平安公司区域拓展(收展)情况简介
毕业论文 中国平安人寿保险公司营销环境分析(4)：结论 致谢 参考文献
结论现代营销学认为，企业经营成败的关键在于它是否能适应不断变化着的环境。
市场营销环境大都是不可控制的因素，但是企业如果能够不断使其经营适应自己最佳的机会，就能创造出惊人的业绩。
因此，保险企业要不断地适应变化的环境，设立早期预警系统，及时改变营销策略，去迎接营销环境中的新威胁和新机会。
中国平安人寿保险公司虽然在某些方面具有自己的独特优势，但和外资保险公司相比还有的巨大差距，中国平安人寿保险公司保险公司能否认清形势，找准定位，借鉴国外保险公司的成功经验，提高保险营销水平，将是未来中国平安人寿保险公司能否快速发展的关键。
同时，中国平安人寿保险公司面临的不仅是外资保险公司进军中国市场的竞争压力，而且也面临着跨出国门走向世界的机遇。
在这个十字路口，只有勇于探索、敢于创新，走出一条属于自己的路来，中国平安人寿保险公司才能在未来的保险市场上占有一席之地。
总体来看，中国平安人寿保险公司目前还是处于比较有利的竞争地位，适宜走发展战略。
金融服务集团可以使平安人寿保险公司实现渠道、客户、品牌及管理技术等多种资源的共享，因此可以使企业利润达度提高。
如果公司拥有强大个人营销渠道和完备的顾客顾客服务体系，就可以利用这些能力的延展性，更加充分地发挥出横向多元化经营带来的优势，从而在激烈的市场竞争中取得长期竞争优势。
总之，中国平安人寿保险公司要向国际的综合性服务集团和金融服务业的百年老店目标迈进。
就一定要认真研究、分析公司的市场营销环境，尤其是外部经营环境变化，公司管理者应该事先作好充分的准备，针对经营环境的每一项重大变化，制定出一个或多个应变方案和对策，确保公司经营的稳定性和经营目标的实现。
同时，根据变化的形势，随时修正和调整经营策略，以适应公司经营活动的需要。
致谢本篇论文从最初的资料收集到最后的完成，每一步都是在**老师的悉心指导下完成的，这里面倾注了**老师的大量心血。
**老师开朗的个性和宽容的态度，以及认真的工作精神，帮助我很快的融入到论文的撰写当中。
保险公司项目拓展室工作职责
保险公司项目拓展室工作职责
比如平安，是个集团公司，不仅有寿险牌照，还有产险牌照，还有健康险牌照，还有证券牌照，甚至还有代理销售房屋的资质。
他们的寿险子公司拥有较大规模的销售队伍，很强的地面推广能力。
集团公司呢，就会想办法让寿险销售队伍代理销售和推广其他子公司的产品。
比如，平安寿险的营销员不仅可以销售平安的寿险产品，还能销售平安产险的产品，还能卖碧桂园的房子，还能给客户办理平安银行信用卡，还能给客户办理平安证券的开户。
如此等等，这就是综合拓展或者叫综合开拓。
平安寿险有个专门的部门负责支持和服务代理人做这样多元化的产品销售。
简单的说就是教代理人怎么卖这些多样化的产品，并推动业绩达成。
进入这样的部门工作，貌似需要一定的讲课能力，因为有很多新的产品要向代理人讲解。
相似的部门在中国人保叫做互动，在中国人寿叫做联动，如此等等。
综合拓展是平安的叫法。
平安企业工作总结
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目录
• 工作内容概述 • 工作成果展示 • 工作亮点与不足 • 工作反思与展望
01
工作内容概述
平安企业的定义与特点
01
平安企业是指以提供安全服务为 主营业务的企业，其特点在于通 过专业的安保服务，保障客户的 人身、财产安全和隐私权益。
02
平安企业通常具备高度的专业性 和责任心，注重安全防范和应急 处理能力，以满足客户的安全需 求。
平安企业的客户满意度
01
02
03
客户反馈机制建立
平安企业建立了完善的客 户反馈机制，通过定期调 查、回访等方式收集客户 意见和建议。
优质服务提供
企业注重提供优质、高效 的服务，以满足客户需求 ，赢得了客户的信任和好 评。
客户满意度提升
通过持续改进和优化服务 流程，平安企业的客户满 意度得到了显著提升。
对平安企业工作的反思
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工作成效
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总结了平安企业在过去一年中取得的主要成绩和进步，包 括客户满意度提升、市场份额扩大、产品创新等方面。
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问题与不足
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分析了平安企业在工作中存在的问题和不足，如团队协作 、流程优化、市场分析等方面需要改进。
03
工作亮点与不足
平安企业的创新点
金融科技创新
平安企业致力于金融科技创新 ，通过大数据、人工智能等技 术手段提升金融服务效率，改
善用户体验。
跨界合作与生态建设
平安企业积极开展跨界合作， 构建金融生态圈，为用户提供 一站式的综合金融服务。
风险管理创新
在风险管理方面，平安企业采 用先进的风险评估和管理技术 ，有效控制风险，保持业务稳 健发展。
