍的整体素质；第十八条负责拟制公司机构设置和人员编制方案；第十九条协助业务部对员工招聘、考核、续聘、解聘工作；第二十条负责员工的劳动考勤管理工作；

第二十一条负责员工的培训教育工作，编制教育培训计划，并与业务部负责组织实施；第二十二条负责人事档案管理和员工统计工作；第二十三条负责员工的思想教育和行为规范，负责对违反劳动人事纪律员工的处理；第二十四条完成领导交办的其他事项。二、财务部职责第二十五条负责会同有关部门编制公司年度经营计划，包括保费收入、财务收支等计划，并提出考核办法，组织实施；第二十六条负责掌握计划的执行情况，提出调整计划的建议；第二十七条负责制定公司的财务会计、统计、审计制度，并监督实施；第二十八条负责编制公司固定资产投资计划；第二十九条负责建立公司的财务核算体系，按时完成财务预决算；第三十条负责公司代理保费收入、业务收入、手续费的管理工作；第三十一条负责公司的财务分析和经营分析，及时向领导报告经营情况；第三十二条负责对公司机关行政费用的开支及会计核算；第三十三条协助人事部门，做好公司财务人员的培训工作；第三十四条完成领导交办的其他任务。三、业务部职责第三十五条负责贯彻执行保监会有关业务政策，并监督实施；第三十六条编制公司中长期业务规划及年度发展计划；第三十七条负责保险市场的调研分析，制定公司业务发展的规划；第三十八条负责审核重大的代理合同及协议；第三十九条负责组织代理人的培训与资格考试工作；第四十条负责公司业务质量和服务质量的监督、检查、分析评定；第四十一条接待保户的投诉；第四十二条协助营业部制定业务管理细则；

资产管理公司筹建方案 - 副本

xｘｘ投资集团资产管理公司筹建方案

一、筹建工作概述 (1) 1筹建背景?1 2资产管理公司基本设计 (1) 2.1公司名称?1 2.2公司股东及注册资本.......................................................................................... １２.３公司业务经营宗旨和范围?1 2．4经营架构规划?２ 2．5组织结构及职能部门 (3) 2．6公司收入来源 (5) 3公司主要筹建程序?5 4资产管理公司定位?5 4.１产业布局设置 (5) 4.2资金流动说明 (6) ４．3运营说明 (6) 二、私募市场概述与目标市场?7 1市场概述 (7) １.1我国私募基金的发展情况 (7) 1．2私募业务结构?8 1.3信托资金规模迅速扩张?8 1.3私募资金募集形式 (9) 1.4有限合伙制基金与信托产品的比较.................................................................. ９２市场环境 ..................................................................................................................... 1２2．1区域特点.. (12) 2．２广西、云南沿边金融改革实验区................................................................ １4 16 3广西民间借贷快速扩张? ４公司目标市场?１8 5公司开展目标市场的条件.......................................................................................... 1８ 18 ５.1集团公司优势? 19 5.２公司市场竞争优势? 三、公司经营?１9

保险经纪公司设立办理流程条件

保险经纪公司设立办理流程条件在我国，保险经纪公司的设立将由保监会严格审批。经批准开业的保险经纪公司在领取《经营保险经纪业务许可证》后，应据此在工商行政管理机关注册登记才可营业，并且还应在保监会指定的报纸上发表公告。保险经纪公司设立办理流程: 1．组织形式。保险经纪公司的组织形式有中资保险经纪公司、外资保险经纪公司和合资保险经纪公司等形式。申请设立保险经纪公司须具备如下条件： (1)最低实收货币资本金为人民币1000万元。【根据保监会的决定，对《保险专业代理机构监管规定》第七条第一款修改为：“设立保险专业代理公司，其注册资本的最低限额为人民币5000万元，中国保监会另有规定的除外。”另外删去原规定的第十二条。】 (2)具有符合法律规定的公司章程。 (3)公司员工不得少于30名，其中持有《资格证书》的公司员工

