村镇银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪工作情况的报告
中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项通知银发〔2016〕261号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；中国银联股份有限公司，中国支付清算协会；各非银行支付机构：为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，现就加强支付结算管理有关事项通知如下：一、加强账户实名制管理（一）全面推进个人账户分类管理。
1.个人银行结算账户。
自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。
个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的，银行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理，要求存款人作出说明，核实其开户的合理性。
对于无法核实开户合理性的，银行应当引导存款人撤销或归并账户，或者采取降低账户类别等措施，使存款人运用账户分类机制，合理存放资金，保护资金安全。
2.个人支付账户。
自2016年12月1日起，非银行支付机构（以下简称支付机构）为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类账户。
支付机构应当于2016年11月30日前完成存量支付账户清理工作，联系开户人确认需保留的账户，其余账户降低类别管理或予以撤并；开户人未按规定时间确认的，支付机构应当保留其使用频率较高和金额较大的账户，后续可根据其申请进行变更。
（二）暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。
自2017年１月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。
银行关于打击治理通信网络新型犯罪行为工作情况的汇报
银行关于打击治理通信网络新型犯罪行为工作情况的汇报摘要本文档旨在汇报银行在打击治理通信网络新型犯罪行为方面的工作情况。
我们将介绍我们的策略和措施，以及取得的成果和面临的挑战。
简介随着通信网络技术的迅速发展，新型犯罪行为也得以兴起。
这些犯罪行为对金融领域的安全性和稳定性构成了严重威胁。
作为一家负责任的银行，我们高度重视打击治理通信网络新型犯罪行为，保护客户和机构利益的安全。
我们的策略和措施为了打击治理通信网络新型犯罪行为，我们采取了以下策略和措施：1. 技术防护措施：我们投资于最新的安全技术和设备，包括防火墙、入侵检测系统和恶意软件检测工具。
这些技术能够帮助我们及时发现和应对网络攻击和破坏。
技术防护措施：我们投资于最新的安全技术和设备，包括防火墙、入侵检测系统和恶意软件检测工具。
这些技术能够帮助我们及时发现和应对网络攻击和破坏。
2. 风险评估和监测：我们定期进行风险评估和监测，识别潜在的网络安全风险和威胁。
我们利用专业的风险管理工具和系统，确保对异常活动进行及时分析和反应。
风险评估和监测：我们定期进行风险评估和监测，识别潜在的网络安全风险和威胁。
我们利用专业的风险管理工具和系统，确保对异常活动进行及时分析和反应。
3. 员工培训和意识教育：我们重视员工的安全意识培养。
定期组织培训，提高员工对通信网络新型犯罪行为的认识和对策技能。
通过加强员工的安全意识，我们能够共同抵御各类网络攻击。
员工培训和意识教育：我们重视员工的安全意识培养。
定期组织培训，提高员工对通信网络新型犯罪行为的认识和对策技能。
通过加强员工的安全意识，我们能够共同抵御各类网络攻击。
4. 合作与信息共享：我们积极与政府部门、执法机构和其他金融机构合作，分享关于新型犯罪行为的信息和情报。
我们相信通过共同合作，能够更好地打击网络犯罪行为，保障整个金融系统的安全。
合作与信息共享：我们积极与政府部门、执法机构和其他金融机构合作，分享关于新型犯罪行为的信息和情报。
银行打击电信网络诈骗工作汇报
银行打击电信网络诈骗工作汇报银行打击电信网络诈骗工作汇报在日常学习、工作生活中，我们接触到汇报的场景越来越多，汇报可以是工作开始前的规划安排，也可以是工作完成后的分析总结，不过，你会写汇报吗？以下是小编精心整理的银行打击电信网络诈骗工作汇报，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行打击电信网络诈骗工作汇报1随着时代发展，电信诈骗手段层出不穷，近期社会上诈骗案件频发，松阳恒通村镇银行新兴支行高度重视，及时更新大堂宣传资料、梳理业务流程，组织前往各个村落进行宣传，努力保障客户资金安全，守好客户的“钱袋子”。
8月初，该行对营业场大厅宣传资料进行一次更新整理，将电信诈骗的宣传资料统一张贴在大厅的出入口以及办理业务的窗口等显眼位置，图文并茂的向客户进行宣传展示，做到进门能见到，出门能看到。
该行积极梳理业务流程，将开户阶段风险降到最低。
截止目前，该行柜面活期开户前需要进行5步的确认步骤。
第一步：客户详细阅读《活期账户涉电信网络犯罪责任及防范提示书》并确认签名；第二步：人脸识别；第三步：“云互联”系统查询；第四步：手机号码身份验证；第五步：详细询问开户用途、职业等信息并填写申请书，经上述五步而无明显异常的，才会进入开户操作。