平安保险公司介绍范文
平安保险公司介绍范文平安保险公司是中国最大的保险公司之一，成立于1988年，总部位于深圳。
公司业务范围涵盖了人寿保险、财产保险、健康保险等多个领域，是中国保险业的领军企业之一。
作为一家以客户为中心，致力于为客户提供全方位保险保障的公司，平安保险公司在行业内拥有良好的口碑和信誉。
在人寿保险领域，平安保险公司推出了多款优质的产品，包括意外伤害保险、重大疾病保险、养老保险等。
这些产品不仅覆盖了客户的多种需求，还提供了灵活的保障方案和丰富的理赔服务，得到了广大客户的认可和信赖。
无论是个人客户还是企业客户，平安保险公司都能够为他们量身定制最适合的保险方案，帮助他们规避风险，保障未来。
在财产保险领域，平安保险公司也拥有丰富的产品线，涵盖了车辆保险、财产保险、责任保险等多个方面。
公司致力于为客户提供全方位的财产保障，不仅在保险产品设计上注重细节，还在理赔服务上做到了快速、高效，为客户提供了全方位的保障和服务。
此外，平安保险公司在健康保险领域也有着独特的优势。
公司推出了多款健康保险产品，涵盖了疾病医疗保险、健康管理保险等多个方面。
这些产品不仅可以为客户提供全面的医疗保障，还可以为客户提供健康管理和健康咨询等增值服务，帮助客户更好地管理自己的健康，预防疾病，提高生活质量。
总的来说，平安保险公司作为中国领先的保险公司，致力于为客户提供全方位的保险保障和优质的服务。
公司不仅在产品设计上注重创新和个性化，还在理赔服务上做到了快速、高效。
无论是个人客户还是企业客户，平安保险公司都能够为他们提供最适合的保险方案，帮助他们规避风险，保障未来。
平安保险公司将继续秉承“以客户为中心，诚信经营，创新发展”的经营理念，不断提升服务水平，为客户创造更多的价值。
平安公司区域拓展(收展)情况简介讲课教案
八、差异化策略：机构区拓分类与营销差异说明
调整类别 向上调整 （红色、加 粗、下划线 机构）
23个 向下调整 （蓝色、斜 体、下划线 机构）
三、 孤儿保单管理状况
•孤儿单管理：截止2004年6月17日，个险共有1,051.6万件（保费164.7 亿）孤儿单：
1、由区拓部管理的孤儿单，共441.9万件（保费66亿），占孤儿单 总件数的42%，孤儿单总保费的40%；
2、由保费部管理的孤儿单，计609.7万件（保费98.7亿），包括中 心城市偏远地区、未开展区拓的三级机构和四级以下机构的孤儿单。
四、平安收展体系组织管理架构
展业服务体系组织架构图
分管协理 总公司区域拓展部
展展 展
二级机构区域拓展销
业业 业 督
售副总
企管 培 导
划理 训 区
室室 室
分支机构区域拓展部
展展展 业业业 企管培 划理训 室室室
展业区部
展业区部经理
展业处
展业处经理
管理课
展业课
展业课长
三级机构区域拓展销 售经理
三级机构区域拓展部
七、平安公司区域拓展2005年发展思路
•继续坚持持续平稳发展策略，严格执行240个 孤儿单配一个区拓业务员的政策： •业务主要集中在已经开展区域收展制的中心 城市，不盲目延伸机构； •对部分无发展潜力、需要清撤的营销四级机 构，区拓是可以考虑的途径之一。
八、 差异化策略：区拓分类原则
•区拓以中心城市及三级机构为业务发展重点，不盲目延伸机构； •区拓根据营销机构分类状况，考量以下因素进行部分机构类别的 调整：
平安展业案例
平安展业案例【原创实用版】目录1.平安展业案例简介2.平安展业的优势3.平安展业的实际应用4.平安展业的未来发展正文【平安展业案例简介】平安展业案例是一种以中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“平安”）为主导的业务拓展模式。
平安是一家总部位于深圳的保险金融集团，成立于 1988 年，拥有多家子公司，业务涵盖财产保险、寿险、养老险等各个领域。
平安展业案例主要以平安的业务为基础，通过各种方式拓展业务，提高市场占有率。
【平安展业的优势】1.品牌优势：作为中国领先的保险金融集团，平安具有强大的品牌影响力和良好的口碑，为其展业提供了有力支持。
2.产品优势：平安拥有丰富的产品线，能够满足客户多样化的需求。
同时，平安不断创新产品和服务，提升竞争力。
3.服务优势：平安展业案例注重客户体验，提供全方位的服务，包括售前咨询、售中指导和售后理赔等，为客户解决后顾之忧。
4.技术优势：平安积极拥抱科技，运用大数据、云计算、人工智能等技术，提高业务效率，优化客户体验。
【平安展业的实际应用】平安展业案例在实际应用中，主要通过以下几种方式拓展业务：1.线上线下融合：平安通过官方网站、手机 APP、线下门店等多种渠道，让客户能够便捷地购买保险产品。
2.跨界合作：平安与不同行业的企业展开合作，共同开拓市场，实现互利共赢。
3.渠道拓展：平安积极开发代理人、银行保险、电话销售等多种销售渠道，扩大市场份额。
4.客户关系管理：平安通过客户关系管理系统，对客户进行精细化管理，提供个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
【平安展业的未来发展】面对未来，平安展业案例将继续发挥优势，积极应对挑战，推动业务发展。
平安将加强科技应用，提升服务能力，拓展新的业务领域，增强市场竞争力。
