什么是财务策划金字塔

什么是财务策划金字塔

什么是财务策划金字塔财务策划包含了多个领域,包括风险管理,财富管理,财富保存及分配.只要从金字塔的根基问开始,每一步打得牢建得稳,财务策划金字塔才能建得高,我们才能达致各项财务目标.理财三部曲第一步:风险管理完善保障,创富之基生老病死是人生必经阶段,风险管理的目的就是为应付突如其来的不幸〔如:意外,疾病,死亡等〕所带来的任何经济损失或风险作好准备及转移,确保创富里程得以稳健完成.这亦是整个【财务策划金字塔】中最重要的一环.第二步:财富管理投资:掌握投资,创造财富人们往往把银行存款当作流动资金以应付不时之需,但长期的存款却会使财富因通账关系而减少,同时亦可能错失了其它短或长线的投资回报.故选择一个合适的投资工具作分散投资是为财富增值踏出成功的第二步.教育:精确预算,充足准备子女教育基金很可能是人生中另一最庞大的支出.众所周知,由幼稚园至升读大学,教育费用持续增长.如果能及早作出妥善计划,便能预先筹备所需费用,让子女获得最优质的教育,以配合他们的成长,并帮助他们发挥所长.退休:及早安排,安享晚年退休写意丰盛是人生的重要部份,要安享晚年,就必须在您还年轻,有足够时间及能力时预备好足够的退休储备,为自己铺下安稳及舒适的退休生活.第三步:财富保存及分配恰当分配,安心无忧财富保存及分配意指遗产管理.透过财务策划,确保资产於我们身故后得到适当的管理或转移到适当的亲.透过【三角财务策划】去达到各项人生目标:风险转移置业计划保障收入结婚准备创造收入退休准备累积财富子女教育基金