公司业务放款档案资料清单

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公司贷款需要的材料

公司贷款需要的材料在申请公司贷款时，需要准备一系列的材料来证明公司的经营状况和还款能力。

以下是您需要准备的材料清单：1. 公司基本信息。

首先，您需要准备公司的基本信息，包括营业执照副本、组织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证等相关证件。

这些证件可以证明公司的合法经营身份和法人代表的身份信息。

2. 公司财务报表。

其次，您需要提供公司最近一至三年的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表。

这些报表可以反映公司的经营状况和财务状况，是银行评估公司信用和还款能力的重要依据。

3. 纳税证明。

银行还会要求您提供最近一至三年的纳税证明，包括纳税申报表、纳税缴款凭证等。

这些证明可以证明公司按时足额缴纳税款，也是银行评估公司还款能力的重要依据之一。

4. 经营证明。

除了财务报表和纳税证明外，您还需要提供公司的经营证明，包括营业执照、行业资质证书、经营许可证等。

这些证明可以证明公司的经营范围和经营资质，对于银行评估公司的经营实力和行业地位具有重要意义。

5. 贷款用途说明。

此外，您需要提供贷款用途说明，包括贷款额度、用途、还款来源等详细信息。

银行需要了解您的贷款用途和还款计划，以评估贷款的合理性和风险性。

6. 公司经营情况说明。

最后，您还需要提供公司的经营情况说明，包括公司的发展历程、主营业务、市场地位、竞争优势等。

这些信息可以帮助银行全面了解公司的经营状况和发展潜力，从而更准确地评估贷款申请。

在准备以上材料时，您需要确保材料的真实性、完整性和合法性，以确保顺利通过贷款申请。

同时，您还可以根据具体情况提供其他相关材料，以增加贷款申请的成功率。

希望以上内容对您有所帮助，祝您的贷款申请顺利通过！。

贷款资料清单

资料清单一、借款申请包括公司历史沿革，历史业绩，资产负债状况，借款金额，期限，还款来源，抵押担保方式，用途二、借款人基础资料1.公司简介（含经营情况介绍）2.营业执照（正、副本）3.组织机构代码证（正、副本）4.税务登记证（地税正、副本）5.税务登记证（国税正、副本）6.开户许可证7.特许行业经营许可证（开发资质证书）8.法定代表人及股东身份证、简历9.高管（总经理、财务负责人）身份证、简历10.工商查档公司章程11.验资报告12.贷款卡、密码13.近三年会计报表和最近的财务报表（近两个月之内）及附注，成立不足三年的企业，提供与其成立年限相当的财务会计报表（查看原件收集复印件）最近一期报表要求提供主要科目及金额较大科目明细（至少应包括存贷、固定资产含机器设备、应付、应收、其他应收、其他应付明细表）在银行开立的所有帐户清单在各家银行贷款情况表（包括贷款行，贷款金额，贷款期限，担保人，担保方式，目前是否正常等内容）14.最近六个月的所有银行结算帐户流水对帐单及去年相同期间相同帐户的流水对帐单（查看原件收集复印件）15.上年度全年度的营业税或增值税的完税凭证及当年的营业税或增值税的完税凭证16.主要资产证明材料（包括房地产证明、对外投资合同或协议等）17.与贷款相关的有效的购货合同（按签定日期先后及对方企业名称分类排列）（查看原件收集复印件）三、关联企业基础资料1、公司简介2、营业执照（正、副本）3、组织机构代码证（正、副本）4、税务登记证（地税、国税正、副本）5、法定代表人身份证（查看原件收集复印件）6、公司章程（查看原件收集复印件）7、贷款卡、密码四、担保方资料（一）企业抵押人基础资料1、同一中的1-122、近期财务报表3、房屋抵押的，提供《房屋有所权证》及《国有土地使用证》复印件4、以土地使用权作抵押的，应提交《国有土地使用证》，提交相应基准地价复印件5、抵押物评估报告（二）个人抵押人基础资料1、个人身份证2、户口薄3、婚姻状况证明4、离婚的提供判决书及财产分割协议5、房屋抵押的，提供《房屋有所权证》及《国有土地使用证》复印件6、其它五、用途1、新项目的土地拍卖公告、与土地管理部门签订的土地出让合同及其他证明材料；2、可行性分析。