该行承诺在无明显异常的情况下，不采取简单“一刀切”的方法来拒绝开户，但会慎重开通非柜面交易。
除严把开户关外，该行还积极主动的降低了新开户客户非柜面交易额度。
额度由过去的默认最高限额改为了符合客户身份需求的.小额度，保护客户资金安全。
如确有需要高额度的，一次性告知需要提供的资料，审核后及时进行提额，保障客户资金使用。
严把柜面转账关。
目前，该行在填写转账单据的间隙，将转账风险提示书供给给客户观看，该提示书上列举了一些电信诈骗的常见手法并阶段性将松阳本地发生的电信诈骗事件罗列上去，客户确认未发生后再进行转账。
在转账前，除客户转账给本人、配偶、子女外，柜员详细询问：“您是否与对方认识？是您的亲戚朋友吗？”、“您是怎么和他认识的？”、“您这次是第一次和他发生资金往来吗？”、“您和他联系是通过电话还是微信还是QQ？”、“汇款用途确定是XX吗？”等，最终客户二次确定后再进行汇款汇出。
关于防范电信网络新型违法犯罪措施的调研报告
**市农村信用联社股份有限公司关于防范电信网络新型违法犯罪措施的调研报告为落实好“261号通知”，我联社按照《内蒙古自治区农村信用社联合社关于印发加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪专项行动实施方案的通知》（内农信发[2016]430号）文件要求，根据我联社实际，制定了《**市农村信用联社股份有限公司关于印发加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪专项行动实施方案的通知》（丰农信发[2016]246号），我社个人结算账户清理工作正在有序推进当中，现将有关情况报告如下：一、加强个人银行账户实名制目前我社采用远程集中授权管理，个人开户时必须提供手机号码，并向客户手机发送验证码，核对后提交远程授权审核。
二、加强特约商户监控（一）建立特约商户按月巡查机制。
目前POS机具共20台，明确了特约商户巡查人员，开展巡查工作时需现场完成消费一次，并查阅商户当月交易小票。
在巡查过程中发现商户有违规行为或其他异常现象的，向商户提出警告并协助其立即改正，有严重违规行为的及时终止商户银联卡交易功能并收回POS机具。
（二）开展特约商户培训，提高风险防范意识和能力。
按季对商户收银员进行了现场业务培训，讲解如何预防通过POS机进行诈骗，通过日常培训培训，积极引导商户守法合规经营，从源头上制止了POS交易发生的风险。
三、系统改造情况（一）同一客户在同一旗县内开立个人结算账户时，只能开立一个I 类户。
（社会保障卡和已销户卡除外）（二）新增“转账额度签约”交易，银行为存款人开通非柜面转账业务（网银、手机银行、ATM机、第三方支付等渠道类转账业务）时，使用该交易进行签约，约定存款人通过非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计转账额度、笔数及年累计转账额度。
非柜面业务均采用安全可靠的支付指令验证方式：手机银行通过软认证、V盾、蓝牙key，网银通过UKEY。
（三）新增“次日到账撤销”交易，用于对次日到账的转账业务进行撤销功能。
农村商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展情况自查工作的汇报
XX农村商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展情况自查工作的汇报永州市办事处：为落实打击治理电信网络新型违法犯罪的有关工作，我行根据《XX省农村信用社联合社办公室转发关于对商业银行打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展督导检查的通知》（XXX[2016]52号），结合我行实际情况，积极开展打击治理电信网络新型违法犯罪自查工作，现将自查情况报告如下：一、基本情况我行下辖XXX个营业网点，至2016年3月末共发行各类银行卡XXXX张，其中，发行ⅩⅩ借记卡XXXX张，ⅩⅩ便民卡XXXX张，ⅩⅩ福农卡XXXX张，ⅩⅩ借记IC卡XXXX 张，社保IC卡XXXX张，ⅩⅩ医疗卡XXXX张，ⅩⅩ惠民卡XXXX张。
二、自查情况为严厉打击电信网络新型违法犯罪，有效遏制此类违法犯罪活动蔓延势头，我行根据银监会《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》及上级行相关工作要求，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作作为当前的一项重点工作来抓，确保相关工作落到实处。
一是加强组织领导。
为提高全行对打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动有关工作的认识，增强配合打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的责任感和自觉性，按照银监会、省联社、市办和公安部门的要求，结合实际，我行制定了《XXXX农村商业银行股份有限公司关于打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作开展情况的自查工作方案》，成立了打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作领导小组，并坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”的工作方针，切实加强专项活动的组织领导。
