互联网金融资产交易平台商业计划书
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互联网金融资产交易平台商业计划书
保险 股权 固收 基金
ontents
• 项目简述 • 业务模式 • 竞争分析 5页 6页 9页
• 运营成本分析 10页
• 业务规划：金融 / 运营 / 产品 / 技术 11页 • 核心团队组成 19页 • 融资方案 24页 理财
第三方
项目描述：
建立强大的金融资产交易平台及配套的购物商城 建立在互联网上进行操作的金融资产交易平台，前期以央企的应收账款为主，信托，资管等产品为主，后
资金托管流程：
网络支付端口：
用户需在托管银行开设理财专用账户
多个支付公司可以选择
核心竞争力：线上营销 用户导入
1 2 3 4 5 6 7 应用市场首发 应用市场更新导量 应用市场ASO优化 应用市场专题 运营商渠道 出货商渠道 各榜单推广 各大应用市场获得首发推荐，并配合活动 提升激活量。 要求APP每月更新，并有主导活动。在应 用市场中获得更新推送。 应用市场搜索、展示、榜单、体验优化， 评价管理等。 发起、加入应用市场专题活动。 通过运营商的平台，如运营商出货机内置 APP。 非官方手机出货渠道的预装。 通过刷量在各渠道排行榜上占据头位，获 得流量。 通过MIFI,花生WIFI等流量渠道，安装应用 赠送流量的合作方式。
分阶段完成发展计划
第二阶段为扩张期，完成 理财经理 50 人建制，预计 销售额每个月 10000 万元， 年度销售额增长率 30% ， 完成1500-3000万元/每月的 年度销售额预计达到 150000万元的阶段目标 增加消费、旅游、汽车类 金融贷款端产品（添加资 产端供应）；增加流量导 入端口开放，持续新增客 户渠道端口对接
10 11
流量赠予 众包推广
同业宣传 积分墙推广
通过众包的活动方式激活用户参与。
在同业线上流量节点，利用文章，报道保 持热度。如网贷之家。 通过积分墙配合核心热点起量。
12
跨应用导量
在其他非同业应用见做导流广告。（如游 戏、体育类内置广告）
同行业对比
4
竞争优势
人力、客户资源、营销优势分析
3大核心运营优势
4 Part
筹备需求
互金平台搭建的基础条件
金融牌照
公募基金代理销售，保险 类产品销售牌照
法律、合规
法律法规和行业规范 (熟悉互联网金融法律方面)
运营目标
做大估值寻求并购、独立 上市或股东自用
PC APP技术架构搭建
平台运营准备
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 平台微信公众号，新浪微博，百度贴吧，运营QQ群的建设及线上的常态 化管理。 完成各大应用市场产品的开发及上架工作。 平台软件著作权申请 安卓市场注册与提交审核 苹果市场注册与提交审核 安卓、苹果市场的上架工作 用户账户的安全保险 上线活动原型设计 上线活动美术资源开发 上线活动程序开发 软件产品测试 待运营报告书 产品说明书/宣传手册 每日新浪微博/百度贴吧/微信公众号软文 线上QA话术整理 申请加入上海信息网络安全管理协会 申请加入中国互联网金融管理协会 申请加入上海信息服务业行业协会 产品上线媒体预热 网信/公安接入 百度知道、百度百科 、词条注册
期进行资产配置，加入转为高净值客户的配置的股权类投资，保险类产品。
金
融
资
产
互
联
网
交
易
平
台
提供产品
联合设计在 线金融产品
售后
提供评价
机构白名单
在线咨询认证
财管用户
查询 比对 转让
Hale Waihona Puke Baidu
财富规划
理财师
提供基础资产
在线购买
积分赚取 转让
ABS产品
提供产品
资产交易平台
增值服务
积分商城
积分购买
运营模式 金融牌照、银行托管和网络支付端口的准备
人才、客户、营销
人才：销售端有整体建制团队，后续引进可保持持续性； 运营和技术端有银票网核心成员，运营总监1.5年将银票网估值做 到15亿； 客户资源：自带管理70亿客户存量，有持续新增客户来源 营销：背靠中国电信的网络流量资源，多样化的营销渠道 例：IPTV、天翼手机预装APP
3 Part
发展计划
3 Part
发展计划
分阶段完成发展计划
1. 引进中国电信战略入股 2. 完成1亿/月 、年度15亿销售额 3. 完善票据、券商夹层、央企应收账款等产品线 4. 达成10亿元人民币估值并引入战略风险投资
平台销售、成本、利润测算
