银行初级职业资格考试个人理财模拟试题及答案六

银行初级职业资格考试个人理财模拟试题

及答案六

银行初级职业资格考试《个人理财》模拟试题及答

案（六）

多项选择题

1. 理财师的社会责任主要体现在（）。

A. 理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

B. 理财师是正确的投资理念的重要宣导者

C. 理财师是理财风险的揭示者

D. 理财师是客户声音的反馈者

E. 以上都对

【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查理财师的社会责任。理财师的社会责任：理财师是

国家金融政策和金融法规的重要传导者；理财师是正确的投资理念的重要宣导者；理财师是理财风险的揭示者；理财师是客户声音的反馈者。参见教材

P30。

2. 国内外各类专业理财证书基本都执行“ 4E”认证标准，即（）。

A. 教育

B. 工作经验

C. 职业道德

D. 考试

E. 智力

【正确答案】ABCD

【答案解析】国内外各类专业理财证书基本都执行“ 4E”认证标准，“4E” 由教育(Education)、考试(Examination)、工作经验(Experienee) 和职业道德(Ethics)四部分组成。参见教材P22。

3. 理财业务专业委员会的工作原则是( )。

A. 依法合规

B. 公平公正

C. 诚信自律

D. 为民利民

E. 独立自由

【正确答案】ABCD

【答案解析】理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民。参见教材P19。

4. 国内理财师队伍的迅速增长和素质的不断提高，取决于以下因素

()。

A. 理财服务需求大

B. 理财师培养工作推动

C. 行业自理和规范管理

D. 收入稳定、受人尊敬

E. 合格理财师的职场选择多、提升空间大

【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查国内理财师队伍扩张的影响因素。国内理财师队伍扩张的影响因素包括：理财服务需求大；理财师培养工作推动；行业自理和规范管理；收入稳定、受人尊敬；合格理财师的职场选择多、提升空间大。参见教材P17 —19。

5. 国内个人理财业务迅速发展的原因有（）。

A. 居民财富积累

B. 居民理财需求上升

C. 居民理财技能欠缺

D. 投资理财工具日趋丰富

E. 金融机构转型的客观需要

【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查国内个人理财业务迅速发展的原因。国内个人理财业务迅速发展的原因包括：居民财富积累；居民理财需求上升；居民理财技能欠缺；投资理财工具日趋丰富；金融机构转型的客观需要。参见教材P12 —15。

6. 最早给个人理财下定义的机构有（

）

A. 国际理财规划师协会

B. 美国注册理财规划师协会

C. 美国注册理财规划师标准委员会

D. 国际金融协会

E. 国际证券市场协会

【正确答案】ABC

【答案解析】本题考查个人理财的定义。最早给个人理财定义的有：①国际理财规划师协会；②美国注册理财规划师协会；③美国注册理财规划师标准委员会。参见教材P1 —2。

7. 保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为（）。

A. 擅自变更保险条款，提高或降低保险费率

B. 串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人

C. 代理再保险业务

D. 挪用或侵占保险费

E. 兼做保险经纪业务

【正确答案】ABCDE

【答案解析】本题考查保险代理业务的禁止性规定。保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为：

1. 擅自变更保险条款，提高或降低保险费率；

2. 利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单；

3. 使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人；

4. 串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人；

5. 对其它保险机构、保险代理机构作出不正确的或误导性的宣传；

6. 代理再保险业务;