人数不得低于公司员工总数的1／2。 (4)具有符合保监会任职资格规定的高级管理人员。 (5)具有符合规定的固定的营业场所。申请设立外资保险经纪公司的外国保险经纪公司除具备上述条件外，还应当具备以下条件： (1)资信良好，最近3年内未受到所在国家主管部门和司法部门的重大处罚。 (2)经营保险经纪业务20年以上。 (3)申请前连续3年营业收入不低于一亿美元。 (4)在中国设有代表机构两年以上。 (5)所在国家有完善的保险监管制度。 (6)拟任高级管理人员符合保监会规定的任职资格。 (7)保监会规定的其他条件。申请设立合资保险经纪公司的除外方合资者应具备上述七条规定外，中方合资者应是具备下列条件的企业： (1)资信良好，最近3年内未受到国家主管部门和司法部门的重大处罚。 (2)提出申请前连续3年盈利。 (3)提出申请前一年的年末资本金不少于5000万元人民币。 (4)保监会规定的其他条件。

保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法(试行).

保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法(试行第一条为了促进保险代理、经纪公司互联网保险业务的规范健康有序发展,切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》、《保险专业代理机构监管规定》、《保险经纪机构监管规定》等法律法规、规章,制定本办法。第二条保险代理、经纪公司开展互联网保险业务,应当具备下列条件: (一具有健全的互联网保险业务管理制度; (二具有合理的互联网保险业务操作规程; (三注册资本不低于人民币1000万元,且经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市; (四中国保监会规定的其他条件。第三条保险代理、经纪公司应当在具备下列条件的互联网站上开展保险业务: (一依法取得互联网行业主管部门颁发的互联网信息服务增值电信业务经营许可证或者在互联网行业主管部门完成网站备案; (二网站接入地在中华人民共和国境内; (三有与开展互联网保险业务相适应的电子商务系统,能实现投保人的全部投保信息与保险公司核心业务系统的实时对接; (四具备健全的网络信息安全管理体系及安全技术,具有防火墙、入侵检测、加密、第三方电子认证、数据备份等功能; (五中国保监会规定的其他条件。

第四条保险代理、经纪公司通过互联网站开展保险业务的,应当自业务开展之日起10个工作日内,由总公司向中国保监会报告,并提交下列书面材料一式两份: (一开展互联网保险业务的报告,包括业务操作规程、运营模式、管理部门及其负责人名单、从业人员配备情况等内容; (二互联网保险业务管理制度,包括交易安全保障措施、信息安全管理体系、销售及售后服务管理等; (三开展业务的互联网站的基本情况,包括名称、网址、接入地、依法经营资质的证明材料等; (四开展业务的互联网站的电子商务系统建设情况,包括基本架构、运营基础设施、安全技术及保障措施等; (五中国保监会规定的其他材料。申请人应将前款规定材料同时报送注册地中国保监会派出机构一份。第五条中国保监会自收到保险代理、经纪公司提交的互联网保险业务报告材料之日起20个工作日内,应当根据下列情况分别作出处理: (一报告材料不完整的,通知保险代理、经纪公司在10个工作日内补正材料; (二报告材料完整齐备或者经补正后材料完整齐备的,中国保监会应当在备案报告上加盖印章,一份存档,一份退还保险代理、经纪公司。第六条开展保险业务的互联网站名称、网址变更的,保险代理、经纪公司应当自变更之日起10个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。保险代理、经纪公司终止某互联网站上的保险业务的,应当自决定终止之日起10个工作日内向中国保监会及注册地所在中国保监会派出机构报告。

关于组建战略投资部门的方案

关于组建战略投资部门的方案基于公司持续深化转型、进一步提升运营效率的需要，结合目前战略管理部、投资管理部两部门行使职能的实际情况，拟对两部门进行整合，职能合归、人员合署，以加强协同互动，更好地支持管理层决策。一、两部门职能运作现状自2010年4月至今，原战略发展部拆分为战略管理部、投资部分开运作，在此后工作中，各部门的职能定位及特点逐渐明晰。随着公司创新转型战略的不断深化，在过去一段时间里，各重点业务、关键项目对战略管理、投资管理的需求均越来越高，两部门打破职能边界、交融协同的情况趋于频繁。 1、战略管理部职能定位及现状图1

2、投资部职能定位及现状图2 鉴于以下原因，拟对两部门进行整合：投资部职能在操作中已逐步收敛，主要工作范畴为“战略投资”；在2012年底梳理制订《投资管理制度》的过程中，公司关注应对投资行为加强全流程管理，即对投前、投中、投后三个环节均应逐步覆盖，而现有投资部人员配置、管理边界较难单独承载此项工作；战略管理部已“部分参与投前，完整承担投后”，两部门合署后可提升管理效率；目前两部门人员在能力储备、岗位匹配度上，具备各有专长、互有交融的协同基础，团队整合工作可较为顺畅。