借款资料清单

目录目录 (1)一、个人借款需要提供资料 (1)二、融资租赁所需提供文件、资料租赁申请人提供材料 (2)三、租赁项目材料 (4)四、租赁担保人提供材料 (5)五、企业借款需要提供的资料 (6)六、申请股权出质登记注册应提交文件、证件 (9)七、办理房产抵押登记所需提供文件、资料 (10)八、招投担保申请需提交材料 (11)九、履约保证证明(保函）担保 (12)十、工程履约担保(非投标类） (13)十一、业主支付担保所需提供资料 (14)十二、工程质量担保（履约类） (15)十三、工程维修担保（履约类） (16)十四、工程分包担保（履约类） (18)十五、交易转按揭担保 (19)十六、转贷担保业务 (20)十七、凭抵押回执放款担保业务 (21)十八、安居房换证担保业务 (22)十九、直客式按揭担保业务（一手楼按揭担保业务） (23)二十、汽车借款担保业务 (24)二十一、个人经营性借款担保业务 (25)二十二、企业流动资产借款担保 (26)一、个人借款需要提供资料1、本人有效身份证、户口薄、军官证。

2、所在单位出具的资信调查函、包括职业性质、职工稳定性。

3、银行征信记录。

4、个人综合月收入证明.5、个人工作证和工资记录或工资清单。

6、学历证书,职称证书。

7、房产证或房屋租赁合同等住房情况证明。

8、婚姻状况及子女情况.（结婚证或单身证明)9、其他金融资产证明（如股票交割单、储蓄、个人保险、基金、国债等）10、根据客户实际情况，需要提供的其他资料.二、融资租赁所需提供文件、资料租赁申请人提供材料1、公司营业执照复印件/执业许可证复印件2、组织机构代码证复印件3、验资报告、开户许可证复印件4、税务登记证复印件5、经营许可证6、法人代表身份证复印件7、公司章程8、租赁申请人介绍9、租赁申请人股权结构10、租赁申请人组织结构11、租赁申请人管理团队12、减免征税的税种、税率及减免依据13、股东会或董事会关于同意租赁的决议书、授权书；14、近期(三个月）财务会计报表及附注15、近期(三个月)银行对账单/余额平衡表16、近期（三个月）纳税申报表17、前三年审计师事务所审计报告18、前三年度纳税申报表复印件19、借款证卡复印件和查询密码20、借款信息（额度/银行/起止日期/担保抵押情况）21、租赁申请书22、公司给予第三者的担保情况（担保性质、被担保人、标的金额等）23、公司的抵押情况（抵押物、抵押权人、期限、标的金额等）24、诉讼或仲裁情况说明三、租赁项目材料1、租赁项目可行性报告（市场分析/建设投入/运营成本/盈利/建设进度计划/现金流预测等）2、租赁物介绍（标的物件名称要明确（必须在附件中以表格的形式列示租赁的明细说明)，租赁标的物的原由，市场前景,出卖方简介，技术参数，产数数据，功能特点，科技水平，使用年限,价格走向，租赁物使用的资质要求，配员制度，市场占有率或其他厂商使用情况说明，替代品价格及市场情况等。

企业银行贷款资料清单

全部复印件盖公章
备注
需提交已年审证照
需在有效期内夫妻双方不在同一个户口本的需提供各自
户口本原件
最近3年年报表和最近3个月月报表近6个月单据
厂房、公司租赁合同房产、汽车、土地、厂房、存款、保险均
可企业对公流水和个人流水(近6个月)
产品型号、数量、金额着重介绍企业发展成果、上下游情况、结
算方式、法人代表（股东）简介今年量大的和往料
1 营业执照正、副本
2 组织机构代码证正、副本 3 国家税务登记证正、副本
4 地方税务登记证正、副本 5 开户许可证 6 信用代码证
7 公司贷款卡（年审页） 8 法人代表（实际控制人）夫妻双方身份证
9 股东或担保人夫妻双方身份证
10
法人（实际控制人）夫妻双方、担保人夫妻双方户口本和结婚证
件盖公章
11 公司章程 12 验资报告
13 财务报表 14 水、电费和销售单据 15 税单（纳税申报表，缴税凭证2xxx年底及近3个月）
16 租赁合同 17 企业名下资产证明
18 法人夫妻双方名下资产证明 19 银行流水 20 最近一个月存货明细清单
21 企业介绍及相关业务材料
22 上下游购销合同（各5-10份）

