银行员工职业操守及案例分析

银行员工职业操守及案例分析

课程大纲

课程概述：近年来，中国银行业在推进股份制改造和公司治理改革方面取得了显著成效，银行业金融机构的财务状况和信贷资产质量有了明显的改善。但是银行业健康发展的基础层面，即银行业从业人员素质，特别是职业操守，却没有跟上改革的步伐。时有发生的银行案件、屡禁不止的商业贿赂行为等就是明证。银行业从业人员的职业行为，虽然受到法律法规的约束，但范围和内容有很有限，很多法律法规没有规定。如严格遵守业务流程、公平对待每个客户、对客户进行风险提示和避免不当销售等，都需要有一部系统、完整的从业操守来规范。本课程系统介绍了银行业从业人员六个方面的从业准则；详细规范了银行业从业人员在与客户、与同事、与所在机构、与监管者之间工作往来时需遵守的职业操守；并对违反职业操守的银行业从业人员给予相应惩戒，使不具备职业操守要求的人员丧失在银行业金融机构工作的机会。

学习目标：通过本课程的学习，学员应能够了解职业行为和职业操守的定义及宗旨，掌握银行业从业人员的从业准则，深刻理解银行业从业人员在与客户、与同事、与所在机构、与监管者之间工作往来时需遵守的职业操守。从而全面提高银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展。

课程时长：2课时

课程难点及重点：

1.职业操守的概念及宗旨

2.银行业从业人员从业准则

3.银行业从业人员职业操守的相关规定

适合人群：银行业从业人员

课程大纲：

一、职业行为和职业操守（计划出5道题目）

（一）职业行为和职业操守的基本概念

1.职业行为概念

2.职业操守概念

（二）职业操守的宗旨和适用范围

1.宗旨

2.适用范围

二、银行业从业人员从业基本准则（计划出15道题目）（一）诚实信用

1.概念

2.重要性

（二）守法合规

1.合规概念

2.合规风险概念

（三）专业胜任

1.资格

2.能力

（四）勤勉尽职

1.概念

2.要求

（五）保护商业秘密和客户隐私

1.商业秘密的概念

2.客户信息的概念

3.客户隐私的概念

（六）公平竞争

1.概念

2.《反不正当竞争法》的规定

三、银行业从业人员的职业操守（计划出50道题目）（一）银行业从业人员与客户间的职业操守

1. 熟知业务

2. 监管规避

3. 岗位职责

4. 信息保密

5. 利益冲突

6. 内幕交易

7. 了解客户

8. 反洗钱

9. 礼貌服务

10. 公平对待

11. 风险提示

12．信息披露

13. 授信尽职

14. 协助执行

15. 礼物收、送

16. 娱乐及便利

17. 客户投诉

（三）银行业从业人员与同事间的职业操守

1. 尊重同事

2. 团结合作

3. 互相监督

（四）银行业从业人员与机构间的职业操守

1.忠于职守

2.争议处理

3.离职交接

4.兼职

5.爱护机构财产

6.费用报销

7.电子设备使用

8.媒体采访

9.举报违法行为

（五）银行业从业人员与监管者间的职业操守

1.接受监管

2.配合现场检查

3.配合非现场监管

4.禁止贿赂及不当便利

四、银行业从业人员职业操守案例分析

（一）法国兴业银行案例

1. 案件基本情况

2. 案件诱因

3. 作案手段

4. 案件教训

（二）中国银行河松街支行内外勾结存款诈骗案

1. 案件基本情况

2. 案件暴露出的问题

3. 处理建议