金融法规课后练习

第一章课后练习一、名词解释法律法律规则法律原则金融法金融法渊源金融法律关系二、判断题1．法的阶级意志性和法的物质制约性是法的相同层次的本质属性。

（）2．金融监管关系是一种纵横统一关系。

（）3．《商业单据托收统一规则》、《跟单信用证统一惯例》是金融法的国际条约渊源。

（）4．只要有金融法律规范，就可以形成金融法律关系。

（）5．金融法律关系的客体就是货币、金银、有价证券等金融资产。

（）三、单项选择题1．哪一部门法是调整平等主体之间的财产关系、人身关系和商事关系的？（）A．刑法部门B．行政法部门C．民商法部门D．经济法部门2．下列属于行政机关的是（）。

A．公安机关B．人民法院C．人民检察院D．仲裁机构3．下列哪一种情形的诉讼时效期间为两年？（）A．身体受到伤害要求赔偿的B．寄存财物被丢失或被损坏的C．借款到期要求清偿的D．出售质量不合格的商品未声明的4．人民法院对金融行政纠纷案件，不能作出哪种判决？（）A．维持原具体行政行为B．部分撤销原具体行政行为C．责令被告限期履行D．直接向原告颁发许可证或执照等，赋予或确认原告从事某种活动的法律资格或法律权利5．下列表述正确的是（）。

A．金融行政法规的法律地位和法律效力仅次于《宪法》B．金融自律性规则具有法律强制力C．金融法律关系的形成和变化一般要求书面形式和标准化格式D．金融法律关系客体直接反映了金融法律关系主体的要求和利益四、多项选择题1．法的特征包括（）。

A．法是一种社会规范B．法具有国家意志性C．法以权力为主要内容D．法具有国家强制性2．法的要素包括（）。

A．法律规则B．法律原则C．法律概念D．法律条文3．下列属于金融业务关系的有（）。

A．存款关系B．拆借关系C．外汇买卖关系D．金融监管关系4．下列表述正确的有（）。

A．稳定币值和促进经济增长同时并举是我国金融法的基本原则之一B．宏观调控和分业管理相统一是我国金融法的基本原则之一第一章金融法导论2C ．完全充分竞争是金融法公平竞争原则的体现D ．金融法律关系由主体、客体、内容三个要素构成 5．金融法律关系的保护机构有（ ）。

A ．金融监管机构 B ．审计机构 C ．仲裁机构 D ．司法机构五、思考题1．如何理解法的特征？ 2．简述法的构成要素。

3．简述金融法的调整对象。

4．如何理解我国金融法的基本原则？ 5．简述金融法律关系的保护。

六、案例分析题储户张某持一张甲商业银行借记卡，到乙商业银行下属的自助银行刷卡取款，见自助银行门禁上设有一个装置和一条提示：进门前先刷卡并输入密码。

张某刷卡并输入秘密后因自助银行门仍旧未打开，便离去。

后来张某发现借记卡内存款少了万余元。

请问：本案涉及的金融法律关系该如何保护？第二章 课后练习 一、名词解释中国人民银行 国库 货币政策 存款准备金 公开市场业务 再贴现政策 二、判断题1．中国人民银行履行职责、开展业务，不受各级政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。

（ ）2．中国人民银行应当向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告（ ）3．上海黄金交易所是经国务院批准，由中国人民银行组建，在国家工商行政管理局登记注册的，以营利为目的，实行自律性管理的法人。

（ ） 4．中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。

（ ）5．为了维护金融稳定，中国人民银行有权直接对银行业金融机构进行检查监督。

（ ） 三、单项选择题1．中国人民银行行长由（ ）提名，由（ ）任免。

A ．国务院总理；全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会B ．国务院总理；中华人民共和国主席C ．中华人民共和国主席；全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会D ．全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会；中华人民共和国主席 2．中国人民银行货币政策委员会的性质是（ ）。

A ．制定货币政策的决策权力机构 B ．制定货币政策的咨询议事机构 C ．货币政策的执行机构D ．货币政策的监督机构3．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（ ）。

第一章金融法导论3A ．三个月B ．六个月C ．一年D ．三年4．中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。

国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（ ）内予以回复。

A ．十五日B ．三十日C ．四十五日D ．六十日5．在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令其改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（ ）万元以下罚款。

A ．一 B ．三C ．五D ．七四、多项选择题1．中国人民银行对哪些事项作出的决定，须报国务院批准后执行？（ ） A ．年度货币供应量 B ．利率 C ．汇率D ．解聘员工2．中国人民银行履行下列哪些职责？（ ） A ．发布与履行与其职责有关的命令和规章B ．监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、外汇市场、黄金市场C ．持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备D ．负责全国经济的统计、调查、分析和预测 3．下列表述正确的有（ ）。

A ．预计经济过热，一般应提高存款准备金比率B ．本币和外币法定存款准备金，中国人民银行都实行按旬考核C ．超额存款准备金属于自由准备，金融机构有权自由动用D ．人民币存款准备金动用的最长期限为六个月，视具体情况可展期一次 4．中国人民银行可以对下列哪些行为进行检查监督？（ ） A ．商业银行执行有关存款准备金管理规定的行为 B ．商业银行发放贷款的行为C ．执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为D ．代理中国人民银行经理国库的行为 5．在人民币流通中，应禁止（ ）。