企业借款资料清单

企业借款资料清单第一篇：企业借款资料清单企业条件：1.符合国家的相关法律、法规；2.企业信誉状况良好，无不良信用记录；3.具有工商行政管理部门核准登记，且年检合格的营业执照，持有人民银行核发并正常年检的贷款卡；4.有必要的组织机构、经营管理制度和财务管理制度，有固定依据和经营场所，合法经营，产品有市场、有效益；5.企业经营者或实际控制人从业经历在3年以上，素质良好、无不良个人信用记录；6.企业经营情况稳定，成立年限原则上在2年（含）以上，至少有一个及以上会计年度财务报告，且连续2年销售收入增长、毛利润为正值；贷款申请资料：1.营业执照副本复印件（公章）2.组织机构代码证副本复印件（公章）3.税登记证副本复印件（公章）4.开户许可证复印件（公章）5.贷款卡复印件（公章）6.法人代表身份证复印件（公章）7.企业资质证书复印件（公章）8.公司章程复印件（公章）9.验资报告复印件（公章）10.企业及法人个人信用报告（公章）11.审计报告复印件（公章）12.企业近三年所获取荣誉情况（公章）13.前三年及最近一期财务报表（公章）14.固定资产、存货、应收款、应付款明细表（公章）15.企业银行开户情况及近六个月流水情况（公章）16.房地产、建筑行业证书复印件（公章）（针对房地产、建筑行业）17.融资业务申请书、企业相关项目批文复印件（公章）18.商业计划书（公章）19.融资资金的使用计划、投资收益的支付计划及还款来源计划（公章）第二篇：借款企业资信评级资料清单借款企业资信评级技术文件之八——资料清单借款企业资信评级资料清单申请资信评级企业需提供下列基础资料：企业法人营业执照、组织机构代码证和贷款卡复印件；最近一次资本变化的验资报告复印件；企业章程；企业前3年经会计师事务所审计的资产负债表、利润表和现金流量表及其审计报告（含附注）。

凡有分公司、全资及控股子公司的企业，应提供合并报表，并同时提供母公司或本部报表；没有合并报表的企业除提供本公司会计报表外，还要提供控股子公司或具有重要影响的子公司的会计报表；当年最近一期的资产负债表、利润表；企业简介（包括历史沿革、股权变更、组织结构、经营业务、品牌资质等）；企业前2年工作总结报告和当年工作计划书；企业基本情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；企业股权结构，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；企业下属子公司情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；企业法定代表人情况、主要管理人员简介以及员工构成情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；企业产品结构及利润构成，主要产品成本结构、营销情况，采购销售情况，主要竞争对手情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；企业在建项目情况以及过去3年的资本支出情况，均按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；连续3年及最近一期资产负债表、利润表、现金流量表数据、补充财务数据和另需提供的数据, 按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；最近末企业应收账款、其他应收款、应付账款、其他应付款明细，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；企业当前长、短期借款金额、期限、担保方式、贷款银行及利率等明细情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；企业或有负债情况，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写；企业历史信用记录，按照《借款企业资信评级数据收集表》要求填写。

企业借款准备材料清单

企业需提供材料清单
1、营业执照正副本；
2、组织机构代码证正副本；
3、税务登记证正副本（国、地）；
4、开户许可证；
5、贷款卡及年检证明；
6、公司章程及修正案、工商局准许变更的回执；
7、验资报告（有则提供）；
8、企业近2年的财务报表（已审计的提交审计报告），当期财务报表；并附主要
科目明细（应收账款、其他应收、存货、应付账款、其他应付账款）；无则提供账本；
9、企业简介及企业负责人简历；
10、企业征信及企业实际控制人夫妇征信报告
11、企业近1年主要结算账户流水及实际控人个人银行流水
12、法人代表夫妇身份证、户口本、结婚证；
13、企业购销合同及对外开具发票（有则提供）；
14、企业与银行的借款合同及最高额抵押合同（有则提供）；
15、企业可提供的反担保措施抵押物清单、企业名下资产清单及个人财产清
单；
16、企业经营许可等资质；
注：以上材料提供复印件并加盖公章；
签合同时携带五证一卡、公司公章、法人章，实际控制人夫妇二人身份证、结婚证、户口簿。

公司贷款资料清单

公司贷款资料清单（一）借款主体提供的资料：1、贷款申请（详细写明贷款金额、用途、还款来源、期限）2、已年检营业执照副本和组织机构代码证副本原件及复印件3、国税、地税登记证原件及复印件4、法定代表人身份证明及法定代表人简介5、授权委托书及委托人身份证复印件6、贷款卡（已年检）、基本帐户开户许可证7、公司章程、验资报告、公司简介（包括职工人数其中管理人员、技术人员、组织架构等情况）8、连续三年经审计的财务报告、贷款起日前一个月和上年同期财务报告9、购、销合同10、税证明（近期6个月）11、银行流水帐单（近期6个月）12、荣誉证书复印件13、特殊行业的经营许可证14、在他行借款的借据复印件15、董事会同意借款决议书和董事会成员签字样本（二）如贷款为担保，则担保单位提供如下资料：1、已年检营业执照副本和组织机构代码证副本原件及复印件2、国税、地税登记证原件及复印件3、法定代表人身份证明及法定代表人简介4、贷款卡（已年检）5、基本帐户开户许可证6、公司章程、验资报告、公司简介（包括职工人数其中管理人员、技术人员、组织架构等情况）7、连续三年经审计的财务报告、贷款起日前一个月和上年同期财务报告8、董事会同意担保决议书和董事会成员签字样本（三）如贷款为抵押的则抵押人提供如下的资料1、抵押物为公司名义的提供：公司已年检营业执照副本和组织机构代码证副本原件及复印件、国税、地税登记证原件及复印件、法定代表人身份证明及法定代表人简介、贷款卡（已年检）、抵押物证明原件及复印件、董事会同意抵押决议书2、抵押物为自然人名义的提供：抵押物证明原件及复印件、抵押人夫妻双方身份证、结婚证和户口簿原件及复印件（四）借款主体有关联企业的提供如下：关联企业营业执照、组织机构代码证、贷款卡、税务登记证（国、地）、法定代表人身份证明及身份证复印件、章程、验资报告、连续两年和近期财务报表（五）借款主体银行借款情况：（1）、借款人贷款明细表单位：万元（2）借款人办理银行承兑汇票明细表单位：万元。

