国内结算产品基础知识复习题(中国银行)

中国银行-国内结算产品基础知识复习题（共47题）
一、单选题
1、现金管理产品投融资模块适宜（A ）开办
A.集团总部或成员单位有不定期短期融资需求的客户
B.希望加强资金统一调控的集团客户
C.有分部门分类别核算需求的客户
D.使用流动性管理产品的集团客户
2、电子回单箱暂不能为客户提供下列哪项服务类型（B ）
A.自助领取各类回单
B.自助打印各类回单
C.查询账户信息
D.补打回单
3、集中代收付业务可以批量发起______收款人同时向______付款人收款及______付款人同时付款给______收款人的业务。

（D ）
A. 单个，单个；单个，多个
B.单个，多个；单个，单个
C. 多个，多个；多个，单个
D.单个，多个；单个，多个
4、以下信息中，不能通过对公短信通产品接收的是（A）
A.账户非金融交易信息
B.账户往/来账交易信息
C.账户利息到账信息
D.相关账户透支情况和账户年检
5、证明类产品是我行为公司客户提供的信息证明函件，下列哪项不属于证明类产品（C）
A.银行询证函
B.单位客户开户证明与验资证明
C.存款证明
D.单位客户结算资信证明
6、单位及个人客户在____办理____税款缴纳业务时，可使用国库经
收产品。

（A ）
A.境内，同城
B.境外，同城
C.境内，异地
D.境外，异地
7、客户开办假日缴款通产品后，可在法定节假日的中国银行营业时间内，赴（B ）办理现金缴存业务。

A.一级分行营业部
B.开户行或与开户行约定的一家营业网点
C.仅在开户行
D.任一营业网点
8、以下产品中，我行率先在同业中研发推广的是（D ）
A.账户金钥匙
B.对公短信通
C.旅宝通
D.工商验资E线通
9、单位客户有（B）委托收款需求时，可以办理委付通产品。

A.跨省、跨国
B.跨市、跨省
C.同城、跨市
D.跨市、跨国
10、关于对公现金汇集通的产品功能，下列表述不正确的是（C ）
A.满足客户多点式、定向式交款需求
B.可以就近选择营业机构办理业务
C.可以提供跨省资金定向缴款服务
D.提供现金定向缴款服务，按指定账户实时到账
11、关于中央财政授权支付业务的优势，下列表述错误的是（A ）。

A.满足预算单位税费收缴需求
B.满足多种额度信息查询要求
C.自动控制各预算单位用款额度
D.支持多种结算方式，同时支持公务卡开办
12、以下各项中，不适用中央财政非税收入收缴业务的是（D ）
A.行政事业性收费、政府性基金
B.国有资源有偿使用收入、国有资本经营收益
C.彩票公益金、罚没收入
D.税收收入
13、开办现金管理产品后，客户可以查询的账户信息包括（D ）
A.今日/历史余额
B.今日交易明细
C.历史交易明细 D .ABC信息均可查询
14、现金管理业务的核心是（D ）
A.账户管理
B.收付款管理
C.流动性管理
D.投融资管理
15、关于流动性管理的目标，下列表述错误的是（D ）
A.确保集团各成员单位有足够的资金来源支付短期应付款
B.为成员单位正常经营活动提供安全保障
C.利用不可预见的投资机会获得更大收益
D.帮助企业在资金充裕时进行合理投资，提高现金收益
二、填空题
16、使用电子回单箱的客户通过（IC卡）或密码进行身份识别。