领导小组由董事长任组长，班子其他成员任副组长，各部门负责人为成员。
领导小组下设自查工作小组，抽调查科技信息部、财务会计部、稽核审计部、办公室等部门负责人为成员，积极开展自查自纠。
二是积极开展自查。
我行组织检查人员开展银行卡安全管理专项排查，严格核查开卡数量及执行实名制管理规定的落地情况，并进一步梳理业务办理流程，强化行业自律，提升内控水平。
银行反电诈工作情况汇报
银行反电诈工作情况汇报银行反电诈工作情况汇报范文（通用17篇）在学习、工作生活中，汇报的应用范围越来越广泛，汇报可以是任务开始前，也可以是任务结束之后进行的，每个阶段的汇报重点不一样，那么，优秀的汇报内容都是怎么写的？以下是小编帮大家整理的银行反电诈工作情况汇报范文（通用17篇），希望能够帮助到大家。
银行反电诈工作情况汇报范文（通用17篇）1为有效提高社会公众防诈反诈意识，守护群众财产安全，营造全民反诈骗浓厚氛围，近日，润昌农商银行在辖内持续开展防范电信网络诈骗宣传活动。
发挥网点优势，开展阵地宣传。
各营业网点服务人员以网点为主阵地，在厅堂内摆放防诈骗宣传展架，引导客户安装反诈APP，观看防诈视频，讲解电信诈骗典型案例、常见的电信诈骗种类及防范电信诈骗小技巧等相关知识，提醒客户不要轻信陌生电话和短信，不向陌生人透漏自己的银行账号和身份信息，防止上当受骗。
此外，在厅堂醒目位置张贴海报、宣传标语，不定时向前来办理业务客户发放宣传折页，提示电信诈骗风险。
走进村庄社区，开展入户宣传。
各支行组织宣传小分队走进管辖乡镇农贸集市、周边村庄社区，通过现场发放宣传折页，以老百姓喜闻乐见的语言，面对面向群众讲解电信诈骗、安全用卡、反假币、手机银行的安全使用等内容，着重讲解防范电信网络诈骗典型手法及应对措施、转账汇款注意事项、买卖账户的危害性、个人金融信息保护等内容，进一步强化群众的防范意识，构筑坚实的思想防线，提高了大家对电信诈骗的防范、鉴别和自我保护能力。
此次防诈反诈宣传活动，不仅增强了社会公众防范电信诈骗的意识和能力，营造出人人参与反诈、人人都会反诈的浓厚氛围，也进一步普及了金融知识，拉近了与客户的距离。
下一步，润昌农商银行将以本次宣传活动为契机，常态化抓牢防范电信诈骗宣传工作，让金融知识真正服务于社会大众，为社会金融稳定贡献力量。
银行反电诈工作情况汇报范文（通用17篇）2为持续深入推进“我为群众办实事”实践活动，维护客户资金安全，中信银行深圳分行于近日走进深圳市荣超物业管理有限公司，开展反电信诈骗进企入户宣传活动，通过提升企业员工识诈防诈反诈能力，共同拉起防范电信诈骗的防护网。
加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪工作情况报告制度
4
开户审慎核实机制执行情况统计表（银行/支付机构）
5
异常账户业务处理和可疑交易监测情况统计表（银行/支付机构）
6
实体特约商户现场检查情况统计表（银行/支付机构）
7
个人通过自助柜员机转账情况统计表（银行）
8
特约商户黑名单统计表（中国支付清算协会/银行卡清算机构）
9
无证经营支付业务专项整治工作情况统计表（人民银行分支机构）
附件2-2
统计表
填表说明
1.个人支付账户新增数是指自2016年12月1日起至每个报告期末内个人支付账户 的开立数（不含销户）；个人支付账户存量数是指截至报告期期末时点的个人 支付账户数量；其他数据统计自银发〔2016〕261号文下发之日起至每个报告期 末的数据。 2.本表两周一报。
附件2-3
统计表
10
责任追究机制执行情况统计表（人民银行分支机构）
11
系统开发和改造情况统计表（银行/支付机构）
报送时间
附件2-1
统计表
填表说明
1.个人银行账户新增数是指2016年12月1日起至每个报告期末个人银行账户的开 立数（不含销户）；个人银行账户存量数是指截至报告期期末时点的个人银行 账户数量；其他数据统计自银发〔2016〕261号文下发之日起至每个报告期末的 数据。 2.本表两周一报。
附件2-6
统计表
填表说明
1.本表仅报送一次，报送时间为2016年12月13日； 2.银行和支付机构未完成受理终端核对工作的，继续报送。
附件2-7
统计表
填表说明
1.本表由发卡行填写。 2.本表统计发卡银行自2016年12月1日起至每个报告期末的数据。 3.本表两周一报。
附件2-8
银行打击电信网络诈骗行动工作汇报
银行打击电信网络诈骗行动工作汇报尊敬的领导：我根据您的指示，对我负责的银行打击电信网络诈骗行动进行了一段时间的工作，并特此向您汇报。
以下是我团队在打击电信网络诈骗行动中所做的工作和取得的成果。
一、团队组织和技术支持1. 我团队由专业的技术人员、分析员和行动人员组成，每个人都经过了严格的选拔和培训。
2. 我们与法律部门、警方和相关机构建立了紧密的合作关系，确保能够及时获取最新的信息和资源支持。
二、技术手段升级1. 我们对银行的网络系统进行了一次综合的安全评估，发现了一些潜在的漏洞，并及时进行了修复。
2. 我们对银行的客户端软件进行了一次更新，增加了一些新的安全功能，提高了客户的账户安全性。
三、预防措施加强1. 我们加强了对客户的教育宣传，提醒客户警惕电信网络诈骗，告知客户防范措施。
2. 我们建立了一个内部的风险管理系统，对可疑交易和异常行为进行了及时监测和防范。
四、案件调查和打击行动1. 我们收到了大量的投诉和举报信息，对相关的案件进行了调查和分析。
