防范金融诈骗打击非法集资实用ppt
合集下载
防范和打击非法集资远离金融诈骗安全知识PPT
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
2024版防范非法集资宣传教育ppt课件pptx
骗取他人财物。
非法行为
02
以高额回报为诱饵，诱骗亲朋好友加入非法集资活动，形成庞
氏骗局。
危害后果
03
导致家庭破裂、财产损失，严重影响社会稳定和人民群众安全
感。
05
宣传与教育
宣传渠道与方式
利用政府官方网站、微博、微信公众号等新媒体平台， 发布防范非法集资的宣传信息和案例。
在电视台、广播电台、报纸等传统媒体上开设专栏，定 期发布相关宣传内容。
防范非法集资宣传教育ppt课 件pptx
目录
• 非法集资概述 • 非法集资的常见手段 • 防范非法集资的措施 • 案例分析 • 宣传与教育 • 总结与展望
01
非法集资概述
定义与特点
定义
非法集资是指未经许可向公众集资，承 诺给予高回报的行为，通常涉及欺诈、 虚假宣传等手段。
高利诱惑
承诺给予远高于正常投资回报的高额利 息或利润。
总结防范非法集资的诱饵，骗取投资者资金，加强防范有 助于保护投资者合法权益。
维护金融秩序
非法集资扰乱金融市场秩序，加强防范有助于维护金融市场的稳 定和健康发展。
防范金融风险
非法集资容易引发金融风险，加强防范有助于降低系统性金融风 险的发生概率。
展望未来的发展趋势与挑战
公开宣传
通过媒体、推介会、传单、短信等途径 向社会公开宣传。
面向不特定对象
集资对象为社会公众，即社会不特定人 群。
非法集资的危害
01
经济损失
参与非法集资的投资者往往面临 资金损失的风险，甚至可能血本
无归。
02
社会不稳定
非法集资容易引发群体性事件， 影响社会稳定和公共安全。
03
金融秩序扰乱
2024年非法集资(课堂PPT)
案例二：中晋系非法集资案
中晋系通过设立多家空壳公司 ，虚构债权、股权等投资项目 ，以高收益为诱饵进行非法集 资。
该案涉及投资者众多，涉案金 额特别巨大，社会影响恶劣。
中晋系实际控制人徐勤等人被 依法追究刑事责任。
案例三：钱宝网非法集资案
钱宝网通过发布虚假广告、虚构 投资项目等方式，以高额回报为
诱饵进行非法集资。
损害投资者利益
非法集资往往承诺高额回报，吸引投 资者参与，但最终往往无法兑现承诺 ，导致投资者损失惨重。
总结非法集资的危害与防范方法
• 诱发社会不稳定因素：非法集资涉及人数众多，资金规模巨大，一旦出现问题，容易引发群体事件，影响社会稳定。
总结非法集资的危害与防范方法
加强宣传教育
通过媒体、宣传册、讲座等形式，向公众普及非 法集资的危害和识别方法，提高公众防范意识。
了解投资项目的盈利模式、市场前景 、竞争状况等，评估项目的风险和潜 在收益。
查询相关证照
查看投资项目所属公司是否具备相应 的营业执照、金融许可证等证照，确 保公司是合法经营的。
关注资金流向，避免被骗取资金
关注资金账户安全
01
保护好自己的银行账户、密码等信息，避免被他人盗用或骗取
资金。
留意资金流向
02
监管部门对非法集资的打击措施
加强监管力度
通过定期巡查、专项检查等方式，及时发现和处置非法集资行为 。
强化风险监测
运用大数据、人工智能等技术手段，对金融市场进行实时监测和 预警。
严厉打击违法行为
对查实的非法集资行为，依法予以取缔，并追究相关人员的法律 责任。
加强投资者教育，提高风险防范意识
普及金融知识
在投资过程中，要时刻关注资金的流向和动态，确保资金安全
打击非法集资防范金融诈骗实用ppt
这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益将不受 法律保护，只能由参与者个人自行承担。
Happy eHvearpypsyeecvoenrdy second
问题五：非法集资的常见手段有哪些？
一是编造虚假项目。
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传 统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额 固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、 电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
第一部分 非法集资七大问
防范和打击非法集资培训课件
Happy eHvearpypsyeecvoenrdy second
问题一：什么是非法集资？
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法
金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个 人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、 彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众 筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方 式向出资人还本付息或给予回报的行为。
Happy eHvearpypsyeecvoenrdy second
第二部分
从事非法集资活动 会受到的法律处罚
防范和打击非法集资培训课件
Happy eHvearpypsyeecvoenrdy second
法律处罚
（一）集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法 集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十 万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无 期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定：犯本 节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给 国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
Happy eHvearpypsyeecvoenrdy second
问题五：非法集资的常见手段有哪些？
一是编造虚假项目。
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传 统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额 固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、 电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
第一部分 非法集资七大问
防范和打击非法集资培训课件
Happy eHvearpypsyeecvoenrdy second
问题一：什么是非法集资？
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法