平安保险公司介绍范文
平安保险公司的介绍和背景中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”，“平安保险”，“中国平安保险公司”，“平安集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已经发展成为金融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。
为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。
2017年6月，《2017年BrandZ最具价值全球品牌100强》公布，中国平安排名第61位；7月31日，《财富》中国500强排行榜发布，中国平安保险（集团）股份有限公司排名第五。
2018年9月，中国平安保险（集团）股份有限公司在2017中国企业500强中，排名第六，距2017年又上升了两位。
2018年《财富》世界500强排行榜第29名。
2018年12月，世界品牌实验室编制的《2018世界品牌500强》揭晓，中国平安排名第179。
经营范围投资保险企业；监督管理控股投资企业的各种国内、国际业务；开展保险资金运用业务；经批准开展国内、国际保险业务；经中国保险监督管理委员会及国家有关部门批准的其他业务。
品牌标识品牌标识设计涵义：平安旨在创造一个融中国传统文化及现代品牌理念为一体的标识，字标设计采用了中国传统文化中“外圆内方”的哲学思想，结合明快、简洁的国际品牌设计潮流，既有传统特色，更显现代时尚风范。
A字的等边三角造形，令人联想起中西方的各式小屋，寓意呵护、关爱及家的形象。
绿色方块中的绿色象征着生命、生机、活力，方块形象契合家庭，也暗合中国传统“孔方”钱币造型，有财富、瑰宝的象征。
将生命、财富、瑰宝藏于家中，是一种安心的感觉，一种可以安坐家中，幸福平安的感觉。
通过品牌名称、字标的设计，以及在文字和视觉上的体现。
“中国平安”希望表达对股东、客户、员工及社会负责之企业使命，凸现中国平安努力成为现代中国人首选的综合金融集团，融保险、银行、投资服务于一身的品牌形象。
瑞安寿险公司区域收展队伍建设之我见
浅谈瑞安寿险公司区域收展队伍建设——平安人寿瑞安支公司狄晓玲摘要自从1992年美国友邦保险公司进入中国市场，打开了所谓的保险营销市场，国内最早的股份保险企业之一----平安保险公司，随后也率先在国内开启寿险营销的先河，至今已迈入第17年头。
不管是从业人数和保费增长量上都登上了金融界塔尖。
特别是针对区域服务的收展队伍的组建和成长都经过了一些年头，为个险队伍的售后稳定及新单的开拓都起了非常重要的作用。
但从实际情况出发，目前各家寿险公司的区域收展队伍不管在队伍建制和建设上都有待提高。
因为有制度保证、组织架构、保单资源管理、队伍建设和教育培训等方面的要求。
关键词区域收展模式孤儿保单区域收展部，也叫社区服务部，在我国部分寿险公司已有多年的实践和探索，并取得了一定成效。
随着我国寿险公司营销管理体制逐步向以客户为中心的体制转变。
区域收展就是按照客户群体的常住地址进行寿险保单合同的后续服务及新单的开拓。
这既有利于客户资源的健全维护，也因为实行区域化管理而节约经营成本。
在进行区域收展制构建时，一定会遇到制度体系、保单资源（孤儿保单）管理、队伍建设和区域经营内容等因素的制约。
虽然国内有些寿险公司已经经过了研究、创建、组建、经营、改造等多个环节，也收到了一定的成效，但就目前寿险市场的客户群的需求而言，瑞安寿险公司的区域收展队伍还远远不能满足客户的需求，所以亟待创新和改进区域收展队伍。
区域收展队伍，顾名思议就是在一个地域内开展后续工作和拓展新工作的一支队伍，这样一支队伍建立和开展工作必须既符合寿险公司的基本利益、运行规范，以及顾及客户群体的根本利益。
所以建立起一支优良的区域收展队伍对寿险公司及他们的客户而言都是一件非常重要的工作。
一、区域收展制的兴起（一）“孤儿保单”现象寿险产品和个人营销制度的特殊性，决定了孤儿保单在寿险公司大量存在是客观的、必然的。
“孤儿保单”一般是指与寿险公司结束其代理合同关系的营销员在离开公司之前所代理销售的有效保单。
最新保险实习总结
保险实习总结保险实习能开拓视野，完善自己的知识结构，达到锻炼能力的目的。
让我们对本专业知识形成一个客观，理性的认识，从而不与社会现实相脱节。
下面搜集了保险实习总结，欢迎阅读!一、实践目的：今年暑假，应该可以算是我上学生涯的最后一个暑假了，我们这些准大四学生也该是到社会上学习生存的时候了，所以我利用假期到了公司实习，给了自己一个接触社会，了解社会，从社会实践中检验自我的机会。
二、实践内容：因为专业的原因，毕竟找到正好对口的工作还是有难度的，所以就先找了文职类的工作热身。
我所实习的公司是天安保险有限公司，是中国首家按照现代企业制度和国际标准组建的股份制商业保险公司，成立于1994年10月，总部设在上海浦东。
由于我是第一次到大公司实习，其实心里还是非常紧张的，尤其是对文秘这个工作还是不甚了解的情况下。
但是，实践的目的正是要我们从陌生中熟悉，不断地提高自己。
8月9日上午八点半开始，我正式成为了公司的一员，开始了文秘的工作。
