自助服务终端项目商业计划书

自助服务终端项目商业计划书
规划设计/投资分析/产业运营
报告说明—
该自助服务终端项目计划总投资8937.53万元，其中：固定资产投资7910.67万元，占项目总投资的88.51%；流动资金1026.86万元，占项目总投资的11.49%。

达产年营业收入8736.00万元，总成本费用6958.11万元，税金及附加145.01万元，利润总额1777.89万元，利税总额2168.13万元，税后净利润1333.42万元，达产年纳税总额834.71万元；达产年投资利润率19.89%，投资利税率24.26%，投资回报率14.92%，全部投资回收期8.20年，提供就业职位168个。

我国金融自助服务终端经历了3个阶段的铺垫，已经进入快速发展阶段，生活节奏加快、新技术应用、离行式网点发展、银行卡数量不断增加等多方面因素共同推动我国ATM市场规模不断扩大。

ATM保有量不断上升，排名前两位的厂商已占据一半以上市场份额，“南有广电运通、北有恒银金融”的市场格局进一步稳固，国产品牌占据绝大部分市场份额。

未来，金融自助服务终端将呈现多功能化发展趋势，保有量在2024年预计突破160万台。

目录
第一章项目基本情况
第二章项目承办单位
第三章建设必要性分析
第四章投资方案
第五章项目选址科学性分析第六章土建方案说明
第七章工艺先进性
第八章项目环境保护分析第九章安全卫生
第十章项目风险
第十一章项目节能方案
第十二章项目进度说明
第十三章项目投资分析
第十四章项目盈利能力分析第十五章综合评估
第十六章项目招投标方案
第一章项目基本情况
一、项目提出的理由
我国金融自助服务终端经历了3个阶段的铺垫，已经进入快速发展阶段，生活节奏加快、新技术应用、离行式网点发展、银行卡数量不断增加等多方面因素共同推动我国ATM市场规模不断扩大。

ATM保有量不断上升，排名前两位的厂商已占据一半以上市场份额，“南有广电运通、北有恒银金融”的市场格局进一步稳固，国产品牌占据绝大部分市场份额。

未来，金融自助服务终端将呈现多功能化发展趋势，保有量在2024年预计突破160万台。

二、项目概况
（一）项目名称
自助服务终端项目
（二）项目选址
xx保税区
节约土地资源，充分利用空闲地、非耕地或荒地，尽可能不占良田或少占耕地；应充分利用天然地形，选择土地综合利用率高、征地费用少的场址。

投资项目对其生产工艺流程、设施布置等都有较为严格的标准化要求，为了更好地发挥其经济效益并综合考虑环境等多方面的因素，根据项
目选址的一般原则和项目建设地的实际情况，该项目选址应遵循以下基本原则的要求。

对周围环境不应产生污染或对周围环境污染不超过国家有关法律和现行标准的允许范围，不会引起当地居民的不满，不会造成不良的社会影响。

（三）项目用地规模
项目总用地面积28894.44平方米（折合约43.32亩）。

（四）项目用地控制指标
该工程规划建筑系数72.78%，建筑容积率1.25，建设区域绿化覆盖率6.33%，固定资产投资强度182.61万元/亩。

（五）土建工程指标
项目净用地面积28894.44平方米，建筑物基底占地面积21029.37平方米，总建筑面积36118.05平方米，其中：规划建设主体工程23132.10平方米，项目规划绿化面积2287.10平方米。

（六）设备选型方案
项目计划购置设备共计111台（套），设备购置费3874.46万元。

（七）节能分析
1、项目年用电量1131801.06千瓦时，折合139.10吨标准煤。

2、项目年总用水量5667.36立方米，折合0.48吨标准煤。

3、“自助服务终端项目投资建设项目”，年用电量1131801.06千瓦时，年总用水量5667.36立方米，项目年综合总耗能量（当量值）139.58
吨标准煤/年。

达产年综合节能量49.04吨标准煤/年，项目总节能率
25.87%，能源利用效果良好。

（八）环境保护
项目符合xx保税区发展规划，符合xx保税区产业结构调整规划和国
家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理措施，
严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域生态环境产生明
显的影响。

（九）项目总投资及资金构成
项目预计总投资8937.53万元，其中：固定资产投资7910.67万元，
占项目总投资的88.51%；流动资金1026.86万元，占项目总投资的11.49%。

（十）资金筹措
该项目现阶段投资均由企业自筹。

（十一）项目预期经济效益规划目标
预期达产年营业收入8736.00万元，总成本费用6958.11万元，税金
及附加145.01万元，利润总额1777.89万元，利税总额2168.13万元，税
后净利润1333.42万元，达产年纳税总额834.71万元；达产年投资利润率19.89%，投资利税率24.26%，投资回报率14.92%，全部投资回收期8.20年，提供就业职位168个。

