案件风险防控知识复习题版

案件风险防控知识复习题1《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

【多选】ABCD口A.法律制裁匚B.监管处罚‘ C.重大财务损失“ D.重大声誉损失2严禁办理没有真实贸易背景的（）。

【多选】BCD□ A.现金业务’ B.票据承兑业务“ C.票据贴现业务二D.信用证业务3根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】ABCD“ A.银行前员工王某在离职后参与非法集资‘ B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金已C.外部电信诈骗‘ D.客户信用卡被社会不良分子盗刷4下列哪些属于案件确认的标准：（）【多选】ABCD“ A.公安、司法机关立案侦查的已B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的‘ C.银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案“ D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的5按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）【多选】BCDA.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的已B.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的‘ C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的“ D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的6根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】BCA.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资’ B.某客户利用POS机非法套现已C.电信诈骗D.以上都不是7以下说法正确的是（）【多选】CDA.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。

B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。

已C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

」D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

8根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强（）中心环节的管理。

【多选】ABCD‘ A.流程"B.信息披露’ C.网点D.人员9按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（）【多选】CDA.董事长为案件风险监督第一责任人口B.监事长为案防制度制定第一责任人/ C.行长为案防制度执行第一责任人“ D.董事长为案件风险防范第一责任人10商业银行内部控制的目标有（）【多选】ABCD已A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行‘ B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现已C.确保风险管理体系的有效性‘ D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整11下列属于违反保密规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】ABCD‘ A.利用不正当手段获取未经本行公开披露的信息的“ B.利用本人知悉的未经本行公开披露的信息谋利或进行非法活动的“ C.未保管好本人系统账号及密码，导致信息泄露并造成不良影响的亠D.未履行保密义务和相关管理规定，导致未经本行公开披露的信息（如商业信息、客户信息、财务数据信息等）泄露，造成本行经济损失或声誉影响的12根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[201 2]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。

（）【多选】ABD"A.连续两个对账周期对账失败的账户囚B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户C.长期交易频繁的账户D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户13监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考【多选】AB‘ A.监管评级已B.市场准入审批C.监管计划制订口D.诫勉谈话14疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。

【多选】ABCD丄A.网点负责人“ B.保卫部门负责人已C.分管领导’ D.主要领导15《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

【多选】ABCD巴A.信用风险‘ B.市场风险‘ C.操作风险'D.道德风险16严禁（）客户信息。

【多选】ABD‘ A.出卖囚B.泄露C.内部使用D.修改17禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。

【多选】ABCD’ A.身份证件O B.现金二C.存单（折）’ D.有价单证18根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，以下说法正确的是（）【多选】BCD口A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开“ B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话“ C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构，上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报‘ D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩19 “十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】ABCD ’ A.落实查库制度’ B.抽查监控录像’ C.参与或监督外部对账"D.开展员工异常行为动态分析排查20基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）【多选】ABCD’ A.案件防控责任制囚B.重要岗位人员管控'C.案防教育“ D.问题整改21在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内？（）【多选】ABC□ A.银行业金融机构整改方案‘ B.下阶段案件防控工作安排‘ C.对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况D.案件的司法结论判定22银行员工日常生活中禁止参与以下活动（）【多选】ABC'A.经商办企业"B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒口D.买卖股票23银行业金融机构案件处置三项制度包括（）【多选】ACDA.《银行业金融机构案件处置工作规程》B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》‘ C.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》‘ D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》24李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。

L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。

根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（）【多选】ACD已A.李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为B.该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失“ C.该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失門D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任25下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（）【多选】ABCA.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告‘ B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理□ C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书26银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）【多选】ABCD‘ A.授权卡（柜员卡）、印鉴密押'B.空白凭证、金库尾箱“ C.查询对账、轮岗休假D.内审稽核、违规处罚27按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】ABC'A.因不可抗力造成违法违规的‘ B.案发时主动反映、举报相关线索的‘ C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的□ D.自查发现、主动揭露案件的28《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】ABCD“ A.作案人员"B.违法违规行为的实施人'C.违法违规行为的参与人“ D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员29员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括（）【多选】ABCD ‘ A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处置举报信息‘ C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法口D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人30以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）【多选】AC D“ A.人民法院B.人民检察院’ C.海关匸1D.税务机关31银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（）【多选】ACD"A.实行将案件与行政许可和行政审批挂钩□ B.将案件与业务规模挂钩‘ C.将案件与银行业评级挂钩已D.将案件与高管人员动态监管挂钩32银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（）【多选】ABC“ A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本‘ B.1年内不得新设立或投资入股非银行金融机构口C.1年内不得开办新业务D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格33《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（）【多选】ABCD‘ A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身原因账户资金发生异常C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规‘ D.收到重大案件举报线索34下面哪几项属于银行业案件？（）【多选】ACD‘ A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金□ B.某农商行副行长乙无故离岗“ C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗‘ D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款35《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）【多选】ACD‘ A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置“ C.能否采取有效措施来规范各项业务操作已D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查36案件信息台账应当包括（）【多选】ABCD“ A.案件信息‘ B.案件调查情况’ C.案件审结情况D.后续整改情况37监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：（）【多选】ACD‘ A.发案人B.知情人‘ C.未履职人D.领导（决策人）38根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[201 2]127号），以下哪些说法是正确的？（）【多选】ABD‘ A.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年已B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，并可根据实际情况另行安排离任审计时间“ D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%39下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】ABCD已A.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的‘ B.擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的’ C.隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的已D.违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的40案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。