证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2015_练习模式

***************************************************************************************试题说明
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证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2015(100题)
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证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2015
1.[单选题]
在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（ ）。

A)ST股
B)基金
C)股票、基金上市首日
D)期货
答案:
C
解析:
目前股票（含A股、B股）、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。

2.[单选题]
投资机构本身通过( )从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

A)自律管理
B)科学管理
C)廉洁自律
D)规避监管
答案:
A
解析:
投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

3.[单选题]
证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（ ）。

A)资金募集和证券交付
B)证券创设和证券交付
C)证券创设、资金募集和证券交付
D)资金募集和证券登记
答案:
D
解析:
证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行资金的募集和证券的登记。

4.[单选题]
以下不属于我国证券交易所场内市场的是（ ）。

A)中小板
B)创业板
C)主板
D)新三板
答案:
D
解析:
新三板与柜台交易都属于场外市场。

5.[单选题]
（ ）负责受理短期融资券的发行注册。

A)中国银监会
B)中国银行间市场交易商协会
C)中国人民银行
D)商务部
答案:
B
解析:
根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

6.[单选题]
下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。

A)政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B)我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C)中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D)政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡
答案:
D
解析:
从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡
7.[单选题]
金融市场的主要参与者不包括（ ）。

A)政府部门
B)金融机构
C)公益组织
D)个人
答案:
C
解析:
金融市场的参与者即金融体系的参与者，是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位，包括：（1）政府部门。

（2）工商企业。

（3）金融机构。

（4）个人。

（5）中央银行。

8.[单选题]
当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，应当向（ ）提出监管处置建议。

A)证券公司
B)中国证券业协会
C)证券交易所
D)中国证监会
答案:
D
解析:
当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。

9.[单选题]
下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（ ）。

A)证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
B)证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构
C)证券发行人负责证券发行的主承销工作
D)保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务
答案:
C
解析:
证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。

保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

10.[单选题]
按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（ ）。

A)债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等
B)封闭式基金与开放式基金
C)成长型基金与收入型基金
D)契约型基金与公司型基金
答案:
A
解析:
按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等。

11.[单选题]
回购交易通常在（ ）交易中运用。

A)远期
B)现货
C)债券
D)股票
答案:
C
解析:
回购交易更多地具有短期融资的属性。

从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

12.[单选题]
金融债券是指（ ）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A)银行及非银行金融机构
B)大型国企
C)上市公司
D)地方政府
答案:
A
解析:
金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

13.[单选题]
（ ）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。

A)信贷融资
B)直接融资
C)间接融资
D)境外融资
答案:
C
解析:
在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。

14.[单选题]
一行三会构成了中国金融业（ ）的格局。

A)同业监管
B)混业监管
C)多重监管
D)分业监管
答案:
D
解析:
“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。

15.[单选题]
证券投资基金筹集的资金主要投向（ ）。

A)实业
B)有价证券
C)房地产
D)第三产业
答案:
B
解析:
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

16.[单选题]
股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（ ）。

A)社会公众股
B)国家股
C)法人股
D)外资股
答案:
D
解析:
外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

17.[单选题]
投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（ ）来进行的。

A)上海证券交易所或深圳证券交易所
B)中国证券业协会
C)中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D)证券经纪商
答案:
D
解析:
在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。

换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

18.[单选题]
我国中小企业板块市场设立在（ ），创业板市场设立在（ ）。

A)上海证券交易所；深圳证券交易所
B)深圳证券交易所；上海证券交易所
C)深圳证券交易所；深圳证券交易所
D)上海证券交易所；上海证券交易所
答案:
C
解析:
我国中小企业板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交易所。

19.[单选题]
下列（ ）经济现象会引起股票市场的行情看涨。

A)人民币汇率上升
B)宏观经济发展数据低于预期
C)央行宣布增发长期建设用国债
D)财政部宣布提供资金用于基础设施建设
答案:
D
解析:
财政部提供资金增加了市场货币供给，促使股票市场购买力增加，从而引起股票市场的行情看涨。

20.[单选题]
关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（ ）。

A)全球化及现代科技大大降低了各类风险的互相关联
B)在一定程度上改变了金融监管方式
C)先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动
D)大量资金可以轻松地在全球范围内流动
答案:
A
解析:
全球化及现代科技的发展并未使金融市场风险的关联降低，但可以通过投资组合对冲或分散投资风险。

21.[单选题]
社会保险基金的结余额应全部用于购买（ ）和存入财政专户在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

A)企业债
B)金融债
C)股票
D)国债
答案:
D
解析:
社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行,严禁投入其他金融和经营性事业。

22.[单选题]
上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（ ），消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。

A)平衡协商机制
B)均分机制
C)行政指令机制
D)固定对价机制
答案:
A
解析:
上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制，消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。

23.[单选题]
世界上最早的证券交易所出现在（ ）。

A)美国
B)英国
C)荷兰
D)中国
答案:
C
解析:
1609年，荷兰诞生了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。