2. 我们与警方和相关机构合作，开展了一系列的打击行动，捣毁了一些电信网络诈骗的团伙，抓获了一批犯罪嫌疑人。
五、结果和效益1. 在我们的工作下，银行客户受到电信网络诈骗的损失明显减少，客户的账户安全得到了有效保护。
2. 我们的工作也受到了社会的广泛关注和好评，提升了银行的形象和信誉。
六、问题和建议1. 在实施过程中，我们发现了一些问题和不足之处，例如：案件调查手段和技术手段上还需要进一步完善；与相关机构的合作需要加强沟通和协作等。
2. 鉴于电信网络诈骗的复杂性和多样性，我们建议加强人才培养，提高技术人员的专业水平和综合能力。
总之，银行打击电信网络诈骗行动是一项艰巨而重要的任务，我们将继续坚持并加强工作，以更好地保护客户的合法权益，维护银行的经济正常秩序。
谢谢您的指导和支持！此致敬礼XXX。
农商银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的工作方案
ⅩⅩ农商银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪的工作方案根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）和《中国人民银行广州分行转发中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（广州银发[2016]233号）要求，为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，结合本行实际特制定本方案。
一、成立专项工作组加强支付结算管理，加大打击电信网络违法犯罪工作力度，是保障广大群众财产安全和合法权益、筑牢支付结算安全防线的重要举措。
为此，总行成立“加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪”专项工作领导小组，由XXX行长担任组长，XXX副行长任副组长，成员为会计结算部、电子银行部、内审监察部、合规与风险管理部负责人、各支行行长，领导小组统筹工作安排。
领导小组下设办公室，设在会计结算部，负责牵头组织开展“加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪”工作。
辖内各级支行实施“一把手负责制”积极配合开展此项工作。
二、具体工作安排（一）加强账户实名制管理1、全面推进个人账户分类管理（1）限制个人结算账户Ⅰ类户新开户业务。
自2016年12月1日起，大集中系统将对I类户的新开户进行限制。
届时同一客户在同一法人农合机构内，只能开立一个Ⅰ类户，如2016年12月1日前已开立Ⅰ类户，则不允许再开立新的Ⅰ类户。
由于除社会保障卡和社会医疗保险卡可开立为Ⅱ类户外，大集中系统暂不支持Ⅱ、Ⅲ类户的开立，而存量个人结算账户均为Ⅰ类户，因此网点柜员应认真做好客户宣传和解释工作，引导客户使用原有账户办理业务。
（2）认真开展存量Ⅰ类户摸排清理工作。
省联社将分批抽取大集中系统中“同一客户在同一法人农合机构内开立多个I类户”的数据，并于近期下发，会计结算部会对数据进行整理和筛选，各支行在收到数据后，及时对本机构开立账户数较多的客户进行核实，对于无法核实客户开户合理性的，应积极引导客户撤销或归并账户，同时做好解释工作。
XX村镇银行关于反诈工作涉赌涉诈资金链开展情况
XX村镇银行反诈工作开展情况报告中国银保监局XX监管分局：为全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求，深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，牢牢守住人民群众“钱袋子”，我行依据《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》（银办发[2021]163号）文件，认真贯彻落实各项工作，反诈工作取得一定成效，现将本年度反诈工作进行汇报：一、组织实施情况我行成立了由XX任组长，行长任副组长，各相关部门负责人为组员的专项工作领导小组，并落实岗位分工，完善工作机制，深入开展防范电信诈骗工作，确保此项工作稳步开展。
二、工作开展情况（一）周密部署落实岗位分工我行已把电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理作为政治任务抓好抓实，全面落实本方案中各项打防管控措施，已制定具体工作方案，并于去年12月召开工作会议，明确相关部门人员职责，参会人员包括运营管理部、XX部负责人，各基层营业主任，会上明确各部门责任：要求各基层主任在各网点认真开展相关自查工作，若出现明显可疑账户，直接在反洗钱系统调高客户风险等级，对客户账户采取管控措施，同时要求营业主任会后组织业务人员进行集中学习，在厅堂、柜面关注异常客户开卡情况，若出现异常，第一时间与公安机关联系并上报运营管理部，运营管理部负责积极与我行业务系统提供方兴业数金联系，提取相关异常客户数据，负责汇总各支行排查情况形成专项报告，电子银行部负责我行手机银行相关排查工作，包括我行手机银行功能是否完善，数据传输是否安全，是否有可疑客户使用我行手机银行进行频繁资金转入转出。
