反洗钱试卷含答案20156

2015年反洗钱知识测试

所属机构：姓名得分

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。

A. 自发行为

B.社会义务

C. 法定义务

D.自觉行为

2、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（A）

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

3、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：D

A.询问

B.查阅、复制

C.封存

D.针对人身的强制性措施

4、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（C ）。

A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》

5、人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于（ A ）实施。

A: 2007年3月1日B: 2007年6月1日

C: 2007年10月1日D: 2007年12月1日

6、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C ）起施行。

A、2006年11月1日；

B、2006年12月1日；

C、2007年1月1日

7、金融机构（C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

A、可以；

B、原则上可以；

C、不得

8、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是___C_____。

A、商业银行总行；

B、公安部；

C、中国人民银行；

D、银监会。

9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票___B_____。

A、既可转账，又可取现；

B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账；

D、不能取现，不能转账。

10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A ）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A、金融服务；

B、提取大额现金；

C、结算服务

11、下列不属于洗钱特征的是。（C）

A、国际化

B、专业化

C、单一化

D、复杂化

12、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（）。

A.《个人存款账户实名制规定》；

B.《金融机构管理规定》；

C.《大额现金支付登记备案规定》；

D.《金融机构反洗钱规定》。

13、客户身份识别又称。（B）

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.实名制

D.客户风险控制

14、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（B）

A.可疑交易

B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的

C.大额交易

D.怀疑客户属于美国制裁名单

15、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：（A）

A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

16、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？（C）

A.不给客户开立帐户，请他离开；

B.可以给客户开立帐户，开立帐户后报告合规部；

C.不给客户开立帐户，并将该情况报告分行合规部和保卫部。

17、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个工作日。（B）

A．5 B．10 C．3 D．15

18、中国人民银行设立（ A ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A中国反洗钱监测分析中心B、会计部门

C、保卫部门

D、稽核部门

19、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应(C)。

A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级

D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级20、利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的(D)措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A.客户回访

B.资料保存

C.实地调查

D.身份认证

二、多项选择题（每题2分，共30分）

1、洗钱的三个阶段包括：BCE

A 放置阶段

B 处置阶段C离析阶段D分析阶段 E 融合阶段

2、下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？ABCD

A.单笔5万元以上取现

B.单笔5万元以上存现

C.单笔1万元美元以上存现

D.单笔1万元美元以上取现

E.单笔5万元以上转账

3、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：ABCDE

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年

B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年

C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

4、我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？ABCDE