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金融理论与实务第六章练习及答案（5篇）
金融理论与实务第六章练习及答案（5篇）第一篇：金融理论与实务第六章练习及答案《金融理论与实务》一、单项选择题第六章货币市场1.同业拆借拆入资金最长期限为3个月的金融机构，不包括()。
A．金融资产管理公司 B．金融租赁公司 C．城市信用合作社 D．汽车金融公司2.同业拆借市场上交易的主要是()。
A．商业银行存放在中央银行存款账户上的超额准备金B．企业账面上的富余资金 C．居民手中闲置资金 D．国际间流动的闲置资金3.属于信誉拆借的是()。
A．同业拆借 B．回购协议 C．国库券D．货币市场基金4.同业拆借的参与主体目前只有()。
A．政府B．金融机构C．工商企业 D．国际组织5.()中国人民银行在第四季度《中国货币政策执行报告》中正式提出开展对大额可转让定期存单的研究工作。
A．1998年B．2001年C．2003年 D．2004年6.期限最短的大额可转让定期存单是()。
A．10个月B．14天C．隔夜 D．7天7.下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括()。
A．存单不记名B．存单的二级市场不发达，不容易交易 C．存单面额大D．将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一════════════════════════════════════════════════════════════════════《金融理论与实务》A．10万至1000万美元之间B．10万至100万美元之间C．3万至10万美元之间 D．1万至5万美元之间9.美国于()实现了利率市场化。
A．1983年6月B．1989年9月C．1989年3月 D．1986年3月8.大额可转让定期存单的面额通常在()。
10.我国中央银行票据的发行始于()。
A．2002年B．1997年C．2005年 D．2000年11.2002年9月24日，人民银行发行中央银行票据，期限为()个月、6个月和1年期。
A．5 B．3 C．2 D．112.()《中华人民共和国票据法》颁布并执行。
《金融理论与实务》课后试题及答案
1第一章货币与货币制度1.马克思是怎样用完整的劳动价值理论富有逻辑地论证货币产生的客观性的？参考答案：按照马克思的货币起源学说，货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化而最终产生的。
商品价值形式经历了四个不同的发展变化阶段： 1）简单的或偶然的价值形式阶段在这一阶段上，一种商品的价值仅仅是简单的或偶然的表现在与它相交换的另外一种商品上。
2）总和的或扩大的价值形式阶段在这一阶段上，一种商品的价值表现在了与它相交换的一系列商品上。
3）一般价值形式阶段在这一阶段，所有商品的价值都表现在了一个作为一般等价物的商品身上。
4）货币形式阶段在这一阶段，所有商品的价值都表现在了作为固定的一般等价物的金或银上。
当价值形式发展到第四个阶段时，货币就产生了。
2.推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是什么？参考答案：推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是商品生产和商品交换活动的不断发展。
3.什么是货币的交易媒介职能？货币为什么具有价值贮藏职能？参考答案：货币的交易媒介职能是指，当货币作为商品交换的媒介物时所发挥出的职能。
货币之所以具有价值贮藏职能是因为货币本身具有价值。
4.货币制度的构成要素有哪些？参考答案：货币制度的构成要素有五个方面：1）规定货币材料（币材） 2）规定货币单位3）规定流通中货币的种类 4）规定货币的法定支付能力 5）规定货币的铸造或发行。
5.不兑现信用货币制度的特点是什么？我国人民币制度的主要内容包括哪些？参考答案：不兑现的信用货币制度的基本特点是：一是流通中的货币都是信用货币，只要由现金和银行存款组成。
二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。
三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行管理调控。
我国人民币制度的三项主要内容：一是人民币是我国法定货币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。
人民币主币的单位是元，辅币的单位有“角”和“分”两种，分、角、元均为十进制。
【尚德教材】金融理论与实务(全国)
自考工商管理本科专业课金融理论与实务（课程代码：00150）通关宝典（讲义）金融理论与实务JINRONGLILUNYUSHIWU教材框架图目录第一章货币与货币制度 (5)第一节货币的起源与货币形式的演变 (5)第二节货币的职能 (6)第三节货币制度 (6)第二章信用 (9)第一节信用的含义与作用 (9)第二节现代信用形式 (10)第三章利息与利率 (13)第二节利率的计量与种类 (13)第三节利率的决定与影响因素 (15)第四节利率的作用 (15)第四章汇率与汇率制度 (17)第一节外汇与汇率 (17)第二节汇率的决定与影响因素 (18)第三节汇率的作用 (20)第四节汇率制度 (21)第五章金融市场概述 (23)第一节金融市场的含义与构成要素 (23)第二节金融市场的种类与功能 (25)第六章货币市场 (28)第一节货币市场的特点与功能 (28)第二节同业拆借市场 (29)第三节回购协议市场 (30)第四节国库券市场 (30)第五节票据市场 (31)第六节大额可转让定期存单市场 (32)第七章资本市场 (34)第一节中长期债券市场 (34)第二节股票市场 (35)第三节证券投资基金 (37)第八章金融衍生工具市场 (40)第一节金融衍生工具市场的产生与发展 (40)第二节金融远期合约市场 (41)第三节金融期货市场 (41)第四节金融期权市场 (42)第五节金融互换市场 (43)第九章金融机构体系 (44)第一节金融机构的界定、种类与功能 (44)第二节中国金融机构体系的演变与发展 (44)第三节国际金融机构体系 (46)第十章商业银行 (48)第一节商业银行的特性与类型 (48)第二节商业银行的业务 (49)第三节商业银行的管理 (49)第十一章投资银行和保险公司 (52)第一节投资银行 (52)第二节保险公司 (53)第十二章货币供给与货币需求 (55)第一节货币需求 (55)第二节货币供给 (57)第十三章货币的均衡与失衡 (60)第一节货币均衡与市场均衡 (60)第二节开放经济条件下的货币均衡 (60)第三节通货膨胀 (62)第四节通货紧缩 (64)第十四章货币政策 (65)第一节货币政策与货币政策目标 (65)第二节货币政策工具及其运用 (66)第三节货币政策的操作指标与中介指标 (68)第四节货币政策的传导 (69)第五节货币政策与财政政策的协调配合 (70)第一章货币与货币制度框架图第一节货币的起源与货币形式的演变1. 马克思的货币起源说货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化而最终产生的。
《金融理论与实务》课件
第二节 货币的职能
赋予价格形态 用于购买支付 现实的货币 观念的货币 流通
货币
用于积累保存 价值
图3 货币职能图示
不流通
金融理论与实务
第二节 货币职能
一、价值尺度 (unit of account)
1.价值尺度是货币的基本职能之一。 货币在表现和衡量商品价值时，执行着价 值尺度职能。货币是商品，具有价值，因此能够 充当商品的价值尺度。货币执行价值尺度的职能 并不需要实际的货币。 2.货币单位的名称 价格： 货币执行价值尺度的职能就是把商品 的价值表现，即表现为一定的观念上的货币。 由于各种货币商品的价值大小不同，用货币表现 的价格也就不同。 价格单位(unit of currency)也称价格标准， 就是指表现商品价值的货币单位或货币标准。
第二节 货币的职能P54
1.2.1价值尺度：赋予交易对象以价格形态； 1.2.2 流通手段：充当物品交换的媒介；
1.2.3 支付手段：作为购买和支付的手段；
1.2.4 贮藏手段：作为积累和保存价值的手段; 1.2.5 世界货币
金融理论与实务
金融理论与实务
第一章 货币与货币制度 第一节 货币的起源与货币形式的演变 第二节 货币的职能 第三节 货币制度 第四节 案例分析
本章要求： 掌握基本概念、人民币制度的主要内容、布雷顿森林体 系和牙买加体系的主要内容。
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金融理论与实务
第一节 货币的起源和货币形式演变
1.1.1货币的定义 1.1.2 货币的产生 1.1.3 货币的形式演变
金融理论与实务
第一节 货币的起源与货币形式的演变
1.1.1货币的定义 本质定义：固定充当一般物价物的特殊商品（马克思） 职能定义：交换媒介、价值尺度、支付手段和价值贮藏 法律定义：具有清偿债务的权力 层次定义： M0：基础货币，现金 M1： M0+D M2： M1+Ds+Dt M3=M2+其他金融机构存款 M4=M3+L
《金融理论与实务》教学课件 第六章 证 券
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（二）我国债券市场的现状
债券市场 的现状
1.一级市场和二级市场规模迅速扩大
2005年第一季度，证券交易所的国债 回购交易额达到了亿元，银行间债券 市场的债券回购结算额为亿元。
3.债券市场的监管和法制建设逐步完善
我国先后颁布了《企业债券管理条例》《中华人民共 和国国库券条例》《禁止证券欺诈行为暂行办法》 《可转换公司债券管理暂行办法》等法律和法规，初 步形成了较合理的债券市场监管制度与法规体系。
的一个综合分析。
证券投资 的步骤
2.进行证券投资分析
通过各种专业性的分析方法和分析手段对来自 于各个渠道的、能够对证券价格产生影响的各 种信息进行综合分析，并判断其对证券价格发 生作用的方向和力度。
4.对证券投资组合进行修正
指根据市场行情的变动，以及政策、法律等 外部因素的改变对证券组合进行合理调整， 以达到在同等风险水平下追求更高收益。