金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个 人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、 彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众 筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方 式向出资人还本付息或给予回报的行为。
Happy eHvearpypsyeecvoenrdy second
第二部分
从事非法集资活动 会受到的法律处罚
防范和打击非法集资培训课件
Happy eHvearpypsyeecvoenrdy second
法律处罚
（一）集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法 集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金； 数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十 万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无 期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条规定：犯本 节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给 国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范非法集资宣传打击非法集资远离金融诈骗课件PPT
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”。
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
防范打击非法集资远离金融诈骗
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子。
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金。
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产。
防范和打击非法集资远离金融诈骗教育教学讲座PPT模板
非法集资的特征
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括
民在田 地表现
里劳作 了农民
的景象 终年辛
勤，劳概这动括首的地诗生表描活现绘，了了它农在提民烈醒终日我年当们辛空的注勤正意劳午节动这，约的首农用生诗民度活描在，，绘田珍它了里惜提在劳劳醒烈作动我日的成们当景果注空象。意的，节正概约午括用，地度农表，民现珍在了惜田农劳里民动劳终成作年果的辛。景勤象劳，动概的括生地活表，现它了提农醒民我终们年注辛意勤节劳约动用的度生，活珍，惜它劳提动醒成我果们。注意节
的生活
，它提
醒我们
注意节
约用度
，珍惜
劳动成
果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概这括首地诗表描现绘了了农在民烈终日年当辛空的勤正劳午动，的农生民活在，田它里提劳醒作我的们景注象意，节概约括用地度表，现珍了惜农劳民动终成年果辛。勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括
民在田 地表现
里劳作 了农民
的景象 终年辛
勤，劳概这动括首的地诗生表描活现绘，了了它农在提民烈醒终日我年当们辛空的注勤正意劳午节动这，约的首农用生诗民度活描在，，绘田珍它了里惜提在劳劳醒烈作动我日的成们当景果注空象。意的，节正概约午括用，地度农表，民现珍在了惜田农劳里民动劳终成作年果的辛。景勤象劳，动概的括生地活表，现它了提农醒民我终们年注辛意勤节劳约动用的度生，活珍，惜它劳提动醒成我果们。注意节
的生活
，它提
醒我们
注意节
约用度
，珍惜
劳动成
果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概这括首地诗表描现绘了了农在民烈终日年当辛空的勤正劳午动，的农生民活在，田它里提劳醒作我的们景注象意，节概约括用地度表，现珍了惜农劳民动终成年果辛。勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
防范和打击非法集资远离金融诈骗授课课件ppt模板
防范打击非法集资远离金融诈骗
主讲人：XXXቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
砺出，
梅花香
自苦寒
来。
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
时间：20XX .XX 每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争
每天最欢快的时间，是吃饭的每时天间最。欢三快五的成时群间的，被是束吃缚饭的的每鸟时天儿间最争。欢相三快逃五的离成时那群间个的，有被是四束吃口缚饭大的的窗鸟时户儿间每提争。天供相三最光逃五欢明离成快的那群的教个的时室有被间。四束，可口缚是是大的吃饭，窗鸟的那户儿每时光提争天每间明供相最天。，光逃欢最三可明离快欢五望的那的快成不教个时的群可室有间时的即。四，间被可口是…，束是大吃…是缚饭，窗因吃的的那户为饭鸟时光提那的每儿间明供里时天争。，光是间最相三可明完。欢逃五望的成三快离成不教梦五的那群可室想成时个的即。的群间有被可地…的，四束是方…被是口缚，，因束吃大的那我为缚饭窗鸟光知那的的户儿明道里鸟时提争，我是儿间供相可只完争。光逃望有成相三明离不更梦逃五的那可努想离成教个即力的那群室有更地…个的。四刻方…有被可口苦，因四束是大才我为口缚，窗会知那大的那户成道里窗鸟光提功我是户儿明供。只完提争，光我有成供相可明学更梦光逃望的会努想明离不教了力的的那可室宝更地教个即。剑刻方室有可…锋苦，。四是…从才我可口，因磨会知是大那为砺成道，窗光那出功我那户明里，。只光提，是梅我有明供可完花学更，光望成香会努可明不梦自了力望的可想苦宝更不教即的寒剑刻可室地…来锋苦即。方…。从才可…，因磨会是…我为砺成，因知那出功那为道里，。光那我是梅我明里只完花学，是有成香会可完更梦自了望成努想苦宝不梦力的寒剑可想更地来锋即的刻方。从地…苦，磨方…才我砺，因会知出我为成道，知那功我梅道里。只花我是我有香只完学更自有成会努苦更梦了力寒努想宝更来力的剑刻。更地锋苦刻方从才苦，磨会才我砺成会知出功成道，。功我梅我。只花学我有香会学更自了会努苦宝了力寒剑宝更来锋剑刻。从锋苦磨从才砺磨会出砺成，出功梅，。花梅我香花学自香会苦自了寒苦宝来寒剑。来锋。从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
主讲人：XXXቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