（十二）进度规划
本期工程项目建设期限规划12个月。

将整个项目分期、分段建设，进行项目分解、工期目标分解，按项目
的适应性安排施工，各主体工程的施工期叉开实施。

项目承办单位要合理
安排设计、采购和设备安装的时间，在工作上交叉进行，最大限度缩短建
设周期。

将投资密度比较大的部分工程尽量押后施工，诸如其他配套工程等。

对于难以预见的因素导致施工进度赶不上计划要求时及时研究，项目
建设单位要认真制定和安排赶工计划并及时付诸实施。

三、项目评价
1、本期工程项目符合国家产业发展政策和规划要求，符合xx保税区
及xx保税区自助服务终端行业布局和结构调整政策；项目的建设对促进xx 保税区自助服务终端产业结构、技术结构、组织结构、产品结构的调整优
化有着积极的推动意义。

2、xxx集团为适应国内外市场需求，拟建“自助服务终端项目”，本
期工程项目的建设能够有力促进xx保税区经济发展，为社会提供就业职位168个，达产年纳税总额834.71万元，可以促进xx保税区区域经济的繁荣发展和社会稳定，为地方财政收入做出积极的贡献。

3、项目达产年投资利润率19.89%，投资利税率24.26%，全部投资回
报率14.92%，全部投资回收期8.20年，固定资产投资回收期8.20年（含
建设期），项目具有较强的盈利能力和抗风险能力。

从促进产业发展看，民营企业机制灵活、贴近市场，在优化产业结构、推进技术创新、促进转型升级等方面力度很大，成效很好。

据统计，我国
65%的专利、75%以上的技术创新、80%以上的新产品开发，是由民营企业完
成的。

从吸纳就业看，民营经济作为国民经济的生力军是就业的主要承载
主体。

全国工商联统计，城镇就业中，民营经济的占比超过了80%，而新增就业贡献率超过了90%。

从经济的贡献看，截至2017年底，我国民营企业
的数量超过2700万家，个体工商户超过了6500万户，注册资本超过165
万亿元，民营经济占GDP的比重超过了60%，撑起了我国经济的“半壁江山”。

同时，民营经济也是参与国际竞争的重要力量。

经过多年的积累，我省制造业已具有了相当规模和产业特色，现代产
业体系逐步建立，传统产业转型升级成效显著，特色优势产业实力显著提升，发展内生动力持续增强，为下一步制造业转型升级奠定了良好基础。

省委省政府把以制造业为主的产业转型升级，作为稳增长、促转调、提质
效的重中之重，强力推进。

省委第十届十二次全委会以全力打好稳增长调
结构主动仗为主要内容，提出要更加自觉、更加有力地推动稳增长调结构，为走在前列奠定坚实的经济基础。

省政府出台实施了工业转型升级行动计
划和22个实施方案，为制造业转型升级做好了顶层设计和路线规划。

完备
的产业体系和省委省政府的坚强领导，为我省制造业转型升级提供了坚实
的发展基础和政策保障。

四、主要经济指标
主要经济指标一览表
第二章项目承办单位
一、项目承办单位基本情况
（一）公司名称
xxx有限责任公司
（二）公司简介
公司是全球领先的产品提供商。

我们在续为客户创造价值，坚持围绕客户需求持续创新，加大基础研究投入，厚积薄发，合作共赢。

公司拥有优秀的管理团队和较高的员工素质，在职员工约600人，80%以上为技术及管理人员，85%以上人员有大专以上学历。

公司主要客户在国
内、国外均衡分布，没有集中度过高的风险，并不存在对某个或某几个固定客户的重大依赖，公司采购的主要原材料市场竞争充分，供应商数量众多，在采购方面具有非常大的自主权，项目承办单位通过供应商评价体系与部分供应商建立了长期合作关系，不存在对单一供应商依赖的风险。

展望未来，公司将立足先进制造业，加强国内外技术交流合作，不断提升自主研发与生产工艺的核心技术能力，以客户服务、品质树品牌，以品牌推市场；致力成为产业的领跑者及值得信赖的合作伙伴。

二、公司经济效益分析
上一年度，xxx集团实现营业收入6950.69万元，同比增长29.14%（1568.56万元）。

其中，主营业业务自助服务终端生产及销售收入为5726.11万元，占营业总收入的82.38%。

上年度营收情况一览表
根据初步统计测算，公司实现利润总额1354.75万元，较去年同期相比增长314.44万元，增长率30.22%；实现净利润1016.06万元，较去年同期相比增长170.30万元，增长率20.14%。