基本我的日常工作有：复印文件，保单的整理清点，接待客户，整理客户资料以及会议准备等。
别看都是些杂事，可是很多我们在日常生活中是碰不到的，就说复印文件吧，要先学会怎么操作复印机，平时在复印店看到别人熟练操作以为不会很难，其实还真不是很简单的事情，一不小心就会弄错，需要很耐心细心才行。
接待客户也是要有技巧的，和客人的沟通交流可能决定了客人是否会在公司购买保险。
还有就是清点的工作，很多分类都要清楚，不然返工几率就很大。
工作几天后开始对手头的工作熟悉起来了，做起来也得心应手了很多。
平时和同事聊天的时候也体会到了很多在学校不会懂的事情，感觉自己像是真的成为了一个社会人一样。
三、实践结果：在每天充实的工作中，时间过的很快，一晃眼为期半个月的实习结束了。
我想这是对我很重要的半个月，可能学到的东西比半年在学校里学的还要受用。
在这半个月里我努力学习课堂上学不到的东西，用心感受周围的工作氛围，当然我也体会到了社会上的压力。
区域拓展制的介绍
秉承“一切以客 户 感受良好为标准” 的服务理念，太 保建立了完善的 客户服务体系；
在国际领先的信 息技术公司的协 助下，太保建立 了先进的IT系统；
借鉴国际的先进理 念，太保建立了完 善的区拓管理制 度、培训体系、行 销支持系统。
区拓制的实施对公司的实力及专业水平有较高的要求！
五、太保区拓制的前景
太保区拓制的前景
——区拓团队的建设目标：品质、尊重、快乐、成长
1982年，台湾寿险业引入收展 制营销，并发展为区域制。目前， 区域制已成为台湾最大的两家寿险 公司国泰人寿、新光人寿的营销主 渠道。
（三）区拓制的成熟
1、台湾区拓制成立的背景
百姓家庭理财 观念欠缺，对保 险认识有偏差 只有少数人投 保，投保后的人 常常重复购买
销售人员随 机销售，人员在 职时间短流动大
寿险营销，能不能让我获得尊重，实现人生价值？
课程大纲
区域拓展制的定义 区域拓展制的沿革
区域拓展制的成效
区域拓展制的价值 太保区拓制的前景
一、区域拓展制的定义
区域拓展制是指由公司指派区域服务专员 在指定区域内为客户提供上门服务，将客户 与公司的关系通过服务有机地紧密地结合起 来，并长期对区域内客户及准客户提供续期 收费、保全服务、市场培育、业务拓展等相 关服务的制度。
（二）区拓制的发展：
二战后引进日本，成为日本保险营销制的 主流。1947年日本政府颁布了《劳动基准 法》，采用区域式营销，又称收展制营销， 是当今日本区域制及职团制的前身。
早期
仅进行收费与 收费件的服务
中期
按人口数划定区域， 对区域进行全面保险 服务
现在
顾问式行销， 培养忠诚客户
（三）区拓制的成熟：
指定区域，专人服务
关于收展——精选推荐
关于收展关于收展保险销售收展制起源于19世纪美国的工业保险，为早期业务制度之一，即将业务员派驻工厂做专门的销售、收费和服务工作；实际上就是区域开拓。
日本在二战后引入此种制度，命名为收展制；收展制的发展形成了当今日本区域制及职团制，并使日本成为当今寿险普及率最高的国家。
收展制在台湾地区国泰人寿、新光人寿得到了进一步发展，目前是这两个公司的营销主要渠道。
个人寿险营销历时8>20年的发展，创造了辉煌的成就，但也埋下了今天突破难度极大的瓶颈隐患，软肋硬伤日显凸显：营销员身份定位不清与国家劳动法之间的矛盾带来的一系列劳动关系混乱问题；营销员个人素质良莠不齐带来的误导问题；营销员没有稳定的工作保障和相应的劳动保障所造成的归属感缺乏的问题；营销员流失严重带来的寿险公司人力培养成本激增和大量孤儿保单产生问题；五年以后的保单不再对在职营销员具有佣金利益，导致长期保单的服务缺乏规则性保证、续期收费不及时的问题……2010年，大陆330万保险营销员的人均佣金收入为17252元，其结果就是：除销售主管（甚或是高阶主管）职级的营销人员，一般营销员很难长期坚持这种低收入、无（五险一金）劳动保障的工作。
与以上现象相伴随有相矛盾的是：首期保费的收入与保单续收率是寿险公司经营管理和资本市场考量寿险公司价值的关键性指标。
而由于营销员的流失导致的服务不稳定性，使得客户产生许多对保险公司无端的误会和不必要的争端，同时也使得失效单和退保单数量逐年攀升。
可以讲，是市场在呼唤高素质、专业化、职业化，能够承接孤儿保单的服务压力，能提供优质客户服务、确保续期收费水平得到保证、确保公司能很好持续健康发展的收展队伍。
建设收展队伍的意义：1、突破营销体制发展的瓶颈。
“收展”一词在百度中的解释：“收展作为与客户接纳的服务，向寿险保单的老客户提供标准化，高品质的综合金融保险服务，以不断改善客户对于寿险服务与销售的体验。
一个是收，也就是负责那些离失业务员的客户（简称孤儿保单），缴收续期保费。
中国平安新渠道部工作总结
中国平安新渠道部工作总结
中国平安新渠道部是公司中极为重要的部门之一，负责开拓新的销售渠道，推动公司业务的发展。
在过去的一年里，新渠道部取得了一系列的成绩，为公司的发展做出了重要的贡献。
首先，在市场调研方面，新渠道部开展了大量的市场调研工作，深入了解消费者的需求和市场的变化趋势。
通过对市场的深入了解，新渠道部能够更好地把握市场机会，制定更加精准的销售策略，为公司的产品推广和销售提供了有力的支持。