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二、证券的分类
（一）按照发行主体的不同分类
政府证券
金融证券
公司证券
政府证券是指政府 为筹集财政资金或 建设资金，利用其 信誉，按照一定程 序向投资者出具的 一种债权债务凭证。
金融证券指商业银 行或其他非银行类 金融机构为筹措信 贷资金向投资者发 行的承诺支付一定 利息并到期偿还本 金的一种有价证券。
2.股票市场的法制化建设
这一时期，随着股票市场的迅速扩容与壮大，我国加快了股 票市场的法制化建设。国家对股市的监管也得到进一步加强， 监管权也由多部门和地方政府逐渐向证监会转移，全国统一 集中的监管框架逐步建立。
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（三）我国股票市场的规范和发展（2000年至今）
2000年之后，我国股市进入了深入发展，且制度不断完善、规范的时期。 2000年2月，中国人民银行、证监会联合发布《证券公司股票质押贷款管理办 法》，允许符合条件的证券公司以自营的股票和证券投资基金券作质押向商业银行 借款。 3月15日，朱镕基总理在九届全国人大三次会议上作的《政府工作报告》指出要 进一步规范和发展证券市场，增加直接融资比重；完善股票发行上市制度，支持大 型国企和高新技术企业上市融资。 ……
金融理论与实务-6
(201304)9．某企业持有一张面额为2000元、半年后到 期的汇票，若银行确定该票据的年贴现
率为5％，则该企业可获得的贴现金额为 A．1850元 B．1950元 C．2000元 D．2050元
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5 票据市场
中央银行票据市场
中央银行票据：是中央银行向商业银行发行的短期债 务凭证，其实质是中央银行债券。
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2 同业拆借市场
含义 形成与功能
同业拆借市场的形成源于中央银行对商业银行法定 存款准备金的要求。
在同业拆借市场的不断发展中，由于其交易期限的 短期性、市场的高流动性和资金的快速到账性，同业拆 借市场又成为商业银行等金融机构进行投资组合管理的 场所。
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2 同业拆借市场
期限
同业拆借的期限：隔夜、7 天、14 天、20 天、1 个 月、2 个月、3 个月、4 个月、6个月、9 个月、1 年等， 其中最普遍的是隔夜拆借。
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5 票据市场
票据贴现市场
票据的贴现直接为企业提供了融资服务；转贴现满足 了商业银行等金融机构间相互融资的需要；再贴现则成为 中央银行调节市场利率和货币供给量，实施货币政策的重 要手段。
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5 票据市场
票据贴现市场
我国的票据市场：1995 年，《中华人民共和国票据法》 颁布并执行，商业票据的使用范围扩大，票据市场进入一 个新的发展时期，商业汇票承兑额、贴现额不断增加。 2001 年，商业汇票承兑额和贴现额都呈现出一种爆发性的 增长。
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5 票据市场
票据贴现市场
票据市场快速发展的原因： 第一，票据融资具有的便利与低成本的特点使企业对 票据融资的需求不断提高。 第二，随着商业银行竞争日益激烈，票据融资成为商 业银行争夺优质客户、合理配置资产，保持流动性、增加 盈利点的重要手段，商业银行参与票据市场的主动性越来 越强。
新版《金融理论与实务》第六章讲义
第六章货币市场一、复习建议本章是此次教材改版的新增章节，是金融市场的重要内容之一。
其内容有一部分来自于原来的教材，但更多的是新增内容。
建议学员掌握基本理论框架和基本概念,由于知识点比较琐碎，建议学员在把握重点的基础上全面复习。
从题型来讲，本章题型主要包括单项选择题、多项选择题、名词解释题、计算题以及简答题。
二、本章重要知识点第一节货币市场的特点与功能一、货币市场的特点★第一，交易期限短。
货币市场中的金融工具最短的期限只有半天，最长的不超过1年。
第二，流动性强。
货币市场金融工具偿还期限的短期性决定了其较强的流动性。
此外，货币市场通常具有交易活跃的流通市场，这进一步增强了货币市场的流动性。
第三，安全性高。
这是因为，货币市场金融工具发行主体的信用等级较高。
第四，交易额大。
货币市场是一个批发市场，大多数交易的交易额都比较大，个人投资者难以直接参与市场交易。
二、货币市场的功能★第一，它是政府、企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场。
政府在货币市场上发行短期政府债券——国库券，企业在生产经营过程中，通过签发合格的商业票据，筹集流动资金。
第二，它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场。
商业银行等金融机构通过参与货币市场的交易活动可以保持业务经营所需的流动性。
第三，它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所。
在市场经济国家，中央银行为调控宏观经济运行所进行的货币政策操作主要在货币市场中进行。
第四，它是市场基准利率生成的场所。
货币市场交易的高安全性决定了其利率水平作为市场基准利率的地位，发挥基准利率特有的功能。
第二节同业拆借市场一、同业拆借市场的含义同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场。
其参与主体仅限于金融机构。
金融机构以其信誉参与资金拆借活动，也就是说，同业拆借是在无担保的条件下进行的，是信用拆借，因此市场准入条件往往比较严格。
二、同业拆借市场的形成与功能同业拆借市场的形成源于中央银行对商业银行法定存款准备金的要求。
金融理论与实务( 简答和论述)
第一章货币与货币制度1、简述实物货币的不足之处！答：（1）实物货币不易于分割（2）实物货币不易保管（3）有些实物货币的价值小，大额的商品交易需要大量的货币发挥媒介作用，携带不便。
2、简述布雷顿森林体系的积极作用！答（1）美元等同于黄金成为国际储备货币，弥补了国际清偿能力不足（2）固定汇率制使汇率保持相对稳定，为世界贸易、投资的发展提供了稳定的汇率条件（3）国际货币基金组织的成立促进了国际货币合作，其对会员国提供的各种贷款缓解了会员国国际收支的困难，有助于世界经济的稳定增长。
3、简述金币本位制被认为是一种稳定有效的货币制度的原因？答（1）金币的自由铸造制度保证了金币的名义价值与实际价值相一致（2）黄金可以自由地输出入国境保证了各国货币兑换比率的稳定性(3)在金币本位制下，银行劵的发行制度日趋完善，中央银行垄断银行劵发行权后，银行劵的发行和自由兑换曾一度得到保证，从而使银行劵能稳定地代表金币流通。
4、货币制度的构成要素一般包括以下几个方面？（1）规定货币材料（2）规定货币单位（3）规定流通中货币的种类（4）规定货币的法定支付能力（5）规定货币的铸造或发行5、货币的职能：（1）交易媒介职能（2）财富贮藏职能6、布雷顿森林体系的主要内容：（1）以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系（2）实行固定汇率。
当各国政府根据本国货币法定含金量与美元含金量之比确定本国货币与美元的兑换比率后，其有义务保持汇率稳定。
（3）建立一个永久性国际金融机构，即国际货币基金组织，对货币事项进行国际磋商，促进国际货币合作。
7、牙买加体系的核心内容包括：一是将业以形成的浮动汇率和其他浮动汇率制度合法化，国际货币基金组织对汇率政策进行监督，并尽量缩小汇率波动幅度。
二是黄金非货币化。
三是国际货币储备货币多元化。
四是国际收支调节形式多样化。
第二章信用1、信用在现代市场经济运行中的积极作用于消极作用？答：积极作用：（1）调剂货币资金余缺，实现资源优化配置（2）动员闲置资金，推动经济增长。
金融理论与实务-第6章-
上海银行间同业拆放利率（Shanghai Interbank Offered Rate，简称Shibor）， 以位于上海的全国银行间同业拆借中心 为技术平台计算、发布并命名，是由信 用等级较高的银行组成报价团自主报出 的人民币同业拆出利率计算确定的算术 平均利率，是单利、无担保、批发性利 率。目前，对社会公布的Shibor品种包 括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6 个月、9个月及1年
四、我国的同业拆借市场
我国同业拆借市场自1984年起步，1986年 正式启动以来，走过了一个规模由小到大， 秩序由混乱到规范，参与主体由少到多，管 理逐步法制化这样一个历程。
1990年，中国人民银行下发了《同业拆措管 理试行办法》，第一次用法规形式对同业拆 借市场管理做了比较系统的规定。
1992年下半年到1993年上半年，受当时经济金融环境的影 响，同业拆借市场又出现了严重的违规拆借现象，大量拆借 资金被用于房地产投资、固定资产投资、开发区项目及炒卖 炒买股票，一些市场中介机构乱提高拆借资金利率，一些商 业银行绕过中国人民银行对贷款规模的控制，超负荷拆借资 金。这种状况造成了银行信贷资金大量外流，干扰了金融宏 观调控，使国家重点资金需要无法保证，影响了银行的正常 运营，扰乱了金融秩序。
参与市场的主体数量不断增多，类型不断丰富，债券回购市场已成为我国货币 市场的主体了。
三、回购协议的期限与利率
回购协议的期限从1天到数月不等，期限只有 1天的称为隔夜回购，1天以上的称为期限回 购，最常见的回购协议期限在14天之内。
回购利率的高低与证券的流动性，回购的期 限有关系，一般低于同业பைடு நூலகம்借利率。与年利 率无关。
于是，1921 年在美国纽约形成了以调剂联邦储备银行 会员银行的准备金头寸为内容的联邦基金市场。
金融理论与实务课后习题及答案.
