培训体系基金培训资料

（培训体系）基金培训资料

基金业务培训资料

壹、基金基本常识

1、开放式基金有哪些类型？

2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？

3、什么是认购、申购和赎回？

4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算

5、什么是前端收费和后端收费？

6、什么是基金转换？基金之间转换的费用如何计算？

7、单位净值和累计净值分别指什么？

8、什么是场内交易和场外交易？

9、场内认（申）购成交数据查询及计算办法？

10、什么是货币基金？

11、货币基金如何计算收益？

12、什么是转托管？13、办理转托管业务注意事项。

14、转托管的份额有没有限制？15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程

16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程

二、基金业务操作知识

1、投资者如何于中信万通证券购买开放式基金？

2、投资者开立中信万通证券资金账户关联手续？

3、投资者开立基金帐户要求？

4、投资者可否于开立基金帐户的当天办理认购业务？

5、开放式基金委托方式？

6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认（申）购赎回开放式基金？

7、投资者每笔认（申）购最低金额是多少？8、投资者每笔赎回的份额有限制吗？9、投资者于赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”？10、于认（申）购期投资者能够多次认（申）购基金吗？11、认（申）购、赎回业务当天委托后能够撤消吗？12、中信万通证券开放式基金委托时间？

13、基金募集期认购金额利息如何处理？

14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定？

15、投资者于什么时候能够确认自己的认购份额？

16、基金申购何时确认？申购成功的基金何时能够赎回？

17、基金赎回资金何时到账？

18、开放式基金认购方式及开户类型

19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称

三、分红关联知识

1、开放式基金分红方式有哪些?

2、分红预告当中有关分红时间说明

3、什么时候申购基金能够享受分红？

4、如果选择红利再投资这种分红方式，如何计算再投资所得份额？

5、如果选择现金分红这种分红方式，如何计算现金所得？

6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户？

7、分红有关税收和费用的说明

8、基金分红注意事项（各基金不同，请注意参考各只基金分红公告）

9、基金分红前买仍是分红后买好？

10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项

四、上市开放式基金LOF基金关联知识

1、什么是LOF基金？

2、上市开放式基金于深交所的证券代码和简称是否和开放式基金系统壹致？

3、投资者如何办理开户？

4、如果投资者有多个深圳证券账户，于使用帐户方面应注意什么事项？

5、上市开放式基金募集期内，投资者如何认购基金？

6、上市开放式基金募集期结束后，投资者如何交易？

7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些？

8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记？

9、如果投资者有多个深圳证券账户，于办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题？

10、投资者持有的基金份额于什么情况下不能办理跨系统转登记？

11、上市开放式基金权益分派如何进行？

五、上证基金通关联知识

1、什么是上证基金通？

2、投资者认（申）购、赎回上证基金通基金使用何种账户？

3、投资者通过场内认（申）购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗？

4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么？

壹、基金基本常识

1、开放式基金有哪些类型？

根据投资对象的不同，开放式基金又分为四大基本类型：股票基金、债券基金、混合配置基金和货币基金。于此基础上又可进壹步细分为：超短债基金、短债基金、保本基金、指数基金等，它们能够通过适当的选择或搭配，满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。按风险收益特征从低到高排列，应是货币市场基金、债券基金、混合配置基金、股票基金。

2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些？

目前中信万通证券公司已代销了嘉实、南方、易方达、中信、华夏、广发、华安、大成、海富通、富国、鹏华、银华、信诚、建信、宝盈、中邮创业、华富、华商、长盛、融通、友邦华泰、国泰、泰信等23家国内著名基金公司旗下的八十九只基金产品，同时仍代销中信证券集合理财产品，可为投资者提供不同类型投资产品。

3、什么是认购、申购和赎回？

认购：是指投资者于基金设立募集期内购买基金单位的行为。

申购：是指基金成立后，向基金管理人购买基金单位的行为。

赎回：是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。

4、开放式基金认／申购、赎回价格的计算认购举例：

壹位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1％，基金单位面值为1元，那么

认购费用＝100万元x1％＝1万元

净认购金额＝100万元-1万元＝99万元

认购份额＝99万元÷1.00元＝99万份

申购举例：

壹位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2％，单位基金净值为1.5元，那么

申购费用＝100万元x2％＝2万元

净申购金额＝100万元-2万元＝98万元

申购份额＝98万元÷1.50元＝653,333.33份

赎回举例：