24.[单选题]
根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（ ）。

A)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交
B)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交
C)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
D)次高买入申报与最低卖出申报价位相同，不成交
答案:
C
解析:
连续竞价时，成交价格的确定原则为：（1）最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。

（2）买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。

（3）卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

25.[单选题]
证券业协会监事长由（ ）。

A)监事会在当选的监事中选举产生
B)会员单位推荐产生
C)会员大会选举产生
D)中国证监会指定
答案:
A
解析:
中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。

26.[单选题]
证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）披露。

A)基本信息公开
B)财务信息公开
C)基本信息公示和财务信息公开
D)所有内部信息公开
答案:
C
解析:
证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

27.[单选题]
国际货币基金组织总部位于（ ）。

A)华盛顿
B)巴黎
C)纽约
D)斯德哥尔摩
答案:
A
解析:
国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。

28.[单选题]
我国国有资产管理部门或其授权部门持有( )，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支
配更多社会资源的职责。

A)国有股
B)法人股
C)限售股
D)流通股
答案:
A
解析:
我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

29.[单选题]
我国债券市场的主体部分是（ ）。

A)固定收益债券市场
B)全国银行间债券市场
C)交易所市场
D)企业债市场
答案:
B
解析:
经过近几年的迅速发展，银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。

30.[单选题]
在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（ ）。

A)股票价格
B)货币价格
C)财富
D)消费
答案:
D
解析:
消费的英文是Consume，C表示消费。

31.[单选题]
证券金融公司组织形式一般为（ ）。

A)股份有限公司
B)一般合伙公司
C)有限合伙公司
D)有限责任公司
答案:
A
解析:
证券金融公司组织形式一般为股份有限公司。

32.[单选题]
证券市场监管原则中，（ ）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

A)公开原则
B)诚信原则
C)公正原则
D)公平原则
答案:
A
解析:
证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。

其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

33.[单选题]
当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。

A)份额
B)固定股息
C)市值
D)面值
答案:
D
解析:
当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。

也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

34.[单选题]
证券发行市场又称（ ）。

A)二级市场
B)次级市场
C)流通市场
D)一级市场
答案:
D
解析:
发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。

35.[单选题]
证券登记结算制度实行证券（ ）。

A)代持制
B)实名制
C)代理制
D)经纪制
答案:
B
解析:
证券登记结算制度实行证券实名制。

投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。

36.[单选题]
上证综合指数以股票（ ）为权数，按加权平均法计算。

A)成交额
B)市值
C)流通股本
D)发行量
答案:
D
解析:
上证综合指数是指上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布的、以全部上市股票为样本、以股票发行量为权数，按加权平均法计算的股价指数。

37.[单选题]
通过（ ）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。

A)场外发行
B)交易所发行
C)网下发行
D)证券交易所交易系统发行
答案:
D
解析:
通过证券交易所交易系统发行（网上发行）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。

38.[单选题]
金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（ ）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A)产品分级
B)产品规模
C)客户风险
D)产品收益
答案:
A
解析:
理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

39.[单选题]
在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（ ）。

A)不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司
B)扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C)保护原股东的权益及其对公司的控制权
D)增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金
答案:
D
解析:
可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票,公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。

40.[单选题]
我国证券公司的设立实行（ ）。

A)报备制
B)审批制
C)注册制
D)备案制
答案:
B
解析:
我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。

未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

41.[单选题]
取得证券执业证书的人员，连续（ ）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

A)2
B)4
C)3
D)5
答案:
C
解析:
取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。

42.[单选题]
深圳证券交易所于（ ）正式营业。

A)1990年8月3日
B)1992年6月3日
C)1989年5月3日
D)1991年7月3日
答案:
D
解析:
1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。

43.[单选题]
股东会对公司特别决议事项需要经代表（ ）以上表决权的股东通过。

A)1/3
B)2/3
C)1/2
D)10%
答案:
B
解析:
《中华人民共和国公司法》规定，普通决议事项须经代表1/2以上表决权的股东通过，特别决议事项须经代表2/3以上表决权的股东通过方可作出。

44.[单选题]
在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（ ）次跟踪评级报告。

A)1
B)2
C)3
D)5
答案:
A
解析:
《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

45.[单选题]
作为国际支付手段的外汇应具备（ ）。

Ⅰ.可支付性 Ⅱ.可收益性 Ⅲ.可获得性 Ⅳ.可换性
A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
A
解析:
作为国际支付手段的外汇必须具备“三性”：可支付性、可获得性和可换性。

46.[单选题]
重要法律法规的变动对金融市场的影响属于（ ）。

Ⅰ.宏观经济风险 Ⅱ.系统性风险 Ⅲ.流动性风险 Ⅳ.信用风险
A)Ⅰ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C)Ⅰ.Ⅱ
D)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
C
解析:
重要法律法规的变动属于政策因素，因此属于宏观经济风险。

而宏观经济风险属于系统性风险。

47.[单选题]
证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（ ）。

Ⅰ.促进信息的有效利用和传播 Ⅱ.市场合理定价 Ⅲ.市场有效性的提高 Ⅳ.资源的合理配置
A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
D
解析:
证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

