我国的银行体系介绍 PPT

我国的银行 体系介绍
目录
一、银行体系图简介----银行业机构的分类 二、监管机构 三、政策性银行 四、大型国有商业银行 五、股份制商业银行 六、外资银行 七、城市商业银行 八、农村商业银行 九、村镇银行及农村资金互助组织
二、监管机构
中央银行：中国人民银行
在国务院的领导下，制定和实施货币政策，防范委员会； 英国央行即为英格兰银行。
成立于1994年4月，其主要任务是：执行国家产业政策和外贸政 策，为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策 性金融支持。总资产3万亿，占银行业总资产的1.44%。
中国农业发展银行
成立于1994年11月，其主要任务是以国家信用为基础，筹集农业 政策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财 政性支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。总资产3万 亿，占银行业总资产的1.44%。
是指经银行业监督管理机构批准，由乡（镇）、行政村 农民和农村小企业自愿入股组成，为社员提供存款、贷 款、结算等业务的社区互助性银行业金融机构。
特别指出：村镇银行是一类特指的金融机构，而不是泛指设立在村镇 的各类银行
谢 谢！
关于中国邮政储蓄银行
中国邮政储蓄银行是中国邮政公司控股，是大型国有控股商业银行， 但原来只有中国邮政公司一个独资股东，不是真正意义上的股份制商 业银行。
2015年12月9日，中国邮政储蓄银行宣布，邮储银行引进包括摩根大 通、中国人寿、蚂蚁金服、腾讯等在内的10家战略投资者，实现了从 中国邮政集团公司单一股东向股权多元化的迈进。
三、政策性银行
国家开发银行
成立于1994年3月，办理政策性金融业务，筹集和引导境内外资 金，向国家基础设施、基础产业、支柱产业（称为“两基一支”） 的大中型基本建设和技术改造等政策性项目发放贷款。国家开发 银行实行独立核算，自主、保本经营。总资产12.3万亿，占银行 业总资产的5.9%。
中国进出口银行
四、大型商业银行--国有商业银行
国有商业银行也称国有控股大型商业银行，是指由国家(财政部、中央汇金 公司)直接控股的商业银行。 共5家（所以，是五大国有商业银行，而不是六大国有商业银行）: 中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行。
行业份额：2016年一季度末，我国银行业金融机构境内外本外币资产总额 为208.6万亿元，其中，大型商业银行资产总额80.5万亿元，占比38.6%。
截至2015年末，全国共有农村商业银行966家，营业网点32776个；全 国农信系统总资产24.65万亿元，占银行业金融机构的12.4%。其中农商 行15.23万亿，农信社资产规模8.65万亿元，农合行0.76万亿。
股东情况
萧山农商行
上海农商行
（二）持股5% 以上的主要股东情况简介 2、上海国有资产经营有限公司持有本公司10.00% 的股份。该公司于1999 年10 月成 立，系上海国际集团的全资子公司，注册资本金55 亿元人民币，总资产超过700 亿元 人民币。该公司以资产管理业务为中心，通过市场化运作开展投资及金融企业不良资 产批量收购处置等业务。 4、上海国际集团有限公司持有本公司近6.02% 的股份。该公司于2000 年4 月成立， 系国有独资公司，注册资本金105.6 亿元。该公司具有投资控股、资本经营和国有资 产管理三大功能，经上海市人民政府授权，开展以金融为主、非金融为辅的投资、资 本运作与资产管理业务。
2018年中国外资银行品牌排行榜TOP10：
1汇丰HSBC 2渣打银行 3东亚银行 4花旗Citibank 5星展DBS 6恒生银行 7瑞士银行 8华侨银行 9德意志银行 10南洋商业银行
历史沿革
市场定位 发展规模
七、城市商业银行
前身是城市信用合作社。截至 1995年12 月 31 日，我国共有 5,279 家城 市信用合作社。
1995年9月7日， 国务院下发 《关于组建城市合作银行的通知》 （国发 [1995]25号） ，决定在城市信用合作社的基础上，由城市企业、居民和地 方财政入股，分期分批组建具有股份制性质的城市合作银行。
1998 年 3 月 12 日，中国人民银行和国家工商行政管理局联合下发《关于 城市合作银行更名称有关问题的通知》 （银发[1998]94号） ，将“XX 城 市合作银行”名称变更为“XX 市商业银行股份有限公司” 。
一些相关的例证
中国银监会内设部门
其中的大型银行部，下发的批复、通知等，只有中农工建交， 监管对象中没有中国邮政储蓄银行。
农业银行官网上，对银行分类解读时，“大型商业银行”中也没有 中国邮政储蓄银行。
五、中小型商业银行—全国性股份制商业银行
经人民银行批准，在全国范围内开展商业金融业务的股份制银行。 包括国有法人单位（即国有企业或地方政府）为第一控股股东的银 行，也包括非国有股控股的银行。
招商银行
股东情况
民生银行
六、外资银行（含合资、港资、台资）
全国外资银行中有一半以上的外资法人银行和外国银行分行注册在上 海，资产规模占在华外资银行的47.3%；
截至2014年12月末，我国外资银行总资产2.79万亿，占银行业总资产 的1.4%。