砺出，
梅花香
自苦寒
来。
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
时间：20XX .XX 每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争
每天最欢快的时间，是吃饭的每时天间最。欢三快五的成时群间的，被是束吃缚饭的的每鸟时天儿间最争。欢相三快逃五的离成时那群间个的，有被是四束吃口缚饭大的的窗鸟时户儿间每提争。天供相三最光逃五欢明离成快的那群的教个的时室有被间。四束，可口缚是是大的吃饭，窗鸟的那户儿每时光提争天每间明供相最天。，光逃欢最三可明离快欢五望的那的快成不教个时的群可室有间时的即。四，间被可口是…，束是大吃…是缚饭，窗因吃的的那户为饭鸟时光提那的每儿间明供里时天争。，光是间最相三可明完。欢逃五望的成三快离成不教梦五的那群可室想成时个的即。的群间有被可地…的，四束是方…被是口缚，，因束吃大的那我为缚饭窗鸟光知那的的户儿明道里鸟时提争，我是儿间供相可只完争。光逃望有成相三明离不更梦逃五的那可努想离成教个即力的那群室有更地…个的。四刻方…有被可口苦，因四束是大才我为口缚，窗会知那大的那户成道里窗鸟光提功我是户儿明供。只完提争，光我有成供相可明学更梦光逃望的会努想明离不教了力的的那可室宝更地教个即。剑刻方室有可…锋苦，。四是…从才我可口，因磨会知是大那为砺成道，窗光那出功我那户明里，。只光提，是梅我有明供可完花学更，光望成香会努可明不梦自了力望的可想苦宝更不教即的寒剑刻可室地…来锋苦即。方…。从才可…，因磨会是…我为砺成，因知那出功那为道里，。光那我是梅我明里只完花学，是有成香会可完更梦自了望成努想苦宝不梦力的寒剑可想更地来锋即的刻方。从地…苦，磨方…才我砺，因会知出我为成道，知那功我梅道里。只花我是我有香只完学更自有成会努苦更梦了力寒努想宝更来力的剑刻。更地锋苦刻方从才苦，磨会才我砺成会知出功成道，。功我梅我。只花学我有香会学更自了会努苦宝了力寒剑宝更来锋剑刻。从锋苦磨从才砺磨会出砺成，出功梅，。花梅我香花学自香会苦自了寒苦宝来寒剑。来锋。从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
防范和打击非法集资远离金融诈骗教学讲座PPT课件
里那重
重的石
头才落
下来。
左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 右手扶 着插座 ，左手 握紧插
右手扶 头“一
着插座 、二、
，左手 三”直
到握看紧左到插腿那头移银“到闪一电闪、源的二跟白、前色三，插”右头直腿紧，到跟我看过心到左去里那腿。那银移右重闪到手重闪电扶的的源着石白跟插头色前座才插，，落头右左下，腿手来我紧握。心跟左紧里过腿插那去移头重。到“重右电一的手源、石扶跟二头着前、才插，三落座右”下，腿直来左紧到。手跟看握过到紧去那插。银头右闪“手闪一扶的、着白二插色、座插三，头”左，直手我到握心看紧里到插那那头重银“重闪一的闪、石的二头白、才色三落插”下头直来，到。我看心到
防范和打击非法左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。右手扶着插座，左手握紧插头“一、二、三”直到看到那银闪闪的白色插头，我心里那重重的石头才落下来。 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 右手扶 着插座 ，左手 握紧插 头“一 、二、 三”直 到看到 那银闪 闪的白 色插头 ，我心 里那重 重的石 头才落 下来。 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 右手扶 着插座 ，左手 握紧插 头“一 、二、 三”直 到看到 那银闪 闪的白 色插头 ，我心 里那重 重的石 头才落 下来。
那银闪 里那重
闪的白 重的石
色插头 头才落
，我心 下来。
里那重
重的石
头才落
下来。
左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 右手扶 着插座 ，左手 握紧插 头“一 、二、 三”直 到看到 那银闪 闪的白 色插头 ，我心 里那重 重的石 头才落 下来。
集资远离金融诈骗 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 左腿移到电源跟前，右腿紧跟过去。 右手扶 着插座 ，左手 握紧插
防范和打击非法集资远离金融诈骗专业教学课件PPT模板
是汗珠 地上。
，似乎 看着母
一碰就 亲疲劳
的要样掉天子到已和地经桌上完上。全的看亮饭着了菜母，，亲母眼疲亲泪劳的额忍的头不样上住子天已从和已满眼桌经是中上完汗涌的全珠出饭亮，，菜了似脑，，乎海眼母一中泪亲碰出忍的就现不额要了住头天掉往从上已到日眼已经地母中满完上亲涌是全。的出汗亮看话，珠了着语脑，，母的海似母亲关中乎亲疲爱出一的劳。现碰额的了就头样往要上子日掉已和母到满桌亲地是上的上汗的话。珠饭语看，菜的着似，关母乎眼爱亲一泪。疲碰忍劳就不的要住样掉从子到眼和地中桌上涌上。出的看，饭着脑菜母海，亲中眼疲出泪劳现忍的了不样往住子日从和母眼桌亲中上的涌的话出饭语，菜的脑，关海眼爱中泪。出忍现不了住
天已经完全亮了，母亲的额头上已满 是汗珠 ，似乎 一碰就 要掉到 地上。 看着母 亲疲劳 的样子 和桌上 的饭菜 ，眼泪 忍不住 从眼中 涌出， 脑海中 出现了 往日母 亲的话 语的关 爱。 天已经完全亮了，母亲的额头上已满 是汗珠 ，似乎 一碰就 要掉到 地上。 看着母 亲疲劳 的样子 和桌上 的饭菜 ，眼泪 忍不住天从已眼经中完涌全出亮，了脑，海母中亲出的现额了头往上日已母满亲是的汗话珠语，的似关乎爱一。碰就 要掉到 地上。 看着母 亲疲劳 的样子 和桌上 的饭菜 ，眼泪 忍不住 从眼中 涌出， 脑海中 出现了 往日母 亲的话 语的关 爱。
从眼中 往日母
涌出， 亲的话
脑海中 语的关
出现的关
爱。
天已经完全亮了，母亲的额头上已满 是汗珠 ，似乎 一碰就 要掉到 地上。 看着母 亲疲劳 的样子 和桌上 的饭菜 ，眼泪 忍不住 从眼中 涌出， 脑海中 出现了 往日母 亲的话 语的关 爱。
天已经完全亮了，母亲的额头天上已已经满完是全汗亮珠了，，似母乎亲一的碰额就头天要上已掉已经到满完地是全上汗亮。珠了看，，着似母母乎亲亲一的疲碰额劳就头的要上样掉已天子到满已和地是经桌上汗完上。珠全的看，亮饭着似了菜母乎，，亲一母眼疲碰亲泪劳就的额忍的要头不样掉天上住子到已天已从和地经已满眼桌上完经是中上。全完汗涌的看亮全珠出饭着了亮，，菜母，了似脑，亲母，乎海眼疲亲母一中泪劳的亲碰额出忍的的就头现不样额要上了住子头天掉已往从和上已到满日眼桌已经地是母中上满完上汗亲涌的是全。珠的出饭汗亮看，话，菜珠了着似语脑，，，母乎的海眼似母亲一关中泪乎亲疲碰爱出忍一的劳就。现不碰额的要了住就头样掉往从要上子到日眼掉已和地母中到满桌上亲涌地是上。的出上汗的看话，。珠饭着语脑看，菜母的海着似，亲关中母乎眼疲爱出亲一泪劳。现疲碰忍的了劳就不样往的要住子日样掉从和母子到眼桌亲和地中上的桌上涌的话上。出饭语的看，菜的饭着脑，关菜母海眼爱，亲中泪。眼疲出忍泪劳现不忍的了住不样往从住子日眼从和母中眼桌亲涌中上的出涌的话，出饭语脑，菜的海脑，关中海眼爱出中泪。现出忍了现不往了住日往从母日眼亲母中的亲涌话的出语话，的语脑关的海爱关中。爱出。现了 往日母 亲的话 语的关 爱。