48.[单选题]
可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括（ ）。

Ⅰ.送股 Ⅱ.分红Ⅲ.派息 Ⅳ.资本公积转增股本
A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
C
解析:
预备用于交换的股票及其孳息（包括资本公积转增股本、送股、分红、派息等），是发行可交换公司债券的担保物，用于对债券持有人交换股份和本期债券本息偿付提供担保。

49.[单选题]
债券期限的影响因素包括（ ）。

Ⅰ.资金使用方向 Ⅱ.市场利率变化 Ⅲ.债券的变现能力 Ⅳ.筹资者的资信
A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C)Ⅱ.Ⅳ
D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
B
解析:
影响债券期限的主要因素包括：（1）资金使用方向。

（2）市场利率变化。

（3）债券的变现能力
50.[单选题]
短期国库券的特点包括（ ）。

Ⅰ.违约风险极小 Ⅱ.流动性强 Ⅲ.违约风险大 Ⅳ.流动性弱
A)Ⅰ.Ⅱ
B)Ⅰ
C)Ⅲ.Ⅳ
D)Ⅲ
答案:
A
解析:
因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险；同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。

51.[单选题]
信用违约互换中的参考信用工具包括（ ）。

Ⅰ.债券 Ⅱ.按揭贷款 Ⅲ.按揭支持证券 Ⅳ.各国国债
A)Ⅰ.Ⅲ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
D
解析:
信用违约互换（Credit Default Swap，简称“CDS”）就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。

CDS交易参考的信用工具包括：按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。

52.[单选题]
我国企业债券经历的阶段包括（ ）。

Ⅰ.萌芽期 Ⅱ.发展期 Ⅲ.整顿期 Ⅳ.再度发展期
A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案:
B
解析:
我国企业债券的发展大致经历了四个阶段：（1）萌芽期。

1984-1986年是我国企业债券发行的萌芽期。

（2）发展期。

1987-1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期。

（3）整顿期。

1993-1995年是我国企业债券发行的整顿期。

（4）再度发展期。

从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。

53.[单选题]
我国发行的国际债券品种主要有（ ）。

Ⅰ.政府债券 Ⅱ.金融债券 Ⅲ.可转换公司债券 Ⅳ.熊猫债券
A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
A
解析:
我国发行的国际债券品种主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券。

54.[单选题]
投资债券基金主要面临的风险包括（ ）。

Ⅰ.利率风险 Ⅱ.操作风险 Ⅲ.流动性风险 Ⅳ.信用风险
A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
D
解析:
投资债券基金主要面临三类风险：一是利率风险，即银行利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益，而银行利率上升时，债券价格必然下跌；二是信用风险，即如果企业债本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌；三是流动性风险，债券基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”，但目前出现这种情况的可能性不大。

55.[单选题]
国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（ ）。

Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率(Libor) Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(Hibor) Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率 Ⅳ.联邦基金利率
A)Ⅰ.Ⅱ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
D
解析:
题干中四项都是国际金融市场惯用的参考利率。

56.[单选题]
金融期权中，属于实值期权的有（ ）。

Ⅰ.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格Ⅱ.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格 Ⅲ.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格 Ⅳ.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格
A)Ⅰ.Ⅱ
B)Ⅰ.Ⅲ
C)Ⅱ.Ⅲ
D)Ⅱ.Ⅳ
答案:
B
解析:
实值期权是指具有内在价值的期权。

当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时
，该看涨期权具有内涵价值；当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。

也就是说，当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权；当看跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权称为极度实值期权。

57.[单选题]
金融风险的特点包括（ ）。

Ⅰ.确定性 Ⅱ.周期性 Ⅲ.可管理性 Ⅳ.扩散性
A)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
D
解析:
金融风险的特点包括周期性、可管理性、扩散性。

58.[单选题]
普通股股东的权利包括（ ）。

Ⅰ.出席股东大会，参与公司重大决策 Ⅱ.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议后者质询 Ⅲ.在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余财产 Ⅳ.依法转让其所拥有的公司股份
A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C)Ⅱ.Ⅳ
D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
D
解析:
普通股股东的权利包括：（1）公司重大决策参与权。

（2）公司资产收益权和剩余资产分配权。

（3）其他权利。

《中华人民共和国公司法》规定股东享有的其他权利主要有：第一，股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，有权对公司的经营提出建议或者质询；第二，股东持有的股份可依法转让；第三，公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。

59.[单选题]
我国1981年后发行的国债品种有（ ）。

Ⅰ.储蓄国债 Ⅱ.记账式国债 Ⅲ.凭证式国债 Ⅳ.人民胜利折实公债
A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C)Ⅰ.Ⅱ
D)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
A
解析:
目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄（电子式）国债。

人民胜利折实公债是1950年发行的。

60.[单选题]
下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是（ ）。

Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为T Ⅱ.实行到期实物交割 Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债 Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%
A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C)Ⅱ.Ⅳ
D)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
B
解析:
据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。

61.[单选题]
金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（ ）的交易。

Ⅰ.所有权 Ⅱ.占有权。