金融产品题库

金融产品业务

一、单选题

1.国信证券保本收益凭证属于：（A）

A、证券公司的一种债务融资工具

B、基金公司子公司的专项资产管理计划

C、证券公司的集合资产管理计划

D

2.

A

B

C

D

3.

A

B

C

D

4.

A、5万

B、50万

C、100

D、300

5.“东风系列”定向资产管理计划的委托期限是：（B）

A、半年

B、1年

C、2年

D、以上答案都不对

6.“东风系列”定向资产管理计划的认购费收取方式是：（A）

A、无认购费

B、有1％的认购费，价内支付，例如客户认购100万，支付100万即可

C、有1％的认购费，价内支付，例如客户认购100万，需支付101万

D、有1.5％的认购费，价内支付，例如客户认购100万，支付100万即可

7.金天利为资金（）到帐的现金增值类产品。（A）

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

8.

A

B

C

D

9.金天利

A

B

C

D

10.

（A）

A、15：

B、15：00-15：05

C、15：00-15：30

D、14：55-15：05

11.客户开通金天利自动扫单权限后，最初“预留资金”的默认值设置为()，客户可根据自身需要在非扫单时间内做“预留资金”默认值的修改，以便客户合理安排自己可取资金。（A）

A、0元

B、1000元

C、5万元

D、200万元

12.针对金天利1、3、7天期限品种，到期无不再续作指令，国信证券将（C）

A、自动结束交易，并为客户结息

B、继续持有资金，但不再计算和支付利息

C、根据协议进行批量续做委托申报，并以前一天金天利01、03、07利率每日结息D

13.

A

B

C

D、其他

14.

___

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

15.

A

B

C

D、上交所大宗交易系统

16.金天利对于每笔交易所收取的交易费用为交易金额的（）。（D）

A、0.08‰，或小于人民币5元按每笔交易5元

B、0.08‰

C、0.015‰

D、暂不收取交易费用

17.客户当日卖出股票的资金收市后被“现金增利一号”扫单，该笔扫单资金即被冻结，（）日开始计息，而“金天利”为（）资金交收，当日购买当日计息。（A）

A．T+1T+0

B．T+1T+1

C．T+0T+1

D.T+0T+0

18.如果客户在长假前一天购买金天利07，长假期为8天，那么该客户购买该产品的计息天数为（）天？（C

A、1

B、7

C、9

D、10

19.

（B）

A

B

C

D

20.

A、0

B、1

C、7

D、8

二、多选题

1.分支机构向客户销售金融产品，应当符合以下要求：（ABC）

A．投资期限和品种符合客户的投资目标

B．风险等级符合客户的风险承受能力等级

C．客户签署《产品风险揭示书》，确认已充分理解产品风险

D．公司与金融合同当事人之间是否存在关联关系

2.分支机构代销金融产品，应当向客户充分披露有助于客户理解相关投资并进行分析判断的必要信息，包括：（ABC）

A．金融产品说明书等信息披露文件

B．公司与客户之间可能存在的利益冲突

C．产品与客户的适当性匹配情况

D．客户群体

3.国信证券保本收益凭证的收益包括以下哪些？（AC）

A

B

C

D

4.

A．3

B．9

C．

D．

5.

A

B

C

D

6.

A

B

C．与客户分享投资收益、分担投资损失

D．使用除公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户

E．私自接受委托人给予的财务或其它收益

F．其他可能损害客户合法权益的行为

7.代销金融产品销售客户适当性匹配，以下说法正确的是：（ABCD）

A．如客户已完成新版风险测评卷，则客户的风险承受能力、产品类别和期限必须都匹配，才

能向客户做主动推介

B．如客户做过旧版风险测评卷，尚未完成新版风险测评，风险承受能力与产品风险等级匹配，则须提醒客户产品类别和期限，建议客户做新版风险测评卷

C．如客户做过旧版风险测评卷，尚未完成新版风险测评，风险承受能力与产品风险等级不匹配，则不能进行主动推介

D．分支机构认为客户购买产品不适当的则不能进行主动推介

8.债券分级1号A份额以下哪些子产品到期未赎回将续作相同期限？（ABC）

A．1

B．3

C．5

D．6

9.

（BD）

A

B

C

D

10.

A

B

C

D

11.

A.

B.交易更加便利

C.收益确定

D.安全更有保障

12.金天利的交易渠道包括（）：（ABCDE）

A.证券公司营业网点柜台系统

B.通达信