第一章货币与货币制度一、单选题1.被看做是我国最早的货币的是（B）。
A.兽皮B.贝壳C.畜生D.粮食2.下列属于足值货币的是（C）。
A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币3.实物货币与金属货币都属于（B）。
A.不定值货币B.商品货币C.信用货币D.电子货币4.迄今为止，货币的主要存在形式是（D）。
A.实物货币B.金属货币C.商品货币D.信用货币5.在电子技术迅速发展的情况下，货币的主要形态呈现为（D）。
A.不兑现信用货币B.存款货币C.银行信用卡D.电子货币6.推动货币形式演变的真正动力是（D）。
A.国家对货币形式的强制要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品的生产、交换的发展对货币产生的需求7.货币作为计价单位，是指用货币计量商品和劳务的（B）。
A.价格B.价值C.单位D.数量8.以货币形式贮藏财富的最大缺点是（D）。
A.收益较高B.风险较高C.使用不方便D.收益较低9.货币作为补充交换的一个独立的环节时发挥的是（C）。
A.计价单位职能B.交易媒介职能C.财富贮藏职能D.支付手段职能10.金属货币制度不包括（B）。
A.金本位制B.不兑现的信用货币制度C.银本位制D.金银复本位制11.布雷顿森林体系确定的国际储备货币是（A）。
A.美元B.日元C.英镑D.人民币12.人民币不规定含金量，是不兑现的（D）。
A.金属货币B.实物货币C.代用货币D.信用货币13.标志着欧洲货币制度正是建立的事件是（B）。
A.美元诞生B.欧元诞生C.欧元盛行D.布雷顿森林体系的建立二、名词解释实物货币：实物货币是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。
足值货币：即作为货币商品的各类实物和金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。
信用货币：是不足值货币，即作为货币商品的实务，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值。
电子货币：指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。
货币单位：是指当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量单位。
金融理论与务实第六章
金融第六章货币市场一单项选择1.货币市场中金融工具交易期限最短可以是半天.2.金融工具的流动性与其偿还期限呈反向变动关系.3.政府解决国库收支先支后收这一矛盾的较好方式是发行国库券.4.流动资金快速周转的特征决定了短期融资是企业生产经营过程中最大量最经常的融资需求.5.流动性管理是商业银行等金融机构资产负债管理的核心.6.公开市场业务作为各国中央银行最经常采用的一种货币政策操作.7.基准利率是一种市场化的无风险利率,被广泛用作各种利率型金融工具的定价标准.8.同业拆借市场参与主体仅限于金融机构.9.同业拆借市场中最普遍的拆借期限是隔夜拆借.10.在美国的联邦基金市场上,隔夜交易占到所有联邦基金交易的75%11.同业拆借利率是货币市场的基准利率12.中央银行对同业拆借市场利率的影响工具是货币政策工具.13.上海银行间同业拆放利率英文缩写Shibor14.Shibor在2007年1月1日正式运行,标志着中国货币市场基准利率培育工作的全面启动.15.我国同业拆借市场起步于1984年.16.1986年是我国同业拆借市场真正启动的一年.17.1990年,中国人民银行下发了同业拆借管理试行办法,第一次用法规形式对同业拆借市场管理做了比较系统的规定.18.1995年,中国人民银行参考意大利屏幕市场模式.19.1996年1月,全国统一的同业拆借市场网络开始运行,标志着我国同业拆借市场进入一个新的规范时期.形成全国统一的同业拆借市场利率,Chibor20.从表面上看,回购协议是一种证券买卖.21.回购协议和逆回购协议是一个事物两个方面,从证券提供者角度看是回购,自己提供者来说则是逆回购.22.中央隐含参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作.23.回购协议是中央银行进行公开市场操作的主要工具.24.商业银行等经融机构参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益.25.同业拆借通常是信用拆借.26.债券回购市场成为我国货币市场的主体.27.回购协议的期限只有1天的称为隔夜回购.1天以上的为期限回购协议.最常见的回购协议是14天之内.28.在回购协议交易中,回购利率是交易双方最关注的因素.29.回购利率与证券本身的年利率无关.30.在英国出现了世界上最早的以贴现方式发行的短期政府债券.31.投资者通常将国库券看作是无风险债券.32.国库券的发行人以财政部为主.33.中央政府发行的一年期以内的债券是国库券.34.作为短期债券,国库券通常采用贴现发行的方式,即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券.35.国库券通常采用拍卖方式定期发行。
《金融理论与实务》各章重点
《金融理论与实务》各章重点第一章货币复习思考题1、为什么说货币是商品经济发展的物？信用货币的特点？2、说明货币诸职能的主要特征。
3、阐明货币的对内价值与对外价值的联系与差别？4、为什说人民币是一种信用货币？5、在现代信用货币制度下，国际货币有哪些特点？考核知识一、识记：货币、实物货币、金属货币和信用货币；价值尺度、流通手段、支付手段和贮藏手货币币值汇率：法定货币、世界货币和可自由况换货币二、领会：2、为什么说价值尺度和流通手段的统一是货币P73、贮藏手段职能的特征P74、货币币值与市场商品价格的关系(辅4)P95、人民币制度的基本内容(辅6) P136、可自由兑换货币的特点辅导材料：(理解)1、如何理解价值尺度和流通手段是货币的最基本职能？2、什么是汇率？各种倾向制度下汇价的基本依据是什么？3、什么是外汇？我国外汇的内容包括哪些？第二章信用和融资方式复习思考题1、试分析银行信用与其他基本信用形式的联系？2、如何理解信用的基本职能，以银行信用为例说明如何发挥信用在国发经济运行中的积极作用？3、谈一谈我国商业信用票据化的意义、困境与出路4、分析说明我国信用形式多样化的必然性。
5、说明直接融资方式与间接融资方式的异同及其在我国当前的状况。
6、金融证券化的含义是什么？有哪些积极意义？考核要求：一、识记：信用、商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、民间信用、直接融资、间接融资、金融证券化二、领会：1、信用的形式特征和职能？2、商业信用形式的特点、作用和局限性？3、银行信用的特点及其在我国融洽资结构中的重要地位P304、银行信用与商业信用用的关系P305、国家信用的特点及其积极作用，国家信用与银行信用的关系P31-32 辅76、消费信用的基本类型及其经济意义P34-35 辅97、民间信用的特点及其在我国经济中的地位P35-368、阐明我国投融资体制的改革及融资方式和结构的发展状况？P39-409、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响应用：1、金融证券化对传统的直接融资和间接融资方式的影响？辅导材料：1、试论述直接融资与间接融资的优点及局限性？2、试论述我国投融资体制的改革、融资方式和结构的发展状况？第三章利息和利率复习思考题1、应如何认识得利率的本质？2、说明利率和收益率之间的区别和联系？3、为什么说利率水平应以平均利润率为上限？4、利率与汇率的关系如何？在我国当前情况下，利率政策的制定要不要考虑与汇率政策的协调问题？5、我国利率体系的现状及未来发展方向是什么？6、我国应如何发挥利率引导资金流向、合理配置资源的作用？考核知识：一、识记：利息、收益、利率、收益率、单利率、复利率、固定利率、浮动利率、名义利率、实际利率、官证利率、市场利率、公定利率、基准利率、优惠利率、利率体系二、领会：1、通货膨胀率与名义利率之间的关系P482、马克思利率决定理论？3、传统上，我国利率政策制定的出发点及主要决定因素？(辅导8 P44)三、应用：1、利率水平主要决定因素综述？