其次，在渠道拓展方面，新渠道部不断探索创新，积极开拓新的销售渠道。
通过与各大合作伙伴的合作，新渠道部成功拓展了线上线下多种销售渠道，为公司产品的推广和销售打下了坚实的基础。
此外，新渠道部还致力于提升团队的销售能力和服务水平。
通过定期的培训和学习交流，新渠道部的团队成员不断提升自身的销售技能和专业知识，为客户提供更加专业和优质的服务。
最后，在业绩方面，新渠道部取得了显著的成绩。
通过团队的不懈努力，新渠道部的销售业绩不断攀升，为公司的业务增长做出了重要贡献。
总的来说，中国平安新渠道部在过去的一年里取得了令人瞩目的成绩，为公司的发展注入了新的活力。
相信在未来的工作中，新渠道部将继续发挥重要的作用，为公司的发展开拓新的蓝海，创造更加辉煌的业绩。
平安公司区域拓展收展情况简介
营销
区拓
区拓制度差异分析
目标 市场
所有客户
服务区域内的孤儿单及 避免渠道冲突；
个人缘故、转介绍客户 以孤儿单客户服务为
肩负市场开拓与孤儿单 切入点，培养销售服
客户服务双重责任
务队伍
管理 层级
分主任、部经 理和总监三个 层级
分主任、课长、处经 理和区部经理四个层 级
主管由总公司考核 任命，强化组织管 理和标准化运作
客户 服务
服务在职单客 户，没有明确 的服务项目
对孤儿单客户有明确 的服务项目
有助于收展员树立 服务意识，提升销 售服务技能
九、 区拓与营销制度差异分析
项目
营销
区拓
区拓制度 差异分析
主管 培训
主管的培训 多数由机构 自行组织
展业主管的养成和进修培训 均由总公司统一规划和实施， 且在2003年就开发完成一整 套电子化培训教材
二级机构区域拓展销
业业 业 督
售副总
企管 培 导
划理 训 区
室室 室
分支机构区域拓展部
展展展 业业业 企管培 划理训 室室室
展业区部
展业区部经理
展业处
展业处经理
管理课
展业课
展业课长
三级机构区域拓展销 售经理
三级机构区域拓展部
展业区
展业区主任
行行 销销 经主 理任
正 式 收 展 员
试 用 收 展 员
五、区域拓展渠道管理
连云港 丽水 蚌埠 淮北 安庆 芜湖 阜阳 滁州 茂名 韶关 阳江 番禺 永州 廊坊 益阳 三亚 邢台 葫芦岛 齐齐哈尔 牡丹江 资阳 宝鸡 嘉兴 咸阳 泰州
八、差异化策略：机构区拓分类与营销差异说明
保险公司社会实践调查报告范文5篇
保险公司社会实践调查报告范文5篇保险公司社会实践调查报告（篇1）一、实践目的：通过在保险公司售后服务部的短期实习，了解保险公司的整体架构以及其工作流程与现状，从而深刻体会金融类市场的发展情况，或许与我国际商务专业有些许关联性。
通过参加社会实践活动提升思想，修身养性，树立服务社会的思想，有助于我们在校大学生更新观念，吸收新的思想与知识。
社会实践拉近我与社会的距离，开拓视野增长才干，进一步明确我们青年学生的成材之路与身上所肩负的历史使命。
实践单位：中国人寿保险股份有限公司__支公司实践时间： __年7月 7日——__年7月16日共10天二、所属实践公司整体中国人寿保险(集团)公司是国家大型金融保险企业，集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿保险(海外)股份有限公司、国寿投资管理公司以及保险职业学院、成都保险学校等多家公司和机构。
其主要工作，除了通过所属公司经营发展寿险及相关的资产管理等主营业务，并直接管理一部分存续业务和资产外，重点是进行资本运作，不断拓展新的业务，成为一家拥有保险业、金融服务业和保险关联产业等三大产业集群，具有国际竞争力的综合性多元化大型现代保险与金融服务集团。
中国人寿保险股份有限公司 (china life insurance company limited)是国内最大的专业寿险公司，是中国寿险行业的中流砥柱。
我所在支公司为中国人寿保险股份有限公司宁国市支公司，我所属实践部门(售后服务部以及内勤外勤部门)属于基本部门，发展稳定。
三、实践内容：帮助售后服务部以及客户部复印证件，扫描资料，抄保险单，管理输入客户资料，查阅资料，必要时帮助联系客户协商。
大一没有学到多少专业知识，仅仅是用自己已有的不专业技能例如快速查找、拼音输入、信息管理能力进行工作。
四、正文：“没有实习，就没有发言权”,只有亲身经历过才会有那种超乎平常的感觉。
我与社会的接触并不多。
其实学校要求我们参加认识实习,无非是想让我们提前接触社会,了解社会,这样才不会在真正走上社会的时候找不到生活的重心,于是我才决定这个假期要真正的去接触社会,品尝社会的酸甜苦辣。
2024年大学生毕业保险公司实习总结标准范文(4篇)
2024年大学生毕业保险公司实习总结标准范文在____学院的统一安排下，我们一组共____位同学在____保险股份有限公司____支公司进行了毕业实习。
一、实习的目的和要求毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。
具体要求如下：1、培养从事经纪中介工作的业务能力。
了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作。
2、理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题。
