基金投资业务介绍52页PPT
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基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金业务培训PPT课件
基金份额净值：是指在某一时间点每基金份额实际代表的价值。 每万份收益：是指每一万份货币市场基金在该交易日获得的收益。 七日年化收益：最近七日的每万份收益折算成年收益率就是七日年化收益率 。
6、基金的各个阶段
一、基金基础知识募Fra bibliotek期封闭期
存续期
认购
一般不超过3个月
申购、赎回
一、基金基础知识
7、基金的费用
（1）认/申购费 认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费 ，申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)购买基金 时所支付的手续费。 （2）赎回费 赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所 持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人 的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。
基金转换：是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将
持有的一只基金转换为另一只基金。相当于在卖出一只基金的同时，买入该基金管理 公司管理的另一只基金。通常基金转换费用非常低，甚至不收。
转托管：需客户先到转入行签约（具体规定咨询转入行），若我行为转入行则需先
在我行签约开立基金账户（同基金开户，也可在电子渠道办理）；然后携带有效身份 证件、借记卡在交易时间内到转出行办理转出手续；再携带有效身份证件、借记卡和 转出行提供的相应凭证到转入行办理确认即可。手续费按基金公司收费标准收取，银 行一般不另外收费。我行基金的机构销售代码是014（客户办理基金转托管时会用到 ）
以货币市场工具为投资对象，基金资产仅投资于货币市场工具。货币市场基金的认/申购 费与赎回费一般为零。
同时以股票、债券等为投资对象，通过在不同资产类别上投资，以平衡收益和风险。基 金将基金资产投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合 股票基金或债券基金规定。
6、基金的各个阶段
一、基金基础知识募Fra bibliotek期封闭期
存续期
认购
一般不超过3个月
申购、赎回
一、基金基础知识
7、基金的费用
（1）认/申购费 认购费，指投资者在基金发行募集期内购买基金时所交纳的手续费 ，申购费是指投资者在基金存续期间(也就是日常购买期间)购买基金 时所支付的手续费。 （2）赎回费 赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金管理人卖出所 持有的基金份额时支付的手续费。赎回费主要是对其他基金持有人 的一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。
基金转换：是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将
持有的一只基金转换为另一只基金。相当于在卖出一只基金的同时，买入该基金管理 公司管理的另一只基金。通常基金转换费用非常低，甚至不收。
转托管：需客户先到转入行签约（具体规定咨询转入行），若我行为转入行则需先
在我行签约开立基金账户（同基金开户，也可在电子渠道办理）；然后携带有效身份 证件、借记卡在交易时间内到转出行办理转出手续；再携带有效身份证件、借记卡和 转出行提供的相应凭证到转入行办理确认即可。手续费按基金公司收费标准收取，银 行一般不另外收费。我行基金的机构销售代码是014（客户办理基金转托管时会用到 ）
以货币市场工具为投资对象，基金资产仅投资于货币市场工具。货币市场基金的认/申购 费与赎回费一般为零。
同时以股票、债券等为投资对象，通过在不同资产类别上投资，以平衡收益和风险。基 金将基金资产投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合 股票基金或债券基金规定。
第五章基金投资ppt课件
❖ 混合型基金表现同样参差不齐。华夏策略精选基 金净值单位增长率以29.495%排名第一；嘉实增长 则以24.915%排名第二；华商动态阿尔法基金同样 表现不俗，以24.639%的收益率排名第三。有6只 混合型基金的收益率均超过了20%。