结合我国的实际情况论述得率水平的主要决定因素？辅导材料1、简述单利与复利的异同？2、简述基准利率、一般利率和优惠利率的区别？3、资金供求状况对利率总水平有何影响？4、结合我国实际情况简述汇率对利率总水平的影响？5、我国利率体系是由哪些部分组成的？6、简述我国的利率市场化改革的原因和内容？第四章金融机构体系复习思考题1、怎样理解商业银行的职能作用？2、简述商业银行的组织形式类型？3、中央银行产生的必要性是什么？中央银行的类型？P81-82 中央银行的性质？4、分析各国中央银行如何发挥其各项职能的？5、政策性金融机构的特点有哪些？性质？考核知识：一、识记：金融体系、金融机构体系、商业银行、单元银行制、总分行制、控股公司制、连锁银行制跨国联合制、中央银行、中央银行的性质、中国人民银行的性质、保险公司、基金公司、信托投资公司、投资银行、政策性金融机构、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行二、领会：1、金融体系的经济职能及其实现的方式？P582、各国金融机构体系的构成？P60 我国金融机构体系的构成？P61-623、我国金融机构体系的建立过程？P61及我国金融体系改革的三个阶段？P624、商业银行的信用中介职能？支付中介职能？5、商业银行变货币收入为货币资本的职能？商业银行创造信用流通工具的职能？6、商业银行的类型及性质？商业银行组织形式的内容？7、我国商业银行的特点？P75，我国商业银行体系的构成P75-788、我国中央银行的职能特点？P879、投资银行在金融体系中的地位和意义？P8910、各利基金公司的存在与发展P88，11、信托投资公司的主要职能？P8812、保险公司在金融体系中的意义？P88辅助材料：1、为什么说国有商业银行在我国商业银行体系中占特殊地位？2、非银行金融机构包括哪些金融组织？第五章商业银行业务复习思考题：1、说明商业银行的经营原则及相互关系？2、商业银行经营管理理论经历了几个发展阶段？其主要内容是什么？3、商业银行资本金的主要作用是什么？构成？4、商业银行现金资产的主要作用是什么？5、商业银行进行证券投资的目的是什么？6、为什么要对贷款进行信用分析？信用分析的内容？7、商业银行为什么要开展中间业务？主要业务种类是什么？考核知识：一、识记：、商业银行资本金、活期存款账户、个人支票与储蓄存款账户、可转让支付命令账户、货币市场账户、定期存款账户(108-)、商业银行的负债结构、储蓄存款、活期存款、定期存款、保值储蓄、商业银行资产业务118、现金资产、贷款、贷款分类、贷款的信用评估、贷款定价、贷款呆账准备金、贷款程序、贷款管理、有问题贷款、贴现证券投资、二、领会：1、《巴塞尔协议》对资本有何规定？P1063、商业银行存款类资金来源的主要内容？P1084、商业银行非存款类资金来源的主要内容？P1115、近年来，国际商业银行的负债结构发生哪些变化？P1146、商业银行输储蓄存款的原则是什么？7、贷款程序包括哪些内容？P131 什么是贷款原则？辅98、为什么提取贷款呆账准备金P136，如何为贷款定价P128 贴现与贷款存在怎样的关系？P1389、商业银行进行证券投资的目的是什么？投资对象是什么？三、应用：1、负债管理理论产生的背景如何？2、现代商业银行为什么要实行资产负债综合管理？3、我国国有商业银行的资本金状况如何？4、商业银行负债结构的变化对商业银行有什么影响？5、储蓄存款对国民经济发展的意义有哪些？辅导资料：1、简述商业银行在经营过程中可能遇到的风险？2、简述资产负债外管理理论？3、银行间为什么要进行同业拆借？4、如何提取呆账准备金？5、简述商业银行表外业务的种类6、论述储蓄存款对国发经济发展的意义？第六章信托与租凭复习思考题1、说明信托行为形成的条件？2、分析信托的主要职能？3、资金信托的内容和特点是什么？4、说明融资性租赁的功能？考核知识：一、信托、信托行为、信托财产、信托关系、公益信托、私益信托、商事信托和民事信托、设定信托和遗嘱信托、自益信托和他益信托、国内信托和国际信际、资金信托、动产信托、不动产信托、租凭、融资性租凭、服务性租赁二、领会：1、信托种类划分的意义？信托财产的特征？辅22、动产信托的方式和特点3、不动产信托的内容和意义？4、租凭变形务对经济生活有何意义5、融资性租凭诉功能何在？性质6、为什么要有服务性租凭？简述服务性租凭其特点辅87、论述租凭诉性质和特征？辅论3第七章保险复习思考题1、分析保险在现代经济生活中的意义2、保险的基本原则及内容是什么？3、简要说明保险合同的特点？构成要素？194成立198转让与变更？终止？保险市场的组成2004、为什么要有再保险5、保险业务管理主要有哪些环节？考核知识：一、识记：保险、保险的基本职能、保险的分类、保险合同、保险合同的转让、保险合同的终止、保险市场、财产保险、人身保险、涉外保险、责任保险、再保险、展业管理、承保管理、理赔管理、防灾管理、再保险管理二、领会：1、什么是保险的经济补偿功能？2、财产保险主要有哪些形式？201，3、人身保险的内容有哪些202 辅9辅导材料：1、简述保险的性质和特征？2、简述可保利益原则确定的根据和意义？3、可保利益的基本要求有哪些？4、保险合同构成的要素有哪些？5、什么是保险市场？保险市场构成有哪些要素？第八章金融市场运行复习思考题1、如何更好地发挥金融市场在国民经济中的积极作用？2、金融市场的均衡价格是如何形成的？3、全面论述以银行为核心的市场体系和以券商为核心的市场体系的各自的体系结构及二者之间的联系？4、流通市场的健康稳定发展对国民经济发展的和积极意义？5、发展衍生金融市场有什么积极意义6、分析说明金融市场深入发展的意义？考核知识：一、识记：金融市场、金融工具、行市股票价格指数、效用、风险、成本、同业拆借市场、再贴现市场、再贷款市场、初级市场、二级市场、交易所交易、场外交易、订单驱动交易系统、报价驱动交易系统、衍生市场、传统市场、投资银行、经纪人、交易商、做市商、证券公司、货币市场、资本市场、股票市场、债券市场、投资基金市场、国际金融市场、批发市场、零售市场、认股权证市场、期权市场、期货市场、掉期市场、保险市场、信托市场、租凭市场、存款单市场、抵押市场、商业票据市场二、领会：1、金融市场功能？辅12、金融市场的基本要素？辅论14、发行市场和流通市场的区别与联系？辅65、证券发行市场主体的构成？辅55、两种场交易系统的利弊比较？6、传统金融市场和衍生金融市场的区别与联系？7、货币市场在金融市场中的地位和作用？辅78、如何发挥资本市场在国家经济发展中的积极作用？辅导材料：1、从市场运行的角度考察，金融市场的市场体系是由什么构成的？2、货币市场的组成及其作用第九章证券市场投融资业务与风险管理复习思考题1、持续住处披露制度的基本要求有哪些？有什么意义2、试列举可供企业选择的融资方式，比较说明在什么情况下以股票融资对最有利？3、与借款和发行股票相比，企业发行债券的利弊如何？4、说明信用评级及其在债券投融资中的意义？5、开放式投资基金和封闭式投资基金有什么区别？公司型投资基金和契约型投资基金的区别？6、如何全面认识投资基金的收益和风险？(构成、意义)7、分析说明我国证券投资基金发展的积极意义？阐述在我国发展风险投资基金的重要意义？8、分析说明衍生金融工具在风险管理中的主要作用？考核知识：一、识记：证券发行、交易的基本原则P223-228股票、普通股、优先股、/ 筹集设立方式、发起设立方式，上网定价、竞价发行方式、全额预缴款、比例配售方式、认购证发行方式、储蓄存单发行方式、面值发行、溢价发行/ 系统风险、非系统风险、/ 基础分析法、技术分析法、数量化方法、/ 债券、国家债券、地方政府债券、金融债券、企业债券、外国债券、欧洲债券、附息债券、贴现债券、存款单式债券/ 贴现发行、面值发行、募集发行、竞标发行、销售发行/ 投资基金、增长型基金、收入型基金、收入增长混合基金、指数基金、国际基金货币市场基金/ 风险投资基金/ 风险管理、期权、期货、掉期三、领会：1、概括《中华人民共和国证券法》的基本内容并阐述其对证券市场发展的重要意义？2、简述普通股和优股各自的特点辅43、老企业续发新股票的多种原因？决定发行价格的因素？P2324、分析股票投资收益的内涵？234 区分系统风险和非系统风险5、综合分析说明投资者应如何管理股票投资的风险？234-2356、选股、选时和选势在股票投资决策中的地位？234-2357、分析比较投资管理三种方法的优劣？8、分析比较附息债券和贴现债券在风险和收益方面的差异2399、说明国家发行债券融资的积极意义及风险？