银行对公授信业务放款审查基础资料清单

以股东（大）会决议/董事会决议等形式直接指定代理人。

4）个人及个体工商户提供的授权委托书应经过公证或由我行经办人员面签。

对公授信业务放款审查基础资料清单
对公授信业务放款审查资料基础清单第 1 页
委托人签名、加盖公章。

2）额度出账时已提供，额度项下业务出账时未有更新，且Array
对公授信业务放款审查资料基础清单第 2 页
公会决议。

2）为公司股东或实际控制人抵（质）押担保的，必须提供股东会/股东大会决议，被担保股东或实际控制人支配的股
对公授信业务放款审查资料基础清单第 3 页
为准
定，提供相应决策机关决议。

国有独资企业章程规定实行对公授信业务放款审查资料基础清单
第 4 页
十六周岁以上不满十八周岁、以自己的劳动收入为主要生
活来源；
说明：
1. 凡加盖我行公章或业务结算章的信贷资料原件，无需核签。

2. 加盖我行公章或业务结算章的信贷资料复印件，以及从人行征信系统/银监预警系统打印的查询资料，由主办客户经理单签。

3. 其余信贷资料，由主办和协办客户经理双签；复印件，还需标注“与原件相符”类似字样。

客户提供的资料复印件，应由客户加盖公章确认。

对公授信业务放款审查资料基础清单第 5 页。

公司类项目贷款申报资料清单

公司类项目贷款申报资料清单
客户名称：授信金额：
授信种类：申报单位：
序号
资料名称
必要资料（*）
是否已提供（请标注 “√”）
是否已核对原件（请标注 “√”）
备注
一
内部管理资料
1-1
授信业务报告
*
1-2
贷款利率审批表
1-3
海南银行对公客户准入审核单
*
1-4
海南银行集团客户关系认定表
1-5
其他需要资料
二
*
2-17
资本公积专项审计报告（若借款人财务报表显示存在资本公积，需提供）
2-18
法定代表人授权委托书、授权代理人身份证及签字式样
2-20
人行征信中心企业信用报告
*
2-21
征信查询授权书
*
2-22
其他需要资料（股权结构图、不少于最近6个月的账户对账单、控股股东背景资料、收费批准文件、重大固定资产产权证书、人行征信中心动产担保登记证明以及法院、工商、税务系统查询资料等）
经营机构移交人：授信管理部接交人：
移交时间：接交时间：
三
项目资料
3-1
项目立项的批复、核准或备案文件
*
3-2
项目可行性研究报告或工程预算书
*
3-3
项目可行性研究报告批复、初步设计与概算批复（政府投资项目）
*
3-4
项目建设用地、环保、建设、施工等批准文件
*
3-5
项目资本金到位情况的证明材料，其他自筹资金来源落实证明材料
*
3-6
项目配套条件的有关证明资料，包括土地征用落实证明，水、电、气落实证明，其他配套条件的落实证明
自然人保证人资产状况证明材料