防范打击非法集资ppt课件(2024)
深化国际合作与交流
积极参与国际组织和多边金融机构的合作与交流，共同研究和应对 非法集资的挑战，推动全球金融治理体系的完善。
借鉴国际先进经验
学习和借鉴其他国家和地区在防范和打击非法集资方面的先进经验和 做法，不断完善我国的相关制度和机制。
THANKS。
特点
非法集资行为通常具有隐蔽性、 欺骗性、高风险性和社会危害性 等特点。
非法集资的危害
01
02
03
经济损失
非法集资往往以高息为诱 饵，吸引大量资金投入， 最终导致投资者血本无归 ，造成巨大的经济损失。
社会稳定
非法集资容易引发群体性 事件，影响社会稳定和和 谐。
金融安全
非法集资活动干扰了正常 的金融秩序，容易引发金 融风险，对国家金融安全 构成威胁。
警方立案侦查
02
监管部门将案件移交公安机关，警方立案侦查，对涉案人员采
取强制措施，并冻结相关资产。
司法审判与定罪
03
经过审判，法院认定“XX财富”构成非法集资罪，对主要负责
人判处有期徒刑并处罚金。
经验教训与启示
加强投资者教育
提高投资者对非法集资的识别能力和风险防范意识，避免被高额 回报等诱惑所吸引。
将非法集资的典型案例进行宣传，让 公众了解非法集资的真实面貌和危害 ，增强公众的警惕性。
加强金融监管力度
完善监管制度
建立健全金融监管制度， 加强对金融机构、金融产 品和金融市场的监管，防 止非法集资活动的发生。
加强执法力度
加大对非法集资活动的打 击力度，对涉嫌非法集资 的机构和个人进行严肃查 处，形成有效的震慑力。
严格客户身份识别
金融机构在办理业务时，严格进行客户身份识别，防止不法分子利 用金融机构进行非法集资。
积极参与国际组织和多边金融机构的合作与交流，共同研究和应对 非法集资的挑战，推动全球金融治理体系的完善。
借鉴国际先进经验
学习和借鉴其他国家和地区在防范和打击非法集资方面的先进经验和 做法，不断完善我国的相关制度和机制。
THANKS。
特点
非法集资行为通常具有隐蔽性、 欺骗性、高风险性和社会危害性 等特点。
非法集资的危害
01
02
03
经济损失
非法集资往往以高息为诱 饵，吸引大量资金投入， 最终导致投资者血本无归 ，造成巨大的经济损失。
社会稳定
非法集资容易引发群体性 事件，影响社会稳定和和 谐。
金融安全
非法集资活动干扰了正常 的金融秩序，容易引发金 融风险，对国家金融安全 构成威胁。
警方立案侦查
02
监管部门将案件移交公安机关，警方立案侦查，对涉案人员采
取强制措施，并冻结相关资产。
司法审判与定罪
03
经过审判，法院认定“XX财富”构成非法集资罪，对主要负责
人判处有期徒刑并处罚金。
经验教训与启示
加强投资者教育
提高投资者对非法集资的识别能力和风险防范意识，避免被高额 回报等诱惑所吸引。
将非法集资的典型案例进行宣传，让 公众了解非法集资的真实面貌和危害 ，增强公众的警惕性。
加强金融监管力度
完善监管制度
建立健全金融监管制度， 加强对金融机构、金融产 品和金融市场的监管，防 止非法集资活动的发生。
加强执法力度
加大对非法集资活动的打 击力度，对涉嫌非法集资 的机构和个人进行严肃查 处，形成有效的震慑力。
严格客户身份识别
金融机构在办理业务时，严格进行客户身份识别，防止不法分子利 用金融机构进行非法集资。
防范和打击非法集资培训课件PPT
a
5
三、非法集资的常见手段
• 1.承诺高额回报 • 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉
馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺 投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资， 非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺 本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
a
11
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
• （一）集资诈骗罪
• 《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占 有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年 以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚 金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以 下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特 别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑 或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没 收财产。第一百九十九条规定：犯本节第一百九十二条、 第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨 大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒 刑或者死刑，并处没收财产。
a
13
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
a集资活动涉及内容广，表现形式多样 ，从目前案发情况看，主要包括债权、股 权、商品营销、生产经营等四大类。主要 表现有以下几种形式：
• 1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生 态环保投资等名义非法集资。
• 2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投 资基金等权利凭证或者以期货交易、典当 为名进行非法集资。
9
四、非法集资的社会危害
• 非法集资活动具有很大的社会危害性。
• 一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子 通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非 法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血 本无归。
《防范金融诈骗》课件
寻求法律援助
如遭受经济损失较大，可寻求律 师的法律援助，维护自己的合法 权益。
04
金融诈骗案例分析
案例一：假冒银行客服诈骗
总结词：冒充银行工作人员，以账户安 全、消除不良记录等为由，诱骗受害人 转账或提供个人信息。
威胁受害人如果不配合处理，将产生严 重后果，如账户被冻结、信用记录受损 等。