3、虚心学习，全面提高综合素质。
在实习中拜广大工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素质，把自己培养成为合格的经济工作者。
4、培养艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。
5、预演和准备就业。
找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。
二、实习内容参加了____公司的“锦绣人生”事业说明会和为期两天的新人培训后，公司安排我们到其中的一个部门-区域拓展部实地演练。
区域拓展又称区域收展，是寿险的区域化行销模式，源于家庭服务的理念，由公司派区域服务专员在固定区域内为客户进行上门服务，就像一个流动的门店一样，将客户与公司的关系透过一个渠道有机地结合起来。
区域服务工作是保险和综合服务金融工作。
根据《____展业服务体系管理办法》的规定，分支机构区域拓展部下设展业区部、展业处、展业课、展业区四级展业服务单位。
____公司区域拓展部设____个展业处、____个展业课和____个展业区。
其中有____个团队管理者，分别是____个展业处经理、____个展业课长和____个展业区主任。
该部门共有____个区域服务专员（通称“收展员”），所有的区域服务专员都通过了保险从业人员资格考试，都是平安寿险的保险代理人。
中国平安保险实习报告范文
中国平安保险实习报告范文保险实习可以在接待服务形形色色的客户的过程中，也培养并锻炼了大家的社交能力。
以下是中国平安保险实习报告范文，欢迎参考!中国平安保险实习报告范文一一、实习单位及岗位简介(一)实习单位的简介通过对理论课的学习，我了解了人身保险的基本原理、各类保险产品种类和责任等相关知识。
然而这只是停留在理论的层面，如何把它运用到实践中去就需要走向市场，就需要到保险公司、拜访客户等深入到保险业务的每一个环节。
此次我来到的是平安保险公司黑龙江分公司第四营业区。
中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称中国平安，公司，集团)于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。
公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。
中国平安拥有约45.3万名寿险销售人员及12万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销服务部门超过4400个。
截至20xx年12月31日，集团总资产为人民币11,716.27亿元，权益总额为人民币1,168.83亿元。
20xx年，集团实现总收入人民币1,894.39亿元，净利润人民币179.38亿元。
从规模保费来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司;从保费收入来衡量，平安产险为中国第二大产险公司。
中国平安在20xx年《福布斯》全球上市公司2000强排名中名列第466名，英国《金融时报》全球500强第107名，美国《财富》杂志全球领先企业500强第383名，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。
(二)实习岗位的简介本次我实习的岗位是平安保险公司的保险代理人。
自保险业问世以来，保险代理人便应运而生，并成为保险业务经营不可或缺的部分。
世界各国，凡是保险业发达的国家，保险代理也十分发达。
目前，保险代理人在数量上，已经远远超过了保险公司人员。
我国多年来在广大城乡就形成了有保险代理处、代理人和保险服务员构成的保险现代管理体系。
平安保险公司试用期总结
平安保险公司试用期总结本文是最新发布的《平安保险公司试用期总结》的详细文章参考文章，觉得有用就收藏了，重新编辑了一下发到。
篇一：试用期总结保险公司试用期工作总结自2021年11月24日加入保险公司，回顾这三个月以来，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，各方面均取得了一定的进步，现将这三个月来的工作情况和存在的不足总结如下：一、日常服务工作在工作初期，我认真了解公司的发展情况以及保险经纪行业的业内环境及发展情况，并学习了公司的管理规章制度，业务操作流程等，同时努力完善工作的方式、方法，提高自己的工作能力，端正工作态度，严守组织纪律。
我始终以饱满的热情迎接每一天的工作，以全新的姿态迎接工作的挑战。
1、协助完成2021年中国华电集团公司贵州公司及贵州乌江发电有限公司的续保收尾工作，在部门领导及同事的悉心指导下了解并熟悉了续保安排的工作。
2、定期对每一个进行电话回访，了解客户风险变化及服务需要，及时跟踪协调解决问题。
3、协助索赔，根据客户提供的出险材料，核查原始承保资料，对于不属于保险责任范围的，在请示部门领导后向客户解释说明；对属于保险责任范围的，递交保险公司，积极协助客户办理索赔手续。