小额贷款公司档案资料清单

√ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √
√ √
√ √
40 还款凭证（银行回单）
√ห้องสมุดไป่ตู้
√
√
提供人
机构担保人
√ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √
门
高管层
√ √
√
资料名称
√
√
√ √ √
涉及部门
客户 √ 业务部风控部审批部会计部 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √
二调查及审批资料 24 实地走访调查表（居住地、财产情况、生产经营情况等）
调查报告（包括借款人基本情况分析、贷款用途分析、财务分析、风 25 险分析、担保措施落实情况或担保人担保能力分析、还款来源分析， √ 还款付息方式，推荐信用等级与授信额度）
26 他项权利证书（抵押资产时需要） 27 信用等级评审表 28 贷审会审查意见表三放款资料 29 借款合同 30 担保合同 31 借据 32 支付申请 33 放款通知书 34 印花税完税凭证 35 银行付款凭证（银行回单或对账单）四贷后管理资料 36 每季贷后检查表 37 每月报表（机构客户） 38 每月付息凭证 39 还款通知书
3 身份证、户口本、婚姻证明、学历证明 4 收入证明及近半年银行流水 5 借款用途证明文件 6 同意担保的法律文件（如股东会决议等） 7 企业授信申请 8 经年检的营业法人执照复印件（副本） 9 经年检的组织机构代码证复印件 10 经年检的税务登记证复印件 11 机构信用代码证 12 开户许可证 13 法定代表人身份证复印件 14 公司董事长、总经理、财务负责人简历 15 贷款卡复印件及人民银行出具的征信报告 16 公司近一期验资报告、公司章程 17 公司基本情况（历史沿革、产品及行业介绍、资产收入、生产经营情况等） 18 公司近三年度审计报告及最近一期月度财务报表 19 拟抵押的资产相关权证复印件（如有） 20 评估公司出具的预评估报告（如有） 21 还款证明（老客户） 22 其他资料

华夏银行放款档案清单

华夏银行放款档案清单
《华夏银行放款档案清单》是华夏银行采取的一项有效、积极政策行动，旨在切实改善民生，支持社会经济发展。

从华夏银行发放的放款档案清单来看，有许多不同类型的贷款状况，从个人贷款特别项目到特殊的经济刺激贷款，再到基础设施投资项目，旨在改善民生，支持社会经济发展和服务民众的利益，增加就业机会，拓宽就业前景。

除此之外，华夏银行还对下游企业提供了贷款支持，为畅通产业链供应提供财务保障，帮助行业企业加快融资，建立完善的财务结构。

此外，通过政府融资平台提供收益率低、期限可配置等优惠政策来鼓励中小企业发展，有效缓解融资困境。

另外，为了保证投资安全，华夏银行还推出了安全投资贷款服务。

通过科学审查、精细管理、多部门协调等有效措施，有力保护投资人和贷款人的合法权益，有效防止贷款不合法行为发生。

总之，华夏银行放款档案清单旨在建立完善的金融体系，有效地支持社会经济发展和服务民众，保障社会稳定，提升民生。

特别是注重以民众需求为导向，及时有效地管理与响应，以促进民众的美好生活，使其能够获得健康、快乐的生活。

企业贷款资料目录

借款人组织机构代码证正副本复印件借款人企业法人营业执照正副本复印件借款人税务登记证正副本复印件借款人工商局企业档案资料查询单借款人公司章程复印件借款人验资报告复印件借款人公司简介贷款企业概况表借款人基本存款帐户开户许可证复印件
22 质押人公司章程复印件 23 质押人公司简介 24 质押人贷款卡复印件 25 件
质押人股东及高管人员身份证明复印质押人财务报表（近三年及最近一期
26 、去年同期，共四份报表）
27 如该林木为承包的提供承包合同 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42
10 借款人贷款卡复印件 11 、去年同期，共四份报表）
借款人财务报表（近三年及最近一期借款人股东及高管人员(法人代表、
12 总经理、财务负责人等)身份证明复
印件 13 借款人高管人员工作简历
14 借款人购销合同复印件 15 借款人自有资金证明材料复印件 16 质押物权属证明复印件（林权证） 17 质押物评估报告 18 质押人组织机构代码证正副本复印件 19 人税务登记证正副本复印件 21 质押人工商局企业档案资料查询单
贷款资料提交清单
借款单位名称：序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 名称有 □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ 无序号 □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ 名称有 □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ 无 □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □ □

公司业务放款档案资料清单

备注：1、留存资料在对应栏处写明份数，其他未列明资料请逐一填写； 2、除以上留存资料，其他资料全部退还客户经理。 3、其它重要权证请逐项登记。经营机构移交人：日期：放款中心接收人：日期：档案管理员：日期：
主办客户经理：
协办客户经理：业务种类担保方式
ห้องสมุดไป่ตู้
万元
份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份
期限：
29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 共计低风险业务调查报告经营机构情况说明存单复印件保险单复印件他项权证复印件质押物及抵押物评估报告质押物入库通知书质押品抵押物单证清单质押声明书担保人身份证明复印件保证人对财产共有人的告知声明授信客户帐户证明定期保证金存款凭证复印件保证金入账冻结通知书原件中信银行保证金协议银票/商票复印件贴现凭证银票/商票查复书购销合同复印件增值税发票复印件委托人资金到位证明银行保函（复印件）银行信贷证明贷款意向书人行信贷查询系统查询结果份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份份
中信银行郑州分行公司业务放款档案资料清单
支行/部：客户名称合同编号
金额：
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 放款审批表授信批复借款合同银行承兑协议银票贴现协议商票贴现协议保证合同最高额保证合同抵押合同最高额抵押合同质押合同委托贷款合同委托贷款协议打包贷款合同授信展期协议汽车金融/钢铁金融三方协议保兑仓三方协议质押监管三方协议开立保函协议书开具银行信贷证明协议书（授信）申请书/表授信申请人股东会/董事会决议担保人股东会/董事会决议主管/国资部门同意担保文件授权委托书借据核保书/核实书法律意见书