诱导受害人提供个人信息，如身份证号 、银行卡号等，或要求受害人进行转账 操作。
定期更新知识
金融诈骗不仅会造成经济损失，还可 能泄露个人信息，影响个人声誉。
金融诈骗手段不断更新，应保持学习 ，了解最新诈骗手法。
增强风险意识
了解金融诈骗的常见手法和套路，提 高对诈骗行为的敏感度。
识别诈骗手段
警惕陌生电话和短信
诈骗分子常常通过电话和短信冒充银行、公安等机构进行诈骗。
识别虚假网站和链接
通过介绍金融知识、风险识别和应对 方法等，帮助公众增强对金融诈骗的 警觉性和自我保护能力。
加强金融监管和打击力度
总结：本部分将阐述加强金融监管和打击力度对于防范金融诈骗的作用，并提出 相关建议。
通过加强金融监管、完善法律法规和提高执法力度等措施，从源头上遏制金融诈 骗的发生，保护消费者的合法权益。
，核实情况。
及时报警和报案
03
一旦发现被骗，应立即报警并联系相关机构，以便及时追回损
失。
03
防范金融诈骗的措施
加强个人信息保护
01
02
03
保护个人信息
不轻易透露个人身份证、 银行卡等敏感信息，避免 在不可靠的网站或应用上 输入个人信息。
定期更换密码
为不同的账户设置不同的 密码，并定期更换密码， 以降低账户被盗用的风险 。
如遭受经济损失较大，可寻求律 师的法律援助，维护自己的合法 权益。
04
金融诈骗案例分析
案例一：假冒银行客服诈骗
总结词：冒充银行工作人员，以账户安 全、消除不良记录等为由，诱骗受害人 转账或提供个人信息。
威胁受害人如果不配合处理，将产生严 重后果，如账户被冻结、信用记录受损 等。
诱导受害人提供个人信息，如身份证号 、银行卡号等，或要求受害人进行转账 操作。
定期更新知识
金融诈骗不仅会造成经济损失，还可 能泄露个人信息，影响个人声誉。
金融诈骗手段不断更新，应保持学习 ，了解最新诈骗手法。
增强风险意识
了解金融诈骗的常见手法和套路，提 高对诈骗行为的敏感度。
识别诈骗手段
警惕陌生电话和短信
诈骗分子常常通过电话和短信冒充银行、公安等机构进行诈骗。
识别虚假网站和链接
通过介绍金融知识、风险识别和应对 方法等，帮助公众增强对金融诈骗的 警觉性和自我保护能力。
加强金融监管和打击力度
总结：本部分将阐述加强金融监管和打击力度对于防范金融诈骗的作用，并提出 相关建议。
通过加强金融监管、完善法律法规和提高执法力度等措施，从源头上遏制金融诈 骗的发生，保护消费者的合法权益。
，核实情况。
及时报警和报案
03
一旦发现被骗，应立即报警并联系相关机构，以便及时追回损
失。
03
防范金融诈骗的措施
加强个人信息保护
01
02
03
保护个人信息
不轻易透露个人身份证、 银行卡等敏感信息，避免 在不可靠的网站或应用上 输入个人信息。
定期更换密码
为不同的账户设置不同的 密码，并定期更换密码， 以降低账户被盗用的风险 。
远离非法集资PPT模板
危害后果
导致投资者资金损失，扰乱证券市场秩序，涉及非法集资数额巨大 。
05
法律法规与监管政策
国家对非法集资的法律法规
《中华人民共和国刑法》：明确规定了非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资行 为的刑事责任。
《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》：对非法金融机 构和非法金融业务活动进行定义和取缔。
感谢您的观看
THANKS
项目背景
某公司发行虚拟货币，宣称具有高额升值潜力， 吸引投资者购买。
运作方式
通过虚假宣传、拉人头、高额返利等手段，诱导 投资者不断投入资金。
危害后果
虚拟货币价格暴跌，投资者损失惨重，涉及非法 集资数额巨大。
案例三：非法证券活动
活动背景
某公司未经许可发行股票，承诺高额回报，吸引投资者购买。
运作方式
通过虚假陈述、欺诈发行、内幕交易等手段，操纵证券市场，获取 不正当利益。
04
案例分析：非法集资的典 型案例
案例一：P2P网贷平台非法集资
平台背景
某P2P网贷平台，未经许 可向公众吸收资金，承诺 高额回报。
运作方式
通过发布虚假标的、自融 、资金池等方式，将吸收 的资金用于高风险投资或 挪作他用。
危害后果
导致大量投资者资金损失 ，平台倒闭，涉及非法集 资数额巨大。
案例二：虚拟货币非法集资
加强公众教育，提高公众对非法集资行为的认识和风险意 识，引导公众理性投资，避免参与非法集资活动。
加强行业自律
金融机构应加强行业自律，规范自身行为，不参与、不协 助非法集资活动，积极履行社会责任，维护金融市场的健 康稳定发展。
创新技术手段
利用大数据、人工智能等先进技术手段，加强对非法集资 活动的监测和预警能力，及时发现和处置非法集资行为， 提高防范效果。
导致投资者资金损失，扰乱证券市场秩序，涉及非法集资数额巨大 。
05
法律法规与监管政策
国家对非法集资的法律法规
《中华人民共和国刑法》：明确规定了非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资行 为的刑事责任。
《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》：对非法金融机 构和非法金融业务活动进行定义和取缔。
感谢您的观看
THANKS
项目背景
某公司发行虚拟货币，宣称具有高额升值潜力， 吸引投资者购买。
运作方式
通过虚假宣传、拉人头、高额返利等手段，诱导 投资者不断投入资金。
危害后果
虚拟货币价格暴跌，投资者损失惨重，涉及非法 集资数额巨大。
案例三：非法证券活动
活动背景
某公司未经许可发行股票，承诺高额回报，吸引投资者购买。
运作方式
通过虚假陈述、欺诈发行、内幕交易等手段，操纵证券市场，获取 不正当利益。
04
案例分析：非法集资的典 型案例
案例一：P2P网贷平台非法集资
平台背景
某P2P网贷平台，未经许 可向公众吸收资金，承诺 高额回报。
运作方式
通过发布虚假标的、自融 、资金池等方式，将吸收 的资金用于高风险投资或 挪作他用。
危害后果
导致大量投资者资金损失 ，平台倒闭，涉及非法集 资数额巨大。
案例二：虚拟货币非法集资
加强公众教育，提高公众对非法集资行为的认识和风险意 识，引导公众理性投资，避免参与非法集资活动。
加强行业自律
金融机构应加强行业自律，规范自身行为，不参与、不协 助非法集资活动，积极履行社会责任，维护金融市场的健 康稳定发展。
创新技术手段
利用大数据、人工智能等先进技术手段，加强对非法集资 活动的监测和预警能力，及时发现和处置非法集资行为， 提高防范效果。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
什么是非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
2、编造投资项目，打消群众疑虑。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟 经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海 外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购 、低风险、高回报等。
非法集资常见套路
3、混淆投资概念，常人难以判断。
