《投资风险管理学》论文
风险投资的管理方法
风险投资是指投资者在创业初期或高风险项目中投资，以换取较高回报的一种投资方式。
风险投资的管理方法涵盖了投资决策、组合管理、投后管理和退出策略等方面。
以下是一些常见的风险投资的管理方法：1. 投资决策：风险投资的第一步是进行投资决策，选择具有潜力和增长空间的项目。
这包括对创业团队、市场前景、竞争优势和商业模式等进行评估。
投资者应充分了解创业团队的能力和经验，分析市场需求和竞争环境，以确定是否值得投资。
2. 组合管理：风险投资者通常会构建投资组合，将资金分散投资于不同的项目。
这可以降低整体风险，并提高回报的稳定性。
组合管理包括选择适当的投资领域和阶段、分配资金比例、管理投资组合风险等。
投资者还可以根据市场情况和项目表现进行动态调整和再平衡。
3. 投后管理：风险投资者在完成投资后，需要进行投后管理，与创业团队合作，提供战略指导和资源支持。
投后管理包括定期监督和报告、参与战略决策、建立有效的沟通渠道等。
投资者还可以通过引入行业专家、提供人力资源和市场拓展等方面的支持，帮助企业实现增长和成功。
4. 风险管理：风险投资涉及高风险和不确定性，因此风险管理至关重要。
投资者应识别、评估和管理项目的各类风险，包括市场风险、技术风险、财务风险等。
风险管理可以采取多种方式，如制定风险控制策略、建立风险管理团队、进行尽职调查等。
投资者还可以与创业团队一起制定应对风险的应急计划和解决方案。
5. 退出策略：风险投资者在一定时间后需要退出投资，并获得回报。
退出策略是投资管理的重要环节。
常见的退出方式包括股权转让、上市、收购和回购等。
投资者应根据项目发展和市场情况制定适当的退出策略，并与创业团队充分沟通和协商。
6. 建立合作伙伴关系：风险投资者可以与其他投资者、孵化器、行业专家和政府机构等建立合作伙伴关系，以共同支持和促进创业生态系统的发展。
合作伙伴关系可以提供更广泛的资源和机会，并加强投资者的影响力和网络。
7. 持续学习和知识更新：风险投资是一个不断变化和发展的领域，投资者需要进行持续学习和知识更新。
风险管理论文论企业风险管理职能部门设置
自上世纪90年代，企业所面临来自各个方面的风险数量和负责性在增大，企业风险管理被越来越多的组织所重视和接受，COSO组织2004年发布了《企业风险管理——整合框架》，本风险管理论文通过在对COSO企业风险管理要素的讨论基础上，分析企业风险管理的职能，对我国企业构建风险管理部门提出建议。
风险管理论文引言随着科技水平的发展、经济全球化、企业金融环境的改变和风险的种类和复杂性的增加，公司董事会和高级管理人员更加关注来自企业各个方面的风险管理，企业风险管理(enterprise risk management ERM)被越来越多的企业采用。
风险管理作为现代企业管理的一个重要部分，也具有管理的四大职能：既计划、组织、领导和控制[1]。
通过对企业风险管理概念及要素的讨论，可以使我们对企业风险管理及其职能有更深的理解，以便指导企业在实践中设置风险管理部门，实施有效的风险管理政策。
1、现代企业风险管理论文要素企业风险管理不同与传统“竖井”式风险管理论文方法，是从战略上考虑企业所面临的各种风险之间的相互作用，通过全企业视角来管理和协调各个风险，渗透于企业各项活动中，自上到下的、一体化地有效管理企业风险，以达到保护和增加股东和企业价值的目的，使的企业的风险符合股东的风险偏好。
2004年COSO发布了著名的《企业风险管理——整合框架》中把企业风险管理要素分为内部环境、目标指定、事项识别、风险评估、风险反应、控制活动、信息和沟通、控制等八个相互关联的要素，各个要素贯穿于企业风险管理的整个过程之中。
COSO框架并没有对企业设置风险管理部门提出建议。
1.1 风险管理环境企业的风险管理环境是进行所有风险管理活动的基础，包括COSO强调的内部环境，还应包括企业所处的外部环境。
企业的内部环境包括企业的公司治理、战略目标、风险管理理念、风险容量、董事会的监督和企业核心人员的人格品性以及全体员工的的风险意识。
在企业风险管理中，倡议建立公司控制体系并强调董事会和高级管理层在风险管理中的责任，从“高层”强调并培养企业的风险文化，并通过激励机制使每个阶层管理者与员工理解自己所做的工作与风险责任之间的关系。
信用风险管理分析论文(共4篇)
信用风险管理分析论文（共4篇）第1篇：网络时代众筹融资的信用风险分析与管理1引言随着全民网络化的逐步实现，传统金融业开始借助互联网这一平台实现自身经营模式的改革，而作为其中重要一环的众筹融资也从中受益。
2014年12月，中国证券协会发布了《私募股权众筹融资管理方法（试行）（征求意见稿）》，标志着中国的股权众筹融资有了真正意义上的规范化监督与管理。
在2015年7月由国家多部门共同联合发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》中，明确表明了目前中国的众筹融资作为一种全新的融资创新模式，其发展理应受到鼓励与保护。
中国的众筹融资起步相较欧美略晚，但伴随着互联网金融发展的浪潮，也取得了显著的进步，根据《2015年中国众筹市场发展报告》，中国目前有数十家家登记在案的众筹平台。
其中包括天使汇、京东众筹、淘宝众筹等具有一定规模的众筹平台。
报告选取了2014年全国规模最大，也最具代表性的13家众筹融资平台，通过数据统计可以得出，截止到2014年底，该13家互联网众筹融资平台总共产生融资项目达到9088起，涉及众筹融资金额达到13.81亿人民币。
众筹融资模式高速发展的背后，其背后所潜在的信用风险却不能被忽视，相对于已经构建起完整信用风险应对机制的传统金融业，依托于互联网存在的网络众筹融资一再简化融资程序，降低融资难度后，其信用风险也凸显出来，同时由于互联网的高覆盖率，高关联性，一旦发生信用风险，其后果将是难以设想的，必定会冲击金融市场的稳定，甚至会影响社会的安定。
所以必须在了解潜在信用风险的前提下，提前构建可行的预防机制，确保众筹融资的健康发展。