（二）开展反洗钱培训加强客户身份识别2XX下午三点，我行于二楼会议室召开运营管理部周例会，各营业主任参会，会上组织全体营业主任学习《XX案例汇编》，共计35个案例，内容包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或可疑案例交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户、违反保密规定，泄露有关信息、综合性案例，要求各网点主任以案镜鉴、警钟长鸣，持续加大反洗钱客户身份识别工作力度，深入了解客户开户用途、开户意愿、资金使用、交易背景，对异常交易客户及时采取管控措施等，同时会上进一步明确可疑案例上报书写规范，要求会后营业主任认真向网点人员传达落实。
银行关于打击治理电子网络新型违规犯罪工作情况的汇报
银行关于打击治理电子网络新型违规犯罪工作情况的汇报尊敬的领导：本文档旨在向您汇报银行在打击治理电子网络新型违规犯罪方面的工作情况。
1. 问题确认我们意识到电子网络新型违规犯罪对银行系统的安全和客户利益构成了严重威胁。
我们对下列问题进行了深入的研究和确认：- 社交媒体投资诈骗- 网络盗刷与欺诈- 金融网络木马病毒的传播- 特许电子支付公司的违规行为2. 对策制定为了有效地打击和治理电子网络新型违规犯罪，我们制定了以下对策：- 持续加强内部安全防线，确保银行系统的安全性和稳定性。
- 加强合规培训和教育，提高员工对电子网络新型违规犯罪的认识并防范风险。
- 与执法机构和其他金融机构建立合作机制，加强信息共享和协作。
- 提高客户账户和交易的监控，及时发现和阻止潜在的违规犯罪行为。
- 不断更新和完善反欺诈技术和系统，提高识别和阻止网络欺诈的能力。
3. 工作进展自实施对策以来，我们已经取得了以下重要进展：- 成功预防了多起社交媒体投资诈骗案件，保护了大量客户的利益。
- 引入了新的欺诈监测工具，有效地减少了网络盗刷和欺诈事件的发生。
- 与政府执法机构源头打击特许电子支付公司的违规行为，取得了显著成果。
- 在网络安全方面进行了一系列技术更新和强化，有效地抑制了金融网络木马病毒的传播。
4. 下一步计划为了进一步提升打击治理电子网络新型违规犯罪的效果，我们计划采取以下措施：- 继续加强员工培训和教育，增强他们对最新网络犯罪手段的认知。
- 扩大与执法机构和其他金融机构的合作，共同打击电子网络新型违规犯罪。
- 持续投资于安全技术和系统，及时应对不断变化的网络安全风险。
- 加强客户意识教育，提醒他们注意电子网络新型违规犯罪的可能风险。
5. 结束语我们将继续致力于打击治理电子网络新型违规犯罪，保护客户利益和银行系统的安全。
感谢您对我们工作的支持和关注。
如有任何问题或需要进一步了解，请随时与我们联系。
此致银行。
XXX银行行打击治理电信网络诈骗犯罪工作情况的汇报
为坚决遏制当前电信网络诈骗、跨境网络赌博等新型违法犯罪发展蔓延势头，切实维护人民群众的财产安全和社会治安稳定，我市分行积极做好打击治理电信网络诈骗犯罪宣传防范工作，现将具体情况汇报如下：一、主要工作开展情况（一）加强网点机构人员学习培训将有关文件、方案以及打击治理重点内容下发至辖内各机构，通过网点晨会对员工进行培训学习，从多方位、多角度地宣传电信网络新型违法犯罪的表现形式和典型特征，增强了员工的防范意识，提高了识别能力。
鼓励和引导员工积极对外宣传，增强公众防范意识。
（二）以网点为阵地，做好点对点宣传在网点内设立咨询台，由理财经理、前台柜员与客户一对一交流，着重向客户进行面对面的宣传，运用通俗易懂的语言现场讲解，提高客户的自我保护及防范意识，进一步增强客户的防骗能力。
全市网点通过LED电子屏全天候不间断滚动播放对外宣传预防电信诈骗的“三不原则”和“四个凡是”宣传标语。
（三）开展线上集中宣传，提升社会大众防诈意识通过微信线上宣传，向社会公众宣传买卖账户社会危害、电信网络诈骗的常见手段等防范电信网络新型违法犯罪的有关知识，在引导社会大众正确认识电信诈骗的同时，树立风险防范意识，保护资金财产安全。
（四）加强银企联动，共同推进对于代理网点开立的账户，市分行积极与市XX公司沟通，在XX联席会议上进行了专项强调，明确由运营管理部积极对接企业X部，督促其进行数据提取与上传，在规定时间内完成清理工作。
（五）坚持业务发展与账户治理两不误。
账户清理工作时限恰巧处于业务发展旺季期间，各网点业务发展压力大，账户治理任务又重，对此，市分行行领导多次要求辖内3个经营单位及XXX做好网点人员班务安排及调配，合理安排工作时间，要从源头和思想上及时解决业务发展旺季中存在的问题，确保业务发展与账户治理两不误。
并根据上级行要求对每日新开户账户进行跟踪排查，如发现疑似涉案账户的将进行暂婷非柜面。
二、严格审核，加强账户风险防控一是签订风险提示承诺书。
银行关于打击治理电子网络新型违规犯罪工作情况的汇报
银行关于打击治理电子网络新型违规犯罪工作情况的汇报根据要求，我将会向您汇报银行关于打击治理电子网络新型违规犯罪工作的情况。
以下是汇报的详细内容：一、背景介绍随着互联网技术的发展，电子网络新型违规犯罪如虚假交易、网络诈骗等的数量和频率不断增加，给市民的财产安全带来了威胁。
银行作为重要的金融机构，承担着保护客户资金安全的责任，必须高度重视打击治理电子网络新型违规犯罪的工作。
二、打击治理措施为了加强打击治理电子网络新型违规犯罪的工作，我行采取了以下措施：1.技术防控手段：银行通过投入大量的资金和人力资源，加强技术防控手段的研发和部署，用于识别和阻止电子网络新型违规犯罪的行为。
例如，通过建设智能风险监测系统，能够实时跟踪用户的交易行为，并对可疑交易进行自动风险评估和报警。
2.信息分享与合作：银行与相关部门、金融机构等进行信息共享与合作，共同加强对电子网络新型违规犯罪的打击与治理。