企业贷款资料清单

贷款资料清单
一、身份证明材料
1.借款人及配偶的身份证
2.借款人及配偶的户口簿
3.抵押人的婚姻证明文件（结婚证或离婚证，若为离婚需提供法院判决书或公证过的离
婚协议书，明确划分抵押物的所有权）
4.若借款人非本地户口，需提供在有效期内的暂住证
二、担保材料
1.抵押物的权属证明：主要为房产证、购房合同或发票；
三、经营资格资料
1.营业执照
2.税务登记证
3.公司章程及验资报告
4.经营场地的使用证明（如房产证、租赁合同）
5.2011、2012年底财务报表及近期财务报表
四、经营状况证明资料
1.最近半年的销售合同（包括上下游）
2.借款人近6个月的银行资金往来流水记录（加盖银行业务章）
五、还款能力证明
1.工资性收入（收入证明）
2.租赁性收入材料（其它房产出租收入，租赁协议）
3.其它资产类证明材料
①金融资产证明：包括股票、基金、债券、存款等证明
②非金融资产证明：其它房产、汽车等
4. 最高学历证明
三、抵押物材料
1、抵押物房本原件（如出租状态，需提供房屋租赁合同）
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企事业单位信贷档案资料清单

企事业单位信贷档案资料清单一、客户基本情况类档案资料1、一般客户需要的档案资料营业执照或事业、社会团体等机构证明（复印件）法定代表人身份证明或法人授权委托证明书（原件或复印件）、签字样本（原件），法人代表更换文件，董事签字样本（原件）法人（组织机构）代码证（复印件）、税务登记证明（复印件）、生产经营许可证（复印件）、产品质量认证书（复印件）等贷款卡（证）（复印件）、最近贷款卡查询记录和企业信用等级认定书公司合同或章程（复印件）、成立文件会计事务所出具的验资报告，企业主要资产明细材料客户近3年及近期的财务报告（原件或复印件），以及有权部门对年度财务报表的审查证明信贷业务申请书开户证明（复印件）（10）有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（复印件）（11）客户信用评级报告（客户评价报告）、企业信用等级评定表及证书（复印件）（12）内部授信材料（13）信贷资产风险分类认定报告、认定工作底稿和客户背景材料（14）与信用社签订的信贷业务合作协议（15）企业分立、合并、转制（全套材料）、更名等文件（16）企业主要资产的权属证明材料2、建筑安装企业另需材料：承建资格证书（复印件）、资质等级证书（复印件）、建筑安装企业施工安全资质证（复印件）3、房地产企业另需材料：资质等级证书（复印件）、土地使用权迁挖刟0使用出让合同、建设工程规划许可证、建设用地规划许可证、建设工程开工许可证、商品房（预）销售许可证（如有）4、外贸企业另需材料：进出口经营权许可证（复印件）、允许持有外汇限额的批文（复印件）5、三资企业另需材料：外商企业投资登记证书（复印件）、外商投资企业批准证书（复印件）、合资外方的资信调查材料对公司类客户提供的营业执照、机构代码证、税务登记证、贷款卡等（需要年检的）基础资料，应保留经过年检的复印件，并要求客户加盖公章。