2我国众筹融资存在的信用风险长久以来，传统的融资业务一直是金融机构面临的重要信用风险领域之一，即便是采取了一系列的防范措施，如风险定价、风险评估、征信体系建立之后，信用风险管理依旧是一大难题。
受到融资结构不合理，信息不对称以及主观性影响，每年仍有大量的贷款无法按期收回。
股权投资的风险及风险管理
股权投资的风险及风险管理股权投资是一种投资方式，投资者通过购买公司的股份来获得公司的所有权和利润分享。
然而，股权投资也存在一定的风险。
本文将详细介绍股权投资的风险及风险管理措施。
一、股权投资的风险1. 市场风险：股权投资受市场波动的影响较大，市场的不确定性可能导致投资者的资金损失。
2. 行业风险：不同行业的发展前景和竞争状况不同，投资者需要对所投资的行业进行充分调研，以避免行业风险。
3. 公司风险：公司的经营状况、管理水平、财务状况等都会对股权投资的风险产生影响。
公司经营不善、财务风险等都可能导致投资失败。
4. 法律风险：股权投资涉及到法律合规性的问题，如果投资者没有充分了解相关法律法规，可能会面临法律风险。
5. 退出风险：股权投资的回报通常需要在一定时间后实现，如果投资者无法在合适的时机退出，可能会面临退出风险。
二、股权投资的风险管理1. 充分调研：投资者在进行股权投资之前，应对目标公司进行充分的调研，包括对行业、市场、公司的分析，以减少投资风险。
2. 分散投资：将投资分散到不同的行业、不同的公司，可以降低单个投资带来的风险，提高整体投资组合的稳定性。
3. 风险评估：投资者应对投资项目进行风险评估，包括市场风险、行业风险、公司风险等，以便制定相应的风险管理策略。
4. 合规监管：投资者应了解相关的法律法规，确保自身的投资行为合规，避免法律风险。
5. 退出策略：投资者应制定合理的退出策略，包括时机选择、退出方式等，以最大程度地降低退出风险。
6. 风险分担：可以通过与其他投资者共同投资，共担风险，减少个人承担的风险。
7. 长期投资：股权投资通常需要较长的时间来实现回报，投资者应具备长期投资的心态，避免短期波动带来的风险。
总结：股权投资存在一定的风险，包括市场风险、行业风险、公司风险、法律风险和退出风险等。
为了降低风险，投资者可以进行充分调研、分散投资、风险评估、合规监管、制定合理的退出策略、风险分担和长期投资等措施。
微观金融的投资风险与风险管理研究
微观金融的投资风险与风险管理研究金融是现代社会最重要的产业之一，投资是金融产业的核心活动之一，而风险则是投资过程中与生俱来的现实问题。
在我们日常生活中，很多人都希望通过投资来获得更多的收益，但同时也要承担相应的风险。
因此，对于微观金融投资的风险及其管理研究是值得探究的问题。
一、微观金融投资的风险无论是个人还是企业，投资都会面临着风险。
其中，微观金融投资的风险主要包括以下几个方面：1.市场风险市场风险指的是由于市场变化导致资产价值下跌或者投资收益不如预期的情况。
市场风险通常来自于市场波动和不可控事件。
例如，经济危机、政策变化、自然灾害等公共事件都可能影响金融市场，造成股票、基金、债券等投资产品价值的下跌。
2.信用风险信用风险指的是由于借款人无法按照协议履行还款义务，导致投资者无法获得预期的收益或者本金受损的情况。
例如，借款人违约、破产等都可能导致信用风险的出现。
3.管理风险管理风险包含了运营活动本身存在的各种风险。
例如，管理人员的监管不力、内部控制制度不完善、财务报告不准确等情况，都可能影响企业经营的财务状况和投资者的收益情况。
4.流动性风险流动性风险指的是由于个人或企业所持有的投资产品无法及时变现，导致投资者无法及时回收投资资金或无法满足短期用资金需求的情况。
例如，在房地产市场上，商品房需要很长时间才能变现，进而导致房产投资者面临较大的流动性风险。
二、微观金融投资的风险管理风险管理是投资过程中必须要考虑的一个重要问题，其目的是通过对投资风险的有效规避或者控制来保护投资者的资产安全和获得更好的收益。
微观金融投资的风险管理包括以下几个方面：1.分散风险分散风险就是投资者在进行资产配置时分散资产，以降低由于某个资产所带来的风险造成损失的可能性。
例如，通过分散投资于不同的股票、基金、债券等产品中来降低市场风险。
2.加强风险意识投资者应该增强风险意识，认清投资风险的存在和程度，并根据自己的风险承受能力进行投资选择。
企业投资风险的成因分析及控制对策
企业投资风险的成因分析及控制对策企业投资风险是指企业在开展投资活动时面临的不确定性和可能造成损失的风险。
投资风险是企业在进行投资决策时必须要面对的问题，而其成因和控制对策对企业的发展具有重要意义。
本文将从成因分析和控制对策两方面，深入探讨企业投资风险问题。
一、企业投资风险的成因分析1. 宏观经济环境变化宏观经济环境的不稳定性是企业投资风险的主要成因之一。
经济周期的波动、通货膨胀率的波动、政策法规环境的变化等都可能对企业的投资活动带来风险。
经济周期下行时，市场需求减少，企业投资项目可能面临市场风险。
2. 技术和市场变化技术和市场的变化也是企业投资风险的成因之一。
随着科技的迅速发展，市场需求和消费习惯发生变化，原先的投资项目可能会因为技术更新换代或者市场供需变化而面临风险。
3. 管理风险企业内部管理风险也是投资风险的重要成因。
管理不善、人员流动、内部制度不完善等因素都可能导致企业的投资风险。
4. 外部环境变化政治、天灾、自然环境等外部环境变化也可能对企业的投资活动造成影响，从而导致投资风险的产生。
当地政策变动、灾害频发等都可能导致企业投资项目无法按计划进行，带来投资风险。
1. 多元化投资企业在进行投资决策时可以进行适当的多元化投资，分散投资风险。
通过不同行业、不同领域的投资来对冲风险，使得企业在面临风险时可以有更多的选择和策略。
企业应当建立完善的风险管理体系，对各类风险进行全面的管理和控制。
这包括对外部环境、内部管理、市场变化等各方面的风险进行分析和评估，建立相应的风险管理控制措施。
3. 提高信息透明度企业在进行投资活动时应当提高信息透明度，充分关注市场变化、政策法规变化、技术发展等方面的信息，及时调整投资策略，降低投资风险。
4. 加强内部管理企业应当加强内部管理，提高企业内部效率和竞争力，降低管理风险。
