第一篇金融法总论.ppt
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目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
第一章金融法概述.pptx
有平行和交叉的关系 ▪ 1、就企业的组织形式规范来说，公司法是一般法、
金融法是特别法。 ▪ 2、从对证券关系的调整上看，金融法与公司法具
有平行和交叉的关系。主要表现为证券法和公司法 的关系。
（二）与财政法的关系
▪ 财政法：调整国家在参与国民收入的分配 过程中发生的财政关系的法律规范的总称。
▪ 金融法——信贷资金的调整——宏观调控 消费需求 ▪ 财政法——财政资金的调整——宏观调控 投资需求
▪ （四）宏观调控与分业管理相统一的原则
案例：
▪ 某商业银行于07年5月17日在云南省设立一分支 机构，任命吴某为行长。并报请中国人民银行省 级分行批准。中国人民银行省级分行对其任职资 格进行审查。审查得知吴某在92年担任某国有企 业厂长时，该企业由于违法经营吊销营业执照， 负有直接责任。后调到该县工业局任副局长，并 工作直至07年5月。由于工作成绩突出，被任命 为该商业银行分支机构行长。中国人民银行省级 分行审查后认为：吴某不符合条件，不予批准。
▪ 问：商业银行登记事项的改变是否属于中行监 管的范围。
分析
▪ 属于中行监管范围，同时也体现了金融安全与效率兼顾、 维护金融业稳健运行的原则。且本案中工行某县支行也 违反了《商业银行法》第24条。商业银行有下列变更事 项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：
▪ （一）变更名称； ▪ （二）变更注册资本； ▪ （三）变更总行或者分支行所在地； ▪ （四）调整业务范围； ▪ （五）变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东； ▪ （六）修改章程； ▪ （七）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。 ▪ 更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机
▪ 不同形式的金融工具具有不同的金融风险。
金融法是特别法。 ▪ 2、从对证券关系的调整上看，金融法与公司法具
有平行和交叉的关系。主要表现为证券法和公司法 的关系。
（二）与财政法的关系
▪ 财政法：调整国家在参与国民收入的分配 过程中发生的财政关系的法律规范的总称。
▪ 金融法——信贷资金的调整——宏观调控 消费需求 ▪ 财政法——财政资金的调整——宏观调控 投资需求
▪ （四）宏观调控与分业管理相统一的原则
案例：
▪ 某商业银行于07年5月17日在云南省设立一分支 机构，任命吴某为行长。并报请中国人民银行省 级分行批准。中国人民银行省级分行对其任职资 格进行审查。审查得知吴某在92年担任某国有企 业厂长时，该企业由于违法经营吊销营业执照， 负有直接责任。后调到该县工业局任副局长，并 工作直至07年5月。由于工作成绩突出，被任命 为该商业银行分支机构行长。中国人民银行省级 分行审查后认为：吴某不符合条件，不予批准。
▪ 问：商业银行登记事项的改变是否属于中行监 管的范围。
分析
▪ 属于中行监管范围，同时也体现了金融安全与效率兼顾、 维护金融业稳健运行的原则。且本案中工行某县支行也 违反了《商业银行法》第24条。商业银行有下列变更事 项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：
▪ （一）变更名称； ▪ （二）变更注册资本； ▪ （三）变更总行或者分支行所在地； ▪ （四）调整业务范围； ▪ （五）变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东； ▪ （六）修改章程； ▪ （七）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。 ▪ 更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机
▪ 不同形式的金融工具具有不同的金融风险。
金融法第一篇 总论48页PPT
1、不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
金融法第一篇
总论4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 — 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
金融法第一篇
总论4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 — 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特
金融法概论PPT课件
分类
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
