基金使用计划案例doc

基金使用计划案例

篇一：XX尔雅通选个人理财规划答案

1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。（Y）

2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（N）

3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。（N）

4 个人理财目标只取决于生存环境。（N）

5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。（Y）

6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（Y）

7 在美国，购买房地产会增加税收。（N）

8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（Y）

9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。（Y） 10 理财一般不受个人家庭因素的影响。（N）11 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（N）12 银行存款可能越存越少。（Y） 13 债券是固定收益证券资本市场工具。（Y）14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（N） 15 利率和汇率是绝然分开的。（N） 16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。（N） 17 我国进入老年化社会时人均 GDP 是3000 多美元。（Y） 18 企业到外部去找资金来源就是我们

经常说的融资。（Y）

19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。（N） 20 使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。（N）21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（N） 22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（Y）23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。（N） 24 理财只是货币资产打理。（N） 25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。（Y） 26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（Y） 27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（Y）28 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（Y）29 以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规，并形成新型保险产品。（N）30 客户尚未产生的需要，无法创造出新的金融产品。（N） 31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。（Y） 32 市盈率反映投资股票的成本。（Y） 33 买股票需要交印花税、证券交易税等。（Y） 34 参加 AFP 培训，学员没有限制条件。（N） 35 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。（Y） 36 购买黄金无法规避通胀的风险。N

37 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，

等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（N）38 近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（N）39 确定理财目标后要进行自我评价。（N）40 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。（N）41 理财目标一旦制定不能更改。N 42 理财等同于投资。（N） 43 总的来说，买房优于租房。（Y） 44 员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（N） 45 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度，评析完善金融政策。（Y）46 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。（Y）47 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（N） 48“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。（Y）49 理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程，全方位的理财规划务事项。（Y）50 理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。（N）

一、单选题（题数：50，共 50.0 分） 1以下哪种投

资收益最高？（）1.0 分? A、股票? ? B、基金? ? C、银行储蓄? ? D、国债?我的答案：A 2以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0 分? A、强迫自己存定期储蓄? ? B、尽早还清银行贷款? ? C、多办几张信用卡? ? D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3 个月后，增加每次取出额?我的答案：C 3美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。?A、?美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多?? ?B、?美国在监管方面表现的比较差

篇二：营销案例分析“关注基金”

案例：

“关注基金”

“关注基金”（Concern）是一种国际救济金和慈善事业发展基金。它在美国、爱尔兰、北爱尔兰、英格兰、威尔士以及苏格兰都设有分部。在20世纪90年代中期，“关注基金”经历了收入的骤然下跌，同时面临着激烈的市场竞争和历史性的营销投资不足所带来的双重挑战。整合营销战略大大改善了该组织的资金，甚至在阿富汗出现高度紧急状况之时，正是“关注基金”提供的援助使30万人得以存活。

该战略，是以合并数据库以使营销方法得以整合为开始的。四个营销数据库被合并成一个新的信息系统。为了使新信息系统得到最充分的利用，他们还采用了新的程序，这样

就可以确保捐赠和委托书处理过程也可以处理新的款项。这种对程序的重视带来了很好的回报，当时的回应大量涌至，其程度超出了任何人的想象。委托书一度达到了一个月11000份，而以前的额度是每年200份！一个全面的捐赠者终生价值模型（Donor Lifetime Value Model）被开发出来。该模型通过评估来自不同征募渠道的捐赠者的方法来预测和管理未来的终生价值。关于最佳捐赠者渠道的信息被反馈回捐赠者征募战略中。

新的营销团队研究出一套全新的捐赠者征募方法。他们使用了丰富的媒体组合手段，这项活动在整个英国和爱尔兰得到了充分开展。每种媒体在第一年对来自所征募的捐赠者的投资都有一个1:1的收益目标（这表明该活动的成本至少可以通过收入来偿付），到第五年时增加到1:4。包装、插页和广告以当时人们非常关注或者特别强劲有力的那些话题为主，同时伴有清晰的回应设置。在那些普遍的集资活动中，一条连贯一致的信息会出现在所有的媒体当中。

直接邮递套餐是为特殊的紧急呼吁而开发的。“阿富汗计划”的特征是为较高和正常价值的捐赠者设计一种“套餐”。这些套餐会通过信件、电子邮件的巧妙插页、程序更新型备忘录以及单个家庭的照片等方式将随时更新阿富汗局势通知给捐赠者，以唤起他们对生命的热爱。一个简单的捐赠单和邮资已付的回复信封就构成了这