❖ 债券型基金继续扮演着二房媳妇的作用。在股票 型基金表现萎靡时，它总是以救世主的角色出现， 成为大家的投资佳选。只是当股基重现江湖的时 候，它的光芒又重新被掩盖。2010年以来，债券 基金的表现其实一直不错。截至2010年12月31日， 126只各类债券型基金平均收益达到了8.934%，其 中表现最好的债基长盛积极配置收益率达到了 15.576%；华富收益增强A达到了14.733%；华富收 益增强B则为14.650%。债券型基金中无一只亏损。
❖ 4只有净值的保本基金差异较大，其中既有南方恒元保本， 净值增长率达到了12.276%，也有银华保本增值为-0.034%。 总体来说，无多大亮点。
❖ 传统封闭式基金则业绩差异较大。其中，基金丰和以 24.885%的净值增长率排名第一，随后则是基金通乾、基 金景福以及基金泰和。后三者分别以21.6109%、19.742%、 15.362%的双位数净值增长率排名靠前。创新封闭式基金 同样差距较大。排名第一的富国天丰强化收益基金的净值 增长率为16.262%，排名最后的国投瑞银瑞和小康则为15.036%，两者相差超过30%。
❖
❖ 证券投资基金
投资者
funds
证券产品 资本市场产品 金融衍生产品 信贷市场产品
❖ 2.基金的特点 (1)规模效益—一般上百亿； (2)分散风险—组合投资； (3)专家管理—高财商经理人管理； (4)安全性--投资人、管理人、托管人。
❖ 3.证券投资基金的分类: (1)开放式基金和封闭式基金; (2)公募基金和私募基金（对冲基金）; (3)股票基金、债券基金、货币市场基金、期货
投资基金概述(PPT 38页)
委托人作为基金的发起设立者，负责设计基金种类， 筹集资金并管理运用资金。
受托人即基金保管机构，主要负责依据信托契约保管 信托财产，并进行会计核算，同时监督委托人的管理 和运用。
受益人作为受益凭证的持有者，享有按投资比例获取 投资受益的权利。
（2）公司型投资基金：是指依据公司法，按照股份制 原则设立，通过向社会公众发行基金股份的方式而成 立的股份公司。
因此公司型基金本身就是具备法人资格的股份公司， 其内部的组织结构包括股东大会、董事会、总经理和 监事会。
由股东大会选举出董事会，再由董事会选择基金管理 人和基金托管人
基金管理人负责管理和运作基金资产
托管人负责保管监督基金资产
投资者按照公司章程享受投资收益，承担有限责任
（3）区别： 契约型基金通常依据信托法设立，不具有法人资格， 通过发行受益凭证筹集资金
6、伞型基金：在一个“母基金”下，设立若干“成 分基金”或“子基金”，各项子基金的管理独立， 可以在成分基金之间转换。是基金管理公司稳定 客户的一种经营方式。
7、基金中基金；以本身或其他信托基金的收益凭证 为投资对象的基金。具备双重性。
三、投资基金的创新
1 、 交 易 所 交 易 基 金 （ Exchange－traded Funds， ETFs）
第四章 投资基金
第一节 投资基金概述
一、投资基金的概念
由公众投资者共同筹集、委托专门的证券投资机构 投资于各种证券，以获取收益的股份或收益凭证就 叫投资基金。
投资基金的性质： 是一种间接投资工具 是一种长线投资工具
是一种国际性投资工具：基金机构大多都是跨国性机 构，通过投资基金，投资者可以进行跨国投资。
本质上仍是开放式基金，基金份额总额不固定，基金 份额可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回
《基金投资实务》课件
要点二
详细描述
长期稳健增值
指数基金以跟踪某一特定指数（如沪深300指数）为目标 ，通过购买该指数中的所有或部分成分证券，实现与该指 数相似的表现。长期投资指数基金可以获得市场的平均收 益，适合风险承受能力较低的投资者。
案例二：混合型基金投资案例
总结词：攻守兼备
详细描述：混合型基金同时投资股票和债券，根据市场情况调整股票和债券的比例。在市场行情好时，混合型基金会加大股 票配置以提高收益；在市场行情不好时，则会增加债券配置以降低风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金和债券型 基金之间。
去中心化
通过区块链技术实现去中心化交 易，降低交易成本，提高交易效
率。
透明度
区块链技术可以记录每一笔交易 ，提高交易的透明度，降低信息
不对称的风险。
安全性
区块链技术采用加密算法，保证 交易的安全性，防止数据被篡改
或攻击。
大数据在基金投资中的应用
数据挖掘
通过对大量历史数据的挖掘和分析，发现市场走 势和投资机会。
详细描述
技术分析策略的核心是通过对市场走 势和交易量的分析，预测未来市场的 走势和买卖时机。这种策略适合于对 市场走势敏感的投资者，但需要具备 一定的技术分析能力。
03
CATALOGUE
基金投资风险与防范
市场风险
总结词