P23710、为什么说利率风险是债券投资的主要风险P24111、说明如何对利率风险进行管理？241-242辅导资料：1、证券市场的“三公原则”的具体内容是什么？2、如何理解自愿、有偿、诚实信用的原则？3、如何理解《证券法》中规定的禁止行为？4、请对债券按利息支付方式进行分类并说明5、证券投资基金的定义和特点？6、以投资目标为标准，投资基金有哪些类型？7、如何利用期货合约进行套期保值8、分析期权合约买卖双方风险和收益状况？第十章对外金融关系复习思考题1、试述国际收支平衡表的基本内容及平衡表中三大项目的联系？2、简析汇率对进出口的影响？3、我国人民币汇率制度有什么特点？4、利用外资有哪些主要的形式？主要利用外资形式的内容和特点？5、阐述我国利用外资的现状及其经济意义6、分析说明我国外汇管理演变的特点及发展趋势？考核知识一、识记：国际收支、外汇收支、经常项目、资本项目/ 外汇汇率、固定汇率和池动汇率/外债/外汇管理三、理解：1、经常项目、资本项目和错误与遗漏项目的内容？2、外债管理的必要性和主要内容？(主要方式)3、世界各国外汇管理制度的类型2764、外汇管理一般包含的内容我国现行外汇管理制度的内容？辅导材料：1、国际收支的具体内容及国际收支在我国的发展状况2、我国国际收支平衡表的三大项目的内容是什么？3、简述外向与外汇的联系与区别？4、什么是汇率？汇率有几中表示法5、简述外商直接投资的具体形式6、论述外债管理的主要形式及其我国外债管理体制坚持的原则？第十一章货币供求与均衡复习思考题1、货币供给划分层次的依据有哪些？(意义)中国目前是怎样划分的及依据？2872、说明商业银行派生存款的原理？3、中央银行在货币供给中处于怎样的地位4、试阐述马克思关于货币需要量理论的基本内容5、你认为凯恩期、弗里德曼的货币需求理论有什么意义6、说明化币供求平衡与社会总供求平衡间的内在联系社会总供给与社会总需求的关系？辅9开放条件下，如何保持社会总供求平衡？考核知识：一、识记：金币流通、纸币流通/ MO、M1、M2的内容、货币供给量/ 原始存款、派生存款、基础货币、货币乘数二、理解；1、决定流通中货币量的基本因素？2802、纸币流通规律的基本要求？纸币流通规律及在现实经济生活中的作用？辅13、制约商业银行创造存款货币的基本因素及其关系288辅64、中央银行的基础货币与商业银行创造存款货币的关系？5、简述中央银行与商业银行在货币供应中的作用的联系与区别辅56、货币供给的理论模式？(货币供给模式的组成及各自的关系辅7)7、制约货币乘数的因素？辅导材料：1、凯恩斯货币需求理论包括哪些主要内容？2、简述货币存量和货币流量的联系和区别3、外汇收支对货币供给量的影响第十二章通货膨胀与通货紧缩复习思考题1、对通货膨胀的定义有不同的理解，这些理解之间有无相通之处？2、阐明通货膨胀的主要成因3、治理通货膨胀的一般措施有哪些？我国在治理方面积累有怎样的经经验？4、应该如何评价通货膨胀对生产发展的影响5、通货紧缩的定义应该怎样表述？它对经济有什么影响考核知识一、识记：需求拉上型、成本推动型和结构失调型通货膨胀二、理解：1、通货膨胀与纸币流通的联系？3002、通货膨胀与物价水平的联系3013、通货膨胀的度量指标(消费物价指数、批发物价指数与国民生产总值平减指数)4、我国通货膨胀的特点5、通货膨胀使流通陷于混乱，改变社会成员的收入和财富占有比例，降低居民实际消费水平？辅论6、评述通货膨胀可以促进经济增长的理论？3077、通货紧缩的主要标志？3038、治理通货紧缩的政策选择？与途径(辅8)309辅导材料：1、为什么说通货膨胀和通货紧缩是一种货币现象2、通货膨胀和通货紧缩的衡量标志各是什么3、试述1998年我国通货紧缩的特点及其治理？第十三章货币政策复习思考题1、什么是货币政策，货币政策包括哪些主要内容？目标、相互关系？2、什么叫货币政策中介目标？如何选定中介目标3、试说明主要的货币政策工具有哪些及其各自作用的特点4、在实行宏观调控中，财政政策和货币政策为什么必须配合使用？如何搭配(辅论2)货币政策与财政政策组合的主要类型？应用：比较货币政策与财政政策功能的差异335辅7考核知识：一、识记：货币政策/ 存款准备金、再贷款、再贴现率、贷款规模、公开市场业务/ 中介目标二、理解：1、我国货币政策目标是什么？辅导我国货币政策中介目标是什么？辅52、货币政策的工具(手段)？3、我国主要运用的政策工具？辅论14、应用：简析我国过去长期运用的贷款规模工具的优缺点5、我国今后选择运用政策工具的发展趋势6、货币政策传导的过程。
自学考试《金融理论与实务》各章重点6
自学考试《金融理论与实务》各章知识要点第六章 货币市场一、基本知识点第一节 货币市场的特点与功能1、货币市场的期限是一年以内，特点是：期限短、流动性强、安全性高、交易额大。
2、国库券市场是货币市场的一个非常重要的子市场。
3、流动性管理是商业银行等金融机构资产负债管理的核心。
4、基准利率是一种市场化的无风险利率，被广泛用作各种利率型金融工具的定价标准。
第二节 同业拆借市场1、同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场。
同业拆借是在无担保的条件下进行的。
2、同业拆借市场的拆借期限有隔夜、7天、14天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、6个月、9个月、1年等。
最普遍的是隔夜拆借。
3、不同类型的金融机构拆借期限不同：政策性银行等最长1年，金融资产管理公司等最长期限3个月；信托公司等最长期限7天。
4、同业拆借利率是货币市场的基准利率，在整个利率体系中处于相当重要的地位。
5、1986年是我国同业拆借启动的一年。
第三节 回购协议市场1、回购协议是一种证券买卖。
回购作为质押的证券品种主要是国库券、政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。
2、回购协议市场就是指通过回购协议进行短资金融通的市场。
3、回购协议市场的参与者包括中央银行、商业银行等金融机构、非金融性企业。
4、中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。
在市场经济较为发达的国家或地区，回购协议是中央银行进行公开市场操作的主要工具。
5、商业银行参与回购协议市场的目的是为了在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。
6、非金融性企业参与回购协议市场的积极性很高，因为逆回购协议可以使它们将暂时闲置的资金在保证安全的前提下获得高于银行存款利率的收益，而回购协议则可以使它们以持有的证券组合为担保获得急需的资金来源。
7、债券回购市场成为我国货币市场的主体。
8、最常见的回购协议期限是在14天以内。
9、回购利率是交易双方最关注的因素。
金融理论与实务复习资料
金融理论与实务复习资料1、实物货币：是指以自然界中存在的某种物品或者人们生产的某种商品来充当货币。
2、金属货币：是以金、银、铜等金属作为货币材料，充当通常等价物的货币。
4、纸币：是指用纸制作的货币。
纸币本身不具价值，尽管作为货币的一种，但其不能直接行使价值尺度职能。
6、银行券：是银行发行的一种以银行自身为债务人的纸质票证，也是一种纸制货币。
7、存款货币：是指能够发挥货币作用的银行存款，要紧是指能够通过签发支票办理转账结算的活期存款。
8、电子货币：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。
最要紧的表现形式是银行发行的各类银行卡，如借记卡、信用卡等。
9、足值货币：作为货币的各类实物与金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。
10、不足值货币: 作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值，纸质货币、存款货币、电子货币都属于信用货币范畴。
11、货币制度：是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等进行的一系列规定。
目的是保证货币与货币流通的稳固，为经济的正常运行提供一个稳固的货币环境。
12、主币：又称本位币，是一个国家流通中德基本通货。
在金属货币制度下，主币是指用法律规定的金属币材按照国家规定的规格经国家造币厂铸造的货币；在现代信用货币制度下，一个货币单位以上的现钞也被称之主币。