建立健全的内部管理体系，提高企业的运营效率和风险控制能力。
企业在投资活动中应当注重合规管理，遵循相关的政策法规，避免因为法律问题而产生风险。
国际投资风险管理
国际投资风险管理国际投资风险管理国际投资是指投资者将资金或其他资源投资到其他国家的项目或企业中，以获得利润或实现长期收益。
然而，由于不同国家之间的政治、经济、文化等因素的差异，国际投资也伴随着风险。
因此，国际投资风险管理变得非常重要。
一、政治风险政治风险是指不同国家之间的政治体制和政策对国际投资的不确定性和影响。
政治风险可能包括政府政策的变化、政治不稳定、战争、恐怖主义等。
投资者需要关注和评估国家的政治环境，了解当地政府的政策和法规，以及投资项目所在国的政治稳定性。
二、经济风险经济风险是指不同国家之间的经济体制和经济条件对国际投资的不确定性和影响。
经济风险可能包括货币政策的变化、金融危机、通货膨胀、贸易壁垒等。
投资者需要对目标国的经济状况进行研究和了解，包括国内生产总值、物价水平、财政政策、货币政策等指标，以判断投资项目的可行性和回报率。
三、法律风险法律风险是指不同国家之间的法律体制和法律环境对国际投资的不确定性和影响。
法律风险可能包括法律制度的不完善、合同法律的执行问题、知识产权保护不力等。
投资者需要了解和遵守目标国的法律法规，确保投资合规，并寻求专业法律咨询服务，以规避法律风险。
四、市场风险市场风险是指不同国家之间的市场环境对国际投资的不确定性和影响。
市场风险可能包括市场竞争激烈、市场需求变化、消费者偏好变化等。
投资者需要进行市场调研，了解目标市场的竞争态势、消费者需求和市场趋势，以做出正确的投资决策。
五、文化风险文化风险是指不同国家之间的文化差异对国际投资的不确定性和影响。
文化风险可能包括语言差异、宗教差异、价值观差异等。
投资者需要了解目标国的文化背景和文化差异，以避免由于文化冲突而导致的误解和冲突。
六、管理风险管理风险是指投资项目在运营过程中面临的管理问题和风险。
管理风险可能包括管理团队不稳定、组织架构不合理、内部控制不严格等。
投资者需要重视投资项目的管理能力和管理体系，确保项目能够有效运营并取得成功。
投资学中的投资风险与收益权衡如何权衡风险与收益进行投资决策
投资学中的投资风险与收益权衡如何权衡风险与收益进行投资决策投资学中的投资风险与收益权衡：如何权衡风险与收益进行投资决策在投资学中，投资者常常面临一个重要的问题，即如何平衡投资风险与预期收益。
权衡风险与收益是投资决策中至关重要的一环，决定了投资者的投资组合以及资本配置。
本文将讨论投资学中权衡风险与收益的方法和策略。
一、投资风险的概念和分类风险是指在投资过程中可能发生的、预期外的、不确定的事件所造成的损失或负面影响。
在投资学中，通常将风险分为以下几类：1.市场风险：市场风险是由整个市场环境的波动引起的，包括政治因素、经济因素、行业因素等。
例如，经济衰退、政策调整等因素都可能导致市场风险的增加。
2.特定风险：特定风险是指与特定投资标的相关的风险，如公司管理风险、竞争风险等。
例如，公司业绩不达预期、产业竞争加剧等因素都可能带来特定风险。
3.流动性风险：流动性风险是指投资标的无法迅速变现或者变现价格较低的风险。
例如，某些非常规投资品种的流动性较差，投资者在需要迅速变现时可能遇到困难。
二、收益的概念和分类收益是投资者在投资过程中获得的回报，是投资决策的重要驱动因素。
在投资学中，收益通常分为以下几类：1.预期收益：预期收益是投资者在购买某项投资标的时所期望获得的收益。
它是投资者进行投资决策的基本参考依据。
2.实际收益：实际收益是投资者在实际操作过程中实际获得的收益，通常是预期收益的实际表现。
实际收益与预期收益之间可能存在差距，这取决于投资者的投资能力和市场环境等因素。
3.相对收益：相对收益是指投资标的或投资组合的收益相对于某个基准的表现。
这个基准可以是市场指数、同行业平均水平等。
相对收益通常用来衡量投资组合的表现优劣。
三、风险与收益的权衡在投资决策过程中，投资者需要权衡风险与收益，以取得最优的投资组合。
具体的方法和策略如下：1.投资组合理论：投资组合理论认为，通过合理配置不同风险和收益的资产，可以在给定风险水平下最大化预期收益。
国内证券公司管理风险分析探讨论文
国内证券公司管理风险分析探讨论文【摘要】本文对目前我国证券公司面临的主要风险进行了中肯的分析，并结合实际探讨了健全和完善我国证券公司风险管理的一些构想。
证券公司的风险管理已引起了监管层的高度重视和业内的普遍关注。
2006年7月证监会了《证券公司风险控制指标管理办法》来加强对证券公司风险的监管之后，市场各方都充分意识到健全证券公司的风险管理体系，完善其风险管理制度，以有效防范和控制券商风险对整个证券业规范、稳健、高效、有序的发展具有重要的现实意义，同时也是一项非常迫切的任务。
一、我国证券公司主要风险分析（一）国外证券公司冲击的风险1.资本方面。
我国证券公司规模小、资本实力弱，抵御市场风险的能力低，尤其是在市场波动变化较大的调整时期，稍有不慎，将会面临破产倒闭的重大隐患。
据证券业协会统计，截止2004年年末，全国114家券商资产总值3293.73亿元人民币，而同年，国际一流投资银行的每一家总资产均达到3000亿美元以上。
2.人才方面。
国外证券公司大多采用鼓励公司高级管理人员（及员工）持有本公司股票的制度，大部分采用了期权或持股计划。
如果外国证券公司以这种优厚的收入待遇参与中国人才市场的竞争，国内证券公司将面临非常严峻的人才流失问题。
3.市场占有率方面。
国外证券公司逐步抢占境内股票、债券承销业务的市场份额，加之其对企业在国外上市推荐工作的垄断，使得他们能够处于极度有力的竞争地位。
在经纪业务方面，国外证券公司早就采取网上交易，在系统维护与安全技术方面拥有比较成熟的技术，而网上交易在国内尚处于起步阶段。
4.拓展业务范围方面。
国外证券公司对金融衍生工具的创新和使用日益广泛，能够最大限度的进行套利和规避风险。
而我国券商的业务单一，创新能力不足，仅限于一级市场的上市推荐与承销、二级市场的经纪与自营，对于项目融资、企业并购、理财服务、财务顾问等业务的开展都十分有限，对于金融衍生工具的创新和运用还没有深入涉及，在争夺客户上很难与国外证券公司竞争。
