操作风险与控制自我评估表(储蓄存款)

营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
3
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
3
内控及审计
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
2
内控及审计
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
3
内控及审计
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
3
内控及审计
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
2
2
否
2
是
3
2
2
否
2
是
3
2
2
否
2
是
3
2
2
否
2
是
3
2
2
否
2
是
3
2
2
否
2
是
风险点与控制措施评估
风险评估
控制效果评估
评估结果
备注
固有风 控制效 综合控制 是否存在控 剩余风险 是否接受 险等级 果等级 效果等级 制过度 等级 剩余风险
3 2 2 否 2 是
3
3
溧阳浦发村镇银行操作风险与控制自我评估表
控制措施识别与分析
控制措施描述
控制措施分 控制措施对 类 口管理部门
固有风险评估 制度依据 发生频 影响程 率 度
3 3
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
人民币配款自复平衡，大额现金付出业务 按规定换人复付；
内控及审计
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
风险点与控制措施评估
风险评估
人员因素
员工胜任能力 、培训不足
C08
凭证审核
R09
审核存单的真实性、完整性
外部事件因 素
外部犯罪
C09
4
整存整取部分提 前支取/销户(存 单)
金额超限
R10
销户本息金额超过柜员交易限额的
外部事件因 素
其他
C10
溧
流程梳理部分 风险点识别与分析
流程环节 流程环 整存整取部分提 名称/主要步 4 前支取/销户(存 节编号 骤 单)
外部犯罪
C02
人工审核 1 个人客户身份识 机具鉴别及联 别 网核查
R03
客户使用伪造身份证件或冒充他人办理开户
外部犯罪
C03
R04
客户提供的身份证件类型无法通过机具鉴别 外部事件因 素 且无法联网核查(军官证、护照等)
外部犯罪
C04.1
机具鉴别及联 网核查
R04
鉴别机具发生故障、联网核查系统发生故障
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
内控及审计
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
3
内控及审计
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
3
内控及审计
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
3
其他
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
3
填写不完整的部分请客户补充填写完整， 不正确、存在涂改的，需请客户重新填 写；
溧
流程梳理部分 风险点识别与分析
流程环 节编号
流程环节 名称/主要步 骤
流程节点
风险点序 号
R01
风险点描述
操作风险 操作风险成 控制措施序 成因一级 因二级分类 号 分类
外部事件因 素 外部犯罪 C01
人工审核
客户提供已过期的身份证件
人工审核
R02
客户身份信息、证明文件以及其它客户信息 外部事件因 素 和背景情况存疑 外部事件因 素
信息建立
R06
系统录入的客户信息要素不正确、不完整
人员因素
员工胜任能力 、培训不足
C06
清点现金
R07
清点客户钞券时发现假币
外部事件因 素
外部犯罪
C07.1
3
整存整取开户(存 单)
清点现金
R07
清点客户钞券时发现实际金额与客户开户申 外部事件因 素 请书上填写的金额不符
其他
C07.2
开户操作
R08
系统录入的金额、期限等要素不正确
内控及审计
营业部
《溧阳浦发村镇银行储蓄基本业务管理规定》
3
3
溧阳浦发村镇银行操作风险与控制自我评估表
控制措施识别与分析
控制措施描述
控制措施分 控制措施对 类 口管理部门
固有风险评估 制度依据 发生频 影响程 率 度
加强经办人员录入要素的准确性、完整 性，复核或授权人员严加审核，确保录入 准确无误；打印《个人业务交易记录》， 会计系统控制 并与客户身份证件上的基本信息及开户申 请书进行比对； 双人会同办理假币收缴，并告知客户相应 权力； 清点客户钞券时如发现实际金额与客户开 户申请书上填写的金额不符时，必须请客 户在柜面长短款登记簿上就多退少补的金 额签字确认； 系统不自动校验需人工控制，加强经办人 员录入要素的准确性、完整性；核对打印 记录，如发现系统录入的金额、期限等要 素不正确，则应填制《特殊操作任务书》 抹帐后为客户重新开立； 通过眼看、手摸等人工手段，对存单的防 伪标记等进行辨识，审验存单是否真实， 要素是否完整； 复审并审核交易画面后，通过二次录入完 成授权； 内控及审计
控制效果评估
评估结果
备注
固有风 控制效 综合控制 是否存在控 剩余风险 是否接受 险等级 果等级 效果等级 制过度 等级 剩余风险
3 2 2 否 2 是
3
2
2
否
2
是
3
2
2
否
2
是
3
2
2
否
2
是
3
2
2
否
2
是
3
2
2
否
2
是
风险点与控制措施评估
风险评估
控制效果评估
评估结果
备注
固有风 控制效 综合控制 是否存在控 剩余风险 是否接受 险等级 果等级 效果等级 制过度 等级 剩余风险
信息科技系 统因素
系统失败
C04.2
表单审核 个人客户信息建 立
R05
开户申请书填写不完整、不正确、存在涂 改；
人员因素
员工胜任能力 、培训不足
C05
2
溧
流程梳理部分 风险点识别与分析
流程环 节编号
2
流程环节 名称/主要步 骤
个人客户信息建 立
流程节点
风险点序 号
风险点描述
操作风险 操作风险成 控制措施序 成因一级 因二级分类 号 分类
流程节点
风险点序 号
风险点描述
操作风险 操作风险成 控制措施序 成因一级 因二级分类 号 分类
人员因素 员工胜任能力 、培训不足 C11
现金配款
R11
根据利息清单上的“实付本息”金额配款
溧阳浦发村镇银行操作风险与控制自我评估表
控制措施识别与分析
控制措施描述
控制措施分 控制措施对 类 口管理部门
内控及审计 营业部
固有风险评估 制度依据 发生频 影响程 率 度
3 3
认真核实证件有效期的相关信息； 要求客户提供辅助证件等措施进一步核实 客户身份； 通过眼看、手摸等人工手段，对证件信息 、防伪标记等进行辨识，审验证件是否真 实且与来人进行核对； 通过眼看、手摸等人工手段，对证件信息 、防伪标记等进行辨识，审验证件是否真 实且与来人进行核对； 使用二代身份证鉴别仪读取身份证信息、 通过联网核查身份信息，与来人进行核 对；若遇鉴别机具故障、联网核查系统故 障，则按联网核查公民身份信息系统突发 事件应急预案之业务应急处置规定执行；