村镇银行有限责任公司(筹)股份认购说明书暨风险提示[2020年最新]

XX村镇银行有限责任公司（筹）股份认购说明书暨风

险提示

根据《中国人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银

行法》、《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《村镇银行管理暂行规定》、《村镇银行组建审批工作指引》等

法律、法规、规章和规范性文件的要求，由中国XX银行股份有限公司（以下简称建行）为主出资人牵头出资，拟在XX以出资设立方式组建XX村镇银行有限责任公司（以下简称建信村镇银行）。建信村镇银行的筹建将按照现代企业制度要求，完善法人

治理结构，建立决策、执行、监督相制衡、激励和约束相结合的

经营机制，为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务。现

将有关情况说明如下：

一、组建机构的设置

(一)名称：XX村镇银行有限责任公司

(二)主出资人：中国XX银行股份有限公司

(三)住所地：XXXX

(四)机构性质：银行业金融机构

(五)组织形式：有限责任公司

(六)拟注册资本：XXXX元人民币

二、股权结构的设置

(一)银行业金融机构(建行)持股比例为XX％，实行绝对控股；

(二)非金融机构企业法人持股比例拟确定XX％，其他出资人由XX负责选择；

(三)出资人总数控制在XX家企业左右，除金融机构外，单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不超过总股本的

9.9%，绝大部分持股比例控制在总股本的X%以下。

三、入股对象和条件

(一)非金融机构企业法人入股对象：

1、辖区内2008年度纳税总额在XX万元以上的企业，或行业代表性企业应为XX相关行业内的龙头企业或名优品牌企业、企

业工商、银行等信用为A级或A级以上的、且无不良信用记录；

2、鉴于村镇银行为小法人金融机构，主要从事城乡居民和

小企业金融业务，要求较高，故不接受中外合资企业、中外合作

企业或外资企业法人、房地产、三资企业、国有背景企业、矿产、水电等资源型企业、担保、典当、投资公司等企业入股。

(二)非金融机构企业法人入股条件：

1、在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；

2、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；

3、以民营骨干企业为主，且行业适当分散；

4、上年未资产负债率须低于70%；

5、对外权益性投资比例（含本次投资）须低于50%；

6、成立满两年，最近两个会计年度连续盈利，具备补充村

镇银行资本的能力，且最近两年内无重大违法违规行为；

7、年终分配后，净资产达到全部资产的30%以上(合并会计报表口径)；

8、必须以货币资金入股，入股资金来源合法，不得以借贷

资金入股，不得以他人委托资金入股；

9、有较强的经营管理能力和资金实力；

10、应提供前两年度经审计的会计审计报告；

11、集团企业或关联企业只限一个法人入股(注：关联企业指名义上是独立法人但单个企业无法独立控制自已的经营决策

和资产、利润的转移或转移的价格可能不按市场公允价格确定的

企业)；