通过建立信息共享平台，及时分享各类违规犯罪活动的线索和解决方案，提高打击治理的效能。
3.宣传教育：银行积极开展针对客户的宣传教育工作，提高客户的安全意识和风险防范能力。
例如，通过发放宣传材料、举办讲座、设置警示标志等，向公众普及电子网络新型违规犯罪的常见手段和预防措施，引导客户正确使用金融服务和保护个人信息。
4.加强人员培训：银行加强员工的培训力度，提高员工对于电子网络新型违规犯罪的认知和风险防控能力。
通过组织专业培训和知识考核，确保员工能够正确辨别和处理各类违规犯罪事件，确保及时上报与处理。
三、工作成效通过银行的不懈努力，以及上述打击治理措施的落实，我行取得了显著的工作成效：1.犯罪案例数量下降：通过加强技术防控和信息共享合作，有效降低了电子网络新型违规犯罪案例数量。
近年来，我行的犯罪案例数量呈下降趋势，客户的财产安全得到有效保障。
2.客户满意度提升：通过宣传教育和人员培训，客户对于银行的安全防范工作有了更深入的了解。
调查显示，客户对于银行的安全防范措施和服务质量的满意度显著提升，增强了客户对于银行的信任和忠诚度。
银行防范电信网络诈骗开展情况汇报
银行防范电信网络诈骗开展情况汇报1. 背景电信网络诈骗是近年来日益猖獗的一种犯罪手段，给社会治安和金融秩序带来了严重威胁。
为保护客户的资金安全，银行积极开展电信网络诈骗防范工作，本报告将汇报我行在防范电信网络诈骗方面的开展情况。
2. 防范措施2.1 客户教育为提升客户的防范意识和能力，我行积极开展客户教育活动。
具体措施包括：- 发放宣传资料：我们定期向客户发送电子邮件、短信等形式的宣传资料，提醒客户注意电信网络诈骗的可能性和防范方法。
- 举办讲座和培训：我们定期组织讲座和培训活动，邀请安全专家为客户讲解电信网络诈骗的常见手段和防范策略。
- 设置网上安全知识页面：我们在银行网站上设置了专门的网页，向客户提供有关电信网络诈骗的防范知识和实用建议。
2.2 系统升级与监控为确保银行系统的安全性，我行进行了系统升级与监控工作。
具体措施包括：- 强化防火墙设置：我们加强了防火墙的设置，提高了系统抵御攻击的能力。
- 定期漏洞扫描和修复：我们定期对系统进行漏洞扫描和修复，及时排除安全隐患。
- 加强对异常交易的监控：我们提高了对异常交易行为的监控频率和准确性，以便及时发现和阻止电信网络诈骗行为。
2.3 合作与共享为增强银行业防范电信网络诈骗的能力，我行积极与相关部门合作并推动信息共享。
具体措施包括：- 与公安机关合作：我们与公安机关建立了合作机制，及时沟通交流电信网络诈骗的案件信息和情报，互相提供支持。
- 参与信息共享平台：我们加入了金融机构联防联控电信网络诈骗信息共享平台，与其他金融机构共享有关诈骗案件的信息，加强行业间的合作与配合。
3. 成效与展望通过以上防范措施的开展，我行取得了一定的成效。
客户的防范意识得到了提高，电信网络诈骗事件的发生率有所降低。
然而，电信网络诈骗仍然是一个严峻的挑战，我们将继续努力，进一步加强防范工作，为客户提供更安全可靠的金融服务。
4. 结束语我行将始终把客户的资金安全放在首位，加强电信网络诈骗的防范工作。
银行关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况的汇报
银行关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况的汇报银行关于打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况的汇报XX银行根据《XX工作的通知》，认真学习并积极总结，现将20XX年度我行相关工作情况汇报如下：一、打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展情况(一)为确保打击治理电信网络新型违法犯罪工作开展，我行成立打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，由行长任组长，副行长、行长助理任副组长，各部室负责人为领导小组成员，负责统筹协调打击治理电信网络新型犯罪工作，主要职责包括：负责牵头组织执行领导小组的各项决议;负责协调配合监管部门及总行相关部门做好通知落实工作;负责组织展开自查;负责牵头处理网点上报的可疑交易情况及风险账户、重大事项及时采取应急措施并上报领导小组;其他涉及电信网络诈骗的事项等。
(二)建立及完善账户管理相关制度。
一是我行认真核实，严格执行实名制管理规定。
根据《个人存款账户实名制规定》，我行在客户开立银行卡前做好在核心系统联网核查工作，对于不能识别身份的要求客户出具驾照、户口本等辅助证件，杜绝为客户开立假名、匿名账户。
二是在开卡数量方面，我行系统自动控制个人名下开卡数量不得超过张。
对于同一代理人，要求其代理开卡不得超过张。
目前为止，我行存量客户中无客户开卡超过张。
(三)协助做好涉案账户的查询工作，防止风险事件发生。
我行积极配合公安机关做好涉案工作的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。
(四)加强对柜员预防电信网络新型违法犯罪的教育。
我行不定期在晨会、专题培训会议中进行电信网络诈骗案例分析，进一步提高柜员预防电信网络新型违法犯罪的风险防范能力。
(五)加大宣传力度，提高社会公众防范电信诈骗的意识。
我行以营业网点为宣传阵地，在营业厅悬挂警示标语、张贴防范提示等方式，积极营造防范电信诈骗的氛围。
