融资方案介绍

第一部分融资方案介绍

一、融资方案基本情况

1.业务类型：集合信托贷款

2.融入方：***********

3.融资项目规模：暂定26,000万元

4.融资资金用途：专项用于借款人承包的“安宁市县(街)至八(街)一级公路工程”

的施工建设

5.融资期限：18个月。

6.融资可接受成本（利率10%，半年付息，到期一次性还本）：

7.融资人还款来源：

（1）融资人合法经营收入；

（2）应收账款回购款（昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函）；

（3）***********提供担保；

（4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任；

8.抵押担保措施：

（1）“老320国道（大板桥段）升级改造工程项目（三、四标段）”

的施工建设项目2.95亿元应收账款质押担保；

（2）昆明市官渡区人大常委会同意官渡区人民政府采取BT方式建设及回购应收账款项目。昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函，财政部门拨付资金通过昆明空港进行还款；

（3）***********提供担保；

（4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保责任。

二、交易结构

1、开源证券成立“开源开泰7号集合资产管理计划”（以下简称“开泰7号”），投资于万向信托成立的集合信托计划。

2、信托计划向***********发放信托贷款。

3、本项目抵押担保方式为：

（1）“老320国道（大板桥段）升级改造工程项目（三、四标段）”的

施工建设项目2.95亿元应收账款质押担保；

（2）昆明市官渡区人大常委会同意官渡区人民政府采取BT方式建设及回购应收账款项目。昆明市官渡区财政局出具应收账款项目回购承诺函，

财政部门拨付资金通过昆明空港进行还款；

（3）***********提供担保；

（4）***********实际控制人吴利鹏对到期还本付息承担连带保证担保

责任。