国寿智能投保2.0系统介绍新旧差异操作指引注意事项61页

亮点六：影像自动审核
投保时同步校验，自动审核极大缩短审核时效， 节省人力。
支持除证件及银行卡以外的其他影像的上传，上 传数量在15张（含）以内，一次性完成所需影 像的采集工作。
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准准备备工工作作
操作指引
系统介绍 新旧差异 操作指引 注意事项
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准备工作
系统介绍
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新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异二：投保场景优化 场景3：康悦系列产品投保场景
填写电子投保确认单并与客 户面对面完成影像采集及签 字工作。 投保资料上交柜面审核出单。
既支持单独投保也支持组合 投保。 既支持现场签名也支持空中 签名。
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新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异三：规则变化 规则1：影像审核
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新旧差异
新旧差异 新增亮点
亮点三：客户信息导入
亮点四：投保方案导入与分享
销售人员根据销售习惯自行设置方案库，随时调 取，同时，生成专属二维码实现分享。
支持导入已存在的客户信息，通过导入历史客户 信息，既可以省去重复录入的时间，还可以检验 历史信息的准确性。
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新旧差异
新旧差异 新增亮点
亮点五：其他影像采集
• 采集方式、规则同投保人 • 通过证件识别上传的，不需要人
脸比对
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系统介绍
产品信息 客户信息 告知
账户信息 其他信息 投保预览 影像签字 支付
投保人 被保人 监护人 受益人 阅读条款
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系统介绍
系系统统定定义义 流程介绍
智能投保2.0系统优化了投保环节，将投保环节分为产品信息、客户信息、告知、补充信息、投保预 览、影像签字六大环节。
01产品信息
02客户信息
03告知
04补充信息
05投保预览
06影像签字
快速选择产品方 案，自由进行产 品组合和删减。
快速导入客户信息， 优化职业模块，增 加常用职业和职业 详情。
产品信息 客户信息 告知
账户信息 其他信息 投保预览 影像签字 支付
投保人 被保人 监护人 受益人 阅读条款
采集方式、规则同投保人， 如果投保人被保人相同， 不必采集。
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系统介绍
产品信息 客户信息 告知
账户信息 其他信息 投保预览 影像签字 支付
投保人 被保人 监护人 受益人 阅读条款
监护人
• 未成年人投保，投保人非被保人 监护人；
由于被保险人无法异地完成 人脸识别，导致投保人无法 独立完成空中签名操作。
18周岁（含）以上才需要人 脸识别
投保人可以独立完成空中签 名操作。
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新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异二：投保场景优化 场景2：问题件整改
销售人员与客户面对面完成 影像或签名的整改工作。
销售人员通过转发空中签名 由客户在远程完成影像或签 名的整改工作。
上传的投保资料均由人工进 行审核。 审核人员按照上传时间逐单 审核，销售人员在线等结果。
根据自动审核规则由系统判 断是否合规则，符合规则自 动审核通过。 自动审核不通过由人工影像 审核。
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新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异三：规则变化 规则2：投保单号生成规则
长+短+万组合投保，产生三 个投保单号。 支付时需要同时勾选三个投 保单号。
2020 智能投保2.0系统
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系统介绍 新旧差异 操作指引
注意事项
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系统介绍
系统定义 流程介绍
系统介绍 新旧差异 操作指引 注意事项
智能投保2.0系统
在无纸化投保原有功能的基础 上，对整个投保流程、规则、投保 场景等进行重新规划，在用户体检 和稳定性提升方面进行优化。
被保人信息
• 完整准确填写被保人信息 • 若投保人与被保险人非同一人，还需
要填写投保人信息； • 若投保人非被保人监护人，投保时会
提示填写是否为被保人监护人。
选择产品
• 选择产品，填写产品详情； • 选择产品既支持手工添加，也支
持从方案库导入。
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系统介绍
产品信息 客户信息 告知
账户信息 其他信息 投保预览 影像签字 支付
4、告知
3、授权
5 投保预览
提供投保各个节点录入的信息的全景展示，方便销售人员核对投保信息。
6 影像签字
客户证件采集及电子签名。
新系统各个环节采集的信息更加清晰、明确。
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新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异二：投保场景优化
场景1：16～17周岁未成年人使用身份证投保且投保人与被保险人不在一起
16周岁（含）以上使用身份 证投保需要人脸识别
选择产品
手工添加 方案库导入
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系统介绍
产产品品信信息息 客户信息 告知
账户信息 其他信息 投保预览 影像签字 支付
投保人 被保人 监护人
基本信息 联系信息 社会信息 紧急联系人 CRS调查
基本信息支持三种方式
手工录入 客户导入 证件识别
年收入的单位:万元
受益人
是否更新既往信息
阅读条款
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系统介绍
2设、设置置
系统介绍 新旧差异 操作指引 注意事项
1 产品信息
产品前置，优先选择产品。根据产品信息动态显示必录信息。
2 客户信息
将原告知项职业、年收入、收入来源三项内容移到客户信息页，方便销售人员核对。
3 告知
客户的身高、体重及健康告知。
4 补充信息
包括账户信息及其他信息（合同形式、合同争议处理方式）。
提示投保人及被保 人如实填写告知。
包括账户信息、 其他信息(合同形 式、合同争议处 理方式)。
显示投保单号、产 支持空中签名、 品信息、客户信息、 影像自动审核。 告知、账户信息、
其他信息。
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新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异一：投保流程不同
5确、确认认
1客1、、客户户
无论是长险、长险+短险、 长险+万能险、长+短+万只 产生一个投保单号； 不需要选投保单号，满足 条件直接支付。
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新旧差异
新旧差异 新增亮点
亮点一：自助投保
亮点二：自助支付
自助支付即由客户本人完成新单的扣费操作，提 高一次扣费成功率。
自助投保即销售转发投保链接由客户自己填写投 保信息以提高客户信息的准确性。
智能投保2.0
登录国寿e店APP，点击更 多-辅助查询-智能投保2.0， 开启无纸化投保流程。
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准备工作
系统介绍
产品选择前置
• 进入产品列表，选择客户投保的第一主险
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系统介绍
现场投保
空中投保
系统介绍
产品信息 客户信息 告知
账户信息 其他信息 投保预览 影像签字 支付
被保人信息 选择产品
手工录入 客户导入 证件识别