自助服务终端项目商业计划书

自助服务终端项目商业计划书

规划设计/投资分析/产业运营

报告说明—

该自助服务终端项目计划总投资8937.53万元，其中：固定资产投资7910.67万元，占项目总投资的88.51%；流动资金1026.86万元，占项目总投资的11.49%。

达产年营业收入8736.00万元，总成本费用6958.11万元，税金及附加145.01万元，利润总额1777.89万元，利税总额2168.13万元，税后净利润1333.42万元，达产年纳税总额834.71万元；达产年投资利润率19.89%，投资利税率24.26%，投资回报率14.92%，全部投资回收期8.20年，提供就业职位168个。

我国金融自助服务终端经历了3个阶段的铺垫，已经进入快速发展阶段，生活节奏加快、新技术应用、离行式网点发展、银行卡数量不断增加等多方面因素共同推动我国ATM市场规模不断扩大。ATM保有量不断上升，排名前两位的厂商已占据一半以上市场份额，“南有广电运通、北有恒银金融”的市场格局进一步稳固，国产品牌占据绝大部分市场份额。未来，金融自助服务终端将呈现多功能化发展趋势，保有量在2024年预计突破160万台。

目录

第一章项目基本情况

第二章项目承办单位

第三章建设必要性分析

第四章投资方案

第五章项目选址科学性分析第六章土建方案说明

第七章工艺先进性

第八章项目环境保护分析第九章安全卫生

第十章项目风险

第十一章项目节能方案

第十二章项目进度说明

第十三章项目投资分析

第十四章项目盈利能力分析第十五章综合评估

第十六章项目招投标方案

第一章项目基本情况

一、项目提出的理由

我国金融自助服务终端经历了3个阶段的铺垫，已经进入快速发展阶段，生活节奏加快、新技术应用、离行式网点发展、银行卡数量不断增加等多方面因素共同推动我国ATM市场规模不断扩大。ATM保有量不断上升，排名前两位的厂商已占据一半以上市场份额，“南有广电运通、北有恒银金融”的市场格局进一步稳固，国产品牌占据绝大部分市场份额。未来，金融自助服务终端将呈现多功能化发展趋势，保有量在2024年预计突破160万台。

二、项目概况

（一）项目名称

自助服务终端项目

（二）项目选址

xx保税区

节约土地资源，充分利用空闲地、非耕地或荒地，尽可能不占良田或少占耕地；应充分利用天然地形，选择土地综合利用率高、征地费用少的场址。投资项目对其生产工艺流程、设施布置等都有较为严格的标准化要求，为了更好地发挥其经济效益并综合考虑环境等多方面的因素，根据项

目选址的一般原则和项目建设地的实际情况，该项目选址应遵循以下基本原则的要求。对周围环境不应产生污染或对周围环境污染不超过国家有关法律和现行标准的允许范围，不会引起当地居民的不满，不会造成不良的社会影响。

（三）项目用地规模

项目总用地面积28894.44平方米（折合约43.32亩）。

（四）项目用地控制指标

该工程规划建筑系数72.78%，建筑容积率1.25，建设区域绿化覆盖率6.33%，固定资产投资强度182.61万元/亩。

（五）土建工程指标

项目净用地面积28894.44平方米，建筑物基底占地面积21029.37平方米，总建筑面积36118.05平方米，其中：规划建设主体工程23132.10平方米，项目规划绿化面积2287.10平方米。

（六）设备选型方案

项目计划购置设备共计111台（套），设备购置费3874.46万元。

（七）节能分析

1、项目年用电量1131801.06千瓦时，折合139.10吨标准煤。

2、项目年总用水量5667.36立方米，折合0.48吨标准煤。

3、“自助服务终端项目投资建设项目”，年用电量1131801.06千瓦时，年总用水量5667.36立方米，项目年综合总耗能量（当量值）139.58

吨标准煤/年。达产年综合节能量49.04吨标准煤/年，项目总节能率

25.87%，能源利用效果良好。

（八）环境保护

项目符合xx保税区发展规划，符合xx保税区产业结构调整规划和国

家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理措施，

严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域生态环境产生明

显的影响。

（九）项目总投资及资金构成

项目预计总投资8937.53万元，其中：固定资产投资7910.67万元，

占项目总投资的88.51%；流动资金1026.86万元，占项目总投资的11.49%。

（十）资金筹措

该项目现阶段投资均由企业自筹。

（十一）项目预期经济效益规划目标

预期达产年营业收入8736.00万元，总成本费用6958.11万元，税金

及附加145.01万元，利润总额1777.89万元，利税总额2168.13万元，税

后净利润1333.42万元，达产年纳税总额834.71万元；达产年投资利润率19.89%，投资利税率24.26%，投资回报率14.92%，全部投资回收期8.20年，提供就业职位168个。

（十二）进度规划

本期工程项目建设期限规划12个月。

将整个项目分期、分段建设，进行项目分解、工期目标分解，按项目

的适应性安排施工，各主体工程的施工期叉开实施。项目承办单位要合理

安排设计、采购和设备安装的时间，在工作上交叉进行，最大限度缩短建

设周期。将投资密度比较大的部分工程尽量押后施工，诸如其他配套工程等。对于难以预见的因素导致施工进度赶不上计划要求时及时研究，项目

建设单位要认真制定和安排赶工计划并及时付诸实施。

三、项目评价

1、本期工程项目符合国家产业发展政策和规划要求，符合xx保税区

及xx保税区自助服务终端行业布局和结构调整政策；项目的建设对促进xx 保税区自助服务终端产业结构、技术结构、组织结构、产品结构的调整优

化有着积极的推动意义。

2、xxx集团为适应国内外市场需求，拟建“自助服务终端项目”，本

期工程项目的建设能够有力促进xx保税区经济发展，为社会提供就业职位168个，达产年纳税总额834.71万元，可以促进xx保税区区域经济的繁荣发展和社会稳定，为地方财政收入做出积极的贡献。

3、项目达产年投资利润率19.89%，投资利税率24.26%，全部投资回

报率14.92%，全部投资回收期8.20年，固定资产投资回收期8.20年（含

建设期），项目具有较强的盈利能力和抗风险能力。

从促进产业发展看，民营企业机制灵活、贴近市场，在优化产业结构、推进技术创新、促进转型升级等方面力度很大，成效很好。据统计，我国