会计学-长城汽车股份有限公司财务风险管理研究论文
我国的汽车产业相较于世界发达国家起步晚，历史短，但是发展迅猛。
汽车产业如今已经成为了我国制造业的中流砒柱，对国民经济有着举足轻重的影响。
随着经济发展带来的资源、环境问题日益严峻，节能减排、绿色出行逐渐成为主流，新一轮的技术革命正席卷全球。
在这样的大环境下，传统汽车制造业向低碳化、电动化、智能化转型升级已经是大势所趋，新能源汽车产业开始崛起。
长城汽车股份有限公司作为国内领先的SUV、皮卡制造的厂商，近年来的研发、生产、销售都带领着我国汽车行业逐步创造更大的辉煌。
企业的逐步发展，必将会带来一定的财务风险，因此对于长城汽车股份有限公司而言，能够发现自身存在的财务风险，并提出相应的应对策略，对该公司乃至整个国内汽车行业都有一定指导意义。
本文通过结合汽车行业的特点和长城汽车股份有限公司财务现状，通过筹资、投资、营运这三个方面来识别、归纳长城汽车股份有限公司存在的财务风险，并根据财务数据和该公司自身经营的现实状况分析财务风险存在的原因。
最后在国内市场经济环境以及长城汽车现状的基础上结合财务风险管理相关理论，针对长城汽车的财务风险提供对策和指导性意见，以保证其能够有效实现自身的风险管理。
关键词：汽车行业；财务风险；风险管理Compared with the developed countries in the world, China's automobile industry started late, with a short history, but developed rapidly. The automobile industry has become a medium - stream pillar of China's manufacturing industry, which has a decisive impact on the national economy. With the increasingly serious resource and environmental problems brought by economic development, energy conservation, emission reduction and green travel have gradually become the mainstream, and a new round of technological revolution is sweeping the world. Under such an environment, it is an irresistible trend for the traditional automobile manufacturing industry to transform and upgrade to low-carbon, electric and intelligent mode, and the new energy automobile industry begins to rise. Great Wall motor co., LTD., as a leading manufacturer of suv and pickup trucks in China, has led the development, production and sales of China's automobile industry in recent years to create greater brilliance. The gradual development of the enterprise will certainly bring certain financial risks. Therefore, for Great Wall motor co., LTD., it is of certain guiding significance for the company and even the whole domestic automobile industry to find out its own financial risks and put forward corresponding coping strategies.Based on the characteristics of the automobile industry and the financial status quo of Great Wall motor co., LTD., this paper identifies and summarizes the financial risks of Great Wall motor co., LTD. Through financing, investment and operation, and analyzes the reasons for the financial risks based on the financial data and the actual operating situation of the company. Finally, on the basis of the domestic market economic environment and the current situation of Great Wall motor, based on the relevant theories of financial risk management, the author provides countermeasures and guidance advice for the financial risk of Great Wall motor, so as to ensure that it can effectively