金融法概论ppt课件
商业银行：工商银行、建设银行、农业银行、中国银行 专业银行、合作银行、外资银行、外国银行分行、中外合资银行
英格兰银行
非银行金融机构：信用合作社、信托投资公司、 证券公司、财务公司、保险公司、融资租赁公司
3.各类企业、事业单位、社会团体法Biblioteka 组织、个人独资企业、合伙企业、联营组织
4.自然人
中国公民、外国公民、无国籍人
1.3.2 金融法律关系的主体
❖ 指参加金融法律关系，依法享有权利、承担义务的当事人。 ❖ 1.管理主体 ❖ 中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、
中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 ❖ 2.各类银行和非银行金融机构 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行
❖ 3.金融行政法规。国家最高行政机关根据并且为了实施金融法律 依法制定的各种有关金融活动的规范性文件。
❖ 4.金融地方性法规。省级国家权力机关及其常设机关和经国务院 批准的较大市的人民代表大会及其常委会制定为执行和实施宪法、 金融法律和金融行政法规，根据本行政区的具体情况和实际需要， 在法定权限内制定、发布并在本辖区内施行的规范性文件。
5.国家或政府
1.3.3 金融法律关系的客体
❖ 指参加金融法律关系的主体的权利义务所共同指向的 对象。
❖ 1.物 ❖ 金融工具：货币、金银、有价证券、票据、电子货币、
电子票据、标准化合约，以及其他金融资产 ❖ 2.金融行为 ❖ 金融监管行为、金融发行行为、债券交易行为、
金融服务行为 ❖ 3.智力成果 ❖ 交易规则及方法
1.2.6 金融法的新发展
❖ 英国：《金融服务法》、《金融服务和市场法》 ❖ 美国：《金融现代服务法》
《华尔街改革和消费者保护法》
英格兰银行
非银行金融机构：信用合作社、信托投资公司、 证券公司、财务公司、保险公司、融资租赁公司
3.各类企业、事业单位、社会团体法Biblioteka 组织、个人独资企业、合伙企业、联营组织
4.自然人
中国公民、外国公民、无国籍人
1.3.2 金融法律关系的主体
❖ 指参加金融法律关系，依法享有权利、承担义务的当事人。 ❖ 1.管理主体 ❖ 中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、
中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 ❖ 2.各类银行和非银行金融机构 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行
❖ 3.金融行政法规。国家最高行政机关根据并且为了实施金融法律 依法制定的各种有关金融活动的规范性文件。
❖ 4.金融地方性法规。省级国家权力机关及其常设机关和经国务院 批准的较大市的人民代表大会及其常委会制定为执行和实施宪法、 金融法律和金融行政法规，根据本行政区的具体情况和实际需要， 在法定权限内制定、发布并在本辖区内施行的规范性文件。
5.国家或政府
1.3.3 金融法律关系的客体
❖ 指参加金融法律关系的主体的权利义务所共同指向的 对象。
❖ 1.物 ❖ 金融工具：货币、金银、有价证券、票据、电子货币、
电子票据、标准化合约，以及其他金融资产 ❖ 2.金融行为 ❖ 金融监管行为、金融发行行为、债券交易行为、
金融服务行为 ❖ 3.智力成果 ❖ 交易规则及方法
1.2.6 金融法的新发展
❖ 英国：《金融服务法》、《金融服务和市场法》 ❖ 美国：《金融现代服务法》
《华尔街改革和消费者保护法》
金融法概论课件第一章金融法总论.
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三、我国现行的金融法
法律：中国人民银行法、商业银行法、票据法、反洗钱法、银行业监督 管理法、证券法、证券投资基金法、保险法、信托法等。 同金融法相关的法律主要包括，公司法、合同法、担保法等。这 些法律是我国金融执法与司法的基础性依据。 法规：货币政策委员会条例、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办 法、金融违法行为处罚办法、金融资产管理公司条例、金融机构撤 销条例、外 资 金融机 构管 理 条例、 金融租 赁公司 管理办法、企业集 团财务 公司 管 理办法、金 融 许可证 管理办 法；储 蓄管理条例、个人 存款实 名制 规 定、查 询冻 结 扣划银 行存款 的通知、人民币存款管理 办法、 贷款 通 则、国 内信 用 证结算 办法、支付结 算办法、网上银行 业务管理暂行办法、人民币银行结算账户管理办法、人民币管理条 例、现 金管 理 暂行条 例、 货 币出入 境管理 办法、 残缺人民币兑换的 规定、 大额 现 金支付 登记 备 案规定、假币 收缴鉴 定管理办法、外汇 管理条 例； 证 券交易 所管 理 办法、 信托投 资公司 管理办法、保险代 理人管 理暂 行 规定、 保险 经 纪人管 理规定 ；以及 因虚假陈述引发的 民事赔偿案件的若干规定等。