二、信贷业务类需要的档案资料1、信贷业务一般需要的档案资料:（1）信贷业务申请书及附件（原件），有效的商品购销合同（2）董事会等同意申请信贷的证明或具有同等效力的证明（原件）（3）第三方提供保证所需文件：1）同意保证意向书（原件）2）董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明（原件）3）保证人基本情况材料，包括：营业执照（复印件）、法定代表人身份证明（原件或复印件）、签字样本（原件）、法人组织机构代码证（复印件）、贷款证（卡）（复印件）、公司合同或章程（复印件）、客户近3年及近期财会报告（原件或复印件）、有权部门批准成立事业单位机构设置的文件（复印件）、担保评价报告（原件）、履行保证责任通知书（4）抵押或质押方式所需文件：1）同意抵、质押意向书（原件）2）抵押（质）物评估报告（原件或复印件）3）评估单位资格证明（复印件）4）有处分权人同意抵押（质押）的证明文件，包括：董事会同意抵（质）押的决议或具有同等效力的证明（原件）、第三人同意提供抵（质）押的书面申明（原件）、全体共有人同意抵（质）押的证明（原件）、海关同意抵（质）押的声明等（原件）、国有资产管理部门对企业关键设备同意抵押的证明（原件）、其它有权机构同意抵（质）押的证明（原件）5）抵（质）押人有关身份证明（原件或复印件）6）质物不予挂失的登记证明（原件）7）受益人为信用社的抵（质）押物保险单（复印件）8）所有权证类档案的复印件（5）信贷业务评价报告（原件）（6）信贷审批决策文件（原件）（7）各类信贷合同（原件）（8）各类保证合同、抵押合同、质押合同（原件）（9）合同审计表（复印件）（如有）（10）核定贷款指标通知单（放款通知书）（11）贷款转存凭证（提款通知单）（12）信贷业务发放（办理）后至回收期间1）历次信贷资产检查报告及信贷后评价报告（原件）2）提前还款申请书3）调整利率通知书4）信贷到期通知书5）提前归还贷款通知书6）催收利息通知书7）逾期贷款（垫款）催收通知书及回执8）贷款展期申请书及调查评价报告（原件）9）展期还款协议书及担保文件（原件）10）贷款还款凭证11）还款记录、收回本息结清凭证（复印件）12）担保物、偿债物领用、退回、变更保管通知书（原件）13）不良资产化解专题报告（原件）14）起诉通知书回执（原件）15）涉及诉讼、仲裁等法律文件（原件），包括委托代理协议、起诉状、立案通知书、答辩状、判决书、调解书、上诉状、撤诉申请书、财产保全申请书、支付保全申请书、破产清偿申请书、强制执行申请书、财产处理情况、裁定书及资产管理报告等文件材料16）其他需要归档的材料（13）企业历次重大投资、经营决策、资产重组、兼并等事项对信用社信贷资产质量影响分析报告（14）有权部门下达的下年度投资框架计划或建设单位提出的下年度投资建议计划（复印件）2、固定资产贷款另需材料项目建议书原件及批准文件复印件（如有）可行性研究报告原件及批准文件复印件初步设计原件及批准文件复印件（如有）环保、土地、规划、安全生产等部门的批准文件核准受理通知书、核准批准文件、企业中长期发展建设规划及其批准文件复印件（如有）项目概算材料（原件或复印件）项目融资意向（原件）、自筹资金证明、其他银行贷款审批文件或项目其他资金来源证明文件贷款意向书（含意向性贷款承诺书）、贷款承诺书（复印件）项目立项计划及年度投资计划及贷款计划下达文件（原件或复印件）申请政府补助、转贷、贴息的资金申请报告及其批准文件原件（如有）信贷业务发放（办理）后至回收期间1）项目建设过程中的各种动态材料2）项目年度财务计划及财务决算3）开工报告及批复4）竣工验收报告5）竣工决算及批复3、房地产开发贷款另需材料购建住房合同、协议或其它证明文件（复印件）开发建设项目可行性研究报告及批准文件（复印件）开发建设项目扩建设计及批准证件（复印件）有权部门批准的项目建设、实施和开发的文件和计划（复印件）4、商业汇票承兑另需材料商业承兑汇票留存联（复印件）商品交易合同银行承兑协议（原件）、保证金交存凭证（复印件）垫款通知书对连续申请承兑的客户，还应保存上一次商品、劳务交易确已履行的证明，如增值税发票（复印件）、货运凭证（复印件）等。

企业借款提供资料清单

企业借款提供资料清单
1.营业执照正副本（年检合格）；□
2.企业组织机构代码证（年检合格）；□
3.税务登记证（含国税、地税）；□
4.贷款卡及密码；□
5.企业基本户开户许可证；□
6.机构信用代码证；□
7.法定代表人身份证明书、身份证；□
8.历次验资报告；□
9.公司章程及修正案；□
10.法定代表人及实际控制人、主要经营者、财务负责人简历及身份证
明；□
11.近三年经审计的年度财务报告（含审计意见、财务报表及附注）近
期财务报表（申报日近2个月内）和上年同期财务报表，近期报表主要财务科目明细说明；□
12.申请人自身关联企业信息；□
13.企业自身介绍材料、企业经营业绩的证明材料等□
14.采购合同、订单合同、债项证明等相关资料□
15.董事会（股东会）同意贷款及抵押的决议□
16.抵（质）押物权利资料（房产证、土地使用权证、有价证券等）□
17.客户指定的放款银行公户信息（包含银行账号、户名、开户行）□
18.贷款说明□
1。

企业贷款资料清单(银行版)

