江西电大金融专题讲座期末复习.doc

《金融专题讲座》期末复习

一、课程介绍

《金融专题讲座》是江西广播电视大学金融专业的一门选修课，3学分，开设一学期。

《金融专题讲座》（2002年本）焦郎璞等编苦中国金融出版社

木门课程以讲朋的形式，介绍贷款风险分类、银行不良信贷资产与资产保全、消费信用、投资基金、跨世纪的投资体制改革等专题。

先修课程：货币银行学、金融市场等

木课程的考核分为形成性过程考核和终结性考核两部分。前者主要为平时作业，示者为期末考试。木课程终结性考核为开卷考试，由省校命题。平时作业占课程总成绩的20%,期末考试占课程总成绩的80%o

二、复习资料

一、简答题

1、我国加入WTO后在金融业的权利和义务？

答：1/有的权利：

1、有多边的、无条件的和稳定的最惠国待遇。

2、亨有“普崽制”待遇及其他给予发展屮国家的特殊照顾。

3、充分利用争端解决机制。

4、获得在多边贸易“参政议政”的权利

承担的义务

1、开放金融市场

2、国民待遇义务

3、增加金融政策的透明度。

2、人民币汇率制度存在的问题？

答：1、外汇供求关系问题2、市场主体问题3、中央银行外汇干预的丿J度问题4、金融市场深化问题

3、我国的商业银行与国外银行业务比较优劣？

答：1、业务发展水平低，阳种单一

2、屮间业务规模小，经营范围窄，发展缓慢

3、缺乏有效的风险防范手段和工具

4、业务品种技术含量低，科技投入远远低于发达国家大银行

5、国际金融业务开拓不够

4、什么是“金融全球化”及它主要表现在那几个方面？

答：金融全球化是指在现代信息技术普遍运用、国际资本迅速大量流动情况下而出现的金融业务跨出国界，在全世间范围内按相同规则运行、而同质金融产品的价格趋于一致的发展趋势。

表现形式：

1、金融机构在全球范围扩展金融业务。

2、国际金融市场的统一趋势更加明显，主耍金融市场对于全球经济的影响力进一步扩人。(2分)

3、主要国家货币在全球资源配置中发挥着越来越重要的国际货币职能。

4、主要发达国家的货币政策对于全球经济的影响日益加大。

5、国际金融组织在全球金融中的协调和稳定作用FI益重要。

5、我国加入WTO后在金融业的机遇与挑战？

答：1、加入世界贸易组织后我国金融业发展的新机遇

(1)有利于引进外资，改善我国的投资环境。

(2)冇利于推进我国金融业改革进程，提高我国金融业的整体素质和竞争能力。

(3)有利于推进我国金融业的国际化进程。

2、加入世界贸易组织给我国金融业带来的挑战

(1)争夺优质客户的挑战

(2)争夺优秀管理人才的挑战

(3)对管理体制和经营机制的挑战

(4)对屮央银行监管能力的挑战

6、金融监管的发展趋势？

答：1、金融监管综合化。

2、监管制度法制化。

3、金融监管方式灵活性。

4、监管手段现代化。

5、更加重视金融机构的内控制度建设。

6、重视金融业的自律监管。

7、扩人金融监管范围。

8、金融监管国际化。

7、资产管理公司与商业银行不良资产的处理有哪几个方法？

答：1、债转股。2、债务重组。3、拍卖。4、资产证券化。

5、租赁。

6、分包。

7、资产置换。

8、破产清偿。

9、法律追偿。10、资产出售。

8、股指期货的含义与特点？我国退出股指期货的必要性？

答：股票指数期货是指以股价指数为标的物的标准化期货合约。

股指期货具有以下几个特点：

(1)股指期货交易具有很高的杠杆作用。

(2)股指期货交易具有实现规避风险、价值发现的功能，有效地将股票市场与期货市场结合起来，利用期货市场的杆杠效通过引入期货市场屮的投资者，使得股票市场的风险能够在股票市场信息和期货市场间进行分散。

(3)股票指数期货交易与股票交易的最大区别在于引入作空机制。即预计股市价格将会下跌时可以卖出股票指数期货和约，如果预测准确就可获得利润。

我国推出股指期货交易的必耍性

第一，随着我国证券市场的进一步发展，尤其是证券市场法规体系的完善、集屮统一监管体系的建立，证券市场的规模不断扩大，全国性指数的推出，使得基础市场能够满足推出股指期货交易的条件。

第二，我国证券市场累积的体制性风险更提出了对避险工具的需求，切需要股指期货交易提供这种分散风险的功能。

第三，目前我国证券市场结构和交易品种比较单一，尚未形成多层次的市场结构，投资者的证券投资环境较差，市场投资者对推出股指期货交易的需求最为迫切。

第四，股指期货可以增强市场流通性，降低流动性风险。

二、论述题

1、中国加入WTO后给金融业带来机遇与挑战？答：机遇：

1、冇利于引进外资，改善我国的投资环境。

2、有利于推进我国金融业改革进程，提高我国金融业的整体素质和竞争能力。

3、有利于推进我国金融业的国际化进程。

挑战：

1、争夺优质客户的挑战

2、争夺优秀管理人才的挑战

3、对管理体制和经营机制的挑

战4、对中央银行监管能丿J的挑战

2、试论述中国货币政策框架？

答：货币政策是中央银行为实现一定的宏观经济调控目标，运用各种工具调节货币供给和利率，进何影响宏观经济的方针和措施的总称，是一国宏观经济政策的重要部分。货币政策主要包括货币政策目标、货币政策工具和货币政策传导机制三方而内容。

（一）货币政策的目标

货币政策目标是指中央银行采取调节货币供给和利率等措施所耍达到的冃的。

按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度和影响方式的不同，货币政策冃标口J划分为三个层次，即最终目际、屮介目标和操作目标。

1・货币政策的最终目标

1986年公布的《中华人民共和国银行管理条例》将我国货币政策最终冃标定为稳定货币、发展经济的双重目标。

1993年，中共十四届三中全会《关于建立社会主义市场经济体制若干问题的决定》和国务院《关于金融体制改革的决定》，明确捉出我国货币政策口标是保持币值稳定，并以此促进经济增长。1995年3月《中华人民共和国中国人民银行法》颁布实施，以法律的形式明确将此确定为我国货币政策的最终冃标。

2.货币政策的中介目标：货币供应量

3.货币政策操作目标：基础货币

（二）货币政策工具

1・存款准备金2 •再贴现3・公开市场操作

4•再贷款 5 .利率 6 .窗口指导

（三）货币政策传导机制

1、中央银行传导给商业银行和金融市场

2、商业银行和金融市场传导给居民、企业和非金融部门