上年度主要经济指标
第三章建设必要性分析
我国金融自助服务终端经历了3个阶段的铺垫，已经进入快速发展阶段，生活节奏加快、新技术应用、离行式网点发展、银行卡数量不断增加等多方面因素共同推动我国ATM市场规模不断扩大。

ATM保有量不断上升，排名前两位的厂商已占据一半以上市场份额，“南有广电运通、北有恒银金融”的市场格局进一步稳固，国产品牌占据绝大部分市场份额。

未来，金融自助服务终端将呈现多功能化发展趋势，保有量在2024年预计突破160万台。

ATM进入快速发展阶段，多方面因素驱动规模扩大
我国ATM的发展历程从20世纪80年代中期开始，从1987年，中国银行在珠海推出中国大陆第一台ATM，ATM正式在我国开始了发展，从1987年至今，ATM市场经历了初级阶段、发展阶段、专业化阶段和快速发展阶段，目前正处于快速发展阶段。

我国ATM市场前景良好，经济快速发展以及生活节奏加快、新兴技术在行业应用领域不断深入、离行式网点的快速发展，银行卡发放数量增加等多方面因素共同驱动我国ATM市场发展，推动着我国ATM 市场规模不断扩大，保有量不断上升。

保有量不断上升，广运恒通占据主流
随着国内消费水平的不断提升，中国银行业明显加快扩张与革新
的步伐，加大ATM等货币自助设备的投放力度，促进了联网ATM市场
的快速增长。

2011-2017年，中国ATM机保有量不断上升，2017年我国ATM机
保有量达到96.06万台，同比增长3.94%；截至2018年第三季度，我
国ATM机保有量达到112.86万台。

根据金融时报数据，2017年国产ATM厂商主导了国内市场，广电
运通、恒银金融、怡化占据市场份额前三。

其中，广电运通继续保持
国内现金类设备市场领先地位，恒银金融市场占有率持续上升，稳居
第二。

市场集中度进一步提高，排名前两位的厂商已占据一半以上市
场份额，“南有广电运通、北有恒银金融”的市场格局进一步稳固。

从2017年行业调查数据来看，相较于2016年，三大阵营中，日立的
市场占有率跌出前三，其他日系、欧美系等国外品牌基本淡出国内市场，国产品牌占据国内现金类设备绝对市场份额。

随着金融行业的飞速发展，传统的金融业务呈现出多元化的发展
模式，网上银行、电话银行、移动银行等各种新兴金融业务悄然兴起，
同时全国数据大集中系统建设也提到了日程上来，种种迹象都预示着
我国金融行业正在朝国际化方向发展，创新服务模式成为了必然趋势。

在银行系统中，现有ATM终端多数采用有线网络接入方式。

这种
接入方式，使自助设备受有线网络覆盖面的影响，只能设置在金融机
构营业网点和大型商业机构内部，束缚了服务模式。

同时，终端设备
仍与有形营业场结合的布设方式，削弱了自助设备的便捷、方便的特点，无法实现利用自助交易方式扩大营业网点业务覆盖面的初衷。

相
反无线网络不受网络物理因素的影响。

依托于各无线网络平台，金融
机构可以将自助服务设备布设到无线网络覆盖的任何区域，能够有效
的扩大业务覆盖面，从而为提高业务交易量提供良好的网络平台目前
的无线网络GPRS、CDMA、EDGE、WCDMA、HSDPA、HSUPA，、TD-SCDMA、CDMA20001X、EVDO。

此外，利用无线接入方式，金融机构可直接将自助设备设置于高
质量客户集中的高档社区中的社区服务机构、社区小型商业设施内，
有效解决社区银行和店中网络接入问题，为高端用户提供了高效的金
融服务。

按照目前国内主要银行网点数量，以及离行式自助终端及更
新换代等方面的需求，在未来2-5年内我国银行自助服务终端的年需
求量约为10万台，到2024年，我国银行自助服务终端保有量或可突
破162万台。

第四章投资方案
一、产品规划
项目主要产品为自助服务终端，根据市场情况，预计年产值8736.00
万元。

项目承办单位计划在项目建设地建设项目，具有得天独厚的地理条件，与xx省同行业其他企业相比，拥有“立地条件好、经营成本低、投资效益高、比较竞争力强”的优势，因此，发展相关产业前景广阔。