本平台30-90天的产品客户收益为5-6%，90-180天的产品收益率7%，180-360天的产品收益7.5-8%，产品安全程度高，抗 风险能力强，盈利空间大，本平台核心服务高净值客户群体，注重安全，具备资产配置能力，第二年可以结合保险和股权类 产品做资产配置，利润提高扭亏为盈。传统的互金平台缺乏自身特色，收益已经高达12-13%，客户已经无心做资产匹配，大 多数客户为羊毛党，降低收益就走，忠诚度低，平台为了迎合客户只能提高收益，最终选择资产风险高，加大了风险。
中国电信运营商线上流量导入
1 2 台式电脑和手机游览器中的弹窗广告。 手机应用商城内的推广页和高排名
3
4 5 6 7 8
IPTV中的广告页展示
在电信手机中预装应用 电信预装应用运行中的插入广告 电信WIFI的登陆广告 用户在游览器中搜索的关键字后获得需要关 键字的手机号 电信运营中心的积分兑换活动
8 9
阶段总目标（前期的第一批
销售团队22人（12人，其他 金融机构10人）
公司组织架构、技 术平台、业务模式、 合作机构通路搭建 完成中国电信入股
$
完成财富管理、消费 贷款、股权投资 3 大 业务板块搭建 引进战略投资机构
业务规划：金融/运营/产品/技术
阶段1： 牌照申请、工商注册、资本金准备、支付借入、APP/PC端上线、系统测试、产品引进、完善各类制度等 品牌宣传、渠道合作、客户导入、市场推广、优化流程和合规风控系统等 阶段2： 销售环节为重，数据为核心（新增客户、资产、资产投向数据；月活用户等） 销售团队22个人，其中12人来自、10人来自其他金融机构，原资深理财师管理资产为60亿以上，个人月 销量为1.5亿至2亿。每人管理客户数在500个。 客户转换率：团队销量1500-3000万/月 阶段3： 发展包括在内的理财经理50人，预计销售额每个月10000万元，年度销售额增长率20%，年度销售额预计 达到150000万元（估值预计在10-15亿） 12个月后，5-6亿资产存量估值预计到5亿人民币之后引入战略投资机构；作为品牌背书、拓展资金积累和 下一步的扩张 基础建设完成，公司架构稳定；持续推动品牌建设和资产端建设，持续扩张和吸收新的客户渠道和资源。 阶段4： 20个月后，客户存量20亿以上 平台估值20亿或以上 考虑整体被并购或继续增资发展至100亿规模
保险 股权 固收 基金
ontents
• 项目简述 • 业务模式 • 竞争分析 5页 6页 9页
• 运营成本分析 10页
• 业务规划：金融 / 运营 / 产品 / 技术 11页 • 核心团队组成 19页 • 融资方案 24页 理财
第三方
项目描述：
建立强大的金融资产交易平台及配套的购物商城 建立在互联网上进行操作的金融资产交易平台，前期以央企的应收账款为主，信托，资管等产品为主，后
资金托管流程：
网络支付端口：
用户需在托管银行开设理财专用账户
多个支付公司可以选择
核心竞争力：线上营销 用户导入
1 2 3 4 5 6 7 应用市场首发 应用市场更新导量 应用市场ASO优化 应用市场专题 运营商渠道 出货商渠道 各榜单推广 各大应用市场获得首发推荐，并配合活动 提升激活量。 要求APP每月更新，并有主导活动。在应 用市场中获得更新推送。 应用市场搜索、展示、榜单、体验优化， 评价管理等。 发起、加入应用市场专题活动。 通过运营商的平台，如运营商出货机内置 APP。 非官方手机出货渠道的预装。 通过刷量在各渠道排行榜上占据头位，获 得流量。 通过MIFI,花生WIFI等流量渠道，安装应用 赠送流量的合作方式。
分阶段完成发展计划
第二阶段为扩张期，完成 理财经理 50 人建制，预计 销售额每个月 10000 万元， 年度销售额增长率 30% ， 完成1500-3000万元/每月的 年度销售额预计达到 150000万元的阶段目标 增加消费、旅游、汽车类 金融贷款端产品（添加资 产端供应）；增加流量导 入端口开放，持续新增客 户渠道端口对接
10 11
流量赠予 众包推广
同业宣传 积分墙推广
通过众包的活动方式激活用户参与。
在同业线上流量节点，利用文章，报道保 持热度。如网贷之家。 通过积分墙配合核心热点起量。
12
跨应用导量
在其他非同业应用见做导流广告。（如游 戏、体育类内置广告）
同行业对比
4
竞争优势
人力、客户资源、营销优势分析
3大核心运营优势
4 Part
筹备需求
互金平台搭建的基础条件
金融牌照
公募基金代理销售，保险 类产品销售牌照
法律、合规
法律法规和行业规范 (熟悉互联网金融法律方面)
