防范非法集资知识学习题库

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一、单项选择

1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。

A、未经有关部门依法批准吸收资金

B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的

答案：D

2.非法集资的形式不包括（）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资

B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资

C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资

D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券

答案：D

3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。

A.注册资金

B.股票

C.资产

D.经营范围

答案：D

4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序

B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集

C.煽动、策划非法集会、游行、示威

D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

答案：D

5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。处罚依据是（）。

A.《治安管理处罚法》

B.《刑法》

C.《宪法》

D.《行政许可法》

答案：A

6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）

A.吸收存款、发放贷款

B.为借款人申请银行贷款提供担保

C.讼诉保全担保

D.以自有资金进行投资

答案：A

7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。

A.牵头涉案金额最多

B.牵头涉案人员最多

C.牵头涉案金额最少

D.牵头涉案人员最少

答案：A

8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.公安机关

B.银监部门

C.工商部门

D.宣传部门

答案：A

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。

A.生产经营

B.服务

C.培训

D.艺术表演

答案：A

10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。

A.司法程序

B.协商

C.调解

D.协调

答案：A

11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）

A.财产罚

B.行政强制措施

C.申诫罚

D.能力罚

答案：B

12.典当行不得经营（）。

A.动产质押典当业务

B.财产质押典当业务

C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务

D.集资、吸收存款或者变相吸收存款

答案：A

13.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。

A.当地人民政府

B.当地公安机关

C.当地工商局

D.当地司法局

答案：A

14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。

A.责任

B.经济责任

C.刑事责任

D.民事责任

答案：C

15.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。

A.十万元

B.二十万元

C.三十万元

D.五十万元

答案：B

16.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。

A.三十万元

B.四十万元

D.六十万元

答案：C

17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。

A.30户

B.50户

C.80户

D.100户

答案：A

18.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。

A.五十万元

B.一百万元

C.一百五十万元

答案：B

19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

A.5年以下

B.5年以上

C.10年以下

D.10年以上

答案：A

20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。

A.二万元以下

B.二万元以上二十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下