realize its own risk management.Key words: The car industry; fundamental analysis; China's listed companies目录第1章绪论 (1)1.1 研究背景和意义 (1)1.1.1 研究背景 (1)1.1.2 研究意义 (1)1.2 研究方法和研究内容 (2)1.2.1 研究方法 (2)1.2.2 研究内容 (2)1.3 国内外研究现状 (2)1.3.1 国外研究现状 (2)1.3.2 国内研究现状 (3)1.3.3 国内外文献评述 (3)第2章理论综述 (5)2.1财务风险管理的相关概念 (5)2.2财务风险的特征 (5)2.3企业财务风险的分类 (5)2.4财务风险管理与控制的方法 (5)第3章长城汽车股份公司财务及风险管理现状 (7)3.1 长城汽车股份公司简介 (7)3.2 长城汽车股份公司经营现状 (7)3.3 长城汽车股份有限公司财务风险管理现状 (8)3.3.1财务管理制度 (8)3.3.2分控组织部门 (9)第4章长城汽车股份公司财务风险识别 (11)4.1筹资风险 (12)4.2投资风险 (13)4.3营运风险 (13)第5章长城汽车股份公司财务风险的成因 (15)5.1 筹资方式单一 (15)5.2投资决策不科学 (15)5.3应收账款管理不到位 (15)第6章长城汽车股份有限公司财务风险管理对策 (17)6.1丰富融资渠道，优化筹资管理 (17)6.1.1融资方式多元化 (17)6.1.2完善筹资管理机制 (17)6.2适当进行科学合理的投资 (17)6.3强化应收账款管理制度 (17)6.3.1完善客户档案和信用政策 (18)6.3.2加强日常监督和责任追究 (18)第7章结论 (19)参考文献 (20)致谢 (20)附录一中文译文 (21)附录二外文原文 (22)第1章绪论1.1 研究背景和意义1.1.1 研究背景汽车行业在我国制造业里面占有非常重要的比重，在现阶段汽车行业发展非常重要的一个时期，我国的汽车产量逐年增长，销售额在世界上也呈现出上升的趋势。
金融风险管理论文
金融风险管理论文金融风险是指任何可能导致企业或机构财务损失的风险，是经济主体在金融活动中遭受损失的不确定性或可能性，为了金融业的发展，金融风险管理必不可少。
下面是店铺整理的金融风险管理论文，希望你能从中得到感悟!金融风险管理论文篇一金融风险管理浅析摘要:国际金融危机背景下,人们对金融风险管理给予了越来越多的关注,该文从分类、目标、现状、对策等方面对金融风险管理进行了简要阐述。
关键词:分类;目标;现状;对策一、风险管理内涵风险是指未来结果的不确定性。
金融风险是指任何可能导致企业或机构财务损失的风险,是经济主体在金融活动中遭受损失的不确定性或可能性。
风险管理涉及组织内所有层面的活动,从企业总体的活动到各业务部门的活动,到个业务流程等等,都有风险管理的参与。
金融风险管理是指,在金融机构筹集和经营资金的过程中,对金融风险进行识别、衡量和分析,并在此基础上有效控制和处置金融风险,用最低的成本,即最经济合理的方法实现最大的安全保障,规避、化解风险,获得最佳效益的金融活动。
二、金融风险管理的分类按照金融风险的对象来划分,它包括银行信用风险管理、外汇风险管理、证券投资风险管理、期货投资风险管理等等。
按照金融风险的成因来划分,有客观金融风险管理与主观金融风险管理。
按照金融风险波及的范围来划分,有宏观金融风险管理与微观金融风险管理。
按照金融风险的承担主体来划分,则包括国家金融风险管理和经济实体金融风险管理。
三、金融风险管理的目标在识别与衡量金融风险的基础上,对可能发生的金融风险进行控制和准备处置方案,以防止和减少损失,保障货币资金筹集与经营活动的顺利进行。
这是金融风险管理的最主要目标。
四、我国金融风险管理现状(一)资本市场信息不透明如果信息不够透明,将会造成上市公司财务信息和重大事件信息严重失真、内幕交易频繁,这些伴随着宏观信息的不确定性引发市场混乱并有可能会造成市场的急剧震荡。
(二)资本市场不够完善规范,投机气氛浓厚由于非流通的国家股、法人股具有控股性质以至于他们能够较容易地对股市供求关系进行控制,加之市场运作过程缺乏有效监管,机构或个人投机心理严重,这些从根本上决定了资本市场的价格具有较大的随意性,从而整个市场的大幅度波动和剧烈震荡在所难免。
风险管理的论文参考文献
风险管理的论⽂参考⽂献风险管理的论⽂参考⽂献 风险管理专业的论⽂参考⽂献零散难找，以下是⼩编为⼤家推荐的风险管理论⽂参考⽂献，希望能帮到⼤家，更多精彩内容可浏览. 参考⽂献⼀： [1]国资厅.2010年度中央企业全⾯风险管理报告(模本)。
国资委⽹站。
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国有资产管理研究论文(7篇)
国有资产管理研究论文(7篇)标题1：国有资产管理背景及历史沿革随着国家改革开放的深入，国有资产管理逐渐成为了一个备受关注的话题，也成为当前各级政府、企事业单位、公众和学者热议的话题之一。
本篇论文主要从国有资产管理的背景和历史沿革两个方面来进行研究分析。
首先，我们需要从政治、经济、社会等多个方面来分析国有资产管理的背景。
在政治方面，中国自1949年成立以来一直对国有资产进行有效控制和管理，国有资产管理制度也逐渐得到完善。
经济方面，随着国家推进市场化改革、推动企业改革和发展中小企业、全面建设社会主义市场经济等，国有资产的管理背景发生了较大的变化。
社会方面，随着社会的不断发展和进步，民众对国有资产的权益保护、监督等方面的需求也变得越来越强烈。
其次，我们需要对国有资产管理的历史沿革进行深入了解。
国有资产管理的历史可以追溯到中国改革开放初期。
1983年，《关于国营企业利润分配制度和管理的通知》和《关于贯彻国家工业计划管理条例的通知》等文件先后颁布，建立了国营企业的收益分配制度和计划管理制度。
1986年颁布的《国有资产管理条例》更是对国有资产持续进行监督和管理，规定了各级政府和企业对于国有资产的管理责任，对于国有资产的交易、使用和处置也做出了详细的限制和要求。