不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆 是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词 迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁 、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
典型非法集资活 动“四部曲”
第三步：吸金
想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参 与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入， 而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出 ，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
三思
等一夜。遇到相关投资集资类宣 传，一定要避免头脑发热，先征 求家人和朋友的意见，拖延一晚 再决定。不要盲目相信造势宣传 、熟人介绍、专家推荐，不要被 高利诱惑盲目投资。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
什么是非法集资
什么是非法集资
非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众 （包括单位和个人）吸收资金的行为（《最高人民法 院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题 的解释》）。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
四看
一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌 照或经金融管理部门批准。
二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔 ”等内容。
三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的 方式等。
天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套 ”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想 自己懂不懂，比比风险大不大，看看 收益水平合不合实际，问问家人朋友 怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理
蒙蔽双眼！
二要稳健，不要冒险
高收益意味着高风险，还可能是投资 骗局，投一次就血本无归！要合理评 估自身承受能力，审慎确定风险承担
1、装点公司门面，营造实力假象。
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合 法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国 资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高 档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者 和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
意愿，不冒险投资！
三要警惕，不要盲目
“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名 额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕 、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝 不要听风就是雨，盲目“随大流”投资
！
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
4、承诺高额回报，编造“致富”神话。
高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按 时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现 先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
LOGO
04
如何防范非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕
◆ 1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的； ◆ 2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； ◆ 3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的； ◆ 4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； ◆ 5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的； ◆ 6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的； ◆ 7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的； ◆ 8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； ◆ 9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的； ◆ 10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
具备四个特征
非法性：
未经有关部门依法批准或者借用合 法经营的形式吸收资金
利诱性：
承诺在一定期限内以货币、实物、 股权等方式还本付息或者给付回报
01 02
03 04
公开性：
通过媒体、推介会、传单、手机短 信等途径向社会公开宣传
社会性：
向社会公众即社会不特定对象吸 收资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
典型非法集资活 动“四部曲”
第二步：造势。
利用一切资源把声势做大。非法集 资人通常会举办各种造势活动，比 如新闻发布会、产品推介会、现场 观摩会、体验日活动、知识讲座等 ；组织集体旅游、考察等，赠送米 面油、话费等小礼品；
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
大量展示各种或真或假的“技术认证 ”“获奖证书”“政府批文”；公布一些 领导视察影视资料，公司领导与政 府官员、明星合影；故意把活动选 在政府会议中心、礼堂进行，其场 面之大、规格之高极具欺骗性。