二、两部门整合后的职能构成两部门职能合归、人员合署后，相应职能将构成以下“四个维度+一个内核”。图3 三、合并后部门——战略投资部职能要点根据图3架构，合并后的部门职能将包含以下六个方面：（一）战略规划按照“与转型期特点相适应、与管理层需求相适应”的内在要求，协助公司管理层规划、部署、推进发展战略。具体围绕战略目标、任务、考核等工作，依照常态下战略规划罗盘的整体节奏，全程参与公司“战略发布 --> 分解推进 --> 阶段反馈 --> 评估研判 --> 规划前瞻”期间的战略规划工作。（二）决策研判对公司重点议题、政策环境、市场动向、标杆企业等进行分析研究；就管理层高度关注的议题开展专题分析；对公司战略性项目、重点业务提供决策辅助及战略支持。

资产管理公司筹建运营方案

资产管理公司筹建运营方案一、投资开办资产管理公司的构想鉴于资产管理领域的机遇和挑战，我们拟投资开办无锡XX资产管理有限公司，经营范围定位为资产并购重组业务、受托资产管理、资产与资本的经营管理、自由资产对外投资等。公司成立后，我们将运用市场机制赋予的特殊法律地位和专业化优势，运用各种处理手段，如资产重组、资产置换、债务重组、资产出售等加快对社会及政府的闲置资产进行重新整合后推出市场，并作为政府的融资平台，招商引资，实现规模经济，使闲置资产得到有效利用，给地方经济带来新的增长点，促进地方经济发展。二、资产管理公司的发展方向我们成立资产管理公司后将努力建立自身的专业优势做到以下几点： 1、依托地方优势，立足锡山，面向无锡。中国地域辽阔，经济发展极不平衡，各地都有各自不同的特色和优势。我们认为只有充分发挥自己的特色，用好自己的优势，形成自己的优势产业和产品，才能有效地利用现有资产，在全国经济一盘棋中占一席之地。锡山经济开发区位于无锡市东部，地处长三角地区腹地，

是无锡制造业与商业的重要平台。我们希望能够依托地方优势，取得政府的协调帮助，把我们的业务重点放在盘活闲置资产，壮大优势产业，实现存量资产向支柱产业、优势企业和优势产品的扶持和转移上，并作为政府的融资平台招商引资成为锡山开发区经济增长的新亮点。 2、加强业务创新，突破传统资产处理方式的束缚，根据资产状况和市场条件，不断推出适应市场需求的新业务，努力拓展市场空间。 3、坚持市场化运作。我们要在竞争中取胜，必须走市场化道路，舍此别无她途。要借助市场力量，充分运用各种市场手段进行闲置资产的的处理和重组。在重组方面有多种形式，如跨地区重组、跨行业重组、同一产业上下游重组、不同所有制和不同规模企业间的重组等等，经过重组取得互补或规模优势，提升资产的价值 4、积蓄人才优势。资产管理公司的业务拓展离不开大量有实践经验、又有理论高度的专业人才。人是事业之本，建设一支高素质的员工队伍是资产管理公司发展的“本钱”，吸收和培养大批优秀人才是资产管理公司经营成败的关键。为此，资产管理公司必须搭建事业平台吸引人才，优化用人机制留住人才，提供培训发展人才，努力创造自己的人才优势。 5、树立良好的企业形象。加入世界贸易组织后，国际著名投

保险经纪公司内部管理制度

安盛保险经纪有限公司业务管理制度第一章总则一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。第二章业务流程一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。