随着国家不断加强对于国有资产监管的力度，国有资产管理的制度体系也得到了不断优化和完善。
毕业总结：通过对国有资产管理背景及历史沿革的研究分析，我们可以深入了解到国有资产管理的重要性。
国有资产的有效管理对于社会的发展有着极为重要的作用。
企业要充分认识国有资产管理的重要性，积极落实企业的责任义务，不断完善国有资产管理制度体系。
政府也应该加强对于国有资产的监管和管理，保障国家资产的安全和有效利用。
标题2：国有资产经营与监管模式的研究分析国有资产的经营和监管模式是国家资产管理的核心问题之一。
本篇论文主要从国有资产经营和监管两个方面进行深入了解和研究分析。
首先，我们需要对国有资产的经营模式进行研究分析。
《无形资产投资风险管理研究国内外文献综述3300字》
无形资产投资风险管理研究国内外文献综述1国外研究文献综述Lev（2001）表明，由于竞争日益激烈，世界贸易和通讯技术的发展，对无形资产进行投资的重要性日益提高。
这些因素改变了公司的整体结构，公司增加了对无形资产的投资。
Corrado，Hulten和Sichel（2009年）的研究发现，无形资产的投资增长是1990年代中期提高美国生产率的关键。
Nakamura（1999）提出，传统的统计规则倾向于从国民账户资本中消除无形资产，但是人们已经注意到投资无形资产对经济增长的重要性。
否则，传统的统计做法会误导我们鼓励对无形资产的投资。
鼓励经济增长。
Corrado，Hulten和Sichel（2005）认为，在分析生产率增长时，传统的理论框架和现有数据“并未显示出智力资本在经济增长中的真正作用”。
Barnes and McClure（2009）在衡量无形资产的价值方面存在严重问题，即将无形资产作为支出而不是资本化。
这种测量方法影响生产率的计算和价值增长的评估。
对Marrano，Haskel和Wallis（2007）的研究表明，不完整的衡量方法导致统计数据表明英国的生产率增长缓慢。
的确，这种明显较低的增长率是由于无形资产的快速增长所致。
福冈等人的研究。
（2009）认为日本生产率增长缓慢是由于对无形资产投资缺乏了解。
Marrano和Haskel（2006）表明，许多发达国家的经济正在转变为以知识为基础的经济，无形资产的作用正变得越来越重要。
对无形资产的投资被认为是不同国家不同经济增长的重要变量。
作为经济转型中的重要国家，中国正面临向开放市场经济的过渡，日益激烈的国际竞争以及从工业向知识型经济的过渡，迫切需要增加对无形资产的投资。
Corrado，Hulten和Sichel（2005年，2006年）开发了一种评估无形资产的新方法，即“CHS方法”，并使用该方法来衡量无形资产的投资，以测试无形资产的贡献水平。
无形资产主要分为三类：计算信息，创新资产和经济技能。
投资学毕业论文(精心编辑10篇)
投资学毕业论文（精心编辑10篇）投资学主要包括证券投资、国际投资、企业投资等几个研究领域，以效用最大化准则为指导，获得个人财富配置的最优均衡解，本篇文章就向大家介绍一些投资学毕业论文的范文，供给大家参考阅读。
投资学毕业论文精心编辑10篇之第一篇：刍议房地产投资项目的风险管理摘要：投资项目风险管理工作是房地产企业的核心工作之一，随着社会经济水平的不断提高，房地产企业改革不断深化、市场竞争日趋激烈，对房地产企业的工作的要求也越来越高，因为它直接影响房地产企业的健康发展。
新时期房地产企业必须加强投资项目风险管理工作，发挥好房地产企业核心作用。
本文在房地产投资项目风险特征的基础上，从拓宽企业融资渠道；增加企业长期经营项目投资；提高企业经营管理水平三个方面入手，研究了房地产投资项目的风险管理对策，最后，又以结束语的方式总结了该管理对策的落实给房地产企业的未来发展带来的积极影响。
希望通过这次研究，为相关工作人员提供有效的参考，以提高房地产企业的经济效益和社会效益。
关键词：房地产；投资项目；风险管理；最近几年，我国房地产企业在对项目进行投资的过程中，经常性的面临以下三大问题，分别是资金数额大、项目实施周期长、风险因素多，因此，为了确保投资项目利润的最大化，房地产企业要加大对投资项目风险的管理力度，通过采用一系列切实可行的风险管理策略，以保证房地产企业能够朝着积极、稳定、健康、可持续的方向发展。
一、房地产投资项目的风险特征房地产投资项目的风险，顾名思义，就是指房地产企业企业对项目进行投资的过程中，会因为各种各样的因素，导致其投资项目在实际运行的过程中出现一系列的不同程度的变动，给房地产企业带来一定的经济损失。
通常情况下，房地产投资项目的风险特征主要体现在以下几个方面：第一，风险的相关性。
投资项目出现各种风险都不是孤立存在的，是相互影响、相互关联的，并且项目投资者所承担的各种风险与投资技巧和市场环境也有密切的联系[1].第二，风险的多样性。
财务风险论文(4篇)
财务风险论文(4篇)第一篇：企业财务风险管理的问题及策略摘要：财务风险是经济风险中的重点体现，且关系着企业整体财务管理水平。
但就当前的现状来看，部分企业在财务风险管理工作实施过程中仍然存有着财务控制薄弱及风险意识匮乏等问题，影响到了企业运营中的整体经济效益。
为此，为了增强我国企业实际竞争力，要求当代企业在可持续发展过程中应增强自身财务风险管理力度，由此打造良好的运营空间。
本文从当前企业风险管理工作中呈现出的问题分析入手，旨在推动当代企业的健康稳定发展。
关键词：企业；财务风险管理；问题；对策基于经济发展环境的冲击下，我国企业在快速发展过程中迎来了新的挑战，且需承担更多风险。
因而，为了降低财务风险问题所诱发的经济损失，要求当代企业在实践经营活动开展过程中应针对市场运作环境展开深入分析，同时综合财务风险分析结果，制定财务风险管理方案，继而由此实现对风险问题的有效控制，且满足资金合理调度需求。
以下就是对企业财务风险管理问题及对策的详细阐述，望其能为当代企业财务风险管理手段的持续创新提供有力的参考。
一、企业财务风险管理中存有的问题1.财务控制薄弱。