运营目标
做大估值寻求并购、独立 上市或股东自用
PC APP技术架构搭建
平台运营准备
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 平台微信公众号，新浪微博，百度贴吧，运营QQ群的建设及线上的常态 化管理。 完成各大应用市场产品的开发及上架工作。 平台软件著作权申请 安卓市场注册与提交审核 苹果市场注册与提交审核 安卓、苹果市场的上架工作 用户账户的安全保险 上线活动原型设计 上线活动美术资源开发 上线活动程序开发 软件产品测试 待运营报告书 产品说明书/宣传手册 每日新浪微博/百度贴吧/微信公众号软文 线上QA话术整理 申请加入上海信息网络安全管理协会 申请加入中国互联网金融管理协会 申请加入上海信息服务业行业协会 产品上线媒体预热 网信/公安接入 百度知道、百度百科 、词条注册
期进行资产配置，加入转为高净值客户的配置的股权类投资，保险类产品。
金
融
资
产
互
联
网
交
易
平
台
提供产品
联合设计在 线金融产品
售后
提供评价
机构白名单
在线咨询认证
财管用户
查询 比对 转让
Hale Waihona Puke Baidu
财富规划
理财师
提供基础资产
在线购买
积分赚取 转让
ABS产品
提供产品
资产交易平台
增值服务
积分商城
积分购买
运营模式 金融牌照、银行托管和网络支付端口的准备
人才、客户、营销
人才：销售端有整体建制团队，后续引进可保持持续性； 运营和技术端有银票网核心成员，运营总监1.5年将银票网估值做 到15亿； 客户资源：自带管理70亿客户存量，有持续新增客户来源 营销：背靠中国电信的网络流量资源，多样化的营销渠道 例：IPTV、天翼手机预装APP
3 Part
发展计划
3 Part
发展计划
分阶段完成发展计划
1. 引进中国电信战略入股 2. 完成1亿/月 、年度15亿销售额 3. 完善票据、券商夹层、央企应收账款等产品线 4. 达成10亿元人民币估值并引入战略风险投资
平台销售、成本、利润测算
本平台30-90天的产品客户收益为5-6%，90-180天的产品收益率7%，180-360天的产品收益7.5-8%，产品安全程度高，抗 风险能力强，盈利空间大，本平台核心服务高净值客户群体，注重安全，具备资产配置能力，第二年可以结合保险和股权类 产品做资产配置，利润提高扭亏为盈。传统的互金平台缺乏自身特色，收益已经高达12-13%，客户已经无心做资产匹配，大 多数客户为羊毛党，降低收益就走，忠诚度低，平台为了迎合客户只能提高收益，最终选择资产风险高，加大了风险。
中国电信运营商线上流量导入
1 2 台式电脑和手机游览器中的弹窗广告。 手机应用商城内的推广页和高排名
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IPTV中的广告页展示
在电信手机中预装应用 电信预装应用运行中的插入广告 电信WIFI的登陆广告 用户在游览器中搜索的关键字后获得需要关 键字的手机号 电信运营中心的积分兑换活动
8 9
阶段总目标（前期的第一批
销售团队22人（12人，其他 金融机构10人）
公司组织架构、技 术平台、业务模式、 合作机构通路搭建 完成中国电信入股
$
完成财富管理、消费 贷款、股权投资 3 大 业务板块搭建 引进战略投资机构
业务规划：金融/运营/产品/技术
阶段1： 牌照申请、工商注册、资本金准备、支付借入、APP/PC端上线、系统测试、产品引进、完善各类制度等 品牌宣传、渠道合作、客户导入、市场推广、优化流程和合规风控系统等 阶段2： 销售环节为重，数据为核心（新增客户、资产、资产投向数据；月活用户等） 销售团队22个人，其中12人来自、10人来自其他金融机构，原资深理财师管理资产为60亿以上，个人月 销量为1.5亿至2亿。每人管理客户数在500个。 客户转换率：团队销量1500-3000万/月 阶段3： 发展包括在内的理财经理50人，预计销售额每个月10000万元，年度销售额增长率20%，年度销售额预计 达到150000万元（估值预计在10-15亿） 12个月后，5-6亿资产存量估值预计到5亿人民币之后引入战略投资机构；作为品牌背书、拓展资金积累和 下一步的扩张 基础建设完成，公司架构稳定；持续推动品牌建设和资产端建设，持续扩张和吸收新的客户渠道和资源。 阶段4： 20个月后，客户存量20亿以上 平台估值20亿或以上 考虑整体被并购或继续增资发展至100亿规模