二、金融法律关系
金融主体：依法享有权利和承担义务的金融法律关系当事人。 监管机构：中央银行、银监会、证监会、保监会 自律机构：银行业协会、证券业协会、保险业协会、信托业协会、 金融交易所，以及清算机构等。 金融企业：商业银行、合作银行、信用合作社、信托公司、证券公 司、保险公司、投资基金、财务公司、汽车金融公司、 咨询公司、金融代理或经纪机构等。 社会公众：金融企业的业务相对人，各种单位和个人。 它们会形成金融监管关系、自律管理关系和金融业务关系。 金融客体：主体权利义务所指向的对象，它独立于其他法律关系的客体。 法定货币、存款货币、货币票据、电子货币、金融证券、金融行为 金融内容：主体在从事金融活动中，依法享有的权利和应承担的义务。 ※注意法律关系与法关系的区别：法与法律、研究起点、司法裁判
三、我国现行的金融法
法律：中国人民银行法、商业银行法、票据法、反洗钱法、银行业监督 管理法、证券法、证券投资基金法、保险法、信托法等。 同金融法相关的法律主要包括，公司法、合同法、担保法等。这 些法律是我国金融执法与司法的基础性依据。 法规：货币政策委员会条例、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办 法、金融违法行为处罚办法、金融资产管理公司条例、金融机构撤 销条例、外 资 金融机 构管 理 条例、 金融租 赁公司 管理办法、企业集 团财务 公司 管 理办法、金 融 许可证 管理办 法；储 蓄管理条例、个人 存款实 名制 规 定、查 询冻 结 扣划银 行存款 的通知、人民币存款管理 办法、 贷款 通 则、国 内信 用 证结算 办法、支付结 算办法、网上银行 业务管理暂行办法、人民币银行结算账户管理办法、人民币管理条 例、现 金管 理 暂行条 例、 货 币出入 境管理 办法、 残缺人民币兑换的 规定、 大额 现 金支付 登记 备 案规定、假币 收缴鉴 定管理办法、外汇 管理条 例； 证 券交易 所管 理 办法、 信托投 资公司 管理办法、保险代 理人管 理暂 行 规定、 保险 经 纪人管 理规定 ；以及 因虚假陈述引发的 民事赔偿案件的若干规定等。
二、金融法律关系
金融主体：依法享有权利和承担义务的金融法律关系当事人。 监管机构：中央银行、银监会、证监会、保监会 自律机构：银行业协会、证券业协会、保险业协会、信托业协会、 金融交易所，以及清算机构等。 金融企业：商业银行、合作银行、信用合作社、信托公司、证券公 司、保险公司、投资基金、财务公司、汽车金融公司、 咨询公司、金融代理或经纪机构等。 社会公众：金融企业的业务相对人，各种单位和个人。 它们会形成金融监管关系、自律管理关系和金融业务关系。 金融客体：主体权利义务所指向的对象，它独立于其他法律关系的客体。 法定货币、存款货币、货币票据、电子货币、金融证券、金融行为 金融内容：主体在从事金融活动中，依法享有的权利和应承担的义务。 ※注意法律关系与法关系的区别：法与法律、研究起点、司法裁判
《金融法》PPT课件
机构 • （二）不以营利为目的 • （三）经营业务基于特别法的授权 • 三、中央银行相对独立于政府
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
• 第三节 中央银行的信用调控 • 一、货币政策目标 • 货币政策目标是中央银行制定和执行
货币政策所要达到的目的。 • 1、多重目标论；2、双重目标论；3、
单一目标论。 • 我国：保持货币币值稳定，并以此促
二、中央银行的产生与发展 产生的原因： 1.货币发行的需要； 2.政府融资需要； 3.票据清算和最后贷款人之需要； 4.金融调控与监管之需要。
1656年瑞典国家银行、1694年英格兰 银行 历史上最早的中央银行原型
• 三、中央银行的职能 • （一）发行的银行
（二）政府的银行 • （三）银行的银行 • （以上三大职能为传统职能表述） • （四）金融服务、金融调控与金融监管
• 3.公开市场业务。 • （1）含义：公开市场，是指各种有价证券自由成交，自由议价，
其交易量和价格都必须公开显示的市场。公开市场业务，是指 中央银行利用在公开市场上买卖有价证券的办法来调节信用规 模、贷币供应量和利率以实现其金融控制和调节的活动，是货 币政策的最重要的工具。 • （2）优缺点。
（二）选择性货币政策工具 1.证券市场信用.4.25
16% 16.5% 15.5% 16%
23 08.3.25 15% 15.5%
22 08.1.25 14.5% 15%
21 07.12.25 13.5% 14.5%
20 07.11.26 13% 13.5%
19 07.10.25
18 07.9.6
17 07.8.15 16 07.6.5 15 07.5.15 14 07.4.16 13 07.2.25 12 07.1.15 11 06.11.15 10 06.8.15 9 06.7.05
第一编 金融法总论PPT课件
会科学出版社 蓝寿荣 十三、《证券法学》 北大出版社 朱锦清 十四、《证券法》 社会科学出版社 陈洁 十五、《证券法专题研究》 高教出版社 陈甦 十六、《证券法理论与司法适用》 法律出版社 王林清
