全面风险管理项目实施方案模板

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目录

一、风险管理体系实施的背景和目

标…………………..…………………….………

（一）实施背景………………………………………………………………………………

（二）公司业务特点与风险管理的现状分析………………………………………. 1．公司业务特点……………………………………………………………………………

2．公司风险管理现状分析………………………………………………………….……

1）优

势………………………………………………………………………………………

…

2）劣

势………………………………………………………………………………………

…

3．实施全面风险管理的紧迫

性…………………………………………………………

1）外部监管要

求……………………………………………………………………………

2）企业发展内部需

求………………………………………………………………………

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（三）风险管理体系建设的指导思想和目标………………………………………. 1．指导思

2．建设目

标…………………………………………………………………………………

（四）风险管理体系的实施范围、框架及方法……………………………………. 1．实施范

围…………………………………………………………………………. ………2．体系框

架…………………………………………………………………………. ………

1）体系建设的总体内容…………………………………………………………………

2）内控体系横向结构………………………………………………………………..……

3）内控体系纵向结构……………………………………………………………….. ……

3．体系建设的方

法…………………………………………………………………………

（五）风险管理体系建设的基本原则、依据………………………………………

1．基本原则………………………………………………………………………….………

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2．依

据………………………………………………………………………………. ……

…

（六）风险管理体系的工作内容及成

果……………………………………………组项目二、

机构及（一）组织责……………………………………………………………………控质量（二）进度与制……………………………………………………………………方和步骤主

理体系实施的要工作险三、风管法……………………………………步作（一）工骤……………………………………………………………………………调部

企业内1．查……………………………………………………………………………设标2．目定…………………………………………………………………………………梳流程控与识．风3险别内理…………………………………………………………….优．管4理资料word .

化……………………………………………………….…………………………

5．建立长效机制……………………………………………………….……………………

（二）工作方法………………………………………………………………………………

四、全面风险管理实施过程及重要的里程节点………………………………….

一、公司风险管理体系实施的背景和目标

（一）实施背景

。。。。。。

（二）公司业务特点与风险管理现状分析

1. 公司业务特点

。。。。。。

2. 公司风险管理现状分析

1）优势。。。。。。

2）劣势。。。。。。

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2. 实施全面风险管理的紧迫性

1）外部监管要求

为加强风险管理，促进企业稳步发展，国务院国资委于2006年6月出台了《中

央企业全面风险管理指引》（下称《指引》），对中央企业开展全面风险管理工作的总体原则、基本流程、组织体系、风险评估、风险管理策略、风险管理解决方案、监督与改进、风险管理文化、风险管理信息系统等方面进行了详细阐述，对《指引》的贯彻落实也提出了明确要求，每年中央企业都要向国资委提交“全面风险管理报告”。

2）企业发展内部需求

。。。。。。

（三）风险管理体系建设的指导思想和目标

1．指导思想。。。。。。

2．建设目标。。。。。。

（四）风险管理体系的实施范围、框架及方法

1．实施范围

2．体系框架

1）体系建设的总体内容

以风险为导向、支撑业务正常运营的内控制度体系化建设。内部控制是基于风险的控制过程，是对评估和管理风险的必要过程。通过内部控制的实施，将风险控制在可接受的范围内，将风险应对策略和方法嵌入到各业务流程的具体业务活动中，融入各项规章制度，以基本制度、管理办法、操作细则（业务流程、控制点、责任岗位）等三级制度为表现形式，循序渐进地优化内控制度体系，使企资料word

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业在正常运营过程中自发地防止错误、提高效率，从而为战略目标的实现提供合理保证。即内控制度是企业风险管理理念、应对策略及方法的载体，由此形成的以风险为导向、支撑业务正常运营的内控制度体系。

建立系统化、专业化的风险管理的工作方法，融入到企业经营的各个环节中。在建立企业内控制度体系建设的基础上，应向外扩展，与内部控制相比，风险管理更偏向管理前沿，更偏向对各业务领域风险的预防管理，因此各业务领域的管理过程中，将风险管理计划、风险识别、风险评估、风险应对、策略执行、检查与评价、持续改进等科学、规范的工作方法融入到整个管理过程，形成各业务单元、风险管理机构、监督机构三道防线各司其职、全员参与、全方位监督、全过程控

制的管理格局，从而为实现企业的战略目标提供合理的保证。体系框架详见图1。

图1 体系框架

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2）内控体系横向结构