典型非法集资活 动“四部曲”
第四步：跑路
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为 原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使 资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本 无归。
非法集资常见套路
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
典型非法集资活 动“四部曲”
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
第一步：画饼。
非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新 革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬 丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不 可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。
非法集资的后果
非法集资参与者
因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形 成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何 单位。这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律 保护，所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
非法集资的后果
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
不正规理财公司业务员
为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代 理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法 集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
◆ 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 ◆ 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 ◆ 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。 ◆ 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 ◆ 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 ◆ 6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
什么是非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
2、编造投资项目，打消群众疑虑。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟 经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海 外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购 、低风险、高回报等。
非法集资常见套路
3、混淆投资概念，常人难以判断。
不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆 是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词 迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁 、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
典型非法集资活 动“四部曲”
第三步：吸金
想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参 与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入， 而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出 ，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
三思
等一夜。遇到相关投资集资类宣 传，一定要避免头脑发热，先征 求家人和朋友的意见，拖延一晚 再决定。不要盲目相信造势宣传 、熟人介绍、专家推荐，不要被 高利诱惑盲目投资。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
什么是非法集资
什么是非法集资
非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众 （包括单位和个人）吸收资金的行为（《最高人民法 院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题 的解释》）。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
四看
一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌 照或经金融管理部门批准。
二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔 ”等内容。
三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的 方式等。
天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套 ”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想 自己懂不懂，比比风险大不大，看看 收益水平合不合实际，问问家人朋友 怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理
蒙蔽双眼！
二要稳健，不要冒险
高收益意味着高风险，还可能是投资 骗局，投一次就血本无归！要合理评 估自身承受能力，审慎确定风险承担
1、装点公司门面，营造实力假象。