在20XX年月，我行开展了以“严厉打击电信网络新型犯罪,提高识骗防骗能力”为主题的系列宣传活动，组织员工深入居民社区、广场、超市，通过发放宣传折页、张贴宣传海报及条幅等方式，积极主动向客户及其周边商户、居民普及防范电信网络新型违法犯罪知识，增强了公众维护自身权益、远离电信网络犯罪的意识，赢得了一致称赞与好评，也树立了我行在社会的良好形象。
银行反电诈工作总结报告
银行反电诈工作总结报告近年来，随着互联网金融的快速发展，电子支付和网上银行等服务已经成为人们日常生活中不可或缺的一部分。
然而，随之而来的是电信诈骗等电子犯罪的不断升级和扩散，给银行业带来了严峻的挑战。
为了有效应对这一挑战，银行不断加强反电诈工作，积极探索防范措施，取得了一定的成效。
一、加强技术防范。
银行在反电诈工作中加强了技术防范手段，通过引入人工智能、大数据分析等先进技术，对用户的交易行为进行实时监测和分析，及时发现异常交易并采取相应的措施。
同时，银行还加强了对网上交易系统的安全性监控和加密技术的应用，提高了用户的交易安全性。
二、加强宣传教育。
银行通过各种渠道加强宣传教育，提高用户的风险意识和防范意识。
银行定期发布防范电信诈骗的宣传资料，开展线上线下的宣传活动，向用户普及防范电信诈骗的知识和技巧，引导用户提高警惕，不轻信陌生电话和短信，不随意泄露个人信息。
三、建立风险评估模型。
银行建立了完善的风险评估模型，通过对用户的交易行为和资金流向进行分析，识别潜在的电信诈骗风险。
一旦发现异常情况，银行将及时采取相应的风险控制措施，保障用户的资金安全。
四、加强内部管理。
银行加强了内部管理，建立了完善的反电诈工作机制。
银行对员工进行了反电诈知识的培训，提高了员工的风险意识和应对能力。
同时，银行还建立了严格的交易审核机制，对高风险交易进行审慎审核和监控，有效防范了电信诈骗风险。
总的来说，银行在反电诈工作中取得了一定的成效，但是仍然面临着新的挑战。
未来，银行需要继续加强技术防范手段，提高用户的风险意识和防范能力，加强内部管理，建立更加完善的反电诈工作机制，共同构建安全可靠的电子支付环境。
银行防范支付结算跨境赌博和电信网络诈骗的月度报告
银行防范支付结算跨境赌博和电信网络诈骗的月度报告随着我国金融、电信和互联网的迅猛发展，借助手机、固定电话、网络等通信技术和网银技术实施的诈骗犯罪高发。
电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样百出，各种骗术的迷惑性很大，城乡居民受骗中招率直线上升，电信诈骗已成为影响社会治安的突出问题。
面对当前电信诈骗居高不下的情况，哈尔滨农村商业银行ⅩⅩ支行通过宣传教育、细化流程、银警协作等多种手段，构建了一道严密的电信诈骗防护网，让电信诈骗原形毕露。
一、加强电信诈骗防范意识教育ⅩⅩ支行在室内、外电子屏进行防范电信诈骗的提醒，通过自助机具屏幕向客户提示电信诈骗风险，提示提醒客户谨慎操作，等等，全方位宣传电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术。
二、严把柜面客户资金流出关口银行柜面是客户资金流出的最后一道关口，成为堵截电信诈骗的关键环节。
ⅩⅩ支行通过细化柜面流程规范与执行，确保客户资金安全。
按照三问二看一核对;标准流程，向每位个人汇款的客户提示防范电信诈骗；指引客户认真阅读《防范电信诈骗告知书》，并通过让其签字确认的方式再次提示防范电信诈骗风险；对新开通网银、手机银行业务的客户，核实绑定的手机号码是否为客户本人所有，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的机会，重点加强对老年人防范电信诈骗常识的宣传；对边打电话边办理业务、神色慌张、对汇款用途、收款人信息含糊其辞的客户进行重点防范。
三、加大自助服务区巡堵力度目前，利用自助机具转账已成为犯罪分子进行诈骗的重要途径。
为了提高对自助服务区电信诈骗案件的堵截力度，ⅩⅩ支行大堂经理、网点保安加大了对自助服务区的巡查力度，严格做到一问二看三提醒，全力防范自助机具转账类的电信诈骗案件。
（一问;就是问清楚客户操作ATM机办理什么业务；二看;就是看客户神态是否合乎常理，看是否边接电话边操作，或边翻看小纸条、手机短信边操作等；三提醒;就是提醒客户小心上当受骗，提醒客户与家人或熟人核实相应汇款内容，提醒确认属实后方可转账汇款。
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XXXX村镇银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪工作情况的报告
人民银行XX运管部：
根据《中国人民银行支付结算司关于建立加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪工作情况报告制度的通知》（银支发【ⅩⅩ】296号）及《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发【ⅩⅩ】261号）的要求，我行积极落实相关政策，现将有关情况报告如下：
一、基本情况
（一）全面推进个人账户分类管理
自12月1日起，我行严格落实个人账户按Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类分类管理。
目前，我行共开立个人账户12户，经排查，全部为Ⅰ类账户。
