财政管理一体化-银行账户管理系统建设方案

银行账户管理系统建设方案

目录

1 银行账户管理 (3)

1.1 业务描述 (3)

1.2 业务流程 (3)

1.3 功能结构 (4)

1.4 初步设计 (4)

1.4.1基础数据维护 (4)

1.4.2角色权限管理 (5)

1.4.3银行通讯接口 (5)

1.4.4银行通讯接口日常维护 (7)

1.4.5账户监管分析报表 (7)

1.4.6账户开户、变更、销户管理 (10)

1银行账户管理

1.1业务描述

账户管理是指账户的电子化管理，包括：根据现有财政对预算单位账户管理的相关规范及业务流程，建立预算单位账户管理信息系统，将预算单位账户开立、变更、撤销、备案审批、年检、查询统计报表等实现电子化管理，取消以前的手工管理方式，对单位银行账户资料进行全面实时监控。与人民银行、商业银行实行电子信息的核对，提高财政对预算单位银行账户监督、清查力度。

1.2业务流程

1.3功能结构

1.4初步设计

1.4.1 基础数据维护

系统提供基础数据维护功能进行相关基础数据的维护。在系统的建设初期，所有基础数据来源及其维护功能均由账户监管系统自行开发完成。实现与应用支撑平台接口后，部分基础数据应从平台获取，相关功能需要进行改造并建立与平台的接口。部分基础数据为全省

1.4.2 角色权限管理

系统提供角色权限管理功能模块，供系统维护人员进行用户定义、角色定义、权限设置等。主要包括以下功能模块：

用户管理：包括新增用户、删除用户、修改用户（编码、姓名、密码、所属机构，角色分配、权限分配等）。与应用支撑平台衔接后，用户管理功能需要进行改造，建立与平台用户间的同步接口。

角色管理：包括新增角色、删除角色、修改角色、角色菜单授权等。系统应预置部分角色，包含系统管理员角色、账户监管查询角色、账户管理角色。

权限管理：系统提供权限管理模块，可以对每个用户进行权限分配。权限机制将应用于系统的每一个功能模块中。

系统权限可通过两个层面来进行配置，一为角色菜单权限，二为数据权限。

通过角色菜单权限，可以为不同的用户分配不同的菜单功能；如某报表A用户可以查看，B用户不可以查看。

通过数据权限，可以为不同的用户设置不同的数据查询限制；如同一张报表，A用户可以查看所有账户，B用户只能查看部分账户。数据权限能够针对“预算单位”进行设置，即可以设置某用户对某预算单位的所有账户有限权或无权限。系统预置的权限的设置主要依据以下几个原则：

系统维护人员能够使用系统设置相关功能。

国库处相关管理人员能够使用账户管理功能。

厅领导、国库处、预算处、相关业务处室等能够使用账户查询功能。

厅领导、国库处、预算处部分领导对本级及下级财政所有单位的账户有查询权限。

厅领导、国库处、预算处部分领导，以及业务处室相关人员对本级及下级财政部分单位的账户有查询权限。

1.4.3 银行通讯接口

为实现财政与银行间的数据通讯，系统建立数据交换中心，并基于交换中心定制接口报文。交换中心的作用如下图所示：

交换中心步署示意图

各银行根据实际情况，可采用财税专网或拨号方式进行数据传输。

1.4.4 银行通讯接口日常维护

对于财政与银行通讯中发生的异常情况，系统提供相关维护功能，供系统管理人员进行异常问题解决。

银行流水发送情况事务提醒：该功能在系统的主界面显示事务提醒，如银行在前一天没有发送任何交易流水给财政，则进行提醒。提醒内容如“共2家银行未发送交易流水”。

银行流水发送缺勤表：该功能与事务提醒配合，以表格方式列举银行交易流水的缺勤

情况，表格样式如下所示：

银行交易流水发送缺勤情况表

交换中心报文日志查询：该功能记录所有交换中心异常报文，并提供查询功能按银行、按日期、按类别查看异常报文列表，进而可以查询某一笔异常报文的内容。

1.4.5 账户监管分析报表

系统提供若干报表功能，供各级财政相关人员查询分析账户资金情况。所有报表均提供导出EXCEL、打印功能，所有报表均集成系统权限机制，与系统角色权限管理模块配合，实现数据按权限过滤。

财政资金部门分布表：

该报表按部门（一级预算单位）及币种统计资金收入、支出、当前余额。

财政资金部门分布表

账户状态:激活查询日期:2010-6-27 部门名称:全部

币种名称:全部

财政资金预算单位分布表：

该报表按预算单位及币种统计资金收入、支出、当前余额。

财政资金预算单位分布表

余额大于余额小于: 查询日期:2010-06-27 预算单位:全部币种名称:全部账户状态:激活

财政资金银行分布表：

该报表按银行名称及币种统计账户个数、资金收入、资金支出、当前余额。

财政资金银行分布表

预算单位银行账户初始化余额构成表：

该报表查询某一账户的初始化资金构成。

预算单位账户初始化余额构成表

预算单位:全部银行名称:全部账号:全部

预算单位账户交易流水明细表：

该报表查询某一账户某一段时间内的交易流水明细。

预算单位账户交易流水明细表交易时间大于:2010-06-27 交易时间小于:2010-06-27

预算单位:全部银行名称:全部账号:全部

预算单位账户余额明细表：

该报表查询某一单位的所有账户，包括账户相关属性及账户的当前余额。

预算单位银行账户余额明细表

预算单位:全部

账号:全部

单位：元

预算单位账户统计表：

该报表按单位接币种汇总账户的数量。

预算单位实体资金账户数

预算单位账户变更情况统计表：

该报表按变更类型统计一段时间的变更数量。

预算单位账户变更情况统计表

预算单位账户变更情况明细表：

该报表查询一段时间内账户变更的明细。

预算单位银行账户变更情况明细表