A ．伪造、变造人民币B ．出售、购买伪造、变造的人民币C ．运输、持有、使用伪造、变造的人民币D ．在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样 五、思考题1．简述中国人民银行的法律性质。

2．如何理解中国人民银行的法律地位？ 3．简述中国人民银行的具体职责。

4．简述中国人民银行业务活动的原则。

5．试述人民币保护的法律制度。

六、案例分析题第一章金融法导论4据查，中国人民银行甲分行在2011年主要从事了以下几项业务。

（1）2011年3月，甲分行向该市人民政府工业局发放贷款250万元人民币，期限3年；并为该市某国有企业提供担保，担保额100万元人民币，期限2年。

（2）2011年4月，甲分行向该市农业银行分行发放贷款350万元人民币，期限2年。

（3）2011年6月，甲分行要求甲市工商银行分行、农业银行分行、中国银行分行报送资产负债表、利润表以及其他财务会计、统计报表和资料，还要报送存款和贷款方面的经营管理资料，以实现甲分行对上述商业银行存贷款业务上的监管。

（4）2011年7月，甲分行向在其行开立账户的农业银行再贴现100万元人民币。

（5）2011年9月，甲分行发现该市某印刷厂在所印制的挂历中采用了以扩大的新版100元人民币的图案作为背景，色彩尺寸与100元人民币的票面相同甚至号码也一样，便对该印刷厂做出了：责令立即停止印刷销售印有人民币图案的挂历；销毁已经印刷的印有人民币图案的挂历成品；没收违法所得并处以10万元罚款的处罚规定。

请问：中国人民银行甲分行的上述业务中，哪些是合法的，哪些是违法的？并说明理由。

第三章 课后练习 一、名词解释商业银行 三性原则 商业银行治理结构 存款 贷款 银行卡 二、判断题1．商业银行在我国境内可以向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

（ ）2．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。

（ ）3．商业银行的流动性资金余额与流动性负债余额比例不得低于25%。

（ ）4．商业银行在我国境内不得从事信托投资和证券经营业务，但国家另有规定的除外。

（ ）5．中国银监会有权查询、冻结涉嫌金融违法的金融机构的账户。

（ ） 三、单项选择题1．根据《商业银行法》规定，我国商业银行“三性”经营原则是指（ ）。

A ．效益性、流动性、安全性 B ．安全性、流动性、效益性 C ．安全性、营利性、流动性 D ．流动性、安全性、效益性 2．下列关于商业银行资本表述正确的是（ ）。

A ．商业银行注册资本不一定是实缴资本B ．商业银行拨付给各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的60%C ．资本充足率=资本总额/资产总额D ．资本充足率不得低于6%3．甲商业银行无权拒绝下列哪一种情形？（ ）A ．王某持身份证和结婚证到甲银行查询其妻子在该行的存款B ．甲企业逾期不缴纳罚款，工商局根据《企业法人登记管理条例》要求扣划甲企业设在甲银行的存款账户上的资金第一章金融法导论5C ．对于有证据证明可能转移违法资金的账户（设在甲银行），中国证监会可以要求甲银行予以冻结D ．工商局以个体户朱某“异地经营，未办理临时执照”为由，要求甲银行冻结朱某在甲银行的存款4．对于银行业金融机构的设立审批，国务院银行业监督管理机构应当在收到申请文件之日起（ ）内作出批准或者不批准的书面决定。

A ．六个月B ．三个月C ．三十日D ．十五日5．下列表述正确的有（ ）。

A ．中国银监会有权查询、冻结涉嫌金融违法的金融机构的账户B ．中国银监会有权审查银行业协会的章程C ．中国银监会应就突发事件向中国人民银行报告D ．中国银监会进行现场检查时，检查人员不得少于两人 四、多项选择题1．我国商业银行可以开展的业务有（ ）。

A ．买卖外汇 B ．提供信用证服务及其担保 C ．信托业务D ．买卖政府债券、金融债券 2．商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则包括（ ）。

A ．存款自愿 B ．取款自由 C ．存款有息D ．为存款人保密3．商业银行在理财产品销售中，不得（ ）。

A ．销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品B ．销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品C ．无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率D ．将理财产品与存款进行强制性搭配销售 4．下列表述正确的是（ ）。

A ．商业银行在我国境内设立分支机构，拨付给各分支机构营运资金额的总和不得超过总行资本金总额的百分之六十B ．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应自取得之日起两年内予以处分C ．商业银行的资本充足率不得低于百分之六D ．同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，拆入资金只能用于弥补票据结算5．银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以采取的措施有（ ）。

A ．责令限期改正B ．责令暂停部分业务，停止批准开办新业务C ．限制分配红利和其他收入D ．停止批准增设分支机构 五、思考题第一章金融法导论61．如何理解商业银行法的基本原则？ 2．商业银行存款业务规则有哪些？ 3．商业银行贷款规则主要包括哪些？ 4．试述商业银行接管法律制度。