四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。

房地产信托资产管理公司筹备及运作方案

(讨论稿) 天津房地产商会天津房地产信托资产管理公司筹备组 10月中国天津天津房地产信托资产管理公司

筹备及运作方案一、天津房地产信托资产管理公司成立背景及战略目标 1、天津房地产信托资产管理公司成立必要性: 房地产市场是资金高度密集的运作体,能够说,没有资金就没有房地产。开发投资规模大、周期长、房地产价值高等特点决定房地产开发、投资需要巨大的资金量,因此资产瓶颈是房地产开发商最关心的问题。中央政府认识到房地产业单纯依赖银行贷款可能带来金融风险,从而也鼓励房地产企业多方面拓宽融资渠道;同时央行121号文件使房地产商倍受房贷紧缩困扰,正在积极寻找突破口。另外信托公司等非银行金融类机构一方面需要寻找项目委托人(特定项目如商会会员、机构投资者等);另一方面需要寻找风险低收益高的房地产项目。在此背景下,组成天津房地产商会,并以此商会为载体,成立天津房地产资产管理公司,资产管理公司的成立能够为信资公司、房地产企业很好地解决上述问题,它即拥有房地产、金融管理、项目评估以及法律、财务等方面的专业的、综合的业缘关系。又为广大房地产开发商提供一条便捷的融资渠道;为信托公司在地产项目的筛选、委托人的加盟起到桥梁作用。以资产管理公司为基础,同时与信托投资公司等金融机构密切合作,形成两轮互动的格局,共同拾建房地产金融平台,仿照基金的

经营模式进行运作(我们姑且称之为类基金,强调”合法性、安全性、流动性、盈利性”四原则),以类基金和企业双赢的方法,将天津的开发企业以及上下游企业的闲置资金、天津老百姓城乡居民生活存款的一部分(天津城乡居民的存款大概是1800亿元)以及以其它形式的一些类基金都带进来,使类基金获得成长,并初步形成未来房地产产业基金和基金管理公司的基本构架,倾力打造以房地产投资基金为表现形式的房地产市场金融航母。 2、天津房地产信托资产管理公司成立的战略目标: 目的: 1）资产管理公司是介于信托公司、信托计划发起人及信托计划资金使用人之间必不可少的桥梁;并经过管理信托计划为信托公司、不动产商会会员服务的,即从事房地产金融业务的法人实体。在市工商联领导下的房地产商会为主要发起人成立的资产管理公司在与信托机构、房地产企业的多方合作中,会形成多方共赢的格局。在国家对产业基金的相关法律法规正式出台前,经过运作资产管理公司来寻找一条既能为各会员单位解决融资困难又避开法律风险的途径。在条件逐步成熟时发展成为产业基金管理公司,并探计出与国际资本接轨的模式,吸引国际资产进入本信托资金,最终成为国内有影响力、专业的房地产管理公司。 2）经过搭建金融平台整合产业链上的资源,优化产业结构,提升

资产管理公司筹建及运营方案

资产管理公司筹备及运营方案

一、 XXXXX信托资产管理公司成立背景及战略目标 1、XXXXX信托资产管理公司成立必要性：房地产市场是资金高度密集的运作体，可以说，没有资金就没有房地产。开发投资规模大、周期长、房地产价值高等特点决定房地产开发、投资需要巨大的资金量，因此资产瓶颈是房地产开发商最关心的问题。中央政府认识到房地产业单纯依赖银行贷款可能带来金融风险，从而也鼓励房地产企业多方面拓宽融资渠道；同时央行121号文件使房地产商倍受房贷紧缩困扰，正在积极寻找突破口。另外信托公司等非银行金融类机构一方面需要寻找项目委托人（特定项目如商会会员、机构投资者等）；另一方面需要寻找风险低收益高的房地产项目。在此背景下，组成XXXXX商会，并以此商会为载体，成立XXXXX资产管理公司，资产管理公司的成立可以为信资公司、房地产企业很好地解决上述问题，它即拥有房地产、金融管理、项目评估以及法律、财务等方面的专业的、综合的业缘关系。又为广大房地产开发商提供一条便捷的融资渠道；为信托公司在地产项目的筛选、委托人的加盟起到桥梁作用。以资产管理公司为基础，同时与信托投资公司等金融机构密切合作，形成两轮互动的格局，共同拾建房地产金融平台，仿照基金的经营模式进行运作（我们姑且称之为类基金，强调“合法性、安全性、流动性、盈利性”四原则），以类基金和企业双赢的方法，将天津的开发企业以及上下游企业的闲置资金、天津老百姓城乡居民生活存款的一部分（天津城乡居民的存款大概是1800亿元）以及以其他形式的一些类基金都带进来，使类基金获得成长，并初步形成未来房地产产业基金和基金管理公司的基本构架，倾力打造以房地产投资基金为表现形式的