2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基
础知识精选试题及答案一
单选题（共45题）
1、基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略，基金股票换手率=（期间股票交易量2）期间基金平均资产净值，如果一只股票基金的年周转率为（），意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

A.20%
B.50%
C.100%
D.80%
【答案】C
2、根据现行规定，关于货币市场基金的利润分配，下列说法中错误的是（）。

A.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润
B.当日申购基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益
C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金份额分配权益
D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配
【答案】C
3、某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为（）
A.680.58
B.680.79
C.680.62
D.680.54
【答案】A
4、下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。

A.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高
B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高
C.标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高
D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升
【答案】C
5、某债券以99.5元的价格发行,不付息,3个月后将以100元兑付,该债券属于（）
A.长期债券
B.息票债券
C.零息债券
D.浮动利率债券
【答案】C
6、关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是（）。

A.做市商和经纪人都可以待客买卖证券，获取佣金收入
B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易
C.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价
D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者
【答案】D
7、（）是基金投资运作的具体执行门，负责组织、制定和执行交易计划。

A.投资部
B.研究部
C.交易部
D.法律部
【答案】C
8、按债券利率是否固定，可分为（）和浮动利率债券。

A.固定利率债券
B.贴现债券
C.累进利率债券
D.复利债券
【答案】A
9、目前大部分证券公司要求普通投资者开户时间须达到（）个月，且持有资金不得低于50万元人民币。

A.24
B.18
C.12
D.36
【答案】B
10、下列关于回购协议市场说法，不正确的是()。

A.我国存在两个分离的国债回购市场
B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主
C.场外交易的参与者包括个人和企业
D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所
【答案】C
11、境内机构投资者可以委托投资顾问进行境外证券投资，下列条件不符合的是（）。

A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务
B.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系
C.经营投资管理业务达3年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币
D.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
【答案】C
12、在以下金融工具中,属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场转让的是()
A.大额可转让定期存单
B.短期融资券
C.银行承兑汇票
D.中期票据
【答案】A
13、下列行为属于QDII基金可以投资的是（）
A.购买不动产
B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
C.购买实物商品
D.银行存款
【答案】D
14、私募股权投资基金的组织结构不包括()。

A.会员制
B.有限合伙制
C.公司制
D.信托制
【答案】A
15、跨境投资的风险管理主要有哪些（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ
【答案】D
16、欧洲最大的证券交易所是()。

A.法兰克福证券交易所
B.爱尔兰证券交易所
C.布鲁塞尔证券交易所
D.伦敦证券交易所
【答案】D
17、下列关于基金资产估值责任的表述，正确的是（）。

A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人
B.我国QDII基金资产估值的责任人为境外托管人
C.会计师事务所对基金管理人的估值结果负有复核责任
D.中国结算公司对基金管理人的估值结果负有复核责任
【答案】A
18、不能通过构造资产组合分散掉的风险称为（）
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.利率风险
D.流动性风险
【答案】A
19、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。

该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。

为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅳ.Ⅴ
【答案】C
20、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起()日内作出批准或者不予批准的决定。

A.30
B.45
C.60
D.90
【答案】C
21、以下不属于金融债的是（）
A.证券公司债
B.非银行金融机构债券
C.地方政府债
D.商业银行债
【答案】C
22、下列关于债券，说法错误的是（）。

A.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类
B.确定浮动利率时，Shibor是被广泛采纳的货币市场基准利率
C.零息债券以低于面值的价格发行
D.发行固定利率债券后，发行人的信用等级改变，其要偿付的利息会随之变化
【答案】D
23、（）的划分没有统一的标准。

A.机构投资者
B.个人投资者
C.金融机构
D.政府机构
【答案】B
24、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.期权交易
B.回购协议
C.互换交易
D.远期交易
【答案】B
25、随机变量X的期望是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的()。

A.平均值
B.最大值
C.最小值
D.中间值
【答案】A
26、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。

A.泰国证券交易所
B.吉隆坡证券交易所
C.河内证券交易所
D.新加坡证券交易所
【答案】D
27、下列不属于期货市场基本功能的是（）。

A.投机
B.风险管理
C.宏观调控工具
D.价格发现
【答案】C
28、目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。

A.逐日计提，按月支付
B.逐日计提，按日支付
C.逐月计提，按季支付
D.逐月计提，按月支付
【答案】A
29、在成员国监管机关允许的情况下，基金投资于国际组织担保的证券，应投资于不少于（）个主体发行的证券，对每个主休发行证券的投资比例不得超过（）。

A.5；20%
B.5；30%
C.6；25%
D.6；30%
【答案】D
30、（）允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。

A.美式期权
B.欧式期权
C.看涨期权
D.看跌期权
【答案】A
31、（）是银行存款类金融机构的重要短期融资工具。

A.同业存单
B.大额可转让定期存单
C.定期存款
D.中期票据
【答案】A
32、我国债券市场形成的三个子市场为主的统一分层体系中，三个基本子市场不包括（）。

A.银行间债券市场
B.交易所市场
C.场外市场
D.商业银行柜台市场
【答案】C
33、下列关于权益资本描述错误的是（）。

A.普通股持有人分得公司利润的顺序先于优先股
B.优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的
C.普通股持有者享有股东的基本权利和义务
D.两种最主要的权益证券是普通股和优先股
【答案】A
34、目前我国开放式基金的估值频率为（）
A.每个交易日估值，次日披露份额净值
B.每个自然日估值，当日披露份额净值
C.每个交易日估值，每周披露一次份额净值
D.每个自然日估值，次日披露份额净值
【答案】A
35、按()分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

A.发行主体
B.偿还期限
C.债券持有人收益方式
D.计息与付息方式
【答案】A
36、杜邦分析法的核心指标是（）。

A.权益乘数
B.总资产周转率
C.净资产收益率
D.销售利润率
【答案】C
37、下列不属于基金运作费的是（）。

A.审计费
B.律师费
C.开户费
D.过户费
【答案】D
38、()反映了基金投资组合所有股票的总体情况。

A.基金分类
B.基金业绩计算
C.基金风格
D.基金星级评价
【答案】C
39、从事（）投资的人员或机构被称为“天使”投资者。

A.大宗商品
B.风险
C.另类
D.衍生金融产品
【答案】B
40、以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）
A.综合考虑风险和收益
B.基金管理规模
C.时间区间
D.基金的价格
【答案】D
41、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。

A.分销业务
B.现劵业务
C.质押式回购业务
D.买断式回购业务
【答案】A
42、关于期货、期权和互换合约，以下表述错误的是()。

A.双边合约使买卖双方暴露在对方违约的风险中
B.信用违约互换合约仅使卖方暴露在对方违约风险中
C.远期合约如要中途取消必须双方同意
D.期货合约交易价格受最小价格变动单位和日涨跌停板限定
【答案】B
43、以下关于算法交易的说法错误的是（）。

A.算法交易对市场冲击没有影响
B.算法交易提高了交易的执行效率
C.算法交易能确保复杂的交易及投资策略得以执行
D.可以在较长时期内观察其有效性和可复制性
【答案】A
44、下列各项中N日乖离率计算正确的是（）。

A.（当日开盘价-N日移动总价）/N日移动平均价*100%
B.（当日开盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%
C.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日移动平均价*100%
D.（当日收盘价-N日移动平均价）/N日平均价*100%
【答案】C
45、与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有（）特征。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】A。