外资行主要从事跨国公司业务，在中国的客户有两大类，一是外资投 资企业。随着国内劳动力市场的比较优势消失，相当多的外资企业把生产 线外挪，外资贸易企业的进出口业务减少。二是有海外投资需求的企业， 外资行担任其财务顾问，提供过桥贷款等。
股东----国有控股
中国工商银行
2015年末，工行资产规模达到22.21万亿元，占银行业的10.65%
中国农业银行
关于交通银行
交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是中国近代的发钞行之一。 1986年7月24日，作为金融改革的试点，国务院批准重新组建交通银行，成为中国第一 家全国性股份制商业银行。2005年，交通银行上市，由全国性股份制商业银行转变为国 有控股股份制商业银行（国有从四大变成五大，全国性股份制商业银行从13家减少为12 家）。交通银行总部设于上海，现为中国五大国有大型股份制商业银行之一，主要股东 为 财政部、汇丰银行。
城商行名单
股东情况
兰州银行
富滇银行
重庆银行、贵阳银行
台州银行
八、农村商业银行
农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的，而 村镇银行和农村资金互助社是2007年批准设立的新机构。
2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银 行正式成立。
2003年4月8日，我国第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行正式 挂牌成立。
杭州联合银行农商行
九、村镇银行及农村资金互助社
村镇银行 农村资金互助社
是指经银监会依据有关法律、法规批准，由境内外金融 机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在 农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展 提供金融服务的银行业金融机构。 到2015年末，村镇银行共有1377家，资产总额突破万亿。
截至2010年年底，全国已有78家城市商业银行实现了跨区域发展，占全部 147家城市商业银行的53%，其中包括北京银行(601169)、上海银行等大 型城市商业银行，也不乏大量小型城市商业银行，形成了城市商业银行业 务拓展的趋势。
2011年“两会”期间，国务院负责同志点名批评一家城市商业银行的跨区 域扩张，银监会一位负责同志随后也指出，今后将审慎推进城市商业银行 跨区域经营，暂停审批内控不健全的城市商业银行新设网点申请。
2006年，为解决城市商业银行经营区域限制产生的问题，银监会颁布《城 市商业银行异地分支机构管理办法》，明确鼓励有实力的城市商业银行通 过收购、重组或直接设立分支机构； 2007年，原银监会负责人提出“阳光普照”概念，并同时允许城市商业银 行在异地设立分支机构，从而获得与其他金融机构同等的权利。
2009年，银监会又颁布了《中小商业银行分支机构市场准入政策的调整 意见(试行)》，进一步放松对中小商业银行在中国西部和东北等地设立分 支机构的限制。
目前共有12家全国性股份制商业银行： 招商银行、上海浦东发展银行、中信银行、华夏银行、中国光大银 行、兴业银行、广发银行、中国民生银行、平安银行（原深圳发展 银行）、浙商银行、渤海银行、恒丰银行
行业份额：2016年一季度末，股份制商业银行资产总额38.6万亿 元，占比18.5%。
股东情况
平安银行
股东情况
城市商业银行在成立初期， 明确提出了 “立足于城市居民、 立足于中小 企业、立足于地方经济发展”的市场定位和坚持特色发展的基本策略。城 市商业银行始终坚持 “三个立足于” 的市场定位和特色发展的基本策略， 扎根于地方经济建设，服务中小企业和市民，在激烈的市场竞争中站稳了 脚跟，求得了自身生存和发展空间，打造了“市民银行”品牌。
2005 年 11 月以来，中国银监会逐步允许符合条件的城市商业银行在异地 设立分支机构，城市商业银行开始了跨区域发展。 截至2015年10月末，全国共有134家城商行，总资产占全国银行业的 11.38%
城商行跨区域的政策变迁
鼓励宽松 限制暂停
2004年，银监会引发《城市商业银行监管与发展纲要》，指出跨区域经营 是城市商业银行改革、发展和创新的重要内容；
监管机构：中国银行业监督 管理委员会
简称:中国银监会，成立于2003年，是国务院直属 正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管 理银行、金融资产管理公司，信托投资公司及其 他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运 行。
自律组织：中国银行业协会
以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、 维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益， 维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质， 提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。