银行市场竞争力分析.ppt

市场调查与同业分析兼用 增强市场应变能力
继承与创新互补 提升综合发展能力
制度建设与遵章守纪齐抓 保证业务持续、健康发展
上下配合与左右联动呼应 强化整体营销功能
审慎进入和灵活退出并行 优化客户结构
标准服务与个性服务同步 提高优质客户的忠诚度
商业银行的核心竞争力最终表现在两个方面
不断建立健全全面风险管理体系，不断 增强全员风险观念、风险防范意识和良 好的职业道德，形成全行统一风险偏好 、风险管理战略、风险管理制度和风险 管理文化。对风险点设立“高压线”， 踩“高压线”的人员一律从快、从重处 罚，提高防控能力。
《银行家》杂志正式发布了“2019中国商业银行竞 争力评价报告”连续第四年名列全国性商业银行核心 竞争力排名榜首 在发展战略、风险管理、信息科技、市场影响力等 主要评价指标上均得到了单项最高分
工商银行还获得了由《银行家》杂志评选的“2019年 度最佳商业银行奖”
2009年6月底, 中国工商银行以2570亿美元市值高居 榜首
中外资银行的竞争力差距
外部环境
安全性
流动性
业务拓展能力
品牌效益
创新能力
组织管理
竞争力不足和存在的问题
资本充足率低 资产扩张和资本金补充不相匹配
内部控制和 风险管理水平有待提高
公司治理结构 存在严重缺陷
资产质量和盈利能力 有待提高
业务和产品创新能力弱 制约多、难突破
提升工商银行核心竞争力的具体措施
2019年, 在全球金融危机的大环境下---1100多亿的盈 利能力---全球最赚钱的银行
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工行全球化发展和竞争力提升
2019年11月工行莫斯科子银行正式开业
2009年6月5日工商银行与东亚银行达成协议， 工商银行将收购加拿大东亚银行70%股权
•2000年工行收购香港友联改为中国工商银行(亚洲) •2019年工商银行(亚洲)收购香港华比富通部分业务
商业银行核心竞争力主要组成部分
组织结构
人力资源
金融技术
金融技术 市场竞争力的基础
以人为本，通过以金融技术为基础的产品和服务创新， 满足客户对金融产品和服务个性化的需要，最终实现效 益最大化目标
组织结构 市场竞争力的制度保障
人力资源 市场竞争力的载体
工行竞争力荣誉榜
2019 2019 2009 2019
加强贷款精细化管理，根据国家宏观政 策和产业政策导向，完善信贷政策体系 ，切实防止经济周期波动引发的信用风 险。建立和完善风险预警机制，提高风 险防范预见性和主动性，全方位监测资 产质量状况及其变化趋势。
客户服务水平
风险控制能力
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Traditionally…
70% 80%
•2019年10月中国工行成为 南非标准银行最大股东
2019工行收购印尼Halim银行90%股份
2019年工行完成了12家境外机构的 申设和并购整合。截至2019年底， 工行境外机构总数达203家，覆盖28 个国家和地区
截至2019年末，工商银行在全球各主要国际 金融中心设有100家分支机构和控股银行， 外币总资产495亿美元，各项外币存款余额 309亿美元，外币贷款余额284亿美元。
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❖ 普拉哈拉德和哈默尔把核心竞争力定义为
组织中的积累性学识，特别是关于怎样协调各种生产技能和整合各种技术的学识
❖ 核心竞争力
赋予企业生存和发展所需的养料、实物和稳定性基础，并通过向核心产品、组织 结构和最终产品不断传输企业的核心竞争力所孕育的强于竞争对手的信息和知 识，最终赋予企业动态、持续的市场竞争优势
市场竞争力分析
本篇纲要
1
市场竞争力和核心竞争力的内涵
2
工行竞争力的体现
3
竞争力不足的表现和存在问题
4
提升工商银行核心竞争力的具体措施
银行竞争力的定义
❖ 商业银行竞争力的定义
商业银行在特定的市场结构下，受供求关系、公共政策影响，在满足安全性、流 动性和赢利性要求的条件下，不断适应技术进步和创新的要求，获得持久竞争 优势的能力