在行内异地存取现、转账等业务，免收手续费方面，我行目前只有一个网点，不存在异地存取现、转账等情况。
（二）暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务
截至12月9日，我行未收到执法机关关于涉案账户的通告。
在对账户进行排查时，经身份核查，未发现涉案人员在我行开户，未发现涉案账户，未发现冒用他人身份开户的情况。
（三）建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制
我行严格落实人行相关要求，对经设区的市级及以上公
安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停在我行非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不为其开立新账户，并按照要求将单位和个人信息报送属地人民银行。
（四）加大对冒名开户的惩戒力度
我行在办理业务及账户盘查过程中，未发现个人冒用他人身份开立账户。
如发现有类似情况，我行会及时向公安机关报案，并将被冒用的身份证件移交公安机关。
（五）建立单位开户审慎核实机制
我行共开立单位类账户23户，经核实，该23个单位，未被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，都为本地企业单位，不存在注册地址不存在或虚构经营场所的单位。
在经后开户过程中，我行会加大单位开户地址及营业场所的核实力度，若存在虚假等信息，将坚决不予开立账户；建立季度排查长效机制，若属于严重违法企业，情况属实的，我行将在3个月内暂停其业务，逐步清理。
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，我行将加大对单位开户意愿的核查，并留存法人及负责人的视频、音频资料。
（六）加强对异常开户行为的审核
我行严格加强开户审核，对拒绝出示身份证件，单位和个人组织他人同时或者分批开立账户，有明显理由怀疑开
立账户从事违法犯罪活动的，我行坚决不予开立账户。
自12月份起，我行将加大对账户交易活动的监测，对开户之日起，6个月内无交易记录的账户，将暂停其非柜面业务，待重新核实身份后，恢复业务。
（七）严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系
在我行开立账户，均开立了短信提醒业务，并核实了身份证件号与电话号码对应关系，未发现多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况，无成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系方式的情形，无单位批量开户。
（八）增加转账方式，调整转账时间
按照支付结算的要求，我行自12月1日起，在提供转账服务时，要求转账人选择实时到账、普通到账、次日到账三种方式，待存款人在选择后才办理业务。
目前我行无自助柜员机，未开展非柜面业务。
（九）加强银行非柜面转账管理
我行目前未开展非柜面业务，待业务开通后，我行将严格按照相关规定开展费柜面转账业务。
（十）加强交易背景调查
我行按照“了解你的客户”的原则，加强可疑交易管理，若发现账户存在大量转入转出交易时，我行会核查交易人身份，并对交易背景进行调查，并能按照审慎原则调整向单位和个人提供相关服务。
（十一）加强特约商户资金结算管理
我行开业时间较短，不具备开展特约商户相关业务，不
存在为特约上午提供T+0资金结算服务。
待相关业务开通后，我行将严格按照有关规定开展业务商户业务。
（十二）加强账户监测
充分利用反洗钱平台加强对账户的监测，对存在可疑交易的账户，进行严格审查和监测，并进行人工甄别。
如列入可疑，将按照规定报送可以交易报告，涉嫌违法犯罪的，将及时向当地公安机关报告。
二、主要做法
（一）加强对政策的学习和培训
我行组织全行员工对《中国人民银行支付结算司关于建立加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪工作情况报告制度的通知》（银支发【ⅩⅩ】296号）及《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发【ⅩⅩ】261号）进行了集中学习，尤其是一线柜面员工，逐条进行分析和培训，确保员工了解政策，明白操作程序。
（二）加强与第三方合作
我行系统采用XXxx核心系统，在接到通知后，我行迅速与XXxx公司联系，就现有系统进行改造升级，使之符合人民银行的要求。
12月1日，我行能够按人民银行的要求，对账户进行分类管理。
（三）向客户做好解释工作
12月1日，我行将人民银行的相关要求以通告的形式，张贴到营业场所，并安排人员对前来办理业务的客户，做好
解释宣传工作，取得客户的理解和支持。
三、存在的问题
虽然我行在落实人民银行的政策方面做了大量工作，但依然存在员工对政策理解不够深入，系统功能不够先进等问题。
四、下一步工作建议
（一）进一步加大培训力度
在对现有政策、制度的培训基础上，我行将进一步加强一线人员的业务培训，努力提升业务技能，增强防范电信网络新型违法犯罪的敏感度，确保政策落实到位。
同时，希望人民银行对我行进一步加强指导，提升我行管理及操作水平。
（二）进一步加强与第三方合作
加强与我行系统外包公司合作，及时交流相关信息，沟通相关问题，及时解决操作过程中出现的一些问题，堵塞漏洞，完善系统，提升工作效率。