就当前的现状来看，部分企业在财务风险管理工作实施过程中仍然存有着财务控制薄弱的问题，而导致此问题发生的原因主要归咎于以下几个方面：第一，存货风险管理薄弱，即部分企业在月末阶段财务风险管理工作实施过程中，呈现出存货占据资金成本2倍的问题，继而影响到了资金的流动性，并限制了财务风险管理工作的有序展开；第二，应收账款风险控制不严，即部分企业财务人员在财务风险管理工作开展过程中未针对赊销对象支付能力、信誉等信息进行核查，且赊销催收措施较为匮乏，继而诱发企业经济损失现象，并就此形成了资金呆滞经营局面。
为此，当代企业在财务风险管理工作实施过程中应提升对此问题的重视水准，并对其展开有效处理；第三，现金风险管理落后，即部分企业在财务管理工作实施过程中存有错误认知现象，由此诱发现金闲置问题，继而形成了财务风险现象。
《风险管理》论文参考文献.doc
《风险管理》论文参考文献[1]王卓甫.工程工程风险管理理论、方法与应用，南京:河海大学出版社，xx [2]中国石油天然气集团公司规划方案部，《未上市企业国内固定资产投资工程经济评价方法与参致》，xx[3]付爱民.驻外使馆馆舍建立工程业主风险管理天津大学学位xx [4]杰弗里K.宾图.工程管理.北京:机械工业出版社，xx.1[5]汪忠，黄瑞华.国外风险管理研究的理论、方法及其进展.外国经济与管理，xx,(2) [6]杨建平，杜端甫，李鼎.大型工程工程风险管理研究进展.工程管理者联盟.xx年4月[7]王宗让.建筑工程工程风险管理技术及应用研究.西安建筑科技大学，xx-08-02 [8]陈伟柯，黄艳敏，何伟怡.工程工程风险管理.人民交通出版社，xx年2月[9]那喜山.石油化工工程建立工程风险管理大连理工大学xx[10]陈关聚.工程管理.北京:民大学出版社，xx[11]叶海涛.中油山东销售公司加油站开发工程风险管理研究中国石油大学硕士论文xx [12]马天华，聂增民.建立工程工程管理与实践，北京:石油工业出版社，xx[13]何俊德.工程工程管理，武汉:华中科技大学出版社，xx[14]戴树和.工程风险分析技术.化学工业出版社，xx年1月[15]戚安邦.工程管理学天津:南开大学出版社，xx [16]霍亚楼.工程管理根底，北京:对外经济贸易大学出版社，xx[17]许传斌.加油站建立规划与决策中的分析方法研究大连理工大学硕士论文xx [18]李研红.石油管理局新建轮南加油站可行性研究对外经济贸易大学硕士沦文xx[19]王云晋.加油站工程投资假设干问题的可行性研究与财务评价山东大学硕士论文xx [20]李国强.中石油公司在广州地区加油站网络的规划和扩充吉林大学硕士论文xx[21]李冬冬.龙环加油站建立项日管理研究哈尔滨工程大学硕士论文xx [22]于勇.浅谈青藏线DSM-R工程工程风险管理北京邮电大学学位论文xx[23]鲁耀斌.工程管理:原理与应用.大连:东北财经大学出版社，xx [24]美国项日管理协会.项日管理知识体系指南.4版，北京:机械工业出版社，xx[25]郭波，龚时雨，谭云涛.工程风险管理，北京:电子工业出版社，xx [26]吴大军，王立国.工程评估.大连:东北财经大学出版社，xx[27]WangJ.Afuzzyprojectschedulingapproachtominimizeschedule riskforproductdevelopment.FuzzySetsandSystems,xx,(2)[28]ChrisChapman,StephenWard.Whyriskefficiencyisakeyaspecto fbestpracticeprojectsInternationalJournalofProjectManagemen t.xx.[29]ElmarKutsch,Theeffectofinterveningconditionsonthemanage mentofprojectrisk.EmeraldGroupPublishingLim[30]MarcusA.Rothenberger.Totalqualityinsoftwaredevelopment: AnempiricalstudyofqualitydriversandbenefitsinIndiansoftware projects，Infornlation&Management,xx(7-8):372-379[31]刘洪浩.浅议工程风险管理理论[J].抚顺市中医院学理论.xx，34:73-74,85.[32]尹志军，陈立文，王双正，苏春生.我国工程工程风险管理进展研究[J].基建优化.xx,23(4):8-12.[33]郝继升.浅谈软件工程风险管理[J].延安大学学报.xx，28(4):28-30.[34]王希华.海洋石油工程的风险管理及预防[J].中国造船.xx,49:676-679.[35]胡静芳.工程工程风险辨识过程研究[J].山西水利.xx，6:83-84.[36]王要武，李晨洋.工程风险辨识[J].企业管理.xx:50-51.[37]李玉刚，林焰，纪卓尚.海洋平台平安评估的开展历史和现状[J].大连理工大学船舶工程中心.xx，18(1)：4-8.[38]王晓燕.海洋工程的平安风险评估研究[JL山东省科学院海洋仪器仪表研究所.xx，18(5):44-48.[39]陈高君，张凤杰.危险源辨识风险评价和风险控制的应用与实践[J].煤矿幵采?xx，11(3)：64-65，89.[40]廖伟生.支付清算系统风险评估内容及方法研究[J].金融会计.xx，5：50-56.。
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西南交通大学
《投资风险管理学》课程论文
题目：浅谈建设工程项目投资风险管理
学生姓名：
学号：
专业：
所在工作单位：
浅谈建设工程项目投资风险管理
［摘要］：风险投资，是指把资金投向蕴藏着较大失败危险的高新技术开发领域，
以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为。
其实质是通过投资于一个高风险、高回报的项目群，将其中成功的项目出售或上市，实现所有者权益的变现，在弥补失败项目损失的同时，使投资者获得高额回报。