并与保险公司进行沟通，定期查询理赔进度。
4、保单维护，对所有保单进行审核，发现其中保险标的的坐落地址有误，及时通知保险公司重新更改地址。
篇二：保险公司实习报告必看顶岗实习报告姓名：罗江岑班级：保险实务10-1班学号：10402101016顶岗实习时间：2021年7月18日至2021年2月28日顶岗实习单位：中国平安财产保险股份有限公司顶岗实习地点：四川省成都市温江区温泉大道四段218号中国平安指导老师：（校内）刘晓辉企业：张啸一.顶岗实习的目的：培养学生吃苦耐劳精神，锻炼学生承受挫折的心理素质，以利于良好职业道德的养成；增加学生对社会的全面了解，丰富学生社会实际经验，提高学生综合素质；通过和企业接触与社会的交流，改变学生就业观念，培养学生创业精神和创业意识。
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达成津 贴
超额奖 金
在营销员与收 正式收展员有岗位津 展员直接成本 率持平的前提 贴 下，将收展员 有，但比例较营销低 首年业务所得 予以拆分，帮 正式收展员根据责任额 助新人留存并 达成率核发达成津贴 鼓励收展员向 各级收展员超责任额， 高职级晋升 则核发超额奖金
九、 区拓与营销制度差异分析
项目 展业 津贴 新人卓 越奖 续期服 务津贴 营销
四、平安收展体系组织管理架构
展业服务体系组织架构图源自分管协理总公司区域拓展部展 业 企 划 室
展 业 管 理 室
展 业 培 训 室
督 导 区
二级机构区域拓展销 售副总
分支机构区域拓展部
展 业 企 划 室
展 业 管 理 室
展 业 培 训 室
展业区部
展业区部经理
展业处
展业处经理
管理课
展业课
展业课长
三级机构区域拓展销 售经理
与2004年实际稍有降低
七、平安公司区域拓展2005年发展思路
•继续坚持持续平稳发展策略，严格执行240个 孤儿单配一个区拓业务员的政策： •业务主要集中在已经开展区域收展制的中心 城市，不盲目延伸机构；
•对部分无发展潜力、需要清撤的营销四级机 构，区拓是可以考虑的途径之一。
八、 差异化策略：区拓分类原则
九、 区拓与营销制度差异分析
项目 营销 区拓 区拓制度 差异分析
主管的培训 主管 多数由机构 培训 自行组织 增员 无限制 对象
展业主管的养成和进修培训 适合区拓初期发 均由总公司统一规划和实施， 展要求，由总部 且在2003年就开发完成一整 统一培训 套电子化培训教材
依据区域规划，遴选已婚、 已育女性从事区域服务和 适应区域服务和 销售工作，每人负责一片 业务发展需要 区域
九、 区拓与营销制度差异分析
项目 营销（A类） 区拓 区拓制度 差异分析 以多层级适 应各地经济 差异性，鼓 励不断晋级
业 职级 务 员 考 转正 核
分试用、正式、 分试用、收展员八 （高级、资深）行 级至一级、行销主 销主任、 行销经理 任、行销经理等11 等6个职级，并分A、 个职级，全系统统 B、C三个版本 一版本
发展中
大连 广州
新兴
武汉 天津 福州 南京 杭州
石市 沈阳 西安
发展中 市场
•区域性经济中心城市， GDP500—2000亿元；市场规模 10--50亿元
重点类
东莞 泉州 苏州
南通 无锡 厦门 惠州 宁波 佛山
青岛 成都 重庆 温州 济南
长春 烟台 绍兴 台州 长沙 哈市 郑州 银川 兰州 昆明 乌市 大庆 南宁 贵阳 保定 淮南 南昌 东营 盐城 宿州 吉林 太原 合肥 唐山 呼市 海口 本溪
低
西宁 日照 马鞍山 淄博 荆 州 徐州 扬州 淮安 江门 十堰 邯郸 泰安 潍坊 金华 盘锦 衡阳 株洲 湘潭 岳阳 湛江 汕头 宜昌 黄石 秦皇岛 襄 樊 鞍山 抚顺 丹东 锦州 营口 辽阳 攀枝花 连云港 丽水 蚌埠 淮北 安 庆芜湖 阜阳 滁州 茂名 韶 关 阳江 番禺 永州 廊坊 益阳 三亚 邢台 葫芦岛 齐
收展员人均孤儿保单量的多寡，并没有直接的关联性； •严格按240个孤儿保单客户来配比收展员的人力，近50%机构区拓将 因之调整为普通类或限制发展类机构，而区拓年度业务计划中首年 保费的增长将来自发展较差的机构和地区，并根据该机构孤儿单预 估增量换算出人力和业绩的增量，这将与区拓年度计划的增长存在 极大差距； •对于区拓发展成熟、状态良好的机构，应继续持续平稳发展策略， 每位收展员应按区域分配一定数量的孤儿单，并做好孤儿单客户服 务和新契约拓展等项工作。
平安公司区域拓展(收展)情况简介
一、发展历程
•2000年下半年，为有效提高孤儿单客户的服务品质，实现营销的 体制外改革，探讨不同的个险销售管理模式，经集团同意，寿险 保费部开始规划区域收展制，并对收费渠道管理进行细部规划； •2001年3月，区域收展制正式启动，定位为平安个险的销售渠道， 将部分收费队伍转型为收展队伍，相应调整寿险保费部架构，撤 销收费企划室，成立展业企划室、展业管理室、展业培训室，保 留收费管理室； •2001年12月 成立区域拓展部，定位为前线部门； •2002年4月 保费部和区域拓展部正式拆分，独立运作； •2003年4月 成立区域事业部，其中区拓部负责区拓业务督导； •2004年6月 区域事业部组织架构调整，区拓督导并入市场经营部。