行业所需；2、在有效期内
基本结算账户开户许可证A4复印件
1、需当年年检合格；
一、基础资机构信用代码证
料
自成立以来的公司章程（含章程、章程修正案、股东会决议、股权转让协议书）
1、近期调档的工商备案版本原件（工商局盖提档鲜章）；
公司所有股东资料
1、法人股东需提供：营业执照正副本、组织机构代码证正副本、税务登记证正副本、贷款卡及密码、《公司征信查询授权书》、基本户开户许可证、机构信用代码证、公司章程、验资报告、法定代表人身份证复印件；2、自然人股东需提供：身份证复印件；
单）
企业最近12个月主要的采购合同、销售合同(订单）
四、用途资料
与申请借款用途相关的采购合同
企业类担保人资料
五、担保资料
自然人担保人资料
抵押物资料（如有）
1、提供大金额的；2、每类凭证每个月挑2张复印； 1、提供大金额的；2、每类凭证每个月挑2张复印； 1、提供长期的、大宗的、知名企业的相关购销合同；2、至少各提供4份
1、针对已取得房产证的；2、如无分户国土证，请尽量提供开发商的大国土证复印件并加盖开发商鲜章
家庭所有的购房合同及对应的付款凭据
1、针对尚未取得房产证的房产
二、法定代表人资料
已出租房产的租赁合同
1、针对已经出租的房产，提供租赁合同
家庭所有的车辆行驶证及购车发票
房管局查询个人房产调档信息（含摘要信息）
企业流动资金贷款资料清单（银行版）
资料类型企业简介
资料名称
备注
《营业执照》正、副本A4复印件
1、需当年年检合格；
《组织机构代码证》正、副本A4复印件
1、需当年年检合格；
《税务登记证》正、副本及一般纳税人资格证书

企业借款所需资料清单

企业借款所需资料清单
一、公司基本资料（复印件加盖公章一式两份）
1.借款企业的营业执照
2.借款企业的公司章程
3.借款企业的验资报告
4.借款企业的法人代表证明书、身份证
5.借款企业的开户许可证、引港贷款证、贷款卡
6.借款企业的国税证、地税证（每页都复印）
7.借款企业的组织机构代码证
8.借款企业的企业简介
9.借款企业的贷款申请书
10.借款企业的董事会或股东会决议
11.借款企业的近三年的审计报告加附注
12.借款企业的近三个月的财务报表、应收、应付明细、银行结算对账单
13.借款企业的近期的购物合同、销售合同
14.借款企业的专利、荣誉证书
15.借款企业的房地产公司须四证齐备（国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设
工程规划许可证、建设工程施工许可证）
二、抵押物资料（复印件加盖公章一式三份）
1.房地产证
2.国有土地证
3.设备清单、设备发票
4.存货明细
5.在建工程抵押（须报建手续齐全）
6.应收账款抵押（须对方公司同意）。

生产型企业贷款资料清单

1.贷款申请书
2.营业执照正副本
3.税务登记证
4.组织机构代码正副本
5.基本户开户许可证
6.贷款卡、密码及人行年审回执
7.连续两年的财务报表及最近3个月的银行流水
8.法人身份证、及法人工作简历
9.股东身份证
10.公司章程
11.验资报告
12.其他经营资质
13.总经理工作简历财务总监工作简历
14.贷款卡查询情况（贷款及担保）
15.法人征信记录和法人3个月银行流水
16.主要产品介绍及销售明细
17.最近半年的水电费、场地费人员工资明细
18.连续6个月税票
19.购销合同（随机5份）
20.抵押物所有权、使用权证
21.借款用途和还款来源。

主要授信业务放款资料清单

主要授信业务放款资料清单
一、贷款类业务
（一）基础资料
1、营业执照（正副本）
2、组织机构代码证（正副本）
3、税务登记证（正副本）
4、开户许可证
5、贷款卡（包括卡面及年检信息）
6、特殊行业准入证件
7、成立文件
8、项目审批资料（可研批复、初设批复、环评、土地、土地使用权证、项目施工、业务合同、工程审计报告、工程结算审查书（这次用的四个、工程结算审查书逯处知道复印至哪））
（二）决议类文件
3、签字样本（申请人）
4、法定代表人身份证明书（申请人）
5、法人身份证复印件（申请人）
（三）合同
1、主合同（对公流资使用《流动资金最高额借款合同》或《流动资金借款合同》；对公固贷、项目贷款使用《固定资产贷款合同》；小企业流资使用《小企业流动资金最高额借款合同》或《小企业流动资金借款合同》）
（四）提款资料
1、额度使用审查审批表
2、借据（一式五联）
3、结算业务申请书（或转帐支票）
4、受托支付委托书（一式三联）
5、额度使用申请书（或提款申请书）
8、项目资本金投入证明、项目进度证明及贷款进度说明（适用于固定资产贷款业务）
9、打印贷款卡当日查询结果
10、规模单。