13、辅币：是指1个货币单位下列的小面额货币，其面值多为货币单位的1%、2%、5%、10%、20%、50%几种。
14、自由铸造：公民有权把法令规定的金属币材送到国家造币厂，由造币厂代为铸造成金属货币；公民也有权把铸币溶化，还原为金条。
15、无限法偿：是指法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额多大，不论属于何种性质的支付（购买商品、支付服务、结清债务、亦或者缴纳税款等），支付的对方均不得拒绝同意。
16、有限法偿：是指在一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒收，在法定限额内，拒收则不受法律保护。
自考金融理论与实务讲义(完全版)
目
CONTENCT
录
• 金融理论概述 • 货币银行学 • 投资学 • 金融市场与金融工具 • 国际金融学 • 金融实务操作
01
金融理论概述
金融的定义与功能
定义
金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。
功能
金融体系在现代经济中承担着资金聚集、资源配置、风险管理等 重要职能。
商品期货
商品期货是指以实物商品为标的物的期货合约，如大豆、原油等。商品期货的 主要功能是套期保值和价格发现，为生产者和消费者提供规避价格风险的工具 。
05
国际金融学
国际收支与外汇储备
01
02
03
04
国际收支平衡表
记录一国在一定时期内与世界 其他国家之间的经济交易，包 括经常账户、资本账户和金融 账户。
国际货币体系
金本位制、布雷顿森林体系和牙买加协 议等不同国际货币体系的特点、优缺点
和演变过程。
国际货币基金组织改革
国际货币基金组织的改革方向、改革 措施和改革进展，以及改革对国际货
币体系的影响。
国际金融机构
国际货币基金组织、世界银行和区域 性开发银行等国际金融机构的宗旨、 职能和运作方式。
国际金融机构与全球治理
评估个人或家庭的风险承受能力，了解投资 偏好和风险承受能力。
定期调整
定期评估个人或家庭财务状况，调整资产配 置，以适应市场变化和个人需求。
企业融资的方式与选择
银行贷款
向银行申请贷款，以满足企业资金需求。
发行股票和债券
通过发行股票和债券筹集资金，适用于大型企业。
融资租赁
通过租赁方式获得设备使用权，减轻资金压力。
金融理论与实务重点整理00150
金融理论与实务 00150第一章货币与货币制度实物货币：是指自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。
银行券：是银行发行的以银行自身为债务人的纸质票证。
马克思货币职能描述：价值尺度、流通手段、支付手段、货币贮藏、世界货币。
西方学者：交易媒介、计价单位、价值的贮藏。
货币制度：是指国家对货币的有关要素、货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。
货币制度的构成要素：规定货币材料、规定货币单位、规定流通中货币的种类、规定货币的法定支付能力。
56规定货币单位：当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位，这就是货币单位。
56无限法偿：指法律保护取得这种货币的能力，不论每次支付的数额多大，不论属于何种性质的支付，支付的对方均不得拒绝接受。
有限法偿:在一次支付行为中，超过一定的金额，收款人有权拒绝接受，在法定限额内，拒收则不受法律保护。
5710、金币本位制的特点：黄金为法定币才，金币为本位货币，具有无限法偿能力；辅币、银行券与金币同时流通，并可以按面值兑换为金币；黄金可以自由输出入国境。
5911、金块本位制：这是市场上流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，但银行券智能达到一定数量后才能兑换成金块（了解）59。
12、金汇兑本位制又称虚金本位制，市场中流通的都是银行券，银行券规定有法定含金量，银行券不能再国内兑换黄金（了解）59。
13、不兑现信用货币制度特点：一是流通中的货币都是信用货币、二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的、三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行调整。
6014我国的人民币制度主要内容：一人民币是我国的法定货币、二人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币、三2005年7月21日，我国开始实行市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节有管理的浮动汇率制。
6117、区域货币一体化：一定区域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。
金融理论与实务目录
•金融理论与实务o 1 第一章货币与货币制度▪ 1.1 第一节货币的起源与货币形式的演变▪ 1.1.1 一、货币的起源▪ 1.1.2 二、货币形式的演变▪ 1.2 第二节货币的职能▪ 1.2.1 一、价值尺度（计价单位）▪ 1.2.2 二、流通手段（交易媒介）▪ 1.2.3 三、支付手段▪ 1.2.4 四、贮藏手段▪ 1.2.5 五、世界货币▪ 1.3 第三节货币制度▪ 1.3.1 一、货币制度的含义及其构成要素▪ 1.3.2 二、国家货币制度的历史演变▪ 1.3.3 三、国际货币体系的历史演变▪ 1.3.4 四、欧洲货币联盟与欧元o 2 第二章信用▪ 2.1 第一节信用的含义与作用▪ 2.1.1 一、信用的含义▪ 2.1.2 二、现代信用活动的基础▪ 2.1.3 三、信用在现代市场经济运行中的作用▪ 2.2 第二节现代信用形式▪ 2.2.1 一、商业信用▪ 2.2.2 二、银行信用▪ 2.2.3 三、国家信用▪ 2.2.4 四、消费信用第三章利息与利率o3▪ 3.1 第一节利息与收益的一般形态▪ 3.1.1 一、货币的时间价值与利息▪ 3.1.2 二、利息与收益的一般形态▪ 3.2 第二节利率的计量与种类▪ 3.2.1 一、利率的概念▪ 3.2.2 二、与利率密切相关的几个概念▪ 3.2.3 三、利息的计量▪ 3.2.4 四、利率的种类▪ 3.3 第三节利率的决定与影响因素▪ 3.3.1 一、利率决定理论▪ 3.3.2 二、影响利率变化的其他因素▪ 3.4 第四节利率的作用▪ 3.4.1 一、利率的一般作用▪ 3.4.2 二、利率发挥作用的条件▪ 3.4.3 三、我国的利率市场化改革汇率与汇率制o 4 第四章▪ 4.1 第一节外汇与汇率▪ 4.1.1 一、外汇▪ 4.1.2 二、汇率▪ 4.2 第二节汇率的决定与影响因素▪ 4.2.1 一、汇率决定的各种理论▪ 4.2.2 二、影响汇率变动的主要因素▪ 4.3 第三节汇率的作用▪ 4.3.1 一、汇率对进出口贸易的影响▪ 4.3.2 二、汇率对资本流动的影响▪ 4.3.3 三、汇率对物价水平的影响▪ 4.3.4 四、汇率对资产选择的影响▪ 4.4 第四节汇率制度▪ 4.4.1 一、汇率制度的种类▪ 4.4.2 二、汇率制度的比较与选择▪ 4.4.3 三、人民币汇率制度的演进第五章金融市场概述o 5▪ 5.1 第一节金融市场的含义与构成要素▪ 5.1.1 一、金融市场的含义▪ 5.1.2 二、金融市场的构成要素▪ 5.2 第二节金融市场的种类与功能▪ 5.2.1 一、金融市场的种类▪ 5.2.2 二、金融市场的功能o 6 第六章货币市场▪ 6.1 第一节货币市场的特点与功能▪ 6.1.1 一、货币市场的特点▪ 6.1.2 二、货币市场的功能▪ 6.2 第二节同业拆借市场▪ 6.2.1 一、同业拆借市场的含义▪ 6.2.2 二、同业拆借市场的形成与功能▪ 6.2.3 三、同业拆借的期限与利率▪ 6.2.4 四、我国的同业拆借市场▪ 6.3 第三节回购协议市场▪ 6.3.1 一、回购协议与回购协议市场▪ 6.3.2 二、回购协议市场的参与者及其目的▪ 6.3.3 三、回购协议的期限与利率▪ 6.4 第四节国库券市场▪ 6.4.1 一、国库券的发行市场▪ 6.4.2 二、国库券的流通市场▪ 6.4.3 三、我国的国库券市场▪ 6.5 