市场风险是指由于市场价格波动，包括股票、债券和其他投资品价格变动，导致基金净值下降的风险 。
04
CATALOGUE
基金投资工具与平台
基金公司官网
01
02
03
官方网站介绍
提供基金公司的基本情况 、产品信息、投资组合、 业绩报告等详细信息。
官方网站服务
基金知识介绍-PPT课件
售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基 金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益 共享、风险共担的集合投资方式。 证券投资基金在美国称为“共同基金”，英国和我国香港特别行政区称为 “单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
四、基金分类
3、开放式基金和封闭式基金的关系
（3金的关系 （1）开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。
（2）开放式基金的基金规模可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人 赎回，而封闭式基金的基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内， 基金规模固定不变。 （3）开放式基金不在交易所上市交易，一般通过银行等代销机构或直销中心申 购和赎回，基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买 回；没有存续期，理论上可以永远存在；价格由资产净值决定。而封闭式基金有固 定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市 场买卖基金单位；在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份，直到新一轮的 开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入 股；一般开放时间是1周而封闭时间是1年；价格由供求关系决定，基金净值会影响 基金价格，但两者并不统一，通常封闭式基金以折价交易为多。
四、基金分类
（二）公司型基金和契约型基金 2、契约型基金又称单位信托基金，指专门的投资机构(银行和企业)共同出资 组建一家基金管理公司，基金管理公司作为委托人通过与受托人签定“信托契 约”的形式发行受益凭证--"基金单位持有证"来募集社会上的闲散资金。 其特点： （1）单位信托是一项名为信托契约的文件而组建的一家经理公司，在组 织结构上，它不设董事会，基金经理公司自己作为委托公司设立基金，自行或 再聘请经理人代为管理基金的经营和操作，并通常指定一家证券公司或承销公 司代为办理受益凭证--基金单位持有证的发行、买卖、转让、交易、利润分配、 收益及本益偿还支付。 受托人接受基金经理公司的委托，并且以信托人或信托公司的 基金 名义为基金注册和开户。基金户头完全独立于基金保管公司的帐户，纵使基金 保管公司因经营不善而倒闭，其债权方都不能动用基金的资产。其职责是负责 管理、保管处置信托财产、监督基金经理人的投资工作、确保基金经理人遵守 公开说明书所列明的投资规定，使他们采取的投资组合符合信托契约的要求。 在单位信托基金出现问题时，信托人对投资者负责索偿责任。
基金知识介绍PPT课件
• 方便購買 • 低投資門檻 • 專業經理人管理
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
41
3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
45
B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
– 注意人之異動
• 風險分散
– 持有每家不會超過3%
• 參與全球投資 • 賦稅上的優惠
– 110萬贈與免稅
9
如何管理基金風險
• 評估這檔基金最差的情況是多少
– 基金評估 – 基金管理公司及管理人評估
• 評估你能承担多少風險
– 投資人風險承担能力評估
• 適度分散風險
5
複利效果－每年投資120,000元
6
七二法則
72／投資年平均報酬率 ＝資產成長一倍的時間
利率(r%) 2 4 6 8 9 12 18 24
n=72/r 36 18 12 9 8 6 4 3
7
風險與報酬
• 高報酬的投資工具一定具有高風險 • 高風險的投資工具不一定具有高報酬
8
理財工具－共同基金的優點
高 65% 35%
31-40 已婚 幼兒
中高
41-50
小孩教 育、家 庭支出
中
51-60 退休準
備
中低
>61 進入退 休階段
低