7
十七、《证券交易中的民事责任制度研究》 法律出版社 赵万 一
十八、《公司法证券法诸改革与新探索》 人民法院出版社 关欣荣、李泫永
10
一、 金融与金融形态 （一）金融的含义 1、传统：所谓金融,按字面意思解释,就是
资金的融通。金融活动的内容是货币资金的 买卖交易，目的是实现资金的融通。 广义的金融是指货币资金流通体系，即是指 全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使 用和管理活动的总和。 狭义的金融即是指货币资金的信用融通活动 的总和。 2、现代：虚拟经济
8、民间信用，是指自然人之间以货币或实物的 形式所提供的直接信贷。亦称私人信用。
9、国际信用，是国家之间相互提供的信用。
23
（三） 信用是现代金融运作的基础条件和形式。换
言之，现代金融就是资金的信用融通，因为 财政分配毕竟只占社会分配的较小部分。
金融与信用相伴相随，相辅相成。没有信用， 金融就会失去动力和活力。没有金融，信用 也就会失去基本的活动舞台。
22
5、股份信用，是以通过组建股份有限公司和有 限责任公司来筹集资金而创造的一种信用形式。
6、租赁信用，是租赁公司将其租赁物的使用权 出租给承租人，在有限租期内收取租金并到期收 回租赁物的信用。
7、信托信用，是指委托人基于信任，将财产权 转移给银行、信托公司等受托人，使受托人以自 己的名义为委托人的利益或特定目的，管理或处 分信托财产的信用关系。
12
13
二、货币与金融
（一）货币的本质与职能 在金融范畴的形成中，最早出现的是货币。货
7
十七、《证券交易中的民事责任制度研究》 法律出版社 赵万 一
十八、《公司法证券法诸改革与新探索》 人民法院出版社 关欣荣、李泫永
10
一、 金融与金融形态 （一）金融的含义 1、传统：所谓金融,按字面意思解释,就是
资金的融通。金融活动的内容是货币资金的 买卖交易，目的是实现资金的融通。 广义的金融是指货币资金流通体系，即是指 全社会的货币资金的筹集、分配、借贷、使 用和管理活动的总和。 狭义的金融即是指货币资金的信用融通活动 的总和。 2、现代：虚拟经济
8、民间信用，是指自然人之间以货币或实物的 形式所提供的直接信贷。亦称私人信用。
9、国际信用，是国家之间相互提供的信用。
23
（三） 信用是现代金融运作的基础条件和形式。换
言之，现代金融就是资金的信用融通，因为 财政分配毕竟只占社会分配的较小部分。
金融与信用相伴相随，相辅相成。没有信用， 金融就会失去动力和活力。没有金融，信用 也就会失去基本的活动舞台。
22
5、股份信用，是以通过组建股份有限公司和有 限责任公司来筹集资金而创造的一种信用形式。
6、租赁信用，是租赁公司将其租赁物的使用权 出租给承租人，在有限租期内收取租金并到期收 回租赁物的信用。
7、信托信用，是指委托人基于信任，将财产权 转移给银行、信托公司等受托人，使受托人以自 己的名义为委托人的利益或特定目的，管理或处 分信托财产的信用关系。
12
13
二、货币与金融
（一）货币的本质与职能 在金融范畴的形成中，最早出现的是货币。货
金融法规电子课件第一讲
2、 货币政策委员会的组成 及其职能金Fra bibliotek法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
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金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
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•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
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•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
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•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
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•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
金融法学完整版ppt全体教学教程课件
三、涉外金融法
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
金融法规ppt课件
• 1、分类 • 2、单位存款原则 • （二）单位存款基本规则 • 1、定期存款规则 • 2、单位其他存款规则
25
第六章票据法
第一节票据法概述 一、票据
1、概念 2、种类 3、特征
26
第二节票据法律关系
一、票据关系 1、主体 2、金额 二、民法上非票据关系 三、票据法上非票据关系