•区拓以中心城市及三级机构为业务发展重点，不盲目延伸机构； •区拓根据营销机构分类状况，考量以下因素进行部分机构类别的 调整：
1.机构纯孤儿单客户数量；
2.机构区域拓展组织架构的完善程度； 3.机构区拓经营运作的成熟度； 4.机构负责人的支持程度和资源配臵等。
八、差异化策略： 机构区拓分类
类别
成熟 市场
东莞、苏州、佛山、青岛、•组织架构不稳定，主管 成都、重庆、泰安、潍坊、管理辅导能力较弱 金华、芜湖、廊坊、嘉兴、 •经营绩效长期偏低，在 咸阳、泰州
14个
经营管理方面问题较多 •受孤儿单量限制发展空 间有限，组织发展缓慢
八、差异化策略：机构区拓发展思路
超级类 加大资源投入，快速发展组织，透过区域网点逐步 占有区域市场，建立全方位专业服务的品牌形象， 使新公司很难进入区域市场与平安寿险形成竞争
三、 孤儿保单管理状况
•孤儿单管理：截止2004年6月17日，个险共有1,051.6万件（保费164.7 亿）孤儿单： 1、由区拓部管理的孤儿单，共441.9万件（保费66亿），占孤儿单 总件数的42%，孤儿单总保费的40%； 2、由保费部管理的孤儿单，计609.7万件（保费98.7亿），包括中 心城市偏远地区、未开展区拓的三级机构和四级以下机构的孤儿单。
重点类 潜力类
发展类
普通类
九、 区拓与营销制度差异分析
项目 营销 区拓
服务区域内的孤儿单及 个人缘故、转介绍客户 肩负市场开拓与孤儿单 客户服务双重责任
区拓制度差异分析
避免渠道冲突； 以孤儿单客户服务为 切入点，培养销售服
目标 所有客户 市场
务队伍
分主任、部经 分主任、课长、处经 主管由总公司考核 管理 理和总监三个 理和区部经理四个层 任命，强化组织管 层级 层级 级 理和标准化运作 服务在职单客 有助于收展员树立 客户 对孤儿单客户有明确 户，没有明确 服务意识，提升销 服务 的服务项目 的服务项目 售服务技能
定义
•全国性经济中心城市GDP2000— 6000亿元；市场规模40--200亿元；
•人身保险密度3%--6%； •居民富裕，保险意识强，外资竞 争激烈，已经有3家以上外资寿险 公司进入，市场正在或已经经历 高速发展阶段 高
竞争类城市分类结果
高 市场发展程度 低
成熟
超级1 类 超级2类 上海 北 京 深圳
展业区
展业区主任
三级机构区域拓展部 行 销 经 理 行 销 主 任 正 式 收 展 员 试 用 收 展 员
五、区域拓展渠道管理
•展业外勤服务和新契约招揽的主要对象为纯孤儿单客户，与营
销、保全外勤区隔；
区域拓展、营销和团险等体系 外勤人员之间原则上不得相互转任；
•为确保寿险各体系的独立运营，
•展业外勤在开发新客户时，遇有在职业务员或其他展业外勤正
二、区拓定位
•区拓作为个险销售渠道，与营销在业务制度与管理模式上稍存差异， 收展制在做好孤儿单续收服务的基础上，其最主要职责是新单开拓，
收展员收入主要来源于首期保费，展业队伍的发展主要来自人力增 长。区拓机构的分类原则，基本与营销是一致的； •总体上，区拓机构间的发展差异与起步时的规划、资源配臵与投入、 管理干部素质、业务技能、领导支持度等因素有关，与孤儿保单量、
普通类
八、差异化策略：机构区拓分类与营销差异说明
调整类别 机构名称 差异说明
向上调整 （红色、加 粗、下划线 机构）
23个 向下调整 （蓝色、斜 体、下划线 机构）
大连、武汉、福州、石市、•组织架构完善，发展稳 沈阳、西安、银川、大庆、健，主管管理能力强 淮南、宿州、西宁、马鞍 •区拓运作的成熟度高 山、荆州、衡阳、襄樊、 鞍山、抚顺、丹东、锦州、•业务绩效保持在较高水 营口、辽阳、攀枝花、本 平 溪 •发展潜力大
行销主任、经理按其 当月达成FYC核发， 无 最低3%，最高19%。
区拓
区拓制度 差异分析
业 务 人 员 业 务 所 得
高职级、高产 能人员的业务 新人绩效高者返还 新人佣金有打 所得少 试用期间FYC打折 折，但不返还 部分的佣金 无 有助新人留存 孤儿单客户有 并提升服务品 续期服务津贴 质
其他年终奖金、继续率奖金、续佣、长期服务奖金、基本养 老补贴、长期服务奖、钻石俱乐部等营销和区拓基本一致
•展业单位分布：现有126个机构(含三级机构)开展区拓，其中66个机 构收展员人均孤儿单高于240个客户，占53%；有60个机构收展员人 均孤儿单低于240个客户，占47%；
•区拓孤儿单分单：区拓收展员孤儿单分单，原则上按服务区域和240 个孤儿单客户配臵。区拓业务发展较慢的机构和地区，其人力发展远 低于孤儿单量 ；业务发展较快的机构和地区，收展员分配人均单量 则会低于240个孤儿单客户。
九、 区拓与营销制度差异分析
项目 职务津贴 主 管理津贴 管 业 直辖利益 务 所 得 辅导津贴 育成津贴 营销 区拓 区拓制度 差异分析
部经理以上主管 区主任以上主管 有职务津贴 有职务津贴 职务津贴与 按所辖团队业绩 主管的管理 按所辖团队FYC 规模及人均绩效 职能相匹配， 规模依比例计提 管理津贴与 计提 人均绩效挂 有直辖利益 无 钩，不设直 无，行销主任、 辖利益促使 对行销主任、经 经理同其他所辖 主管加强对 理有辅导津贴 收展员一并计提 每个属员的 管理利益 管理和辅导 利益永久 以一年为限