75% 85% 95% 100%
25% 15%
5%
0%
41
3.如何挑選賺錢基金
• 選定投資市場 – 依投資市場區域範圍、產業，切成類別 – 再從類別挑
• 找出可投資基金 – 從類別裏面挑
45
B.衛星基金挑選-掌握市場投資趨勢
• 大的趨勢，通常必須能持續五到十年，不 是短期一二年的表現
• 找市場投資趨勢方法
– 經常留意基金公司，是否成立以新趨勢為主的 基金
– 研究其背後的假設夠不夠強，自己是否認同是 個大趨勢，而且持續五年以上
《基金投资业务介绍》课件
分散风险方法
在投资过程中，注重风险控制，避免过度集中和单一资产占比过高带来的风险。
风险控制
基金投资的风险与风险管理
03
市场风险
信用风险
利率风险
流动性风险
01
02
03
04
由于市场价格波动导致的投资损失。
由于借款人违约导致的投资损失。
由于利率变动导致的投资损失。
由于资产难以出售或变现导致的投资损失。
总结词：基金投资的种类繁多，按照不同的分类标准可以分为不同的类型。按照投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；按照投资目标不同，可以分为成长型基金、价值型基金、平衡型基金等。不同类型的基金具有不同的风险收益特征和投资策略。
总结词：基金投资的优点主要包括专业的管理、分散风险、降低波动、长期收益较高等；缺点则包括投资者无法自主选择投资标的、管理费用较高、市场波动影响收益等。
根据风险偏好和投资目标，合理配置各类资产的比例。
资产配置策略
设定投资亏损的阈值，一旦达到该阈值即进行止损操作。
止损策略
通过分散投资降低单一资产或行业带来的风险。
风险分散策略
通过购买与现有风险相反的金融产品来对冲风险。
风险对冲策略
基金投资的法规与监管
04
证券交易所
负责对基金在交易所市场的交易活动进行监管，包括对基金的上市、交易、信息披露等方面进行监管。
定期报告
对于可能影响基金价格的重大事件，基金公司应及时公告，并说明事件的起因、可能的影响和应对措施。
临时公告
如基金净值公告、投资组合公告等，根据监管要求和基金合同的约定进行披露。
其他信息披露要求
基金投资的未来发展与趋势
05
全球经济一体化
在投资过程中，注重风险控制，避免过度集中和单一资产占比过高带来的风险。
风险控制
基金投资的风险与风险管理
03
市场风险
信用风险
利率风险
流动性风险
01
02
03
04
由于市场价格波动导致的投资损失。
由于借款人违约导致的投资损失。
由于利率变动导致的投资损失。
由于资产难以出售或变现导致的投资损失。
总结词：基金投资的种类繁多，按照不同的分类标准可以分为不同的类型。按照投资对象不同，可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；按照投资目标不同，可以分为成长型基金、价值型基金、平衡型基金等。不同类型的基金具有不同的风险收益特征和投资策略。
总结词：基金投资的优点主要包括专业的管理、分散风险、降低波动、长期收益较高等；缺点则包括投资者无法自主选择投资标的、管理费用较高、市场波动影响收益等。
根据风险偏好和投资目标，合理配置各类资产的比例。
资产配置策略
设定投资亏损的阈值，一旦达到该阈值即进行止损操作。
止损策略
通过分散投资降低单一资产或行业带来的风险。
风险分散策略
通过购买与现有风险相反的金融产品来对冲风险。
风险对冲策略
基金投资的法规与监管
04
证券交易所
负责对基金在交易所市场的交易活动进行监管，包括对基金的上市、交易、信息披露等方面进行监管。
定期报告
对于可能影响基金价格的重大事件，基金公司应及时公告，并说明事件的起因、可能的影响和应对措施。
临时公告
如基金净值公告、投资组合公告等，根据监管要求和基金合同的约定进行披露。
其他信息披露要求
基金投资的未来发展与趋势
05
全球经济一体化
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
谢谢！
51、 天 下 之 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特1不要轻言放弃，否则对不起自己。
2、要冒一次险!整个生命就是一场冒险。走得最远的人，常是愿意 去做，并愿意去冒险的人。“稳妥”之船，从未能从岸边走远。-戴尔．卡耐基。
梦 境
3、人生就像一杯没有加糖的咖啡，喝起来是苦涩的，回味起来却有 久久不会退去的余香。
基金投资业务介绍4、守业的最好办法就是不断的发展。 5、当爱不能完美，我宁愿选择无悔，不管来生多么美丽，我不愿失 去今生对你的记忆，我不求天长地久的美景，我只要生生世世的轮 回里有你。
55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 ——周 恩来