远期结售汇业务操作规程

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得道多助失道寡助，掌控人心方位上 。06:42:3506:42:3506:42Thur sday, December 03, 2020
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安全在于心细，事故出在麻痹。20.12.320.12.306:42:3506:42:35December 3, 2020
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加强自身建设，增强个人的休养。2020年12月3日上 午6时42分20.12.320.12.3
.经办支行向总行资金部询价 （此时客户必须接受我行 回复的价格），同时发送 客户的《远期结汇/售汇申 请书》
资金部进行平盘交易
• 网点填写《远期结汇/售 汇证实书》交给客户。
.资金部填写《深圳平 安银行远期结售汇 成交确认书》，发 送回网点。
保证金的估值与相应处理
• 客户远期结汇估值＝（该笔交易约定的远期结汇 价—估值使用的结汇价）×远期结汇本金
• 客户远期售汇估值＝（我行估值使用的售汇价—该笔 交易约定的远期售汇价）×远期售汇本金
保证金的估值与相应处理
如因市场变化造成的估值亏损达到保证金的50%， 资金部通过经办网点，通知客户增加保证金，经办 网点将增加的保证金金额书面通知资金部。如果客 户没有及时增补保证金，在估值亏损达到保证金额 的90%时，资金部将该笔交易视为违约，对外叙做 平仓交易，由此产生的损失由客户承担，并通知经 办网点进行相应账务处理。
远期结售汇的操作流程
客户确认接受，办理业务
按规定收取保证金（资金部可以根据市场趋势的 判断来调整保证金比率）。
远期结售汇的操作流程
• 目前我行定的保证金比率为：如果交易币种为USD， 则远期期限一个月以下为5%，1至6个月为10%，6 个月以上为15%。
•其余币种无论期限均为20%。
远期结售汇的操作流程
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每一次的加油，每一次的努力都是为 了下一 次更好 的自己 。20.12.320.12.3Thurs day, December 03, 2020
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天生我材必有用，千金散尽还复来。06:42:3506:42:3506:4212/3/2020 6:42:35 AM
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安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.12.306:42:3506:42Dec -203-D ec-20
•ห้องสมุดไป่ตู้
科学，你是国力的灵魂；同时又是社 会发展 的标志 。上午6时42分 35秒上 午6时42分06:42:3520.12.3
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每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.12.320.12.306:4206:42:3506:42:35Dec- 20
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人生不是自发的自我发展，而是一长 串机缘 。事件 和决定 ，这些 机缘、 事件和 决定在 它们实 现的当 时是取 决于我 们的意 志的。2020年12月3日 星期四 6时42分35秒 Thursday, December 03, 2020
远期结售汇到期正常交割
• 经办网点根据本网点的《远期结售汇交易台账》， 在交易履约时提醒客户进行资金交割，完成与客户 的资金清算。
• 客户如期交割头寸后，将释放其保证金账户中的金 额。
• 清算中心与经办网点应同时完成相应账务处理。
远期结售汇交易的展期
客户办理的远期结售汇可以申请展期一次，期限不 得超过一年。为防止违约，应提醒客户尽可能准确 预测收付汇日期。客户办理展期手续时，应填写 《远期结售汇提前交割/展期申请》，该申请必须在 交割日前两个工作日上午送达经办网点，经办网点 在交割日前两个工作日上午12:00以前将展期申请加 盖本网点公章传真至资金部。
远期结售汇业务操作规程
为什么要严格执行远期结售汇业务操作规程？
合规风险
市场风险
操作风险
信用风险
远期结售汇的操作流程
签订《远期结售汇协议书 》
开立保证金账户
真实性和合规性的审核
逐笔填写《远期结汇/售汇申请书》
远期结售汇的操作流程
远期结售汇牌价的发布
• 每日我行公布远期结售汇牌价（最终的成交价格 可能和牌价价格有出入），牌价只公布几个标准 期限的远期汇率，具体操作时一年以内的零散期 限也可以通过向资金部询价办理，但远期交割日 逢国内外的节假日除外。
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感情上的亲密，发展友谊；钱财上的 亲密， 破坏友 谊。20.12.32020年12月3日星 期四6时42分35秒20.12.3
谢谢大家！
远期结售汇交易的展期
• 客户提出展期时，资金部在收到上述传真件后按市 场价格调整交割日期，因此产生的盈亏由客户承担。
客户到期发生违约的处理
• 如客户发生违约，到期时不能按时向我行交割资金， 经办网点应书面通知资金部进行违约平仓交易，同 时按违约方式处理原客户远期结售汇交易，并按照 如下原则计算扣减客户保证金的数额： 客户远期结汇扣减保证金数额=（该笔交易约定的 远期结汇价—平仓价格）×远期结汇本金 客户远期售汇扣减保证金数额=（平仓价格—该笔交 易约定的远期售汇价）×远期售汇本金
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扩展市场，开发未来，实现现在。2020年12月3日星 期四上 午6时42分35秒06:42:3520.12.3
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做专业的企业，做专业的事情，让自 己专业 起来。2020年12月上 午6时42分20.12.306:42December 3, 2020
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时间是人类发展的空间。2020年12月3日星期 四6时42分35秒06:42:353 December 2020