第五节票据市场▪ 6.5.1 一、商业票据市场▪ 6.5.2 二、银行承兑汇票市场▪ 6.5.3 三、票据贴现市场▪ 6.5.4 四、中央银行票据市场▪ 6.6 第六节大额可转让定期存单市场▪ 6.6.1 一、大额可转让定期存单市场的产生与发展▪ 6.6.2 二、大额可转让定期存单市场的功能▪ 6.6.3 三、大额可转让定期存单的期限与利率▪ 6.6.4 四、我国的大额可转让定期存单市场o7 第七章资本市场▪7.1 第一节中长期债券市场▪7.1.1 一、债券发行市场▪7.1.2 二、债券流通市场▪7.2 第二节股票市场▪7.2.1 一、股票的发行市场▪7.2.2 二、股票的流通市场▪7.2.3 三、股票投资分析▪7.3 第三节证券投资基金▪7.3.1 一、证券投资基金的含义与特点▪7.3.2 二、证券投资基金的种类▪7.3.3 三、基金净值与基金的业绩▪7.3.4 四、基金的收益与费用▪7.3.5 五、开放式基金的认购、申购与赎回o8 第八章金融衍生工具市场▪8.1 第一节金融衍生工具市场的产生与发展▪8.1.1 一、金融衍生工具的特点▪8.1.2 二、金融衍生工具市场的功能▪8.1.3 三、金融衍生工具市场的产生与发展▪8.1.4 四、我国的金融衍生工具市场▪8.2 第二节金融远期合约市场▪8.2.1 一、金融远期合约的含义与特点▪8.2.2 二、远期利率协议▪8.3 第三节金融期货市场▪8.3.1 一、金融期货合约的含义与特点▪8.3.2 二、金融期货交易所▪8.3.3 三、金融期货市场的交易规则▪8.3.4 四、金融期货合约的种类▪8.4 第四节金融期权市场▪8.4.1 一、金融期权的基本含义▪8.4.2 二、金融期权的种类▪8.4.3 三、金融期权的风险管理功能▪8.5 第五节金融互换市场▪8.5.1 一、金融互换市场的含义与原理▪8.5.2 二、利率互换▪8.5.3 三、货币互换o9 第九章金融机构体系▪9.1 第一节金融机构的界定、种类与功能▪9.1.1 一、金融机构的界定▪9.1.2 二、金融机构的种类▪9.1.3 三、金融机构的功能▪9.2 第二节中国金融机构体系的演变与发展▪9.2.1 一、新中国成立前的金融机构体系▪9.2.2 二、新中国金融机构体系的建立与发展▪9.2.3 三、中国现行的金融机构体系▪9.3 第三节国际金融机构体系▪9.3.1 一、全球性国际金融机构▪9.3.2 二、区域性的金融机构▪9.3.3 三、国际金融机构的作用与局限性第十章商业银行o10▪10.1 第一节商业银行的特性与类型▪10.1.1 一、商业银行的特性▪10.1.2 二、商业银行的类型▪10.2 第二节商业银行的业务▪10.2.1 一、负债业务▪10.2.2 二、资产业务▪10.2.3 三、表外业务▪10.3 第三节商业银行的管理▪10.3.1 一、资产负债管理▪10.3.2 二、资本管理▪10.3.3 三、风险管理▪10.3.4 四、绩效评估管理第十一章投资银行和保险公司o11▪11.1 第一节投资银行▪11.1.1 一、投资银行的界定▪11.1.2 二、投资银行的基本职能▪11.1.3 三、投资银行的业务▪11.2 第二节保险公司▪11.2.1 一、保险的基础知识▪11.2.2 二、不同类型保险公司的主要业务▪11.2.3 三、我国保险公司的改革与发展第十二章货币供给与货币需求o12▪12.1 第一节货币需求▪12.1.1 一、货币需求的含义与分析角度▪12.1.2 二、货币需求理论的发展▪12.1.3 三、现阶段我国货币需求的主要决定与影响因素▪12.2 第二节货币供给▪12.2.1 一、货币供给的形成机制▪12.2.2 二、货币供给层次的划分▪12.2.3 三、货币供给的内生性与外生性第十三章货币的均衡与失衡o13▪13.1 第一节货币均衡与市场均衡▪13.1.1 一、货币均衡与失衡的含义▪13.1.2 二、货币均衡与市场均衡间的关系▪13.1.3 三、货币均衡的实现机制▪13.2 第二节开放经济条件下的货币均衡▪13.2.1 一、国际收支及国际收支平衡表▪13.2.2 二、国际收支差额与货币均衡▪13.2.3 三、国际收支的调节▪13.3 第三节通货膨胀▪13.3.1 一、通货膨胀的含义与度量指标▪13.3.2 二、通货膨胀的成因▪13.3.3 三、通货膨胀的影响▪13.3.4 四、通货膨胀的治理▪13.3.5 五、中国的通货膨胀问题▪13.4 第四节通货紧缩▪13.4.1 一、通货紧缩的含义与判断标准▪13.4.2 二、通货紧缩的负面影响▪13.4.3 三、通货紧缩的成因与治理第十四章货币政策o14▪14.1 第一节货币政策与货币政策目标▪14.1.1 一、货币政策的含义与特点▪14.1.2 二、货币政策的最终目标▪14.1.3 三、货币政策诸目标间的关系▪14.1.4 四、中国货币政策目标的选择▪14.2 第二节货币政策工具及其运用▪14.2.1 一、一般性货币政策工具▪14.2.2 二、选择性货币政策工具▪14.2.3 三、其他货币政策工具▪14.2.4 四、中国货币政策工具的选用▪14.3 第三节货币政策的操作指标与中介指标▪14.3.1 一、操作指标和中介指标的作用与选择标准▪14.3.2 二、可作为操作指标的金融变量▪14.3.3 三、可作为中介指标的金融变量▪14.3.4 四、我国货币政策的中介指标与操作指标▪14.4 第四节货币政策的传导▪14.4.1 一、货币政策的传导机制理论▪14.4.2 二、货币政策传导的主要环节▪14.4.3 三、我国的货币政策传导▪14.4.4 四、货币政策的时滞▪14.5 第五节货币政策与财政政策的协调配合▪14.5.1 一、货币政策与财政政策协调配合的必要性▪14.5.2 二、货币政策与财政政策的配合模式▪14.5.3 三、我国货币政策与财政政策的协调配合。
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金融第六章货币市场一单项选择1.货币市场中金融工具交易期限最短可以是半天.2.金融工具的流动性与其偿还期限呈反向变动关系 .3.政府解决国库收支先支后收这一矛盾的较好方式是发行国库券 .4.流动资金快速周转的特征决定了短期融资是企业生产经营过程中最大量最经常的融资需求.5.流动性管理是商业银行等金融机构资产负债管理的核心.6.公开市场业务作为各国中央银行最经常采用的一种货币政策操作.7.基准利率是一种市场化的无风险利率,被广泛用作各种利率型金融工具的定价标准.8.同业拆借市场参与主体仅限于金融机构 .9.同业拆借市场中最普遍的拆借期限是隔夜拆借.10.在美国的联邦基金市场上 ,隔夜交易占到所有联邦基金交易的75%11.同业拆借利率是货币市场的基准利率12.中央银行对同业拆借市场利率的影响工具是货币政策工具.13.上海银行间同业拆放利率英文缩写 Shibor14. Shibor 在2007年1月1日正式运行,标志着中国货币市场基准利率培育工作的全面启动.15.我国同业拆借市场起步于 1984 年 .16.1986年是我国同业拆借市场真正启动的一年.17.1990年 ,中国人民银行下发了同业拆借管理试行办法,第一次用法规形式对同业拆借市场管理做了比较系统的规定.18.1995 年 ,中国人民银行参考意大利屏幕市场模式 .19. 1996年1月 ,全国统一的同业拆借市场网络开始运行,标志着我国同业拆借市场进入一个新的规范时期.形成全国统一的同业拆借市场利率,Chibor20.从表面上看 ,回购协议是一种证券买卖.21.回购协议和逆回购协议是一个事物两个方面,从证券提供者角度看是回购,自己提供者来说则是逆回购 .22.中央隐含参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作.23.回购协议是中央银行进行公开市场操作的主要工具.24.商业银行等经融机构参与回购协议市场的目的是在保持良好流动性的基础上获得更高的收益.25.同业拆借通常是信用拆借 .26.债券回购市场成为我国货币市场的主体 .27. 回购协议的期限只有 1 天的称为隔夜回购.1 天以上的为期限回购协议.最常见的回购协议是14 天之内 .28.在回购协议交易中 ,回购利率是交易双方最关注的因素.29.回购利率与证券本身的年利率无关 .30. 在英国出现了世界上最早的以贴现方式发行的短期政府债券.31.投资者通常将国库券看作是无风险债券 .32.国库券的发行人以财政部为主 .33.中央政府发行的一年期以内的债券是国库券.34. 作为短期债券,国库券通常采用贴现发行的方式,即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券.35.国库券通常采用拍卖方式定期发行。