建设项目的实施过程存在着很多风险，正确地对待、评价、处理过程风险，必须站在项目管理的战略高度，从项目启动组织到实施过程管理，全过程、全方位地的控制，加强对风险的管理，
是保证项目目的、项目目标实现的关键。
［关键词］：项目风险管理风险管理流程规避风险
一、项目风险管理：
项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程。
它包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容，为了更好地达到项目的目标而识别、分配、应对项目生命周期内的风险，使得潜在机会或回报最大化、潜在风险最小化。
风险具有潜在性，人们不容易注意到风险的存在，才使得在事情发生时受到损失；风险具有客观性，每个项目都有风险，无时不在无处不在，因而风险是不能完全消除的，只能对其加以管理使得潜在风险最小化；风险具有主观性，针对每个人而言，对同一个风险的认识大不相同，也许在自己看来是很大的风险，却在他人看来很小；虽然风险会受到特定环境的影响而发生变化，但是我们可以通过项目风险管理，可以减少项目风险的不确定性，从而积极采取措施应对。
二、项目风险管理流程：
1．项目风险识别：识别项目中风险因素及其来源。
内在风险指项目工作组能加以控制和影响的风险，如人事任免和成本估计等。
外在风险指超出项目工作组等控力和影响力之外的风险，如市场转向或政府行为等。
另外，我们通常所接触到的项目风险来源有：①市场风险．指由于市场价格的不确定性导致损失的可能性。
②技术风险．指高新技术的应用和技术进步使建
设项目目标发生损失的可能性。
③财产风险．指与项目建设有关的企业和个人所
拥有•租赁或使用财产，面临可能被破坏。
被损毁以及被盗窃的风险。
④责任风
险，指承担法律责任后对受损一方进行补偿而使自己蒙受损失的可能性。
⑤信用风险．指由于有关行为主体不能做到重合同．守信用而导致目标损失的可能性。
2．项目风险分析：确定风险因素发生的可能性与影响程度。
在风险出现的可能性或影响程度难以精确定义时．就采取定性分析的方法。
即对于所有风险因素发生的可能性与影响程度分别进行等级上的划分。
但如果可以通过各种技术对于风险出现的可能心及影响程度可以量化的话，那么就更能准确地区分出项目风险中的轻重程度，从而对其采取针对性的应对方案。
3．项目风险处理：就是对项目的风险进行控制。
风险回避：有意识的放弃项目或改变项目目标与行动方案，完全避免特定的损失风险。
风险转移：通过合同或协议，在风险事故一旦发生后将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方。
风险降低：当项目风险不能避免时．可以减少风险事件的预期资金投入来减低风险发生的概率，也可以减少风险因素的风险系数。
4．项目风险监控：对项目风险识别，分析，处理全过程的控制和监督。
在项目过程中根据已制定的风险处理方案对风险事件做出回应。
当变故发生时，需要重复
进行风险识别，风险分析以及风险处理一整套基本措施。
还要在决策付诸实施之后进行监督，以便查明决策的结果是否与预期的相同。
进行监督时要找出细化和改进风险管理计划的机会，并加强与决策者的沟通，把信息反馈给有关决策者。
如果发现已做出的决策是错的，则必须尽早承认，以便采取纠正行动。
如果已出的决策是正确的，则不应过早地改变。
频繁的改变计划会浪费许多宝贵的项目资源，大大增加项目的风险。
三、项目投资风险应对措施
1、基于市场需求决策和基于产品要求决策。
根据市场需求进行投资决策。
在市场需求决策的基础上，增加产品功能和技术要求的竞争性比较决策。
把需求转化成服务产品的功能要求和技术要求，形成具有竞争能力产品。
2、采用系统的项目投资风险管理方法。
对项目投资而言，把事做正确与做正确的事几乎同等重要。
项目投资的成功不仅取决于决策的质量和速度，还取决于执行的质量和速度。
实践证明，系统的项目投资风险管理方法往往能够带动企业在激烈市场竞争中取胜。
3、持续改善建立的新系统和不断应对条件的新变化。
项目投资很容易忽视项目条件变化风险。
由于社会环境、经济环境、技术环境、市场环境的变化，项目投资决策时的约束条件和假设条件可能发生根本的变化。
如果投资者能及时察觉到这些变化而采取适当的应对措施，项目投资的风险就有可能得以较好的规避、控制。
4、树立风险意识，构建风险体系一方面，企业必须牢固树立投资风险管理意识，把投资风险管理作为项目管理的重要内容之一，全面排查项目投资在全过程中的各种风险因素，及时确认可能存在的风险事件，做到防范于未然。
另一方面，项目投资应当构建不同层面的投资风险管理体系。
因为相关因素变化无常，使风险无处不在，无时不有，企业项目投资必须构建全面、全过程的投资风险管理体系、主动监控机制和防范应急机制，对可能发生的投资风险做出准确把握，快速反映，及时处理，不断提高项目投资抗风险能力。
5、建立高效的项目投资风险信息网络管理项目投资应拥有完备的信息状态，以便及时、准确地获得与风险有关的信息，综合考虑信息成本及信息收益，实现信息效益最大化。
在项目投资的各个阶段要针对项目具体情况，采用经验数据分析、风险调查、专家咨询以及实验论证等方式，按照时间维（投标阶段和施工管理阶段）、目标维（效益、质量、工期、安全和信誉）和因素维（设计风险、标价风险、合同风险、施工技术风险、自然环境风险、政治法律和经济风险、组织协调和人员风险、材料设备风险以及工程验收结算风险等）识别和确定项目投资过程中潜在的风险源、以及可能带来的后果，及时进行风险控制管理。
四、总结
通过投资风险管理学的学习，我加深了对项目和风险的认识和理解。
分清各方案的利弊，了解风险对项目的影响，以便分散风险；编制应急计划时更有针对性；能够将处理风险后果的各种方式更灵活地组织起来，在项目管理中减少被动，增加主动；为以后的规划和设计工作提供反馈，以便在规划和设计阶段就采取措施防止和避免风险损失；可以使决策更有把握，更符合项目的方针和目标，从总体上使项目减少风险，保证项目目标的实现，并且推动项目执行组织和管理人员积累有关风险资料和数据，以便改进将来的项目管理。
我相信在以后的工作学习中，将更多地运用投资风险理论解决实际工程问题。