17、对公短信通是利用短信功能，向客户提供对公人民币结算账户收付交易信息及（账户余额信息）等服务。

18、客户在开办集中支付产品时，应同时提交（业务凭证）和明细清单，两者缺一则不予受理。

19、在为客户开办单位客户集中收款产品后，开户行应坚持（收妥入账，不予垫款）的原则，在票据收妥抵用后，方可为客户办理入账。

20、客户开办银检通产品后，可直接在（报检大厅）办理缴费业务。

21、为加强物业维修资金的管理与监督，提高资金运行效率，房地产管理部门在收取物业维修资金时，可使用（中银物管通）产品。

22、（支信通）产品适用于有稳定的国内结算业务量、支票使用较为频繁、历史结算交易正常，并存在有临时性资金周转需求的法人客户。

23、见证通产品是指银行根据客户委托，为客户提供在开户行以外的机构网点代理审核（开户及预留印鉴）资料原件的服务。

24、客户开办旅保通产品后，银行根据委托，在满足旅游行政管理部门约定付款条件的情况下，代理支付（质量保证金）。

25、中央财政授权支付业务是指预算单位按照财政部授权，向代理银行签发支付指令，代理银行根据支付指令，在财政部批准的预算单位的用款额度之内，将财政资金由国库单一账户体系通过在银行开立的（预算单位零余额账户）支付到收款人或用款单位账户，以及国库单一账户体系中各账户之间资金划拨的业务。

26、银行为地方预算单位开设预算单位零余额账户，须审核预算单位机构设置的批准文件、当地财政部门同意开户的批准文件、（预算单位预留印鉴），以及《人民币银行结算账户管理办法》中规定的证明文件。

27、经（财政部门）审批通过的民口科技重大专项承办单位，可以办理民口重大专项资金支付业务。

28、中央财政非税收入收缴业务可以采用直接缴库和（集中汇缴）两种方式进行收缴。

29、中央财政非税收入收缴汇缴专户开户行应在（每日营业终了）时，将收缴专户的资金自动划转中央财政专户。

30、电子商业汇票是指出票人依托（中国银行电子商业汇票系统），
以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

31、本/外币虚拟现金池包括日终归集和（日初还原）两类，账户可占用现金池日间透支支出，日终通过主账户进行集团综合计息。

32、现金管理产品投融资模块帮助客户持续保持合理的（现金规模），帮助企业在资金充裕时进行合理投资，提高现金收益；在资金不足时进行有效融资，及时补充现金头寸，避免流动性风险。

三、判断题
33、对公现金汇集通可以使客户不受时间和地域限制，随时就近选择中行营业机构办理缴存现金业务。

（错）
34、客户开办票据置换通产品，即可将一张银行承兑汇票作质押，开具多张银行承兑汇票；也可以多张银行承兑汇票作质押，开具一张或多张银行承兑汇票。

（对）
35、现金管理产品收付款管理模块包括统一支付(主账户代理子账户进行支出)，以及其他各项基础国内结算产品。

（对）
36、多种现金池组合是指在多层账户组中进行虚拟现金池、实体现金池、虚拟子账户的组合。

（对）
37、中银全球现金管理产品优势在于我行拥有全球网点资源、广泛的代理行网络，先进的核心业务系统，统一的现金管理平台，能够提供标准化、个性化的产品服务。

（对）
38、现金管理产品跨境现金管理模块可以帮助“走出去”客户查询境外账户信息，帮助“走进来”客户向境外发送境内账户信息，协助
客户形成全球账户视图。

（对）
39、账户收支银企通是指银行受收付款双方委托，为收款人开立专用资金管理账户，满足三方协议约定付款条件下办理资金支付，保护交易双方权益，促进交易达成。

（错）
40、客户开办民口重大专项资金支付业务后，银行为客户开立临时账户用于办理业务。

（错）
41、客户开办账户金钥匙产品后，可在银行预留公章或财务专用章，及多个被授权人的签章样本，约定根据不同签章(单个或组合)的被授权权限，办理各项业务。

（对）
42、客户开办对公短信通产品后，可设定不同层级管理人员接收短信的账户收付交易金额起点。

（对）
43、单位客户集中收款产品可以满足商务流通量大、经济活动频繁的客户大批量收取票据资金的需求，如集团客户等。

（对）
44、客户开办假日缴款通产品后，仅可选择封包收款方式缴款。

（错）
45、工商验资E线通是指我行通过网络与工商行政管理部门系统连接,方便投资人缴存入资及增资的对公人民币结算产品。

（对）
46、银检通是指客户办理进出口商品检验检疫时，我行通过网络与出入境检验检疫机关系统连接，自动代扣客户检验检疫费的便利服务。

（对）
47、电子商业汇票分为电子银行承兑汇票与电子商业承兑汇票。

（对）。