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合 法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国 资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高 档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者 和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
意愿，不冒险投资！
三要警惕，不要盲目
“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名 额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕 、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝 不要听风就是雨，盲目“随大流”投资
！
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
4、承诺高额回报，编造“致富”神话。
高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按 时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现 先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
LOGO
04
如何防范非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕
◆ 1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的； ◆ 2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； ◆ 3、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的； ◆ 4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； ◆ 5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的； ◆ 6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的； ◆ 7、在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的； ◆ 8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； ◆ 9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的； ◆ 10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
具备四个特征
非法性：
未经有关部门依法批准或者借用合 法经营的形式吸收资金
利诱性：
承诺在一定期限内以货币、实物、 股权等方式还本付息或者给付回报
01 02
03 04
公开性：
通过媒体、推介会、传单、手机短 信等途径向社会公开宣传
社会性：
向社会公众即社会不特定对象吸 收资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
典型非法集资活 动“四部曲”
第二步：造势。
利用一切资源把声势做大。非法集 资人通常会举办各种造势活动，比 如新闻发布会、产品推介会、现场 观摩会、体验日活动、知识讲座等 ；组织集体旅游、考察等，赠送米 面油、话费等小礼品；
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
大量展示各种或真或假的“技术认证 ”“获奖证书”“政府批文”；公布一些 领导视察影视资料，公司领导与政 府官员、明星合影；故意把活动选 在政府会议中心、礼堂进行，其场 面之大、规格之高极具欺骗性。
典型非法集资活 动“四部曲”
第四步：跑路
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为 原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使 资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本 无归。
非法集资常见套路
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
典型非法集资活 动“四部曲”
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
第一步：画饼。
非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新 革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬 丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不 可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。
非法集资的后果
非法集资参与者
因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形 成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何 单位。这意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律 保护，所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
非法集资的后果
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
不正规理财公司业务员
为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代 理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法 集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
◆ 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。 ◆ 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 ◆ 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。 ◆ 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 ◆ 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 ◆ 6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非