36.国库券的最终发行价格按所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同的购买人支付相同的价格，则称为荷兰式招标。
减价拍卖也是荷兰采用的。
37.国库券的拍卖发行中最重要的中介机构是一级交易商。
38.中央银行不能直接在发行市场上购买国库券.39.中央银行参与国库券的买卖只能在流通市场上.40.中央银行买卖国库券的市场被专业化的称为公开市场.41.1971 年 ,货币市场基金产生于美国.42.非金融机构和个人参与国库券市场的交易活动大多是通过金融中介机构.43.货币市场基金成为居民个人参与国库券交易的主要渠道.44.在发达的美国商业票据市场 ,商业票据的期限不超过270天,通常在20-45天.45. 大多数金融公司和一些大型工业公司在发行数额巨大的商业票据时采用直接募集.46.商业票据大多以贴现方式发行 .47.如果银行在汇票上签名盖章 ,此汇票就是银行承兑汇票.48.银行承兑汇票将购货商的企业信用转化为银行信用 .49.将汇票转让给其他商业银行叫转贴现 ,转让给中央银行叫再贴现 .50.票据的贴现直接为企业提供融资服务 ,转贴现满足了商业银行等金融机构间相互融资的需要,再贴现成为中央银行调节市场利率和货币供给量,实施货币政策的重要手段 .51.1995 年,中华人民共和国票据法,颁布并执行.52.企业办理贴现一般只需2-3 天.53.中央银行票据其实质是中央银行债券 .54.大多数中央银行票据的期限是1年以内.55.我国中央银行票据的发行始于2002 年 .56.大额可转让定期存单的英文缩写 CD57.大额可转让定期存单市场首创于美国 .58. 商业银行是大额可转让定期存单市场的主要筹资者.59.大额可转让定期存单的最短期限是14 天 .60. 我国大额可转让定期存单市场产生于1986 年 .二多项选择1.货币市场中金融工具的特征 : 期限短,流动性强,安全性高.2.货币市场的特点 :交易期限短,流动性强,安全性高,交易额大.3.交易期限的短期性 ,市场的高流动性 ,资金的快速到账性 .使同业拆借市场成为商业银行等金融机构进行投资组合管理的场所 .4.同业拆借市场的拆借期有 :隔夜,7天,14天,20天,一个月,2个月,3个月,4个月,6个月,9个月,1年.5.政策性银行 ,中资银行等银行,信用社的拆入资金最长期限是 1 年 .6.金融资产管理公司等金融机构 ,包括保险公司的拆入资金最长期限是3个月.7.信托公司等公司类的拆入资金最长期限是7 天 .8.Shibor 是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率是单利 ,无担保 ,批发性利率 .9.Shibor 品种包括隔夜,1周,2周,1个月,3个月,6个月,9个月,1年.10.1984 年中国人民银行确立新的统一计划,划分资金,实贷实存相互融通的信贷资金管理体制 .鼓励金融机构利用资金的行际差 ,地区差 ,时间差进行同业拆借.11.保险公司 ,证券公司 ,财务公司等非银行金融机构陆续被允许进入银行间同业拆借市场进行交易.12.作为质押品的证券主要是国库券 ,政府债券或其他有担保债券,还可以是商业票据 ,大额可转让定期存单等其他货币市场工具 .13.回购利率与证券的流动性 ,回购的期限密切相关.14.国库券的典型特征 :高安全性,高流动性 .15.政府财政部门发行国库券的主要目的是弥补财政赤字,调节经济.16.国库券的市场参与主体有：中央银行，商业银行，非银行金融机构，企业个人，国外投资者。
17.商业银行投资国库券的主要目的在于实现安全性,收益性和流动性相统一的投资组合管理.18. 国库券的高安全性,高流动性,税收优惠特点使各类金融机构都将其看作是一项重要的无风险资产.19.在西方发达国家 ,票据市场通常分为商业票据市场和银行承兑汇票市场.20.商业票据的投资人主要有 :商业银行,保险公司,非金融企业,信托机构,养老基金,货币市场基金.21.商业票据的发行方式主要有 :直接募集和交易商募集 .22.我国的票据市场主要体现在银行承兑汇票市场和票据贴现市场 .23.1986 年商业汇票的承兑,贴现,转贴现,再贴现业务全部开办起来 .24. 印度尼西亚,韩国,菲律宾,泰国的中央银行都在一定时期内发行过中央银行票据.25.大额可转让定期存单是由商业银行发行的具有固定面额,固定期限,可以流通转让的大额存款凭证.26.大额可转让定期存单与普通存单的区别:存单面额大,存单不记名,存单的二级市场非常发达,交易活跃.27.大额可转让定期存单市场的投资者有:非金融性企业 ,非银行性金融机构 ,商业银行 ,富裕个人28.发行银行的信用评级 ,存单的期限 ,存单的供求量是决定大额可转让定期存单利率水平的主要因素.29.我国大额可转让定期存单市场的独特特征: 面额小,存单购买者主要是城乡居民个人,少数为企业和事业单位,持有至到期 ,流动性差 ,始终为形成二级市场 .三名词解释1.货币市场 :是指以期限在1年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场.2.同业拆借市场 :是指金融机构同业间进行短期资金融通的市场.3.回购协议 : 是指证券持有人在卖出一定数量证券的同时,与证券买入方签订协议 ,双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回.4.美国式招标：是指美国财政部接收出价最高的订单，出价最高的购买者首先被满足，然后按出价的高低顺序，购买者依次购得国库券，直到所有国库券售完为止。
5.一级交易商：是指具有一定资格，可以直接向国库券发行部门承销和投标国库券的交易商团体，一般包括资金实力雄厚的商业银行和证券公司。
6.商业票据 :是指一种由企业开具,无担保,可流动,期限短的债务性融资本票.7.直接募集 : 是指不经过交易商或中介机构,商业票据的发行人直接将票据出售给投资人,好处在于节约了付给交易商的佣金 .8.交易商募集 :是指发行人通过交易商来销售自己的商业票据,市场中的交易商既有证券机构,也有商业银行 .9.贷款承诺也叫信用额度 : 是指商业银行承诺在未来一定时期内,以确定的条款和条件向商业票据发行人提供一定数额的贷款 .10.承兑 :是指商业汇票到期前,汇票付款人或指定银行确认票据记明事项,承诺在汇票到期日支付汇票金额给汇票持有人并在汇票上签名盖章的票据行为 .四计算题1.证券回购回购价格 =售出价格 +约定利息 .回购利率 =(回购价格 -售出价格)／售出价格*(360/距到期日天数)*100%2国库券年收益率i=（ F-P ） /P* （ 360/n ） *100% 注： F：国库券面值P：国库券购买价格n：距到期日天数3票据贴现利息贴现利息 =汇票面额 * 实际贴现天数* 月贴现利率 /30实际获得贴现金额=汇票面额 -贴现利息五简答题1.简述货币市场的功能 ..一是它是政府企业调剂资金余缺,满足短期融资需要的市场二是它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场.三是它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所.四是它是市场基准利率生成的场所.2. 简述同业拆借市场的形成与功能.一是同业拆借市场的形成源于中央银行对商业银行法定存款准备金的要求.中央银行规定,商业银行吸收来的存款必须按照一定的比率缴存到其在中央银行开立的准备金账户上,用以保证商业银行的支付清偿能力(流动性 )二是同业拆借市场上交易的主要是商业银行等存款性金融机构存放在中央银行存款账户上的超额准备金,其主要功能是为商业银行提供准备金管理的场所,提高其资金使用效率.3. 简述票据市场快速发展的原因.答一是票据融资具有的便利和低成本的特点使企业对票据融资的需求不断提高.二是随着商业银行竞争日益激烈,票据融资成为商业银行争夺优质客户,合理配置资产,保持流动性 ,增加盈利点的重要手段 ,商业银行参与票据市场的主动性越来越强.三是对企业贴现还可以带来派生存款,支付结算等综合服务的利益,同时 ,由于票据转贴现市场的存在,当商业银行需求资金时 ,可以非常便利地通过卖出票据实现流动性.六论述题。