相关行业是
一个产业关联度高、涉及范围广、对相关产业带动力较大的产业，根据国
内统计数据显示，相关行业的发展影响到原材料、能源、商业、金融、交
通运输和人力资源配置等行业，对国民经济发展起到很大的推动作用。

二、建设规模
（一）用地规模
该项目总征地面积28894.44平方米（折合约43.32亩），其中：净用
地面积28894.44平方米（红线范围折合约43.32亩）。

项目规划总建筑面
积36118.05平方米，其中：规划建设主体工程23132.10平方米，计容建筑面积36118.05平方米；预计建筑工程投资2961.04万元。

（二）设备购置
项目计划购置设备共计111台（套），设备购置费3874.46万元。

（三）产能规模
项目计划总投资8937.53万元；预计年实现营业收入8736.00万元。

第五章项目选址科学性分析
一、项目选址
该项目选址位于xx保税区。

“十二五”期间，园区不断围绕科学发展主题和加快转变经济发展方式主线，持续不断集聚创新资源与要素，科技企业快速成长，创新成果大量涌现，高新技术产业蓬勃发展，经济社会和谐共进，在实施创新驱动发展战略中发挥了标志性引领作用，成为走中国特色自主创新道路的一面旗帜，成为我国高新技术产业发展最为主要的战略力量。

国家自主创新示范区（以下简称“国家自创区”）坚持全面深化改革，强化先行先试，为中国经济转型升级、创新发展进行了可复制、可推广的有效探索，已经成为我国实施创新驱动发展战略的核心载体和重要抓手。

园区支持企业转型升
级。

优化产业结构，大力培育新兴产业，改造提升传统产业，发挥技术改
造资金对促进工业经济转型升级的引导作用，市重点技术改造（含“零土地”技改）项目设备投入300万元（含）以上的，一般项目、新兴产业项
目和“机器换人”项目分别按实际设备投入额的15%、20%、30%给予资助。

节约土地资源，充分利用空闲地、非耕地或荒地，尽可能不占良田或
少占耕地；应充分利用天然地形，选择土地综合利用率高、征地费用少的
场址。

投资项目对其生产工艺流程、设施布置等都有较为严格的标准化要求，为了更好地发挥其经济效益并综合考虑环境等多方面的因素，根据项
目选址的一般原则和项目建设地的实际情况，该项目选址应遵循以下基本
原则的要求。

对周围环境不应产生污染或对周围环境污染不超过国家有关
法律和现行标准的允许范围，不会引起当地居民的不满，不会造成不良的
社会影响。

项目承办单位自成立以来始终坚持“自主创新、自主研发”的理念，
始终把提升创新能力作为企业竞争的最重要手段，因此，积累了一定的项
目产品技术优势。

项目承办单位在项目产品开发、设计、制造、检测等方
面形成了一套完整的质量保证和管理体系，通过了ISO9000质量体系认证，赢得了用户的信赖和认可。

二、用地控制指标
根据测算，投资项目建筑系数符合国土资源部发布的《工业项目建设
用地控制指标》（国土资发【2008】24号）中规定的产品制造行业建筑系
数≥30.00%的规定；同时，满足项目建设地确定的“建筑系数≥40.00%”
的具体要求。

三、地总体要求
本期工程项目建设规划建筑系数72.78%，建筑容积率1.25，建设区域
绿化覆盖率6.33%，固定资产投资强度182.61万元/亩。

土建工程投资一览表
四、节约用地措施
投资项目依托项目建设地已有生活设施、公共设施、交通运输设施，
建设区域少建非生产性设施，因此，有利于节约土地资源和节省建设投资。

五、总图布置方案
1、按照建（构）筑物的生产性质和使用功能，项目总体设计根据物流关系将场区划分为生产区、办公生活区、公用设施区等三个功能区，要求功能分区明确，人流、物流便捷流畅，生产工艺流程顺畅简捷；这样布置既能充分利用现有场地，有利于生产设施的联系，又有利于外部水、电、气等能源的接入，管线敷设短捷，相互联系方便。

