《风险因素的识别》PPT课件

风险的因素主要有：
① 企业对市场需求预测失误，不能准确地把握消费者偏好的变化。
② 竞争格局出现新的变化，如新竞争者进入，所引发的企业风险。
③ 市场供求关系发生变化。
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3、技术风险——指企业在技术创新的过程中，由于遇到 技术、商业或者市场等因素的意外变化而导致的创新失 败风险。其原因主要有：
6、人事风险——指涉及企业人事管理方面的风险。
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风险识别的基本思路
筛选
筛选即按一定的程序将具有潜在风险的产品、过程、事 件、现象和人员进行分类选择的风险识别过程。
监测
监测是在风险出现后，对事件、过程、现象、后果进行 观测、记录和分析的过程。
诊断
诊断是对风险及损失的前兆、风险后果与各种原因进行 评价与判断，找1
2、德尔菲法(Delphi method)又称专家调查法，它 是依靠专家的直观能力对风险进行识别的方法；
它是20世纪50年代初美国兰德公司(Rand Corporation)研究美国 受前苏联核袭击风险时提出的，并在世界上快速地盛行起来。现 在此法的应用已遍及经济、社会、工程技术等各领域。用德尔菲 方法进行项目风险识别的过程是由项目风险小组选定项目相关领 域的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询联系，通过 函询收集专家意见，然后加以综合整理，再匿名反馈给各位专家， 再次征询意见。这样反复经过四至五轮，逐步使专家的意见趋向 一致，作为最后识别的根据。我国在70年代引入此法，已在许多 项目管理活动中进行了应用，并取得了比较满意的结果。
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二、风险识别的途径与方法
两大类途径：
１、运用经济单位外部（保险公司、风险及保险学会等 设计的风险分析表格、政府部门的统计资料、社会调查 机构的调查资料、同类经济实体公布的信息资料等）的 资料和信息，直接识别自身的风险。
主要有：标准调查表、风险清单分析法、现场调查法、事故树 （事件树）分析法等。
第四讲 风险因素的识别
主讲 张建设 2012年3月
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一、风险识别概念
风险识别是风险管理的第一步,也是风险管理 的基础.
只有在正确识别出自身所面临的风险的基础上, 人们才能够主动选择适当有效的方法进行应对.
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风险管理框架
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风险因素的收集 风险识别 风险估计 风险评估 风险应对
的因素有：
① 国家宏观经济政策变化，使企业受到意外的风险损失。
② 企业的生产经营活动与外部环境的要求相违背而受到的制裁风 险。
③ 社会文化、道德风俗习惯的改变使企业的生产经营活动受阻而 导致企业经营困难。
2、市场风险——指市场结构发生意外变化，使企业无法 按既定策略完成经营目标而带来的经济风险。导致市场
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风险识别方法系（主观信息源）
1、头脑风暴法(Brainstorming)，也称集体思考法， 是以专家的创造性思维来索取未来信息的一种直观 预测和识别方法。
此法由美国人奥斯本于1939年首创，从50年代起就得到了广泛应 用。头脑风暴法一般在一个专家小组内进行。以“宏观智能结构” 为基础，通过专家会议，发挥专家的创造性思维来获取未来信息。 这就要求主持专家会议的人在会议开始时的发言中能激起专家们 的思维“灵感”，促使专家们感到急需回答会议提出的问题，通 过专家之间的信息交流和相互启发，从而诱发专家们产生“思维 共振”，以达到互相补充并产生“组合效应”，获取更多的未来 信息，使预测和识别的结果更准确。我国70年代末开始引人头脑 风暴法，并受到广泛的重视和采用。
风险管理后评价
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风险识别的任务
风险识别的任务就是要从错综复杂环境中找出经济 主题所面临的主要风险.
用感知，判断或归类的方式对现实的和潜在的风险进行 鉴别．
存在于人们周围的风险是多样的,既有当前的也有潜在于未来的, 既有内部的也有外部的,既有静态的也有动态的等等.
风险识别一方面可以通过感性认识和历史经验来判断,另一方面 也可通过对各种客观的资料和风险事故的记录来分析,归纳和整 理,以及必要的专家访问,从而找出各种明显和潜在的风险及其损 失规律.
项目风险识别的根本目的就是要缩小和取消项目风险可能带来的
不利后果。在识别出项目风险和项目风险的主要来源之后，必须
全面分析项目风险可能带来的后果及其后果的严重程度。当然，
这一阶段的识别和分析主要是定性分析。
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主要风险类型
1、环境风险——指由于外部环境意外变化打乱了企业预 定的生产经营计划，而产生的经济风险。引起环境风险
２、根据经济单位内部特有的状况和性质来识别风险。
主要有：财务报表分析法、流程图分析法、因果图分析法
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也可以如下分类：
主观信息源法
如：头脑风暴法、戴尔非法、情景分析法等。
客观信息源法
如：核对表法、流程图发、财务报表发等。
任何一种方法都不可能揭示出经济单位面临 的所有风险和因素；仅靠一两次识别不够， 必需持续调查才能发现一些潜在风险因素。
因为风险具有可变性,因而风险识别是一项持续性和系统 性的工作,要求风险管理者密切注意原有风险的变化,并随 时发现新的风险.
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风险识别的工作内容
风险识别是风险管理中的首要工作，其主要内容包括：
1、识别项目中的潜在风险及其特征
这是项目风险识别的第一个目标。因为只有首先确定可能会遇到 哪些风险，才能够进一步分析这些项目的性质和后果。所以在项
目风险识别工作中，首先要全面分析项目的各种影响因素，从中 找出可能存在的各种风险，并整理汇总成项目风险的清单。
2、识别风险的主要来源
只有识别清楚各个项目风险的主要影响因素，才能够把握项目风 险发展变化的规律，才能够度量项目风险的可能性与后果的大小， 从而才有可能对项目风险进行应对和控制。
3、预测风险可能会引起的后果
① 技术工艺发生根本性的改进。
② 出现了新的替代技术或产品。
③ 技术无法有效地商业化。
4、生产风险——指企业生产无法按预定成本完成生产计 划而产生的风险。引起这类风险的主要因素有：
① 生产过程发生意外中断 ② 生产计划失误，造成生产过程紊乱 财务风险
5、财务风险——指由于企业收支状况发生意外变动给企 业财务造成困难而引发的企业风险。