27
第三节票据权利
对保险标的应当具有保险利益。
35
三、合同订立 、成立与生效
• （一）合同订立 • （二）成立 • （三）生效
36
四、 告知、说明义务
（一）投保人告知义务 （二）保险人说明义务
37
五、索赔、理赔与保险欺诈
• 1．索赔 • 2、理赔 • 3、保险欺诈
38
六、保险合同的变更和解除
• (一)保险合同的变更 • (二)保险合同的解除
46
三、证券上市
• （一）股票上市 • （二）债券上市 • （三）基金上市 • （四）证券上市程序
47
四、证券交易
• （一）交易场所、方式和种类 • （二）交易的限制
48
五、信息公开
• （一）定期报告 • 1、半年度报告 • 2、年度报告 • （二）临时报告 • （三）信息披露中的法律责任
49
16
三、商业银行的业务管理规定
• (一)对商业银行负债业务的管理规定 • (二)对商业银行资产业务的规定 • (三) 其他业务的基本规则
17
第四节商业银行接管和终止
• 一、接管的条件、目的及其法律后果。 1、接管条件 2、接管的目的 3、接管的法律后果
• 二、按管的程序及实质
18
三、商业银行终止
金融法规
• 参考书: • （1）游劝荣：《金融法比较研究》，人民法院出版社2008年6月。 • （2）柴荣 ：《台湾地区金融法律制度变迁研究 》，北师大出版社2008年1
25
第六章票据法
第一节票据法概述 一、票据
1、概念 2、种类 3、特征
26
第二节票据法律关系
一、票据关系 1、主体 2、金额 二、民法上非票据关系 三、票据法上非票据关系
27
第三节票据权利
对保险标的应当具有保险利益。
35
三、合同订立 、成立与生效
• （一）合同订立 • （二）成立 • （三）生效
36
四、 告知、说明义务
（一）投保人告知义务 （二）保险人说明义务
37
五、索赔、理赔与保险欺诈
• 1．索赔 • 2、理赔 • 3、保险欺诈
38
六、保险合同的变更和解除
• (一)保险合同的变更 • (二)保险合同的解除
46
三、证券上市
• （一）股票上市 • （二）债券上市 • （三）基金上市 • （四）证券上市程序
47
四、证券交易
• （一）交易场所、方式和种类 • （二）交易的限制
48
五、信息公开
• （一）定期报告 • 1、半年度报告 • 2、年度报告 • （二）临时报告 • （三）信息披露中的法律责任
49
16
三、商业银行的业务管理规定
• (一)对商业银行负债业务的管理规定 • (二)对商业银行资产业务的规定 • (三) 其他业务的基本规则
17
第四节商业银行接管和终止
• 一、接管的条件、目的及其法律后果。 1、接管条件 2、接管的目的 3、接管的法律后果
• 二、按管的程序及实质
18
三、商业银行终止
金融法规
• 参考书: • （1）游劝荣：《金融法比较研究》，人民法院出版社2008年6月。 • （2）柴荣 ：《台湾地区金融法律制度变迁研究 》，北师大出版社2008年1
金融法课件第1讲
总经理陶洋称，他们查询了当时的法规，并派人去考察了 产权经纪资质的证书，可以开展股权上市居间业务。因此 他们都认为公司做这项业务是合法的。
公诉人表示，事实上，他们混淆了“产权”与“股权”的 概念，经营股权转让业务必须得到证监会的许可。几人作 为单位直接负责的主管人员和直接责任人，违反国家规定， 非法经营证券业务，应以非法经营罪追究其刑事责任。
28
收益分享
没有此类型的证券出现 类似安排： 大股东出售股份； 管理者期权激励
29
直接融资的法律制度
《证券法》 1、强制信息披露制度： 发行时的信息披露 上市后的持续信息披露
30
2、反欺诈措施 禁止虚假陈述 禁止内幕交易 禁止操纵市场 强化公司治理
31
3、间接融资及其法律制度
11
2008年3月20日，英国赫尔市的多部提款 机日前出现异常“错乱行为”———取一赠 一，双倍吐钱。得到消息的当地居民呼朋唤 友，蜂拥而至，迅速将钱提取一空。
银行表示，他们不会追讨多支付的钱，因为 出错的是银行，顾客不必为此负责。
12
案例2：公司高管涉嫌非法转让原始股
在 2005 年 4 月至 2006 年 9 月间，北京中盛怡和投资顾问 有限公司的董事长杨永等 4名高管，以北京中盛怡和投资 顾问有限公司及下属分公司的名义，未经中国证监会核准， 非法接受西安3家公司自然人股东的委托，在北京、河北 向社会公开转让未上市原始股股权1.7亿元。但这些股票 最终却未能上市，受骗者达2000多人。
52
七、金融法立法趋势
鼓励竞争 加强调控 保障安全
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可选主题
证券非公开发行及信息披露监管制度 内幕交易的法律问题 基金托管人制度的法律问题 上市公司并购的法律规制 银行在票据业务中的相关法律问题 个人消费贷款保险中的法律风险及其控制 保险资金运用监管的法律制度 金融隐私权保护 资产证券化法律问题 网上银行被盗案中的银行责任 信贷类理财业务的风险与法律对策 地方政府债券发行与偿付中的法律问题研究
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