达到工艺流程（经营程序）顺畅、原材料与各种物料的输送线路最短、货物人流分道、生产调度方便的标准要求。

项目承办单位项目建设场区道路网呈环形布置，方便生产、生活、运输组织及消防要求，所有道路均采用水泥混凝土路面，其坡路及弯道等均按国家现行有关规范设计。

项目承办单位在工艺流程、技术参数和主要设备选择确定以后，根据设备的外形、前后位置、上下位差以及各种物料输入（出）、操作等规划统一设计，选择并确定车间布置方案。

2、场区绿化设计要达到“营造严谨开放的交流环境，催人奋进的工作环境，舒适宜人的休闲环境，和谐统一的生态环境”之目的。

场区绿化设计要达到“营造严谨开放的交流环境，催人奋进的工作环境，舒适宜人的休闲环境，和谐统一的生态环境”之目的。

场内供水采用生活供水系统、消防供水系统、生产补给水系统，消防供水系统在场区内形成供水管网。

项目所在地供水水源来自项目建设地自来水厂，给水压力≥0.30Mpa，供水能力充足，水质符合国家现行的生活饮
用水卫生标准。

投资项目采用雨、污分流制排水系统，分别汇集后排入项目建设区不同污水管网。

3、投资项目生活给水主要是员工工作及休息期间的个人饮用及卫生用水，生活给水水压0.35Mpa。

项目建设区域位于项目建设地，场区水源为市政自来水管网，水源充裕水质良好，符合国家卫生要求，场区给水系统采用生产、生活、消防合一给水系统。

投资项目厂房排水方案采用室内悬吊管接入主管排至室外，室外排水采用暗沟、雨水井、检修井、下水管组成的排水系统。

变压器低压总出线设有功计量和无功计量，照明用电和动力用电分开计量，动力用电每个配出回路根据需要装设有功电度表。

用电设备单台电机容量在75.00KW及以上，电热设备单台容量50.00KW及以上的设备均应单独装设电度表。

场区照明采用透露性强的高压钠灯和路灯专用灯具；各车间通道的上方装设平时作为工作照明一部分的金属卤化物灯作为值班照明；各车间的工作照明分片集中控制；值班照明为常明灯，常年不断电单独控制；车间生活和办公室等场所的照明均采用分散控制。

配电系统采用TN-C-S制，变压器中性点接地，接地电阻R≤4.00欧姆，高压配电设备采用接地保护，低压用电设备采用接零保护，正常情况下不带电的用电设备金属外壳、构架、穿线钢管均应可靠接零。

4、该项目由于需要考虑项目产品所涉及的原辅材料和成品的运输，运输需求量较大，初步考虑铁路运输与公路运输方式相结合的运输方式。

场
外运输全部采用汽车运输、外部运力为主。

本项目所涉及的原辅材料的运入，成品的运出所需运输车辆，全部依托社会运输能力解决。

undefined 数据通信：数据传输通道主要采用中国电信ADSL构建VPN虚拟专用通
信网，可同时解决场区数据、IP数据及计算机上网需求；也可采用GPRS数据传输通信，投资项目数据利用中国电信ADSL构建VPN虚拟专用通信网，
上传至项目承办单位调度中心。

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六、选址综合评价
投资项目选址符合国家相关供地政策及规划要求，其建筑系数、建筑
容积率、建设区域绿化覆盖率、办公及生活服务用地比例、投资强度等各
项用地指标，均符合《工业项目建设用地控制指标（2008版）》中的相关
规定要求。

拟建项目用地位置周围5.00千米以内没有地下矿藏、文物和历
史文化遗址，项目建设不影响周围军事设施建设和使用，也不影响河道的
防洪和排涝。

第六章土建方案说明
一、建筑工程设计原则
建筑物平面设计以满足生产工艺要求为前提，力求生产流程布置合理，尽量做到人货分流，功能分区明确，符合《建筑设计防火规范》（GB50016）
要求。

项目承办单位本着“适用、安全、经济、美观”的原则并遵照国家
建筑设计规范进行项目建筑工程设计；在满足投资项目生产工艺设备要求
的前提下，力求布局合理、造型美观、色彩协调、施工方便，努力建设既
有时代感又有地方特色的工业建筑群的新形象。

二、土建工程设计年限及安全等级
建筑结构的安全等级是根据建筑物结构破坏可能产生的后果（危及人
的生命、造成经济损失）的严重性来划分的，本工程结构安全等级设计为
Ⅰ级。

三、建筑工程设计总体要求
项目承办单位的建筑设计应遵守国家现行技术规范、规定，特殊建筑
物按专门的技术规范、标准执行。

该项目建筑设计及结构设计在满足生产
工艺要求的前提下，尽量贯彻工业厂房联合化、露天化、结构轻型化原则，并注意因地制宜。

对采光通风、保温隔热、防火、防腐、抗震等均按国家
现行规范、规程和规定执行，努力做到场房设计保障安全、技术先进、经
济合理、美观适用，同时方便施工、安装和维修。

四、土建工程建设指标
本期工程项目预计总建筑面积36118.05平方米，其中：计容建筑面积36118.05平方米，计划建筑工程投资2961.04万元，占项目总投资的
33.13%。